2026年金融市场机构基础知识考试题库与附答案

2026年金融市场机构基础知识考试题库与(附答案）1.我国负责监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场的机构是（）A.中国银行业协会B.中国人民银行C.中国银行保险监督管理委员会D.国家发展改革委员会答案：B解析：根据《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行负责监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场，因此本题选择B选项。2.下列不属于政策性金融机构的是（）A.中国进出口银行B.中国农业发展银行C.国家开发银行D.中国建设银行答案：D解析：我国当前的政策性、开发性金融机构包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家，中国建设银行属于国有大型商业银行，不属于政策性金融机构，因此本题选择D选项。3.证券登记结算机构的核心职能是（）A.对证券市场进行违法违规查处B.提供证券的集中登记存管与结算服务C.发布证券市场价格指数D.组织证券发行承销答案：B解析：我国《证券法》规定，证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人，因此核心职能是提供证券集中登记存管与结算服务，本题选择B选项。4.下列金融机构中，不属于银行业金融机构的是（）A.农村商业银行B.村镇银行C.小额贷款公司D.汽车金融公司答案：C解析：根据我国金融机构分类，银行业金融机构包括商业银行、政策性银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司等，小额贷款公司由地方金融监管部门批准设立，不属于持牌银行业金融机构范畴，因此本题选择C选项。5.我国全国性中小企业股份转让系统又被称为（）A.主板B.创业板C.北交所D.新三板答案：D解析：全国中小企业股份转让系统俗称新三板，2021年北京证券交易所成立后，以北交所为核心，新三板创新层、基础层为基础的多层次资本市场体系逐步形成，原全国中小企业股份转让系统仍被俗称为新三板，因此本题选择D选项。6.下列机构中，能够吸收公众存款的是（）A.证券公司B.财务公司C.村镇银行D.小额贷款公司答案：C解析：只有商业银行类银行业金融机构拥有吸收公众存款的法定资质，村镇银行属于银行业金融机构中的商业银行类机构，可依法吸收公众存款，证券公司、财务公司、小额贷款公司均不具备吸收公众存款的资质，因此本题选择C选项。7.我国负责统筹金融消费者权益保护工作的机构是（）A.中国人民银行B.国家金融监督管理总局C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业协会答案：B解析：2023年金融监管改革后，原中国人民银行的金融消费者权益保护职责划入国家金融监督管理总局，由国家金融监督管理总局统筹负责金融消费者权益保护工作，因此本题选择B选项。8.下列属于契约型金融机构的是（）A.商业银行B.投资银行C.人寿保险公司D.证券公司答案：C解析：契约型金融机构是指通过契约方式流入资金，并将资金投向金融市场的金融机构，人寿保险公司以人寿保险契约的方式获取保费收入，属于典型的契约型金融机构，因此本题选择C选项。9.证券公司的设立必须经（）审查批准。A.中国人民银行B.国家金融监督管理总局C.中国证券监督管理委员会D.国务院答案：C解析：根据我国证券法规定，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构即中国证监会审查批准，未经批准不得经营证券业务，因此本题选择C选项。10.我国金融市场中，做市商的核心作用是（）A.提高市场流动性B.降低市场风险C.提高市场收益率D.减少监管成本答案：A解析：做市商通过不断向市场提供买卖报价，承接买卖订单，保障市场交易能够不间断进行，核心作用是提高市场的流动性，因此本题选择A选项。1.下列属于我国国有大型商业银行的有（）A.中国工商银行B.交通银行C.招商银行D.中国邮政储蓄银行E.中信银行答案：ABD解析：我国国有大型商业银行一共六家，分别为中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行，招商银行、中信银行属于全国性股份制商业银行，因此本题选择ABD。2.我国金融行业的“一行一局一会”监管架构中，“一局一会”指的是（）A.国家金融监督管理总局B.中国银行保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.国家外汇管理局E.国务院金融稳定发展委员会答案：AC解析：2023年我国金融监管改革后，原银保监会撤销，组建国家金融监督管理总局，形成了中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会的“一行一局一会”监管架构，因此“一局”是国家金融监督管理总局，“一会”是中国证监会，本题选择AC。3.证券服务机构主要包括（）A.会计师事务所B.律师事务所C.资产评估机构D.证券投资咨询机构E.证券金融公司答案：ABCDE解析：根据我国《证券法》规定，证券服务机构是指为证券发行、上市、交易等证券业务活动提供专业服务的机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、证券金融公司等，因此本题全选。4.关于证券公司主要业务，下列说法正确的有（）A.证券经纪业务就是证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务，不承担交易风险B.证券承销与保荐业务是证券公司帮助发行人发行证券的业务，保荐业务需要对发行人上市后进行持续督导C.证券公司自营业务是证券公司以自有资金买卖证券赚取差价的业务，风险由证券公司自行承担D.资产管理业务是证券公司接受客户委托，代客户管理资产的业务，所有产品都需要承诺保本保收益答案：ABC解析：我国资管新规明确要求，资产管理产品不得刚性兑付，禁止承诺保本保收益，因此D选项错误，ABC选项表述均正确，本题选择ABC。5.下列属于非银行金融机构的有（）A.证券公司B.保险公司C.信托公司D.融资租赁公司E.期货公司答案：ABCDE解析：非银行金融机构指除商业银行和政策性银行以外的金融机构，涵盖证券、保险、信托、期货、租赁等多个类别，题中所有选项均属于非银行金融机构，因此本题全选。6.下列关于国家金融监督管理总局职责，说法正确的有（）A.依法对除证券业之外的金融业实施统一监督管理B.统筹金融消费者权益保护工作C.防范化解系统性金融风险，维护金融稳定D.负责制定货币政策，对货币市场进行监督管理E.核准金融机构的董事、监事和高级管理人员的任职资格答案：ABCE解析：制定货币政策、监督管理货币市场（银行间同业拆借、债券市场等）是中国人民银行的职责，因此D选项错误，ABCE均为国家金融监督管理总局的法定职责，本题选择ABCE。7.下列属于政策性金融机构的经营特点的有（）A.经营目标是实现政策目标，不以营利为主要目的B.资金来源主要是发行政策性金融债，吸收公众存款不是主要来源C.资金投向主要集中于国家政策支持的特定领域D.贷款条件比商业性贷款更为优惠，期限更长答案：ABCD解析：政策性金融机构的核心特征是配合国家产业政策、区域发展政策，不以营利为主要目标，资金来源以发行政策性金融债券为主，贷款投向政策支持的基础设施、三农、进出口等领域，利率更低、期限更长，因此四个选项表述均正确，本题全选。8.我国证券交易所的职能包括（）A.提供证券交易的场所和设施B.组织、监督证券交易C.对会员进行监督管理D.对上市公司进行监督管理E.制定证券交易的业务规则答案：ABCDE解析：根据《证券法》规定，证券交易所履行上述全部职能，因此本题全选。9.下列关于期货公司的表述，正确的有（）A.期货公司是专门经营期货业务的金融机构B.期货公司可以接受客户委托，以客户名义为客户进行期货交易C.期货公司需要依法缴纳期货投资者保障基金D.期货公司的设立需要经过中国证监会的批准答案：ACD解析：期货公司接受客户委托，应当以自己的名义为客户进行期货交易，交易结果由客户承担，因此B选项错误，ACD表述正确，本题选择ACD。1.国家开发银行目前定位为开发性金融机构，不属于商业性金融机构。（）答案：正确解析：我国当前三家政策性、开发性金融机构分别为国家开发银行（开发性）、中国进出口银行、中国农业发展银行（政策性），国家开发银行不属于商业性金融机构，因此题干表述正确。2.证券交易所是不以营利为目的的法人组织。（）答案：正确解析：我国上海证券交易所、深圳证券交易所为会员制法人，北京证券交易所为公司制，均定位为不以营利为目的，为证券交易提供场所和服务的公益性法人机构，因此题干表述正确。3.中国人民银行负责制定和执行货币政策，维护币值稳定并促进经济增长。（）答案：正确解析：根据中国人民银行法，中国人民银行的核心职责是制定和执行货币政策，目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长，因此题干表述正确。4.财务公司可以为社会公众提供存款、贷款服务，属于普通商业银行范畴。（）答案：错误解析：企业集团财务公司主要为企业集团内部成员单位提供金融服务，不得面向社会公众吸收存款、发放贷款，不属于普通商业银行，因此题干表述错误。5.基金托管人必须由具备托管资格的商业银行或者证券公司担任，我国目前基金托管人主要是商业银行。（）答案：正确解析：根据《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任，其中满足条件的证券公司也可以担任托管人，当前我国市场中基金托管人绝大多数为商业银行，因此题干表述正确。6.小额贷款公司可以吸收公众存款，其资金来源主要为社会公众存款。（）答案：错误解析：小额贷款公司的资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金，不得吸收公众存款，因此题干表述错误。7.中国证券投资者保护基金有限责任公司负责在证券公司被撤销、破产等情形下，对债权人予以偿付，保护投资者利益。（）答案：正确解析：中国证券投资者保护基金的核心职能就是应对证券公司风险处置，对合格投资者予以偿付，保护证券投资者合法权益，因此题干表述正确。8.信托公司可以开展公益信托业务，不得开展营业信托业务。（）答案：错误解析：信托公司是主营信托业务的非银行金融机构，既可以开展公益信托，也主要开展营业信托业务，因此题干表述错误。9.金融资产管理公司的核心业务是不良资产处置，收购、