2026年基金从业资格基金法律法规考试题(附答案)

2026年基金从业资格基金法律法规考试题(附答案)一、单项选择题（第1-50题，每题1分，共50分）1.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，应当归入（）。A.基金管理人固有财产B.基金托管人固有财产C.基金财产D.基金份额持有人固有财产答案C解析基金财产具有独立性，管理运用基金财产取得的收益归入基金财产。2.根据《证券投资基金法》，基金财产的债务由（）承担。A.基金份额持有人本人B.基金管理人C.基金托管人D.基金财产本身答案D3.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当（）。A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告B.先执行指令，事后报告C.暂停基金管理人资格D.自行修改指令后执行答案A4.封闭式基金份额上市交易的条件之一是基金合同期限为（）年以上。A.1B.3C.5D.10答案C5.开放式基金份额的申购、赎回和登记，可以由（）办理。A.基金管理人或者其委托的基金服务机构B.基金托管人C.证券交易所D.基金销售监管机构答案A6.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.10%B.30%C.50%D.60%答案C7.基金份额持有人大会就一般审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4答案B8.基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报（）备案。A.中国证监会B.中国基金业协会C.证券交易所D.基金托管人答案A9.根据《证券投资基金法》，基金管理人由依法设立的（）担任。A.公司或者合伙企业B.自然人C.社会团体D.政府机关答案A10.商业银行担任基金托管人的，其净资产不低于（）亿元人民币。A.20B.50C.80D.100答案C11.基金销售机构从事基金销售活动，应当取得（）颁发的基金销售业务资格。A.中国证监会B.中国基金业协会C.证券交易所D.中国人民银行答案A12.基金管理人的从业人员应当取得（）。A.基金从业资格B.证券从业资格C.银行从业资格D.会计从业资格答案A13.基金宣传推介材料不得（）。A.预测基金的证券投资业绩B.登载基金过往业绩C.披露基金合同摘要D.说明基金风险特征答案A14.基金销售适用性管理的核心要求是（）。A.把合适的基金产品卖给合适的基金投资人B.优先销售高收益基金C.向所有客户推荐同一产品D.以销售规模为唯一目标答案A15.基金客户服务应当遵循的原则不包括（）。A.客户至上B.有效沟通C.安全第一D.利益最大化答案D16.证券投资基金反映的法律关系是（）。A.所有权关系B.债权债务关系C.信托关系D.借贷关系答案C17.基金份额持有人是基金的（）。A.管理人B.托管人C.受益人D.销售人答案C18.基金管理人是基金产品的（）。A.投资者B.募集者和管理者C.托管者D.监管者答案B19.基金托管人的主要职责是（）。A.基金资产保管和投资监督B.基金产品设计C.基金份额销售D.基金信息披露审核答案A20.基金合同的当事人不包括（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构答案D21.根据运作方式不同，证券投资基金可以分为（）。A.封闭式基金和开放式基金B.股票基金和债券基金C.公募基金和私募基金D.境内基金和境外基金答案A22.根据投资对象不同，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金和（）。A.混合基金B.指数基金C.对冲基金D.私募基金答案A23.股票基金是指（）以上的基金资产投资于股票的基金。A.60%B.70%C.80%D.90%答案C24.债券基金是指（）以上的基金资产投资于债券的基金。A.60%B.70%C.80%D.90%答案C25.货币市场基金不得投资的品种是（）。A.现金B.期限在1年以内的银行存款C.剩余期限在397天以内的债券D.股票答案D26.ETF基金的全称是（）。A.交易型开放式指数基金B.上市开放式基金C.保本基金D.分级基金答案A27.LOF基金的主要特点是（）。A.可以在交易所上市交易，同时可以申购赎回B.只能在场外申购赎回C.只能在交易所买卖D.不公开募集答案A28.QDII基金是指（）。A.合格境内机构投资者基金B.合格境外机构投资者基金C.人民币合格境外机构投资者基金D.境内美元基金答案A29.基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过（）个月。A.1B.3C.6D.12答案B30.基金募集期间募集的资金应当存入（），任何人不得动用。A.基金管理人账户B.基金托管人专门账户C.销售机构账户D.任意商业银行账户答案B31.基金合同生效的条件之一是基金募集份额总额不少于（）亿份，基金募集金额不少于（）亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于（）人。A.2；2；200B.1；1；100C.3；3；300D.5；5；500答案A32.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.1B.3C.6D.12答案C33.开放式基金合同生效后，封闭期不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.6答案C34.开放式基金申购、赎回的原则是（）。A.金额申购、份额赎回B.份额申购、金额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回答案A35.开放式基金赎回时，基金管理人应当在收到赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.1B.3C.5D.7答案B36.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.基金份额的登记过户B.基金份额的存管C.基金资产的清算交割D.基金份额的结算答案C37.基金信息披露义务人应当确保披露信息的（）。A.真实、准确、完整、及时B.公开、公平、公正C.高收益、低风险D.全面、详细、无保留答案A38.基金年度报告应当在每年结束之日起（）日内编制完成。A.30B.60C.90D.120答案C39.基金季度报告应当在每季度结束之日起（）个工作日内编制完成。A.10B.15C.20D.30答案B40.基金半年度报告应当在会计年度上半年结束之日起（）日内编制完成。A.30B.45C.60D.90答案C41.基金管理人内部控制的目标不包括（）。A.保证公司经营运作严格遵守法律法规B.确保基金财产和公司财产安全C.追求基金收益最大化D.保证公司经营业务稳健运行答案C42.基金管理人内部控制的原则不包括（）。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则答案C43.合规管理的核心目标是（）。A.确保基金管理人及其从业人员合规经营B.追求最高投资收益C.降低运营成本D.扩大管理规模答案A44.基金管理人应当设立（），负责合规管理工作。A.合规管理部门或者合规岗位B.风险管理部门C.审计部门D.投资决策委员会答案A45.基金职业道德规范不包括（）。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.追求暴利答案D46.基金从业人员不得利用内幕信息从事（）。A.基金投资交易B.合规咨询C.客户服务D.信息披露答案A47.基金从业人员在执业活动中应当将（）利益置于首位。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构答案A48.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，不包括（）。A.对基金管理人进行审慎调查B.对基金产品进行风险评价C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价D.对基金销售人员进行业绩排名答案D49.基金销售机构向普通投资者销售高风险基金产品时，应当（）。A.告知投资者相关风险，并由其书面确认B.直接销售，无需特别提示C.拒绝销售D.仅向机构投资者销售答案A50.基金客户投诉处理应当遵循的原则不包括（）。A.及时处理B.客户至上C.公开投诉内容D.妥善解决答案C二、单项选择题（第51-100题，每题1分，共50分）51.根据《证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人的注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。A.1B.2C.3D.5答案A52.基金管理人的高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上证券投资管理经历。A.1B.2C.3D.5答案C53.基金托管人应当安全保管基金财产，不得将基金财产归入其固有财产。这一要求体现了基金财产的（）。A.独立性B.流动性C.收益性D.安全性答案A54.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。这一规定的主要目的是（）。A.防止利益冲突B.提高投资效率C.降低管理成本D.简化业务流程答案A55.基金份额持有人大会的召集人通常是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.中国证监会答案A56.代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会。A.5%B.10%C.15%D.20%答案B57.基金份额持有人大会的召开应当有代表（）以上基金份额的持有人参加。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4答案B58.基金份额持有人大会就更换基金管理人或者基金托管人事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/2B.2/3C.3/4D.4/5答案B59.基金合同应当约定，基金份额持有人大会的决议自（）之日起生效。A.通过B.公告C.备案D.登记答案A60.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销。这一规定体现了基金财产的（）。A.独立性B.可分性C.收益性D.流动性答案A61.基金份额的登记业务不包括（）。A.登记基金份额B.确认基金份额持有人持有份额C.办理基金份额的质押登记D.决定基金投资组合答案D62.开放式基金的注册登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20答案D63.基金销售机构应当妥善保存基金销售业务资料，保存期限自基金销售业务终止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20答案B64.基金信息披露的禁止行为不包括（）。A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.完整披露答案D65.基金宣传推介材料登载基金过往业绩时，应当符合的要求不包括（）。A.登载基金合同生效不足6个月的基金的过往业绩B.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金业绩C.引用的统计数据和资料应当真实、准确D.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核答案A66.基金管理人应当在基金合同、招募说明书等法律文件中明确基金的投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准等内容。这主要体现了（）原则。A.信息披露B.利益冲突管理C.内部控制D.客户服务答案A67.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（）行为。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产D.违反规定向他人贷款或者提供担保答案D68.基金管理人不得将基金财产用于（）投资或者活动。A.承销证券B.买卖其他基金份额C.向基金管理人、基金托管人出资D.从事承担无限责任的投资答案D69.基金从业人员在执业活动中，不得利用职务之便为自己或者他人牟取（）。A.正当收益B.不当利益C.劳动报酬D.投资回报答案B70.基金从业人员应当保守（），不得泄露客户资料和交易信息。A.商业秘密B.公开信息C.公司宣传资料D.基金净值信息答案A71.基金职业道德中的“诚实守信”要求基金从业人员不得（）。A.欺诈客户B.专业审慎C.守法合规D.忠诚尽责答案A72.基金职业道德中的“专业审慎”要求基金从业人员（）。A.具备专业胜任能力并勤勉尽责B.追求短期高收益C.只服务高端客户D.以个人业绩为先答案A73.基金职业道德中的“忠诚尽责”要求基金从业人员忠诚于（）。A.基金份额持有人利益B.基金管理人利益C.基金销售机构利益D.个人利益答案A74.基金从业人员违反基金职业道德规范，可能受到的纪律处分不包括（）。A.警告B.罚款C.取消基金从业资格D.公开谴责答案B75.基金管理人应当建立（）制度，确保基金从业人员遵守职业道德规范。A.内部控制和合规管理B.绩效考核C.客户回访D.员工培训答案A76.基金客户分类中，普通投资者和专业投资者的划分依据主要是（）。A.风险承受能力、资产状况、投资经验等B.年龄C.性别D.职业答案A77.基金销售机构向普通投资者销售基金产品时，应当（）。A.充分揭示风险，不得承诺收益B.承诺最低收益C.保证本金安全D.隐瞒风险信息答案A78.基金销售机构对基金投资人风险承受能力进行调查评估后，应当（）。A.将评估结果告知投资人B.保密，不告知投资人C.仅用于内部参考D.向第三方披露答案A79.基金投资人风险承受能力评估的有效期通常为（）年。A.1B.2C.3D.5答案A80.基金销售机构应当建立客户投诉处理机制，投诉处理流程不包括（）。A.受理投诉B.调查核实C.处理反馈D.公开客户个人信息答案D81.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.投资决策答案D82.基金管理人内部控制中，“信息与沟通”要素要求（）。A.建立有效的信息收集、传递和反馈机制B.限制内部信息流动C.只向高级管理层传递信息D.不向外部披露任何信息答案A83.基金管理人内部控制的监督检查部门应当（）。A.独立于其他部门B.隶属于投资部门C.隶属于销售部门D.隶属于运营部门答案A84.合规管理的基本职能不包括（）。A.合规审查B.合规检查C.合规咨询D.投资决策答案D85.基金管理人应当建立（）制度，对合规风险进行识别、评估和管理。A.合规风险管理B.投资风险管理C.信用风险管理D.操作风险管理答案A86.基金从业人员在基金销售活动中，不得（）。A.向投资者充分揭示风险B.违规承诺收益或者承担损失C.按照销售适用性要求推荐产品D.提供真实、准确的信息答案B87.基金销售机构不得以（）方式销售基金。A.抽奖B.公开宣传C.风险揭示D.客户回访答案A88.基金宣传推介材料中，不得出现（）内容。A.基金产品风险提示B.基金管理人过往业绩C.安全、保本、零风险等表述D.基金投资范围答案C89.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）内在指定媒介披露基金合同生效公告。A.3日B.5日C.7日D.10日答案A90.基金净值信息披露中，封闭式基金至少（）披露一次基金份额净值。A.每日B.每周C.每月D.每季度答案B91.开放式基金在开放申购、赎回前，至少（）披露一次基金份额净