证券基础入门统考试题及答案

证券基础入门统考试题及答案一、单项选择题1.证券是各类记载并代表一定权益的（）。A.书面凭证B.法律凭证C.收入凭证D.资本凭证答案：B。证券是各类记载并代表一定权益的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。2.按募集方式分类，有价证券可以分为（）。A.公募证券和私募证券B.政府证券、政府机构证券、公司证券C.上市证券与非上市证券D.股票、债券和其他证券答案：A。按募集方式分类，有价证券可分为公募证券和私募证券。公募证券是指向不特定的社会公众投资者公开发行的证券；私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券。3.股票最基本的特征是（）。A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性答案：A。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。4.关于股票的永久性，下列说法错误的是（）。A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本答案：D。对于股份公司来说，通过发行股票募集到的资金，是公司的自有资本，而不是借贷资本，所以D选项说法错误。5.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（）时。A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过B.公司解散清算C.公司连续5年亏损D.股东大会作出减少公司注册资本的决议答案：B。普通股票股东要求分配公司资产的权利是在公司解散清算时，只有在公司解散清算的情况下，股东才有权要求分配公司剩余资产。6.优先股票的特征不包括（）。A.股息率固定B.股息分派优先C.剩余资产分配优先D.具有优先认股权答案：D。优先股票具有股息率固定、股息分派优先、剩余资产分配优先等特征，而优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。7.债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的（）凭证。A.所有权B.使用权C.债权债务D.转让权答案：C。债券是一种债权债务凭证，发行人向投资者发行债券，承诺按约定支付利息和偿还本金，投资者则拥有对发行人的债权。8.根据发行主体的不同，债券可以分为（）。A.零息债券、附息债券和息票累积债券B.实物债券、凭证式债券和记账式债券C.政府债券、金融债券和公司债券D.短期债券、中期债券和长期债券答案：C。根据发行主体不同，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券。政府债券由政府发行；金融债券由金融机构发行；公司债券由公司发行。9.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是（）。A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”答案：D。地方政府债券简称“地方债券”，也可称为“地方公债”或“地方债”。地方政府债券通常分为一般债券（普通债券）和专项债券（收入债券），A选项错误；一般债券是地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，B选项错误；专项债券是为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券，C选项错误。10.金融债券的发行主体不可能是（）。A.中央银行B.政策性银行C.证券公司D.国有商业银行答案：A。金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，中央银行是国家金融管理机构，不是金融债券的发行主体。政策性银行、证券公司、国有商业银行都可以发行金融债券。二、多项选择题1.有价证券的特征包括（）。A.收益性B.流动性C.风险性D.期限性答案：ABCD。有价证券具有收益性，持有者可以获得一定的收益；具有流动性，可以在市场上进行交易；具有风险性，投资存在损失的可能性；具有期限性，债券一般有明确的期限，股票虽然没有期限，但公司可能存在经营期限等情况。2.股票的性质有（）。A.股票是有价证券B.股票是要式证券C.股票是证权证券D.股票是资本证券答案：ABCD。股票是有价证券，它代表着一定的财产价值；是要式证券，其制作和记载事项必须符合法律规定；是证权证券，证明股东的权利；是资本证券，是投入股份公司资本份额的证券化。3.普通股股东享有（）等权利。A.公司重大决策参与权B.公司资产收益权C.剩余资产分配权D.优先认股权答案：ABCD。普通股股东拥有公司重大决策参与权，可通过股东大会参与公司决策；享有公司资产收益权，可获得股息等收益；在公司解散清算时有剩余资产分配权；还具有优先认股权，在公司增发新股时可优先认购。4.优先股票的具体优先条件由各公司的公司章程加以规定，一般包括（）。A.优先股票分配股息的顺序和定额B.优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额C.优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制D.优先股票股东的权利和义务答案：ABCD。优先股票的具体优先条件在公司章程中规定，包括股息分配顺序和定额、剩余资产分配顺序和定额、行使表决权的条件顺序和限制以及股东的权利和义务等方面。5.债券的基本性质有（）。A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.发行人必须在约定的时间付息还本答案：ABC。债券属于有价证券，具有一定的财产价值；是一种虚拟资本，是实际资本的纸质复本；是债权的表现，代表着投资者对发行人的债权。D选项是债券的特点，但不是基本性质。6.按付息方式分类，债券可分为（）。A.零息债券B.附息债券C.息票累积债券D.浮动利率债券答案：ABC。按付息方式分类，债券可分为零息债券（不支付利息，按面值折价发行）、附息债券（按照票面利率定期支付利息）、息票累积债券（到期一次性支付利息）。浮动利率债券是按利率是否固定分类的。7.政府债券的特征有（）。A.安全性高B.流通性强C.收益稳定D.免税待遇答案：ABCD。政府债券由政府发行，信用等级高，安全性高；在市场上交易活跃，流通性强；收益相对稳定；通常享有免税待遇。8.金融债券的特点包括（）。A.专用性B.集中性C.利率较高D.流动性强答案：ABCD。金融债券具有专用性，所筹集资金一般有特定用途；集中性，通常由金融机构集中发行；利率一般较高，以吸引投资者；在市场上具有较强的流动性。9.可转换债券的要素包括（）。A.有效期限和转换期限B.票面利率或股息率C.转换比例或转换价格D.赎回条款与回售条款答案：ABCD。可转换债券的要素包括有效期限和转换期限，规定了债券的存续和转换时间；票面利率或股息率，决定了债券的收益；转换比例或转换价格，是转换的关键参数；赎回条款与回售条款，分别对发行人和投资者的权益进行了规定。10.证券投资基金的特点有（）。A.集合投资B.分散风险C.专业理财D.稳定收益答案：ABC。证券投资基金通过集合众多投资者的资金进行投资，实现集合投资；通过投资多种资产分散风险；由专业的基金管理人进行理财。但基金投资并不能保证稳定收益，具有一定的风险性。三、判断题1.证券的形式含义是指用于证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益。（）答案：正确。证券就是用于证明或设定权利的书面凭证，持有人或相关人员可据此取得特定权益。2.有价证券是虚拟资本的一种形式，有价格，也有价值。（）答案：错误。有价证券是虚拟资本的一种形式，有价格，但本身没有价值，它只是代表着一定的财产权利。3.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格。（）答案：错误。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格，一级市场是股票发行的市场。4.优先股股东在公司盈利和剩余财产分配上享有优先权，所以其承担的风险也相对较小。（）答案：正确。优先股股东股息分配和剩余资产分配优先，收益相对稳定，承担的风险相对普通股股东较小。5.债券的票面要素有票面价值、偿还期限、利率、债券发行者名称四个基本要素，必须在债券票面上印制出来。（）答案：错误。债券票面要素一般包括票面价值、偿还期限、利率、债券发行者名称等，但这些要素不一定都要在债券票面上印制出来，也可以通过其他方式载明。6.政府债券的发行主体是政府机构，它是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。（）答案：错误。政府债券的发行主体是政府，而非政府机构，政府财政部门或其他代理机构是代表政府发行债券。7.金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，非银行金融机构不能发行金融债券。（）答案：错误。金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，非银行金融机构也可以发行金融债券，如证券公司等。8.可转换债券是一种附有转股权的债券，在转换前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征。（）答案：正确。可转换债券在转换前是公司债券，有债券的票面利率、期限等特征，转换后可变为股票。9.证