如何从0-1搭建清算系统提升清结算准确性

如何从o・i搭建清算系统提升清结算准确性

一、是什么？为什么做

项目对内目标在于提效，拆解原产品全流程，包括机构入驻-课程上架-

用户报名缴费-考勤-清结算，其中做用户活跃分析，发现清算环节有较

大提升空间：

1.现清算流程全人工处理J.5月投入大量人力物力，未完全完成，

但基本流程已跑通；

2.做线上清算预计可实现5天内完成清算流程，能带来88%效率提

升；

考虑需求对整体目标有较大提升,同时覆盖用户范围能达到90%,故

采纳。

目标：预计5天完成，提效88%。

成果：2个工作日完成,提效96%。

二、业务流程

什么是清算：用户在平台购买一件商品，付款后，平台需要和商家、推

广员、平台计算背后的各自承担的补贴、红包成本，能分到的钱。

清算怎么做：一个简化的例子，如用户支付100元购买服务，系统开始

执行清算任务，获取订单清算对象，如平台、商家；再获取对象的清算

规则，如这笔订单中，平台抽成为10%,可以获得10元,商家可以获

得100-10=90元。

什么是B端产品经理？和C辘产品经理有什么区别?

B端产瞄经理中的B是Business,商业的意思，B端产品经理首先就要理解这个职位的泡婴性,要设计出更适合这个项目以求的产品方案,B屐铲留经磔

日常工作中..：

查杳详情＞

那么上述例子，可以看到几个模块，如清算任务-清算对象-清算规则-

计算服务-清算结果，整理出流程如下：

三、产品架构

基于上述流程，主要涉及三个系统，从业务系统获取数据，清算系统计

算出结果，输出到账务系统，其中：

清算系统内,涉及大致流程包括任务管理-计算-结果输出；

•计算前，需要校验原始数据准确性；

•计算时，需要知道清算对象、清算规则；

结果输出前，需要对结果进行二次校脸，可以整理出产品架构如

下：

业务系统公共服务

数据监控」

订单考勤退款

警

数据获取

清分系统

数据校验

审核

（清分结果i

认）

记账

赋务系统

四、产品设计

1.功能列表

f—周期任务如业务类型（课程、教辅、

清算任务管理

「手晒《

支持发起清算任务，自定义

清算歹I俵一如订单号、业务类型、商品

如（订单基本信息）

订单号

业务类型

下单时间

用户编号、用户名

机构、学校的编号、名称

下单时间

（计价信息）

订单金额、优惠金颤

订单清算结果—支付方式、支付金额

1

—详情（计费信息）

平台抽佣固定比例10%¥2

优惠承担平台¥4♦机构优惠

机构净收

（券信息）

券编号、优惠

（卡信息）

卡编号、卡优惠

（补贴）

平台补贴

如（订单相关）

订单号、业务类型、商家名、用）

（清分相关）

清分流水号

r—；弗明细W分项目，如订单收入、补贴、.

清分金额

清分时间

（入账相关）

清分明细一

入账状态、记录

账务流水号

（入账相关）

入账对象ID、入账对象，如商家,

J入账明细

方向，如收入、支出

将田当理的订单出人和检的

2.设计

订单清算结果

用户购买后，平台方即可在后台查看到订单，及订单到清算结果，包括

用户支付的订单信息，计价信息，优惠分摊及商家净收、平台补贴等计

费信息。做到有理有据。

除订单清算结果，平台一般还提供清分明细，查询各费用类型，各结算

对象的结算金额，基于不同业务需要，可能还有更多汇总纬度。

LOGO

漕n络果A清■结果/订单清为结果

订隼滑11结累

.・人■号―闲尸名Q鼐选V

清分明细

结果确认A丁・号商家爆号商家名用户ID用户名骑手g

消谡下发

100202301.0001USR20230.0001艺术培悯0001李白1001享W

酒溪一机构确U

薄送-学校・认

任务・理

计费规则

数蹇监控

H搭校的

6750>R£1]

LOGO

A

JIX结果＜二ml清n结果/订单清H结果/详情

订用培奴

口•海net・itmms计用信息

清分明细

订.号：0020230131000136.00平台IWI200朗1

结果确认A

««■大理磨品价幡：30.000001和

涧谡下发

W*1O-USR202301010001线下支付：0.00彼比快

涓浸-机构硝状

«*«-Z术姬创性上支忖25.00200

汨设-学校确iAT1

用户Q0001余■支付：000伏・木梭800fA

清・配■A

WPS-李白26.00免自：4.00

任务管谖CH

交・卖网时词：9Mn-m-mntvnn支付X支付：nno财iRon

itfflSfl'J新月

雷・文舒：订•完成Q用支付：2500

Bt据总控

优■总饰：1000

H据校监

免D«il包600

结果确认

计费规则

LOGO

清算结果人清算配置/计费规则

订单清算结果

清分明细

武用类鳖匹配条件

结果确认A□

消课下发业务类型路线

1管理费比例学校类型主管

消课-机构确认□

课程类型国内路线

消课-学校确认业务类型活动

2管理费比例学校类型主管

清算配宜人Q

课程类型基础活动

任务管理

业务类型课程

计费费则□3管理费比例学校类型主管

课程类型基础托管

数据监控

数据校验

5

数据监控

LOGO

清算结果人数据质量/数据校脸

订单清算结果

清分明细

0名称周期最近校验时间

结果确认A

消课下发01停课谭时下存在未停课学生每天00:002022-02-02C

消课-机构确认

a2教辅退款+课程退款=订单退款每天00:002022-02-02(

消课-学校确认

□3订单未退款金额与状态不匹配每天00:002022-02-02C

清算配置

任务管理

数据监控

数据监控

数据校验

3.迭代记录

1.清分账单上线

2.清分审核流程上线

3.计费规则完善，学校、课程属性配置

4.清分对象模蜂善，服务机构变更

5.数据校验完善，实施监控+自动校验

五、常见问题

如何保障账单准确性？

影响准确性的原因有:

1.原始数据不准确：日常数据监控和预警、取数后数据校验，

2.统计结果对不齐：清算结果数据校验（与外部渠道对齐、总账、

明细账、原缴据明细三方对齐）

3.缺少基础数据：建立运营规范和标准化流程,如机构入驻流程,

从申请入驻，协议签订/变更，更新平台清结算基础数据。

同时都需要注意确认差错原因，及时调整对应口径/功能，如：

1.补报名功能仅更新表A数据,未更新表B数据,需要注意完善功

能逻辑；

2.高并发造成辘丢失，需要考虑优化数据传输方案，是否建立补

偿机制；

3.向支付渠道申请退款时间与退款成功时间有毫秒级差别，需要统

一口径。

最大的难点，清结算是一个全面细致的工作，要理解整条业务线的逻辑

才能保障账务的准确性，举个例子：

周期性课程的结算是基于订单、考勤数据进行结算的，比如一次交费一

学期托管课，每月按考勤进行结算，请假的课时不结算；

于是考勤数据变为清结算的基础数据，基础数据准确才能保障结果数据

准确，保障整体账务的准确性；

但原始平台数据有较多问题，如退款不删除课时，