xx市防范和化解金融风险应急预案

XX市防范和化解金融风险应急预案

1编制目的及依据

为有效预警、防范和化解区域内各类金融风险，及时应对可能出现的金融

突发事件，最大限度减少危害和损失，维护金融和社会稳定，依据有关法律法规

和规定及省市有关预案，结合XX市实际，特制定本预案。

2组织指挥体系与职责

2.1领导机构

由xx市防范化解重大风险工作领导小组(以下简称市领导小组)统一领

导，各成员单位应指定1-2名联络员负责有关联络事宜。

市领导小组职责：加强风险识别和预警工作，建立灵敏的预警反应机制，

决定、启动、终止应急响应，统一领导、指挥突发事件的应急处置工作，确定应

急成员单位在应急处置过程中的具体职责及分工，分析、研究、判断突发事件的

有关信息，制订或调整应急措施，指挥、协调应急成员单位实施应急措施，并商

请司法机关予以配合，协调、指导有关金融机构的重组、关闭和破产事宜。

2.2成员单位的职责

(1)市金融办承担协调各成员单位的职责，收集、整理、上报有关信息

资料，向有关部门通报预警事项及突发事件信息；综合协调人行xx市支行及有

关金融监管机构、行业协会加强对银行、证券期货、保险、小额贷款、融资担保

机构的风险监控；督促、检查、指导应急成员单位落实应急措施；按照市领导小

组的要求组织召开会议；及时向市领导小组报告异常情况或重大事项并提出建议;

协调各应急成员单位和事发中小企业开展预警及应急工作；对突发事件的处置情

况进行总结；组织应急成员单位做好政策的宣传和解释工作。承担对本地融资担

保公司、小额贷款公司的日常监管和风险预警。

（2）市委宣传部制订相关新闻发布工作预案，协助有关监管部门制订宣

传口径，组织媒体播发相关新闻；根据预警信息、突发事件的严重程度或其它需

要组织新闻发布会，组织记者采访；及时收集舆论信息，正确引导舆论，加强对

媒体和互联网的管理和引导。

（3）市信访局接受涉及金融突发事件的举报和信访并及时上报市领导小

组办公室，做好金融突发事件引发的群体性事件的维稳工作。

（4）市法制办负责研究处置过程中涉及的法律问题，与有关司法部门协

商提出解决办法。

（5）市财政局对处置预警事项、突发事件需要动用财政资金予以保障。

（6）市公安局制订相关工作预案，依法参与预警事项、突发事件的应急

处置工作，对有关犯罪嫌疑人进行调查取证，必要时采取强制措施，查处犯罪行

为；协助政府和金融机构维护运行秩序，防止出现群体事件，确保处置工作的顺

利开展。

（7）市商务局主要负责商贸系统的日常监管、金融风险预警和金融突发

事件处置工作。

（8）市审计局负责做好金融突发事件处置工作中的财务审计，对突发事

件处置工作中所动用的专项资金的使用情况进行审计监督：配合相关部门做好财

产清查工作。

（9）市市场监管局对金融机构、类金融机构等的工商登记事项进行三常

监督管理，配合有关部门做好违法违规行为的认定、处置工作。

（10）人行xx市支行为风险监测和预警提供有力的信息支持；对金融监

管部门通报的预警信息提出应对措施，并对突发事件的风险程度做出评估，判断

是否需要提供流动性支持；及时启动本部门处置金融突发公共事件应急预案，负

责职责范围内的事项；报经上级人民银行批准，提供必要的资金支持，满足风险

处置工作的需要，提出是否启动本预案的建议。

(11)市银监办为风险监测和预警提供有力的信息支持；对通报的预警信

息提出应对措施，并对突发事件的风险程度做出评估；及时启动本部门处置金融

突发公共事件应急预案，负责处理职责范围内的事项，提出是否启动本预案的建

议。

(12)其他有关应急成员单位根据本部门的职责规定配合预警事项、突发

公共事件的处置工作。

3预防预警机制

3.1信息监测与报告

(1)建立和完善各类信息预警监测机制。市领导小组各成员单位要加强

预警监测工作，建立预警监测网络，开展日常监管；要建立重大问题、敏感性问

题的定性、定量预警监测指标体系，加强对各部门通报的有关信息的汇总和分析,

注重对影响全市金融稳定的宏观经济和金融变化进行跟踪研究，适时向社会提示

金融风险信息，重大事件要及时提出监测预警报告并报送市政府，抄送市金融办

及其他应急成员单位。

(2)报告内容。各乡、镇人民政府、街道办事处、市经济开发区、市供

销社，市防范化解重大风险工作领导小组成员单位，一旦发现可能发生金融风险

的异常情况，如大规模非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务、金融

机构违法违规经营以及规上企业资金链断裂等严重危害xx市金融稳定的金融突

发事件，应立即向市领导小组办公室报告。报告内容：机构名称、时间、地点、

信息来源、事件性质、影响范围，异常原因初步分析，动态趋势判断（消失、持

续、扩大），可能造成的损失，预防措施建议等其他与本事件有关的内容。应急

处置过程中，要及时续报有关情况。

（3）报告程序。各乡、镇人民政府、街道办事处、市经济开发区、市供

销社，市防范化解重大风险工作领导小组成员等单位要完善属地/行业市场信息

统计分析系统，随时掌握业务范围内主要信息变动情况，并互通信息。一旦发现

危及金融安全的异常情况时，发生事件的单位应立即（最迟不超过2小时）向市

金融监管部门报告，同时向市领导小组正副组长报告，在保密的原则卜.根据情况

需要与有关部门实现信息共享。

3.2预防预警行动

（1）市领导小组办公室在接到预警报告后，要在1小时内报告市政府，

并立即组织有关部门、专家进一步分析判断，在初步确认发生金融突发事件后，

提出预防处置的有关措施建议。

（2）市领导小组根据监测报告以及市领导小组办公室的建议，综合判定

事态性质和程度，确定预警级别，发出预警信息，采取预防、缓解措施。

（3）各乡、镇人民政府、街道办事处、市经济开发区、市供销社，市防

范化解重大风险工作领导小组成员等单位应定期进行本地区、本部门的应急预案

演练，及时发现问题，增添措施，改进工作，修才完善其应急预案。

4应急响应与处理

4.1突发事件等级

金融突发事件按照特别重大（I级）、重大：II级）、较大（【H级）和一般（N

级）分为4个等级。当金融突发事件等级指标有交叉、难以判定级别时，按较高

一级突发事件处理，防止风险扩散；当金融突发事件等级随时间推移有所上升时,

应按升级后的级别处理。

（1）特别重大突发事件（I级）。有下列情况之一的，为I级金融突发

事件：

a.具有全省性影响的金融突发事件；

b.金融各行业已出现或将要出现连锁反应，需要各有关行业监管部门协同

配合、共同处置的金融突发事件；

c.国际国内上出现的，已经影响或极有可能影响xx市金融稳定的金融突

发事件；

d.其他需要按I级事件来处置的金融突发事件。

（2）重大突发事件（II级）。有下列情况之一的，为II级金融突发事件：

a.出现在xx市并对周边市（区）或多个金融行业产生影响，但未造成全

省性影响的金融突发事件；

b.市政府或各监管部门不能单独应对，需市政府或跨市（区）、跨部门协

调的金融突发事件；

c.其他需要按II级事件来处置的金融突发事件。

（3）较大突发事件（HI级）。有下列情况之一的，为HI级金融突发事件：

a.对多个乡镇（街道、园区）或多个金融行业产生影响，但未造成全市性

影响的金融突发事件；

b.所涉及乡镇（街道、园区）或市金融监管部门不能单独应对，需市政府

协调的金融突发事件;

C.其他需要按HI级事件来处置的金融突发事件。

（4）一般突发事件（IV级）。有下列情况之一的，为IV级金融突发事件：

a.所涉及乡镇（街道、园区）能单独应对，不需要跨乡镇（街道、园区）

协调的预警事项及金融突发事件；

b.所涉及金融监管部门能单独应对，不需要跨部门协调的预警事项及金融

突发事件；

c.其他需要按N级事件对待的金融预警事预及突发事件。

4.2应急响应程序与处置

（1）应急启动条件：当上级政府启动II级以上金融突发事件预案时，立

即启动本预案；金融突发事件对xx市多个乡镇（街道、园区）、金融机构造成

危害及重大影响时，即进入应急启动阶段；当市领导小组各成员单位根据监则预

警信息，预警事项有扩大趋势时，经市领导小组研究决策后启动本预案。

（2）应急启动与终止：市领导小组组长决定启动或终止应急行动。

（3）分级响应：

II级及以上响应：I【级及以上金融突发事件发生后，市领导小组迅速启动

木预案，市相关部门同时启动本部门的响应预案，组织有关机构和相关人员开展

处置工作；并及时向上级政府及金融监管部门报告，建议扩大应急、指导开展金

融突发事件处置工作。

in级响应：市领导小组决定启动本预案，各乡镇（街道、园区）及有关部

门按照预案要求组织应对和处置；市领导小组办公室迅速了解情况，进行分析研

判，征求专家意见，提出处置方案等建议，组织指导有关乡镇（街道、园区）、

市相关部门及金融机构的应对工作；有关乡镇（街道、园区）负责维护本辖区内

的社会稳定。

IV级响应：由事件所涉及部门和乡镇（街道、园区）启动本单位的应急预

案进行处置，维护本辖区内的社会稳定。

4.3应急处置

（1）市领导小组办公室召开成员单位会议，分析研究金融预警、突发事

件的基本情况、性质和成因，制定处置方案，协调各种力量，接受上级领导小组

办公室指挥。处置方案的内容包括:金融预警事项和突发事件的基本情况、性质、

严重程度、影响范围及可能对xx市造成的影响，成员单位会议的讨论意见以及

协调处置的方式、方法和所要采取的具体措施等。

（2）市领导小组办公室视情况迅速建立专家咨询组、信息发布组、治安

维护组、风险处置组、法律咨询组，分别负责各个专业范围内的工作事宜。

（3）各单位立即启动本单位的预案，迅速组织先期处置。在最大范围内

组织处置工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。

（4）在处置金融预警事项、突发事件过程中，信息发布组应通过新闻发

言人制度，做好宣传、解释工作，加强舆论引导。各单位要指定专人负责配合新

闻宣传部门的工作，及时提供事件的有关信息。

（5）专家咨询组对发生的预警事项、突发事件的危害、成因、影响和发

展趋势进行研判和会商，提出建议和对策，及时报市应急领导小组办公室，必要

时专家组参与应对处置工作。

（6）公安部门进入响应状态，以足够的力量确保社会稳定。

5、后期处置

5.1善后工作

按分级响应程序的职责分工，分别由有关部门和所在乡镇（街道、园区）

政府负责落实。具体包括：（1）对被关闭的金融机构的账目妥善保管并进行清

理，对被关闭金融机构的个人债权进行核实，落实兑付和补偿措施。

（2）对预警事项、突发事件的全过程进行彻底调查，查清事发原因，追

究相关人员的责任；定突发事件造成的直接损失和间接损失进行评估。

5.2评估与总结

（1）预警事项、突发事件处置完毕后，参与处置的市金融办、人行XX

市支行、银监办等成员单位应对处置工作进行总结，并报市领导小组，同时抄送

相关应急成员单位。

（2）市金融办负责对预警事项、突发事件的发生、应急处置、处置结果

及损失进行全面评估，并将评估报告报市政府，沙送市领导小组有关成员单位。

（3）人行xx市支行和银监办应针对处置过程中暴露出的问题及法律法规

相关变化，进一步修改完善有关监管措施、风险监测及预警指标体系、风险提示

和防范手段及应急预案，并提出相应的修改意见和建议。

（4）参与处置的应急成员单位应针对协调处置预警事项、突发事件过程

中暴露出的有关问题，提出意见和建议。

5.3奖励与处罚

对参与处置工作表现突出的人员，有关单位可按有关规定给予表彰和奖励;

对参与处