2024国开电大本科《个人理财》形考任务（含答案）

2024国开电大本科《个人理财》形考任务(含

答案)

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一、单选题(20题)

1.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的

信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定

赠与信托产品

2.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=()日元

A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25

3.信托关系当事人不包括()

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

(家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的()倍"

A.5B.8C.10D.12

5.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是

()o

A.未来资产负债报表B,未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表

6.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的()

A.5%B.7%C.10%D.15%

7.日K线图中包含四种价格，即()

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

8.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%,那么经过多少

年才能增值为20万元？（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

9.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）

A.根据就业状况，大企业高管,佣金收入者,失业者

B.根据置业状况，自宅无房贷〉无自宅＞投资不动产

C.根据家庭负担，未婚,双薪无子女〉单薪有子女

D.根据投资知识，有专业执照并从业多年〉财经专业刚毕业,医学院在

校生

10.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保

险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销

11.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所

带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

12.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换()盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

13.社会上养老退休金的层次很多，其中()起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

14.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为()

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

15.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于()

A.上升B.下降C.升水D.贴水

16.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是()

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

17.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于。行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

18.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的()

A.70%B.80%C.90%D.l00%

19.假设某Fl英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为

13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：()

A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%

20.按照规定，信托理财起点一般在()以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

二、多选题(15题)

21.银行理财是指商业银行的下列哪些行为？()

A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目

标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标

22.实现个人理财目标应注意因素：()

A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性

23.遗产税税收筹划方式包括：()

A.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产

C.成立基金会D.把资产转移到境外

24.由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：()

A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型

25.保险理财的原则是：()

A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行

26.“社会保障三大支柱”包括：()

A.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄

27.以下关于境内外资银行的说法中正确的是：()

A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务

B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理

C.外资银行收费较高

D.外资银行收费较低廉

28.健康保险按给付方式划分，一般可分为()

A.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型

29.个人外汇买卖的风险主要有()

A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险

30.契税的纳税筹划方式包括：()

A.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法

31.黄金有三种基本价格：()

A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格

32.家庭生命周期可以分为()阶段。

A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期

33.香港股票市场的投资品种有()

A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金

34.信托关系大致由()三方面的权利义务构成。

A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人

35.以下税种属于流转税类的是：()

A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税

三、判断题(5题)

36.投保人通过购买保险，获得保险金的时候仍然需要纳税的。()

A.正确B.错误

37.处于中年段的投资者，家庭生活稳定，资金实力充裕，不妨选择一种

由保守向激进发展，并逐渐偏向于激进的证券理财投资方式。O

A.正确B.错误

38.货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高,

终值越大;一定数量的未来收人距离当期时问越近，贴现率越商，现值

越小。

A.正确B.错误

39.带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。()

A.正确B.错误

40.通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。()

A.正确B.错误

四、计算题（2题）

41.假设某股票股权登记日的收盘价为45元，每10股派发现金红利1.00

元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少?

42.假设2012年1月12日美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6

月20日美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和

人民币兑美元变化幅度。

五、简答题（1题）

43.请谈谈基金理财的策略。

参考答案

1.B

2.B

3.B

4.C

5.D

6.B

7.C

8.C

9.B

10.B

11.A

12.D

13.B

14.D

15.A

16.D

17.D

18.B

19.C

20.D

21.ABCD

22.ACD

23.ABCD

24.AD

25.ABD

26.ACD

27.AC

28.BCD

29.ABD

30.ABD

31.BCD

32.ABCD

33.ABCD

34.ABC

35.BCD

36.B

37.B

38.B

39.B

40.A

41.除权除息价=(15-0.1+5x0.3)/(I+0.8+03)-22.10

42.美元兑人民币变化幅度为：(6.2170^6.2950-1)x100%=-1.24%A

民币兑美元变化幅度为:(6.2950^6.2170-1)x100%=1.25%

43.证券投资基金理财的策略(1)构建证券投资基金投资组合在构建基

金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：①明确构建基金组合的目

的②坚持以基本面为投资参考③