《个人投资理财》课程标准

PAGEPAGE6《个人投资理财》课程标准课程编码：061209课程类别：专业课适用专业：财经类各专业授课单位：互联网商务系学分：3学时：54一、课程定位1.课程在专业培养中的定位及作用《个人投资理财》是金融管理专业的一门专业课，在金融管理专业的人才培养中，是理财方向的一门重要的专业课程。在人才培养方案中，安排在第五学期，共72学时，4学分，其中，理论教学30学时，实训教学42学时。通过这门课程的学习，学生能够对个人投资理财有全面正确的认识，掌握基本的理财技能，合理规避理财风险，掌握正确的理财渠道，做好人生理财规划。本课程内容可以为学生参加国家理财规划师考试、证券从业资格考试、银行从业资格考试等提供指导和参考。2.本课程与其他课程的关系《个人投资理财》的前导课程包括：《经济学基础》、《互联网金融》、《金融市场基础知识》、《会计基础》、《证券基础》等，这些课程为《个人投资理财》的学习提供知识基础和理论支撑。后续课程包括《互联网金融产品的运营与推广》、《专业综合实训》等，《个人投资理财》为这些课程的学习提供知识支撑。二、课程设计理念及思路课程设计理念：本课程以就业为导向，在对金融专业所涵盖的岗位群进行任务与职业能力分析的基础上开设，根据工作岗位需要选取教学内容，在工作任务引领下以情景模拟、角色互换、分组讨论等形式展开教学，使学生真切体会投资理财类从业人员所需的职业能力和实际动手能力。要求学生做学结合、培养学生业务操作的职业能力，提高学生分析和解决问题的实际操作能力，适应岗位实际运用需要，并为学生学习其他专业课程做好铺垫。课程设计整体思路：本课程参照各个理财项目的投资要求，选取学习内容和教学项目。课程的学习紧密联系投资与理财的实践，尤其是结合我国金融业的发展情况，课程整体框架设计要综合反映投资业务的全貌。课程学习结合实践教学方法和多媒体教学手段，结合采用业务流程介绍、案例分析、课堂讨论等，同时给学生适当布置分析报告、决策分析、业务操作等作业，加强过程考核。课程结束后进行综合考核，提高学生综合分析问题和解决问题的能力。三、课程目标1.知识目标学生通过《个人投资理财》课程的学习和训练活动，能够分析投资理财的基本理论与原则，能够描述各个投资业务的具体操作流程，能够分析各项投资收益，分析投资风险防范的机制与措施等，为上岗就业做好准备。2.技能目标将《个人投资理财》的主要内容根据岗位要求分为若干个学习模块，每一模块设计明确的工作任务，教学工作围绕该工作任务展开，设计具体的任务内容，授课与实训围绕核心任务展开，授课的效果以学生完成工作任务的效果来评价，提高授课内容的操作性，增强授课内容的针对性。以实际投资任务为引领，采用基础理论和业务流程相结合的结构来展示教学内容，通过设计情景、案例分析等活动来组织教学，培养学生具备基本职业能力，具备从事一线工作的基本技能。3.情感目标学生应该养成遵纪守法的行为规范，耐心细致的工作作风，廉洁自律的思想意识，具备一定文字及语言沟通能力，具备一定组织协调能力。具备从事银行一线工作的基本职业素养。具有优良的个人道德修养，具备制定工作计划、查找资料文献、不断获取新知识、正确处理新问题的能力。四、教学内容安排及标准表1项目教学设计序号项目名称学习目标学习内容学时建议教学方法、手段建议教学条件考核评价1项目1：个人理财基础能树立正确的个人理财观念能计算资金的时间价值能通过分析投资者的投资偏好进行资产配置任务1：认识个人理财任务2：分析投资收益风险任务3：分析个人理财规划6多媒体教学、软件操作实训、资源共享课程网站、网络资源、小组讨论、合作学习多媒体教学、网络资源、分组讨论课堂表现、实训作业完成情况、期末综合实训成绩2项目2：现金与消费理财能掌握现金规划的一般工具能进行住房消费规划能进行汽车消费规划任务1：现金规划任务2：消费支出规划任务3：教育与养老规划6多媒体教学、软件操作实训、资源共享课程网站、网络资源、小组讨论、合作学习多媒体教学、网络资源、分组讨论课堂表现、实训作业完成情况、期末综合实训成绩3项目3：股票投资理财能分析中国股票市场能分析股票的收益和风险能进行股票投资组合任务1：认知股票任务2：股票定价任务3：分析股票理财风险7多媒体教学、软件操作实训、资源共享课程网站、网络资源、小组讨论、合作学习多媒体教学、网络资源、分组讨论课堂表现、实训作业完成情况、期末综合实训成绩4项目4：债券投资理财能分析中国债券市场体系能计算债券的收益率能通过正确渠道购买债券任务1：认知债券任务2：债券交易任务3：分析债券的价值7多媒体教学、软件操作实训、资源共享课程网站、网络资源、小组讨论、合作学习多媒体教学、网络资源、分组讨论课堂表现、实训作业完成情况、期末综合实训成绩5项目5：基金投资理财能分析基金的交易流程能分析证券投资基金的当事人能通过正确渠道购买基金能计算基金的收益率任务1：认知基金任务2：评价基金业绩任务3：基金资产估值、基金费用与基金财务报告分析7多媒体教学、软件操作实训、资源共享课程网站、网络资源、小组讨论、合作学习多媒体教学、网络资源、分组讨论课堂表现、实训作业完成情况、期末综合实训成绩6项目6：保险投资理财能分析风险的特征和分类能制定个人风险管理的目标能制定保险规划任务1：个人风险管理任务2：保险规划7多媒体教学、软件操作实训、资源共享课程网站、网络资源、小组讨论、合作学习多媒体教学、网络资源、分组讨论课堂表现、实训作业完成情况、期末综合实训成绩7项目7：其他投资理财能通过正确渠道购买信托产品能简单分析外汇交易行情能进行期货交易能选择正确的黄金投资方式能分析互联网金融发展面临的风险和问题任务1：信托任务2：外汇任务3：期货任务4：黄金任务5：不动产任务6：互联网金融8多媒体教学、软件操作实训、资源共享课程网站、网络资源、小组讨论、合作学习多媒体教学、网络资源、分组讨论课堂表现、实训作业完成情况、期末综合实训成绩8项目8：综合理财规划能根据客户实际情况编写综合理财规划书任务1：综合理财规划基础知识任务2：编制综合理财规划建议书6多媒体教学、软件操作实训、资源共享课程网站、网络资源、小组讨论、合作学习多媒体教学、网络资源、分组讨论课堂表现、实训作业完成情况、期末综合实训成绩五、教学建议教学中，教师必须重视实践经验的学习，重视现代信息技术的应用，尽可能运用多媒体课件的形式呈现资料，进行讲授、演示，并按照设计活动的内容展开教学。课程的讲授应当结合当前国际国内金融形势的发展，我国金融体制改革的实践展开。教学中教师应突出专业技能培养目标，注重对学生实际操作能力的训练，强化案例和流程教学，让学生边学变练，通过小组讨论、案例分析、情景模拟等方式激发学生兴趣，增强教学效果。教学中，教师应注意充分调动学生学习的主动性和积极性，注重教与学的互动，教师与学生的角色转换，让学生在完成教师设计的训练活动中，练就各项投资业务的基本技能。教学中，教师应注意与学生沟通，教师应积极引导学生提升职业素养，培养学生积极热情、客观、诚实守信、善于沟通与合作的品质。充分运用网络课程资源。利用现有的资源共享课程、电子书籍、电子期刊、数学图书馆、各大网站等网络资源,使教学内容从单一走向多元，使学生的知识和能力的拓展成为可能。通过培养“问题意识”来夯实学生的理论基础。培养学生的问题意识就是引导学生积极地思考，在学习中发现问题、提出问题、分析问题、解决问题，从而充分发挥出学生的主体作用。营造和谐的教学气氛、教给学生提问和分析问题的技巧、用典型案例和情景教学来展示基本理论和原则、采用多媒体教学、及时耐心地解答学生的问题让学生获得成功体验等，引导学生在在探索和研究中学习。通过启发性、互动性、参与性、实践性和形象化特征的课堂教学，有效地提高学习效果。课程教学环境和条件要求：该课程应具备固定的学习场所，配备多媒体教室等学习设备，并具有模拟实验室等教学条件。六、课程实施条件1.教师基本要求本课程的主讲教师应具有讲师以上职称，具备相关专业的双师素质，具有一线实践经历，具有银行、证券公司或其他金融机构相关的工作或学习经历，具有较全面的专业知识和综合研究能力，知识结构合理，更新及时。教师了解相关企业结构和岗位设置，了解职业的典型工作任务，了解企业对人才的能力知识需求，熟悉职业道德规范和岗位工作规范，并能应用到专业教学有关的项目和任务中。2.实践教学条件要求校内实训：教学场地主要集中在教室和实训室，专项实训课程集中在实训室内完成，实训室内集中办公用桌凳，安装投影，配备配套的办公用品及相应的实训器材与工具等，学生具有完成学习和实际操作任务的活动空间。强化以“模拟操作”为核心的各实践性教学环节，训练学生动脑和动手、理论和实践相结合的能力。校外实训：与相关单位联系，签订协议，提供岗位进行职业岗位模拟实践操作，满足本专业师生顶岗实训要求。保证学生能够充分参与校内实训和校外实习等教学活动，在活动中结合企业实际情况和管理要求更好地理解商业银行经营管理基本方法，指导教师要充分利用并开发企业资源供学生参与实践，应充分利用学校和社会上的智力资源，如邀请有关专家和企业人士为学生和教师讲课，通过学习交流，使学生更快成为行业一线能手。3.教学资源基本要求必须依据本课程标准编写或选用教材，教材应充分体现任务引领、工作导向的课程设计思想。以学生未来的发展和知识结构的要求必需够用为度，不追求理论的深度与难度。教材在内容上应既实用又开放，即在注重实际操作能力训练的同时，还应把业务操作过程中的新知识、新技术和新方法融入教材，以便教材内容更加贴近银行业务的实际。在形式上应适合高职学生认知特点，文字表达要深入浅出，图文展现应图文并茂。为了提高学生学习的积极性和主动性，培养学生进行投资理财的综合职业能力，教材应根据工作任务的需要设计相应的技能训练。参考书籍：1、杨立功，个人理财[M].北京：中国人民大学出版社，20152、田文斌，证券投资分析[M].北京：中国人民大学出版社，20173、墨知行，投资理财从入门到精通[M].北京：中国商业出版社，20174、古洁，陈慧芳.个人理财（第二版）[M].大连：大连理工大学出版社，20145、魏涛.投资与理财（第二版）[M].北京：电子工业出版社，20126、陈慧芳，古洁.个人理财实训（第二版）[M].大连：大连理工大学出版社，20147、景海平.个人理财[M].北京：北京理工大学出版社，20148、廖旗平.个人理财[M].北京：高等教育出版社，20099、中国证券业协会.证券市场基础知识[M].北京：中国金融出版社，201210、中国银行从业人员资格认证办公室.个人理财[M].北京：中国金融出版社，2013七、评价建议教学评价的标准应体现工作导向课程的特征，体现理论与实践、操作的统一，突出过程评价，结合课堂提问、训练活动、阶段测验等进行综合评价。强调目标与评价和理论与实践目标一体化评价，教学评价对象包括学生知识的掌握、实践操作能力、学习态度和基本职业素质等情况，引导学生在理解基础上进行记忆，对所要达到的目标完成情况进行评价。评价注重学生