十一月下旬证券从业资格证券基础知识期末知识点检测题（含答案）

十一月下旬证券从业资格证券基础知识期末知识点

检测题（含答案）

一、单项选择题（共60题，每题1分）。

1、证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的（）%的，无须取

得证券自营业务资格。

A、80

B、85

C、90

D、95

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管

理规定。见教材第七章第二节，P287O

2、2009年3月18日，沪深300指数开盘上涨，开盘即多头开仓,

并在当日最高价2748.6点进行平仓，若期货公司要求的初始保证金等

于交易所规定的最低交易保证金12%,则日收益率为（）o

A、20%

B、25.5%

C、31.7%

D、38%

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，

P169o

3、证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机

构对其采取的措施不包括（）o

A、责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率，并提交有

关风险控制指标水平的报告

B、要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本

水平

C、向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在

风险和控制措施

D、要求公司进行重大业务决策时至少提前3个工作日报送专门报

告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响

【参考答案】：D

【解析】证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派

出机构应当区别情形，对其采取的措施包括：①向其出具监管关注函并

抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施；②要求公司采

取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平；③要求公司进

行重大业务决策时至少提前5个工作日报送专门报告，说明有关业务对

公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响；④责令公司合规部门增

加对风险控制指标检查的频率，并提交有关风险控制指标水平的报告。

4、1982年()在日本债券市场发行了10亿日元的私募债券，这

是我国国内机构首次在境外发行外币债券。

A、国民信托投资公司

B、中国信托投资公司

C、中华信托投资公司

D、中国国际信托投资公司

【参考答案】：D

5、世界上第一个股票交易所于1602年在()成立。

A、荷兰的阿姆斯特丹

B、美国的纽约

C、美国的华盛顿

D、英国的伦敦

【参考答案】：A

6、下面关于可转换债券的叙述，错误的是()o

A、可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

B、可转换债券具有双重选择权

C、投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回

条款的选择权

D、可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险；对发行人的

风险、投资者的收益却没有限制

【参考答案】：D

7、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是()o

A、是相互制衡的关系

B、是所有者和经营者之间的关系

C、是委托人、受益人与受托人的关系

D、基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受

益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所有筹集的

资金进行具体的投资决策和日常管理

【参考答案】：A

8、证券是指各类记载并代表一定()的法律凭证。它用以证明持

有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的()O

A、权益；权利

B、权利；权益

C、利益；权力

D、权力；利益

【参考答案】：B

9、期货交易所通常对每•个交易时段允许的最大波动范围作出规定,

一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的多头（空头）委托无效的

规定是（）0

A、无负债结算制度

B、每日价格波动限制

C、断路器规则

D、限仓制度

【参考答案】：B

【解析】每日价格波动限制是指为防止期货价格出现过大的非理性

变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦

达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买人（卖出）委托无效。

10、以（）为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。

A、市政债券期货

B、国债期货

C、市政债券指数期货

D、金融债券期货

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握金融期货合约的主要种类。见教材第五章第二

节，P160o

11、操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所

得；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以（）的罚款。

A、10万元以上100万元以下

B、30万元以上100万元以下

C、30万元以上300万元以下

D、50万元以上300万元以下

【参考答案】：c

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P351o

12、我国《证券法》规定，向不特定对象发行证券或向特定对象发

行证券累计超过()人的，为公开发行，必须经国务院证券监督管理机

构或者国务院授权的部门核准。

A、150

B、180

C、200

D、230

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二

节,P212o

13、下列关于证券公司信息报送与披露制度表述错误的是()o

A、自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告

B、应当自每一个会计年度结束之日起2个月内，向中国证监会报

送年度报告

C、信息公开披露制度主要为证券公司的基本信息公开和财务馅息

公开披露

D、发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控

制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会

报送临时报告

【参考答案】：B

【解析】对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：一是信

息报送制度，即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度

结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起

7个工作日内，报送月度报告。发生影响或者可能影响证券公司经营管

理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司

应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、

可能产生的后果和拟采取的相应措施。二是信息公开披露制度，主要为

证券公司的基本信息公开和财务信息公开披露。三是年报审计监管，这

是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。

14、证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的,

情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、()罚款。

A、3万元以下

B、1万元以上3万元以下

C、1万元以上5万元以下

D、5万元以下

【参考答案】：A

【解析】熟悉证券从业人员资格管理的有关规定。见教材第八章第

三节，P373o

15、根据规定，首次公开发行股票数量在()股以上的，可以向战

略投资者配售股票。

A、1亿

B、2亿

C、3亿

D、4亿

【参考答案】：D

【解析】掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材第六章

第一节，P209o

16、商业银行金融债券对应的单户在()万元(含)以下的小微企业

贷款不纳入存贷比考核范围。

A、200

B、300

C、400

D、500

【参考答案】：D

【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三

节。P100o

17、在证券市场起中介作用的机构是()和其他证券服务机构，通

常把两者合称为证券中介机构。

A、证券公司

B、证券业协会

C、证券交易所

D、证券登记结算机构

【参考答案】：A

18、我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，按照()顺序

分配。

A、弥补亏损、提起法定盈余公积金、提起公益金、支付股利、提

起任意盈余公积金

B、弥补亏损、提起任意盈余公积金、支付股利、提起法定盈余公

积金、提起公益金

C、弥补亏损、提起法定盈余公积金、提起公益金、提起任意盈余

公积金、支付股利

D、弥补亏损、支付股利、提起法定盈余公积金、提起公益金、提

起任意盈余公积金

【参考答案】：C

19、上市公司出现以下()所述情形，由证券交易所决定终止其股

票上市交易。

A、公司情况发生重大变化，不符合公司债券上市条件

B、发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用

C、公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利

D、公司有重大逅法行为

【参考答案】：C

20、龙债券是()o

A、专指在中国发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券

B、指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货

币标价的债券

C、指在亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券

D、指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以亚洲国家和地区货币

标价的债券

【参考答案】：B

21、买断式回购采用()的方式。

A、一次成交，一次结算

B、一次成交，两次结算

C、两次成交，两次结算

D、两次成交，一次结算

【参考答案】：B

【解析】买断式回购采用一次成交，两次结算的方式，两次结算包

括初始结算和到期结算。

22、证券专营机构在英国称()o

A、投资银行

B、商人银行

C、证券公司

D、证券商

【参考答案】：B

【解析】考生需要掌握：世界各国对证券公司的称呼不尽相同，美

国称为投资银行，英国称为商人银行。

23、（）采用股价平均法，用来度量所有样本股经调整后的价格水

平的平均值。

A、股价平均数

B、股价指数

C、股票上涨率

D、修正股价平均数

【参考答案】：A

【解析】股价平均数采用股价平均法，用来度量所有样本股经调整

后的价格水平的平均值，可分为简单算术股价平均数、加权股价平均数、

修正股价平均数。

24、（）指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。

A、公募债券

B、私募债券

C、付息债券

D、贴现债券

【参考答案】：A

【解析】熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节，P82o

25、下列不属于我国基本建设债券的发行主体的是（）o

A、国务院

B、国家能源投资公司

C、国家原材料投资公司

D、铁道部

【参考答案】：A

【解析】答案为A。基本建设债券不是标准化的国债，因为它不是

由中央政府直接发行的，而是由政府所属机构发行的，是一种政府机构

债券。基本建设债券一共发行了两次，发行主体是国家能源投资公司、

国家原材料投资公司、铁道部等机构。

26、被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会

注销执业证书的人员，中国证券业协会可在（）内不受理其执业证书申

请。

A、2年

B、3年

C、4年

D、5年

【参考答案】：B

27、在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分

股东权益来自中国内地的股票是OO

A、B股

B、H股

C、红筹股

D、L股

【参考答案】：C

【解析】红筹股不属于外资股。红筹股是指在中国境外注册、在香

港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。

28、股东基于股票的持有而享有股东权，是一种综合权利，其中首

要的权利是()o

A、可以股东身份参与股份公司的重大事项决策

B、公司资产收益权和剩余资产分配权

C、优先认股权或配股权

D、股东持有的股份可依法转让

【参考答案】：A

29、基金的成立、运作涉及到的托管人、会计师事务所、基金管理

人等产生的运作上的风险是()。

A、流动性风险

B、基金投资风险

C、机构管理风险

D、国际政治风险

【参考答案】：B

【解析】开放式基金、封闭式基金的费率由基金管理人确定，并在

招募说明书上予以公布说明。

30、下列证券交易市场中属于场外交易市场的是()o

A、伦敦证券交易市场

B、纽约证券交易市场

C、纳斯达克证券交易市场

D、法兰克福证券交易市场

【参考答案】：C

【解析】C选项的纳斯达克证券交易市场是场外交易市场，其他都

是证券交易所市场。

31、契约型证券投资基金反映的是()o

A、所有权关系

B、债权债务关系

C、物权关系

D、信托关系

【参考答案】：D

【解析】契约型基金是根据一定的信托契约原理组织起来的代理投

资制度，因而契约型证券投资基金反映了信托关系。

32、根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票

数量在()股以卜的，可以向战略投资者配售股票。

A、2亿

B、2.5亿

C、3.5亿

D、4亿

【参考答案】：D

33、()的利率是在最低票面利率的基础上参照预先确定的菜一基

准利率予以定期调整。

A、零息债券

B、浮动利率债券

C、息票累积债券

D、附息债券

【参考答案】：B

34、根据《中华人民共和国刑法》规定，操纵证券交易价格属于

()O

A、渎职罪

B、破坏金融管理秩序罪

C、金融诈骗罪

D、妨害对公司、企业的管理秩序罪

【参考答案】：B

35、依据优先股票在一定的条件下能否转换成其他品种，优先股票

可以分为()。

A、累积优先股票和非累积优先股票

B、参与优先股票和非参与优先股票

C、可转换优先股票和不可转换优先股票

D、可赎回优先股票和不可赎回优先股票

【参考答案】：C

36、拉斯贝尔加权指数是指()o

A、基期加权股价指数

B、计算期加权股价指数

C、简单算术股价指数

D、几何加权股价指数

【参考答案】：A

【解析】股价指数的编制方法有两种：简单笄术股价指数和加权股

价指数。加权股价指数包括即其加权，计算期加权和几何加权。基期加

权又叫拉斯贝尔加权指数。计算期加权又叫派许加权指数。几何加权又

叫费雪理想式。

37、我国曾经对3年期以上的国债进行保值贴补，这是对()的补

偿。

A、信用风险

B、利率风险

C、政策风险

D、购买力风险

【参考答案】：D

38、在证券市场上，资金的供应者和证券的需求者是()o

A、证券发行人

B、证券投资者

C、证券中介机构

D、监管部门

【参考答案】：B

39、某投资者以每股30元的价格买入甲公司股票，持有一年，分

得现金股利L5元，则股利收益率是()o

A、3%

B、4%

C、5%

D、6%

【参考答案】：C

40、我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股

票的红利之前，分配顺序为OO

A、提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损

B、提取任意公积金、提取法定公积金、弥补亏损

C、弥补亏损、提取任意公积金、提取法定公积金

D、弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金

【参考答案】：D

41、可以提前兑现的债券是()o

A、实物债券

B、凭证式债券

C、记帐式债券

D、以上都不能

【参考答案】：B

【解析】凭证式债券提前兑现时需要到购买网点购买，需要支付2%

的手续费。

42、以银行等金融机构为中介进行融资的活动场所称为()市场。

A、资本

B、货币

C、间接融资

D、直接融资

【参考答案】：C

43、根据债券券面形态，债券可分为()o

A、国债和地方债券

B、政府债券、金融债券和公司债券

C、零息债券、账息债券和息票累积债券

D、实物债券、金融债券和公司债券

【参考答案】：D

44、B股是指()。

A、境外上市外资股

B、境内上市外资股

C、香港上市外资股

D、纽约上市外资股

【参考答案】：B

45、()是会员制证券交易所的最高权利机构。

A、会员大会

B、理事会

C、董事会

D、监察委员会

【参考答案】：A

46、在我国，财政部发行的、有固定面值及票面利率、通过纸质媒

介记录债权债务关系的国债是O0

A、储蓄国债(电子式)

B、赤字国债

C、凭证式国债

D、特种国债

【参考答案】：C

【解析】凭证式国债是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过

纸质媒介记录债权债务关系的国债。

47、可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是()o

A、股票交割

B、现金交割

C、混和交割

D、黄金交割

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉各种公司债券的含义。见教材第三章第三节,

P104o

48、按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已

实现收益的(),一般采用()方式分红。

A、70%,现金

B、90%,现金

C、70%,红利再投资

D、90%,红利再投资

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。

见教材第四章第四节，P139o

49、()是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易

价格的内在价值和计算依据。

A、基金份额净值

B、基金资产净值

C、基金资产总值

D、基金资产的估值

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握基金资产净值的含义。见教材第四章第三节，

P137O

50、目前我国期货市场实行()清算制度。

A、T+0

B、T+2

C、T+3

D、T+7

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，

P172O

51、同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高。这是对()

的补偿。

A、利率风险

B、信用风险

C、购买力风险

D、财务风险

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉

风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第

四节，P262o

52、某股份公司因2009年度出现亏损，董事会提议2009年度暂缓

发放优先股票股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该

公司发行的优先股属于()O

A、可转换优先股

B、参与优先股

C、非累积优先股

D、累积优先股

【参考答案】：D

【解析】考点：了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。见教

材第二章第三节，P69o

53、对发行人而言，发行存托凭证能够带来的好处不包括()o

A、筹资能力强

B、上市手续简弛

C、发行成本低

D、能及时获得发放的股利

【参考答案】：D

【解析】及时获得股利是对投资者的好处。

54、1978〜1992年是我国证券市场发展的（）。

A、萌生阶段

B、初步发展阶段

C、规范阶段

D、探索时期

【参考答案】：A

【解析】改革开放以来，中国资本市场的发展大致可以划分为三个

阶段，即：①新中国资本市场的萌生（1978〜1992年）；②全国性资本

市场的形成和初步发展（1993〜1998年）；③资本市场的进一步规范和

发展（1999〜2007年）。

55、证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（）日内，

将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。

A、20

B、30

C、40

D、50

【参考答案】：A

【解析】熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理。见教材第七章

第四节,P307o

56、1993年国务院发布的《企业债券管理条例》中规定，企业债

券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的()O

A、4倍

B、2倍

C、60%

D、40%

【参考答案】：D

【解析】《企业债券管理条例》中规定，企业债券的利率不得高于

银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%,公司债券的利率或价格

由发行人通过市场询价确定。

57、A权证的上市数量是1万份，行权价格是2元，行权比例是

50%,担保系数是0.5,则履约担保的现金金额是()元。

A、4000

B、5000

C、6000

D、7000

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉权证的发行、上市与交易。见教材第五章第三

节，P180o

58、我国股份有限公司的股东大会由()组成。

A、全体股东

B、全体职工

C、全体董事

D、全体监事

【参考答案】：A

【解析】答案为A。股东大会是股份有限公司的权力机构，由全体

股东组成。

59、我国在20世纪50年代发行的国债有()o

A、国库券

B、电子式储蓄国债

C、财政证券

D、国家经济建设公债

【参考答案】：D

【解析】20世纪50年代我国发行两种国债，一种是1950年发行

的人民胜利折实公债，一种是1954年至1958年发行的国家经济建设公

债。

60、对证券投资基金的产生与发展认识正确的是()o

A、证券投资基金是通过私募形式发售基金份额募集资金

B、由基金份额持有人管理和运用资金，并获取利益

C、是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的

D、由于风险较大，刚开始没有获得政府的支持

【参考答案】：C

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、我国律师事务所从事证券法律业务的内容主要有OO

A、为股票的发行出具招股说明书

B、为证券发行和上市活动出具法律意见书

C、为证券承销活动出具验证笔录

D、审查、修改、制作与证券发行、上市和交易有关的法律文件

【参考答案】：B,C,D

【解析】A选项中“为股票的发行出具招股说明书”属于证券公司

的证券承销与保荐业务。

2、上市公司披露的信息按照其内容可以分为()o

A、证券发行信息

B、每日报告

C、定期报告

D、临时报告

【参考答案】：A,C,D

【解析】上市公司并不需要每日提交公司披露报告，所以B选项不

正确。

3、在()情形下，首个交易日无价格涨幅限制。

A、首次公开发行上市的股票和封闭式基金

B、增发上市的股票

C、暂停上市后恢复上市的股票

D、股票除权日

【参考答案】：A,B,C

【解析】上市公司以股票股利分配给股东或进行配股时仍然使用价

格涨跌幅限制，所以D选项错误。

4、金融衍生工具的基本特征包括()o

A、跨期性

B、杠杆性

C、联动性

D、不确定性或高风险性

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险。见教

材第五章第一节，P146〜147。

5、在境外发行一级存托凭证的国内企业主要包括()o

A、在我国香港上市的内地公司

B、含N股的国内上市公司

C、含B股的国内上市公司

D、含A股的国内上市公司

【参考答案】：A,C

【解析】答案为AC。在境外发行一级存托凭证的国内企业主要分

两类：一类是含B股的国内上市公司，如氯碱化工和轮胎橡胶等；另一

类主要是在我国香港上市的内地公司，如青岛啤酒和平安保险等。

6、律师事务所从事证券法律业务，可以为()出具法律意见。

A、首次公开发行股票及上市

B、上市公司的收购、重大资产重组及股份回购

C、上市公司召开股东大会

D、证券投资基金的募集，证券公司集合资产管理计划的设立

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉对律师事务所从事证券法律业务的管理。见教材第七

章第四节，P304o

7、股份公司的资本公积金主要来源于()o

A、股票发行的溢价收入

B、接受的赠与

C、资产增值

D、因合并而接受其他公司资产净额

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。

见教材第二章第一节，P52O

8、根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组

织形态划分为Oo

A、现货交易

B、互换交易

C、远期交易

D、期货交易

【参考答案】：A,C,D

9、属于公司型基金特征的是()o

A、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机

构

B、按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投

资于众多的金融产品上

C、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

D、基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大

会。基金资产归基金所有

【参考答案】：A,B,D

10、证券公司经营()以及其他业务中任何两项以上的业务，注册

资本最低限额为人民币5亿元。

A、证券承销与保荐

B、证券自营

C、证券资产管理

D、证券经纪

【参考答案】：A,B,C,D

11、以下上市公司中，()运用ADR在国际市场筹资。

A、中石化

B、仪征化纤

C、马鞍山钢铁

D、中芯国际

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】我国也有公司在美国发行ADR,包括轮胎橡胶、氯碱化工、

二纺机、深深房、东方航空、青岛啤酒等公司发行的一级ADR,中国华

能国际、中石油、上海石化、中芯国际、中石化、盛大网络等公司发行

的三级ADR,以及马鞍山钢铁、庆铃汽车、中海发展、仪征化纤等公司

发行的144A规则下的ADRo

12、取得普通交易席位的条件有()o

A、具有会员资格

B、取得中国证监会颁发的经营外资业务许可证

C、缴纳席位费

D、交纳一定的保证金

【参考答案】：A,C

【解析】取得普通席位的条件有两个，具有会员资格和缴纳席位费。

13、证券自律管理机构包括()o

A、证券交易所

B、证券业协会

C、证券服务机构

D、证券登记结算机构

【参考答案】：A,B,D

【解析】掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的

构成。见教材第一章第二节，P18~19o

14、CBOE推出的中国指数期货()o

A、以在纽约证券交易所、纳斯达克证券市场或美国证券交易所上

市的16只中国公司股票为样本

B、合约结算日为到期月的第3个星期五，采用现金结算

C、主要基于海外上市的中国公司

D、合约标准为每点100美元，最小变动价位为0.05点

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P246O

15、证券的基本特征有()o

A、增值特征

B、法律特征

C、保值特征

D、书面特征

【参考答案】：B,D

16、资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系而产生的证

券，包括()o

A、股票

B、债券

C、商业本票

D、银行本票

【参考答案】：A,B

17、证券投资基金、股票与债券的区别是()o

A、反映的经济关系不同

B、风险水平不同

C、所筹集资金的投不同

D、收益不同

【参考答案】：A,B,C

18、通常情况下判断股票流动性强弱的主要分析对象包括()。

A、市场深度

B、报价紧密度

C、股票发行公司经营业绩性

D、股票的价格弹性或者恢复能力

【参考答案】：A,B,D

【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一

节，P48o

19、关于可转换债券的叙述，说法正确的是()o

A、可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，债券发

行条款中可以规定若干修正转股价格的条款

B、可转换债券持有人在行使权力时，将债券按规定转换比例转换

为上市公司股票，债券将不复存在

C、可转换债券持有人即转股权所有人

D、可转换债券通常是转换成优先股票

【参考答案】：A,B,C

【解析】可转换债券是指其持有者可以在--定时期内按--定比例或

价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券是一种附有

转股权的债券。在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征,

有规定的利率和期限，体现的是债权、债务关系，持有者是债权人转股

权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定若干修正转股价

格的条款；在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征，体

现所有权关系，持有者由债权人变成了股权所有者。可转换债券只能转

换为普通股而不是优先股。

20、我国《证券投资基金法》规定，下列事项应该通过召开基金持

有人大会审议决定()O

A、提前终止基金合同

B、基金扩募或者延长基金合同期限

C、更换基金管理公司的高级管理人员

I)、更换基金管理人、基金托管人

【参考答案】：A,B,D

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、关于金融衍生工具的产生和发展论述正确的是OO

A、金融衍生工具产生的最基本原因是避险

B、20世纪80年代以来的金融自由化法一步推动了金融衍生工具

的发展

C、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重

要原因

D、新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手

段

【参考答案】：A,B,C,D

2、我国证券市场诚信建设的出发点是()o

A、保护投资者利益

B、促进证券市场发展

C、提高市场运作效率

D、促进资源合理配置

【参考答案】：A,C

3、金融衍生工具的基本特征包括()o

A、跨期性

B、杠杆性

C、联动性

D、不确定性或高风险性

【参考答案】：A,B,C,D

4、国债基金是()o

A、一种以国债为主要投资对象的证券投资基金

B、汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还

需要在外汇市场上做套期保值

C、收益会受市场利率的影响

D、若市场利率上调，其收益将上升

【参考答案】：A,B,C

5、期货对冲交易指在开仓和平仓时分别作两笔()相同的交易。

A、品种

B、数量

C、期限

D、方向

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和对冲机

制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价

格波动限制及断路器规则等主要交易制度。见教材第五章第二节，P162o

6、目前，在中国沪深证券市场流通交易的股票包括（）o（真题）

A、A股

B、B股

C、H股

D、N股

【参考答案】：A,B

【解析】目前在中国境内（沪、深两市）上市交易的股票包括A、B

股，境外上市的股票主要有H、N、S股。

7、在恒生流通综合指数系列编制过程中，被视为策略性持有的股

份有（）O

A、策略性股东持有的股权，由1位或多位策略性股东单独或合并

持有超过30%的股权

B、监事持有的股权，个别监事持有超过5%的股权

C、董事持有的股权，个别董事持有超过5%的股权

D、互控公司持有的股权，由1家香港上市公司所持有并超过5%的

股权

【参考答案】：A,C,D

【解析】以下三类股份被视为策略性持有的股份：①策略性股东持

有的股权，由一位或多位策略性股东单独或共同持有超过30%的股权；

②董事持有的股权，个别董事持有超过5%的股权；③互控公司持有的

股权，由一家香港上市公司所持有并超过5%的股权。

8、《上市公司证券发行管理办法》对上市公司非公开发行股票作

出的规定，阐述正确的是（）O

A、在对募集资佥用途、公司及高管人员的诚信等方面提出了严格

要求的前提下，对发行公司的盈利指标和非公开发行股票数量不作要求

B、发行对象的资格应当符合股东大会决议规定的条件，发行对象

总数不超过20名

C、境外战略投资者的资格经国务院相关部门事先批准

D、股份自发行结束之日起，6个月内不得转让

【参考答案】：A,C

9、契约型基金与公司型基金的区别是（）。

A、资金的性质不同

B、投资者的地位不同

C、基金的营运依据不同

D、对投资额的限制不同

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金

的定义与区别。见教材第四章第一节，P123o

10、关于优先股票的论述正确的是（）。

A、优先股票是指股东享有某些优先权利的股票

B、相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特

殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种

C、优先股股东不具备普通股股东所具有的基本权利，它的有些权

利是优先的，有些权利又受到限制

D、对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定

的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担

【参考答案】：A,B,C,D

11、我国《证券法》规定，交易所予以重点监控的行为包括（）O

A、涉嫌内幕交易、操纵市场等违法违规行为

B、买卖证券的时间、数量、方式受限行为

C、可能影响证券交易价格或数量的异常交易行为

D、证券交易价格或交易量明显异常的情形

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二节，

P230o

12、加强法制和诚信建设，提高资本市场监管水平的措施有Oo

A、健全资本市场法规体系

B、推进依法行政

C、加强资本市场监管

D、发挥行业自律和舆论监督作用

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》

（“国九条”）的主要内容。见教材第一章第三节，P39O

13、股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括（）o

A、资产收益

B、对公司财产的直接支配处理

C、重大决策

D、选择管理者等

【参考答案】：A,C,D

14、下列关于优先股票的阐述，错误的是（）。

A、优先股票是指股东享有某些优先权利的股票

B、优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权

C、优先股股东具备普通股股东具有的基本权利

D、优先股兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息

率

【参考答案】：C

15、按照基金的资产配置，可以分为().

A、偏股型基金

B、偏债型基金

C、股债平衡型基金

D、灵活配置型基金

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P126o

16、现代金融体系的支柱是()o

A、基金产业

B、银行业

C、证券业

D、保险业

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】基金产业已经与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为

现代金融体系的四大支柱。故本题选择ABCD。

17、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是()o

A、债券

B、股票

C、银行定期存款单

D、金融衍生工具

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险。见教

材第五章第一节，P145o

18、下面关于股利政策的阐述正确的是()o

A、股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润

采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

B、股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股

利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标

C、股票股利实质上是留存利润的凝固化、资本化，股东在公司里

占有的权益份额和价值均无变化

D、在我国获取股票股利适用的利息税率为20%

【参考答案】：A,B,C

19、《上市公司收购管理办法》对收购人进行了规范，主要是()o

A、对于收购人存在到期不能清偿数额较大债务且处于持续状态、

最近3年有重大违法行为或严重的证券市场失信行为的，禁止其收购上

市公司

B、对收购人提出足额付款要求，为避免分期付款安排导致收购人

先行控制上市公司后转移上市公司资金用于收购，规定收购人足额付款

C、除财务顾问在收购完成后的12个月内对收购人进行持续督导

外.要求收购人实行向所在地证监局的每月报告制度，通过证监局加强

持续监管力度

D、明确界定一致行动人的范围，对一致行动人既作出原则性界定,

又逐列举，并将举证责任落在一致行动嫌疑人身上.促使隐藏在背后的

收购人浮出水面

【参考答案】：A,B,C,D

20、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之

问存在的区别是()O

A、交易场所和交易组织形式不同

B、交易的监管程度不同

C、金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定

D、保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

【参考答案】：A,B,C,D

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、主动型基金是指力图取得超越基准组合表现的基金。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P126o

2、证券的最基本特征是法律特征和书面特征。

【参考答案】：正确

3、上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司

资产总额30%的，应当由股东大会做出决议。()

【参考答案】：正确

4、利率风险对普通股的影响不像债券和优先股那样没有回旋余地。

()

【参考答案】：正确

5、证券登记结算机构是为证券发行和交易提供集中登记、存管与

结算服务，并以盈利为目的的公司法人。()

【参考答案】：错误

6、副董事长协助董事长工作，董事长不能履行职权时，由半数以

上董事共同推举一董事履行职务。()

【参考答案】：错误

【解析】《公司法》第一百一十条规定，副董事长协助董事长工作,

董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长履行职务；副董事

长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事

履行职务。

7、在证券公司的管理中，往往把保持流动性作为最重要的原则。

()

【参考答案】：错误

8、地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需要状况，

直接向社会筹集资金的债务凭证，没有什么责任。()

【参考答案】：错误

【解析】地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需要

状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证

9、基本建设债券不是标准化的国债，它是由政府所属机构发行的，

是一种政府机构债。()

【参考答案】：正确

10、债券投资的直接收益率是指债券的年利息收入与买人债券的实

际价格之比率。()

【参考答案】：正确

【解析】直接收益率又称本期收益率、当前收益率，是指债券的年

利息收入与债券市场价格之比率。债券的市场价格可以是发行价格，也

可以是流通市场的交易价格，它可能等于债券面额，也可能高于或低于

债券面额

11、我国的债券发行实行核准并配之以发行审核制度和保薪人制度。

()

【参考答案】：错误

12、银行和非银行金融机构的资金来源主要是靠发行金融债券。()

【参考答案】：错误

【解析】银行金融机构的资金来源主要是各项存款，非银行金融机

构的主要资金来源依据其性质而定，比如保险公司主要资金来源是各项

保险，发行金融债券不是它们的主要资金来源，只是作为补充的方式使

用

13、债券是有期投资，股票是无期投资。

【参考答案】：正确

14、法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力

和约束力。()

【参考答案】：正确

【解析】法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威

慑力和约束力。

15、目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定，权证自上市之

FI起存续时间为6个月以上24个月以下。

【参考答案】：正确

【解析】见课本P180目前上海证券交易所、深圳证券交易所规定,

权证自上市之日起存续期间为6个月以上24个月以下九尾狐

16、全额包销过程中，承销机构与证券发行人之间的关系是委托一

一代理关系。()

【参考答案】：错误

【解析】只有在代销的过程中，承销机构与证券发行人之间的关系

才是委托——代理关系。

17、证券给付结算方式指权证持有人行权时，发行人按照约定向权

证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额。()

【参