2025年金融机构反洗钱资质认证模拟试题

金融机构反洗钱考试真题

一、填空题

1、客户身份识别严禁性规定指的是金融机构不得为客户

提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立账户。

答案：身份不明的匿名或者假名

2、的公布实行，奠定了我国反洗钱工作中客户身

份识别制度的实行基砧I。

答案：《个人存款账户实名制规定》

3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易

活动时，调查人员不得，且须出示和

，否则，金融机构有权拒绝。

答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查告知书

4、商业银行、农村合作银行、都市信用合作社、农村信用合作社等

金融机构为自然人客户办理人民币单笔一万元以上或者外币等值

万美元以上现金存取业务的，应当查对客户的有效身份证件

或者其他身份证明文献。

答案：5、1

5、网点柜员在办理须查对客户有效证件业务时，当联网核查客户的

居民身份证时成果为如下、或

情形时，应规定客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证

等其他有效证件，深入佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。

答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、

反馈照片不相符

6、我国负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易汇报的机构是

答：中国反洗钱监测分析中心。

7、居民身份证识别可采用和

__________________两种识别措施

答：视读、机读

8、我行反洗钱系统于年月开始使用，该系统是

客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实

现、、

中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行

报送的功能。

答：11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务

9、我行反洗钱系统设置了,以便于我行基层工

作人员逐层汇报在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。

答：行内黑名单制度。

10、行内黑名单由各级反洗钱系统中进行维护，由

_____________进行审批。

答案：部门管理员、各级对应部门主管

11、根据人民银行报送大额和可疑交易数据的规定，总行将与否需

要客户配合完毕补正的原则，将补正数据提成和

_____________两类。

答：关键字段补正和非关键字段补正

12、邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户

批量开户时，应规定旗单位提供单位营业执照、、

及的有效身份证件及复印件，通过联

网核查系统查对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。

答：单位负责人、授权经办人及被代理人

13、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，

遵照“”的原则，针对具有不一样洗钱或者恐怖融

资风险特性的客户、业务关系或者交易，采用对应的措施，理解客

户及其交易目的和交易性质，理解。

答案：“理解你的客户”、实际控制客户的自然人和交易的实际受

益人

14、金融机构应当按照一、—、—、一的原则，妥善保留

客户身份资料和交易记录，保证能足以重现每项交易，以提供识别

客户身份、监测分析交易状况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件

所需的信息。

答案：安全、精确、完整、保密

15、邮政储汇业务客户有效身份证件的复印件或者影印件，耍纳入

《中国邮政储蓄会计制度》有关会计档案的范围进行保管，保留期

限应至少在一年以上。保留到期后，要采用监销的方式进行销

毁。

答案：15

16、在办理代理西联汇款等国际汇款业务时，应通过___对客户身

份证件的有效性进行识别，保证汇款交易的真实性。

答案：统版终端登陆(人行核查系统)

二、不定项选择题

I、我国法律规定的“洗钱罪”重要针对如下那些违法所得

(ABC)

A、毒品犯罪B、走私犯罪

C、黑社会性质组织犯罪D、盗窃犯罪

2、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱

行政主管部门可以进行罚款（ABC）

A、未按规定履行客户身份识别义务的

B、未按规定保留客户身份资料和交易纪录的

C、违反保密规定，泄漏有关信息的

D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

3、根据规定，如下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不

汇报”的大额交易（ABCD）

A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或

者本金加所有或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户

名下的一种定期账户里

B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加所有或部分利息转为

该客户在本金融机构开立的同一户名下的一种账户里的定期存款

C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加所有或部分利息转为

该客户在本金融机构开立的同一户名下的一种账户里的活期存款

D、金融机构内部调拨资金。

4、根据《金融机构大额和可疑交易汇报管理措施》的规定，下列支

付交易哪些属于可疑交易（ABD）

A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

C、相似收付款人之间短期内频繁发生资金收付

D、企业平常收付与企业经营特点明显不符

5、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行

政主管部门是指（B）。

A.国务院金融协调办公室

B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理

委员会、中国保险监督管理委员会

D.中华人民共和国公安部

6、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ABC）

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保留制度

C、大额交易和可疑交易汇报制度

D、保密制度

7、《金融机构汇报涉嫌恐怖融资的可疑交易管理措施》所称的恐怖

融资是指下列行为：（ABCD）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财

产。

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主

义、恐怖活动犯罪。

C、为恐怖主义和实行恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者

其他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式

财产。

8、如下属于《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》所规定

的大额交易的是（ABCD）o

A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转

B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转

C、自然人银行账户之间单笔或者当日合计人民币50万元以上或

者外币等值10万美元以上的款项划转

D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日合计人民币5（）万元以

上或者外币等值10万美元以上的款项划转

9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者

其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，

提议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、

高级管理人员和其他直接负责人员予以纪律处分：（ABC）

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

B、未按照规定设置反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱

工作的；

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；

D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

10、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的

有。（ABC）

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级分支机构

C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县（市）支行

11、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送

大额交易汇报或者可疑交易汇报，致使洗钱后果发生的，对金融机

构处（C）罚款。

A.20万元以上50万元如下B.50万元以上10（）万元如下

C.50万元以上500万元如下D.50万元以上800万元如下

12、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义

务主有（BCD）o

A、参与调查义务

B、配合调查义务

C、如实提供信息义务

D、不得拒绝和阻碍义务

13、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留

管理措施》，金融机构应当保留的客户身份资料包括。（ABCD）

A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反应金融机构开展客户身份工作状况的多种记录和资料

D、反应交易真实状况的协议、业务凭证、单据、业务函件

14、在反洗钱交易数据实行集中报送模式下，各省、市、县分支机

构通过该系统可使用的重要功能包括（ABCD）

A黑名单功能。

B大额、可疑数据导出功能。

C反洗钱报送数据汇总功能。

D司法查询的辅助功能。

15、在如下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份

（ABCD）o

A、客户办理大额现金存取业务时

B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问

的

C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

D、办理业务中发现异常现象

16、反洗钱临时冻结不得超过（C）

A.12小时B.24小时C.48小时D.72小时

17、邮政储蓄机构网点在办理下列哪些业务，应查对客户的有效身

份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件？

（ABCD）

A开立本外币账户、

B单笔交易金额在人民币1万元以上（包括1万）现金到现金、现

金到账户的汇款

C单笔交易金额在人民币1万元现金到账户的转账

D等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西联国际汇款业务

18、金融机构应在可疑交易发生后的（C）个工作日内以电子方式

汇报。

A.2B.5C.10D.15

19、根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下

列哪些表述对的？（AB）

A、外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户；

B、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账

户；

C、不一样年龄段的人都可顾客口簿作为实名证件开立个人银行账

户；

D、在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户；

20、中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反

洗信息有疑问或需深入确认时，可采用方式有哪些？（ABCD）

A.电话问询

B.走访金融机构

C.书面问询

D.约见金融机构高级管理人员谈话

21、洗钱对金融系统的危害：（ABCD）

A、洗钱活动导致资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增

长金融机构的运行风险；

B、大量的资本流入流出轻易引起汇率的变化，引起市场动乱和汇

率波动；

C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法

律和运行风险；

D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子运用进行洗钱，会严重损害

金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而

面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险

22、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（AB）。

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《人民银行结算账户管理措施》

0\《个人存款账户实名制规定》

D、《现金管理条例》

23、根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根

据履行反洗钱职责的需要，可以采用如下措施进行反洗钱现场检

查。(ABCD)

A、进入金融机构进行检查

B、问询金融机构的工作人员，规定其对有关检查事项作出阐明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文献、资料，并对也

许被转移、销毁、隐匿或者篡改的文献资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

24、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识

别制度，按照规定理解客户的(ABC)。

A、交易性质B、交易目的C、交易的受益人D、交易的资金

风险

25、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务

时，金融机构应对或者其他身份证明文献进行查对并登记。

(BD)

A、两人的代理协议B、代理人的身份证件C、被代理人的委

托书

D、被代理人的身份证件

26、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留

管理措施》，金融机构除查对有效身份证件或者其他身份证明文

献，可以采用如下措施，识别或者重新识别客户身份(ABCD)。

A、规定客户补充其他身份资料或者身份证明文献

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核算

27、下列说法不对的的一项是（D）

A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交

易信息，只能用于反洗钱行政调查

B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采用符合

《反洗钱法》规定的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履

行客户身份识别