金融学基础课程教学标准

®3也我那必学第

《金融学基础》课程

教学标准

四川现代职业学院

《金融学基础》课程教学标准

课程代码：C013115331

课程性质：

□公共基础课

国专业基础课（专业群平台课或岗位通用能力课）

□专业核心课（专业方向课或岗位方向课）

学时：64课时

课程类型：

□A类（理论课）13B类（理论+实践）课□（：类（实验（践）课）

适用专业：金融管理专业

主持人：罗艳

参与人：王丽梅王芳

审定人：王丽梅

审核人：李苏

审批人：李振

一、课程性质

（-）课程设置依据

1.根据2019级金融管理专业人才培养方案

2.根据金融管理专业教学标准

（二）课程性质

本门课程是一门专业基础•果，是本专业学生胜任金融行业岗位的通用能力课，是学生学习其他

专业课的基础，也是考证课的内容。该门课程应设置在大一上学期，主要给金融管理专业学生储备

金融从业的基本知识，培养金融从业的基本素养。本门课是一门B类课，应设置总课时64课时，其

中56课时是理论课，剩余8课时是金融行业认知实训课。

二、课程的教学目标

（一）教学目标设置依据

1.根据人才培养方案要求设置

本课程的教学目标应该根据2019级金融管理专业人才培养方案和金融管理专业教学标准中对

知识、能力、素质的具体规定来设置，比如：专业标准中规定需要具备金融学基础知识、运用金融

学知识理解货币资金运作原理和具备金融素养，在本课程的教学目标中应体现出来。

2.根据学生学情来设置

应根据招生情况看学生的理论基础、学习认知能力水平以及信息使用能力来设定符合学生难易

程度的教学目标，设置的教学目标应有70%的学生可以达到，

（二）教学目标

根据教学目标设定的依据，建议本门课程的教学目标为：

1.知识目标

（1）认识货币形态和货币制度、理解货币职能；

（2）记忆信用形式与信用工具；

（3）理解金融机构体系与金融机构的主要业务和职能；

（4）阐述中央银行的职能和货币政策的手段；

（5）理解货币需求、货币供给、通货膨胀、通货紧缩的概念；

（6）识别金融市场各个子市场的特征：

（7）了解外汇、汇率、国际收支的概念。

2.能力目标

（1）运用单利、复利公式计算投资理财中所得的利息和本利和；

（2）运用贴现公式计算票据持有者提前贴现获得的金额；

（3）能从借贷资本的运动形式中，阐述货币资金通过在微观主体中运动实现增值的目的；

（4）能从央行货币政策的调控手段中，探索觉币资金的宏观运动形式；

（5）能根据物价变化情况区别通货膨胀与通货紧缩；

（6）能根据汇率变化计算外币的换算数量。

（7）能从金融机构、金融市场的学习中，认知金融行业的框架与金融行业做什么。

3.素质目标

（I）正确认识货币，明确货币通过不断的经营运作才会增值，培养正确的财富观念；

（2）理解复利公式，明确财富增长的秘密，培养坚持长期理财的观念；

（3）理解信用，培养诚实守信的社会价值观；

（4）根据保险知识、监管知识，培养学生的风险意识和合规精神；

（5）持续学习金融新闻，关注行业动态，培养金融素养；

4.职业资格证书考核要求

根据金融管理专业2019年版人才培养方案规定：证券从业资格考

试是金融管理专业学生的必考专业证书，根据考证的考试大纲来看，本

门课程的内容占考证中《金融市场基础》这门考试内容的30%,因此应给

学生后续的考证打下基础做好铺垫。

三、课程的地位作用（包括与前后课程的关系）

本门课程在金融管理专业人才培养方案课程设置中处G前导课，是为专业课的学习奠定基础

的课程，具有非常重要的地位，也是学生学习其他专业课的先行课。本门课程需要用到《经济学基

础》中的关于理解企业、经济总量的概念，为后续的《银行信贷实务》、《证券投资实务》、《保

险原理与实务》提供基础理论和知识。

表1与前置课程的关系

序号前置课程名称为本课程提供的支撑备注

1经济学基础企业、经济总量的原理和基本概念

表2与后续课程的关系

序号后续课程名称为该课程提供的支撑备注

1银行信贷实务提供理解商业银行的基础知识

2证券投资实务提供理解宏观经济分析的基础理论

3保险原理与实务提供理解保险的概念和业务类型等基础知识

四、课程内容与要求

该门课

程的主

要内容

参考

应包含：知识内容与要能力内容教学（项目）设

学

模块/项目时

货币与求与要求计

货币制

度、信用

与利息、

金融机

构、金融

市场、中

央银行

与货币

政策、货

币供求、

外汇、国

际收支

以及金

融监管

等内容。

应将货

币与货

币制度、

信用与

利息、中

央银行

与货币

政策、货

币供求、

外汇列

为重点

内容；其

中金融

机构、金

融市场

以及金

融监管

在后面

的专业

课程有

具体学

习，本

门课主

要做概

念、职能

和主要

业务的

介绍。

序号

1.了解货币的起1.会根据货本项目的教学思

货币、信用与

1源与演变；币形态识别路是：问题导入18课时

利息

2.掌握货币的职对应的货币货币一讲解新课，

能；的制度；实物鉴别一典故

3.了解货币制度；2.能运用单引入信用一案例

4,熟悉信用形式利、复利公式利息，习题演练

与信用工具；计算投资理f角色扮演票据

5.理解利息的计财中麻得的背书一课后视频

算公式；利息和本利学习、计算题练

6.理解利率在市和；习、分组收集历年

场中发挥的作用。3.能运用贴利率情况。

6、理解利率在市现公式计算①思政融合环

场中发挥的作用。票据持有者节：

提前贴现获②根据货币知识

得的金额。融入正确的金

3、能运用贴钱观。

现公式计算③根据信用知识

票据持有者融入诚实守信

提前贴现获的社会价值

得的金额。观。

④根据复利公式

融入正确的理

财观。

1.了解现代金融本项目的教学思

体系的构成；路是：引导学生

1.会分

2.掌握商业抿行以经营金融机构

辨各个金融

金融机构的主的主要业务与职的角色进行课堂

2机构的主要10课时

要业务与职能能；一分组学习一小

业务与职能

3.掌握保险公司组汇报一小组对

的职能与业务类比分析一课堂小

型；结一课后视频学

4.掌握证券公司习

的主要业务与职①思政融合环

能；节：

5.熟悉其他非银②根据保险知识

机构的赞金来源融入风险意

与主要业务。识。

5、熟悉其他非银

机构的资金来源

与主要业务。

1.能从新闻

报道中.解本项目的教学思

析中央银行路是：问题导入

1.掌握中央银行

发挥的职能；新课一案例分析

的性质与职能；

2.能辨别中央行职能一微视

2.掌握中央银行

央银行运用频学习央行调控

货币政策；

一般性货币手段f例子说明

3.理解货币供给、

政策工具对通胀一课堂小结

货币需求以及达

市场货币量一课后视频学习

到两者平衡的条

中央银行与货进行调控的①思政融合环

3件；18课时

币供求方向；节：

4.掌握通货膨胀

3.能根据物②根据央行的职

与通货紧缩的成

价变化情况能与调控手

因与治理方法；

区别通货膨段，融入大局

5.了解我国的金

胀与暹货紧意识

融监管情况

缩；③根据央行的职

5、了解我国的金

3、能根据物能与调控手

融监管情况

价变化情况段，融入大局

区别通货膨意识

胀与通货紧

缩；

本项目的教学思

1.掌握货币市场路是：例子导入

与资本市场；新课一小组学习

2.了解黄金市场1.会识别各各个金融市场一

与外汇市场；个金融市场小组汇报一案例

3.理解金融衍生交易的具体讲解汇率计算一

工具市场；工具。练习巩固一课堂

4.掌握外汇与汇2.能根据汇小结一课后视频

金融市场与国率；率变化计算学习

410课时

际金融5.了解国际收支外币的换算①思政融合环

与信贷。数量。节：

6.了解金融监管2、能杈据汇②根据国际收支

的概念与监管机率变化计算情况融入国际

构。外币的换算政局格局、爱

6、了解金融监管数量。国主义精神

的概念与监管机③根据金融监管

构。内容融入合规

的理念

浏览中央银行、银会分辨各个

本实训的教学思

保监会、各个商业金融机构的

路是：以学生为

银行、保险公司的主要业务与4课时

银行保险业认主，学生通过自

5网站，总结相应职能，完成（实训

知实训主学习、总结，完

的职能与主要业对银行业、保课）

成实训报告

务；险业的认知。

证券及其他金浏览证监会、证券会分辨各个本实训的教学思4课时

6

融机构行业认业协会、基金协金融机构的路是：以学生为（实训

知实训1会、证券公司、信主要业务与主，学生通过自课）

托公司、基金公产品，会分主学习、总结，完

司、租赁公司等官辨各个金融成实训报告

网，总结相应机机构的主要

构主要业务和产业务与产品，

□

口口O完成及证券

业、其他非银

机构的行业

认知。

五、教学实施

（-）软硬件条件

1.硬件条件

（1）多媒体教室

专业教室一般配备黑（白）板、多媒体计算机、投影设备、音响设备，互联网接入

或Wi-Fi环境，并实施网络安全防护措施；安装应急照明装置并保持良好状态，符合紧

急疏散要求，标志明显，保持逃生通道畅通无阻。

（2）金融综合实训室

金融综合实训室应配备服务器及网络设备、多媒体教学设备、白板、计算机（1台

/人）。

2.软件条件

office/WPS办公软件中,word用于完成实训作业；excel用于历年利率的收集与分

析。翻转校园、云班课等课堂管理软件。

（二）教师基本要求

1.专任教师要求：

应符合本校教师任职条件，具备讲师资格，具有金融学专业背景。同时具有扎实的金融理论功

底和一定的金融从业工作经历，具有双师素质。熟悉《金融学基础》、《经济学基础》、《国际金

融》等理论知识，同时了解最新的金融法律、法规动态。需考过证券从业资格证或基金从业资格证

等，能给予学生考证指导以及金融行业从业指导。

2.兼职教师要求：

应具备良好的政治素养和政治意识，应具备扎实的金融理论功底，应具备中级经济师证，从

事金融行业有3年以上经历。

（三）教学方法建议

本课程的教学方法建议采用多种方法相结合，主要原因是该门课程是专业基础课，学生才接

触到专业知识，对这个行业的认知较少，所以采用多种教学方法让学生能够理解金融历史、金融理

论、金融机构的职能等。比如：

1.实物教学法：学生对货币的认识大多数局限于本国当下的纸币，但对历史上的货币和外国

货币认识较少，建议采用真实的货币展示给学生观看，通过实物货币的认识与比较，让学生认识

到货币的发展与演变。

2.视频教学法：由于学生对金融发展历程不了解，建议采用视频教学法，将纪录片《货币》的

内容与金融学基础的课程内容匹配起来使用，讲课程内容就对应相应的视频内容，比如：讲第一

章货币的形态演变,就可以让学生课后观看《货币》第二集：从哪里来,并在云班课上回答问题.

可以起到巩固知识点，开拓视野的效果。

3.角色扮演法：由于学生在理解银行承兑汇票的签发、背书、贴现时比较困难，时常会混淆签

发人、背书人是债权人还是债务人，建议采用角色扮演的方法，通过角色扮演让学生明白债权债务

人各自的行为。

4、案例探析法：为了学生可以明确判断中央银行发挥的职能，建议采用案例探析法，通过列

举现实经济生活中央行在发挥职能的相关新闻报道，让学生进行分辩，起到学以致用的效果。

5、微视频法：针对学生较难理解货币政策的传导机制，建议采用自制微视频，讲传导机制通

过视频动画的方式展现出来，便于学生理解和课后多次观看。

6、讲授法：鉴于课程大部分内容是理论知识，建议采用讲授法时要结合大量的问题来引导学

生思考和理解相关课程内容。

（四）教材使用和编写

本门课程的教材建议采用李春、曾冬白编写的《金融学基础》，该书是大连出版社于2017年8

月出版的。原因：该教材的难易度比较适合我校学生的实际情况，避开了一些较难理解的涯论和模

型，注重实际生活能运用到的知识。但该书对于学生来说很适合，但是对于教师备课来说知识面偏

窄，所以建议参考其他的教材进行辅助备课。建议参考：（1）周建松编写的《金融学基础》第二

版（21世纪高职高专规划教材•财经类专业基础课），是中国人民大学出版社于2017年5月出版

的。（2）卜小玲、朱静、张淑谦、周惠昨等编写的《金融学基础》，是清华大学出版社于2018年

5月出版的。由于该教材的出版时间在2017年，对于国际、国内最近发生的经济金融事件没有涉及

到，在授课时应根据时事新闻进行补充讲解。

（五）考核与评价

1.考核形式

根据2019级金融管理专业人才培养方案，金融学基础为考试课，考核形式应为：（1）闭卷笔

试。

2.考核评价的目标

本门课程的考核评价目标应紧紧围绕课程教学目标展开，每项考核内容应对应相关教学目标，

促成教学目标的达成。

3.考核评价原则

本门课程的考核评价原则应遵循以下原则：

第一，全面评价原则：应采用全方位、多主体、多形式进行评价。全方位评价是指围烧教学目

标应从教学实施的各个环节进行评价，包括但不限于出勤、课堂表现、课后作业、实训练习、考试、

从业考试等：多主体就是评价的主体不限于老师，还包括学生、系统、兼职教师等；多形式评价是

指不局限于考试，可采用更多信息化的手段来培养学生的知识、能力和素养。

第二，注重过程性考核：在课堂表现和课后作业两个考核形式中，注重学生要持续学习、不断

积累知识、培养素养。

第三，注重量化考评，具有可测性：运用翻转校园、云班课等软件，学生的所有行为表现都可

以通过软件记载，并进行分数评价。

4.考核内容与评价方式

本门课的考

核内容与评评价方实现的教

考核形式考核具体内容占比评价人

价方式如下式学目标

表：

考核组成

翻转校园

出勤旷课、迟到、早退情况10%软件素质目标

统计分数

翻转校园教师知识目标、

课堂表现回答问题、分组讨论10%

记录分数学生能力目标

练习题、分组收集咨

平时成绩教师

料、观看纪录片回答问云班课统能力目标、

课后作业