2023年金融法律法规竞赛题库

金融法律法规竞赛题库

一、填空题（17）

1、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵照（“存款自愿，取款自

由，存款有息，为储户保密”）的原则。

2、商业银行以（效益性、安全性、流动性）为经营原则，实

行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

3、商业银行工作人员运用职务上的便利，（贪污、挪用、侵

占）本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任;未

构成犯罪的，应当予以纪律处分。

4、内部控制是商业银行为实现经营目口勺，通过制定和实行

一系列制度、程序和措施，对风险进行（事前防备、事中控

制、事后监督和纠正）的动态过程和机制。

5、内部控制应当渗透到储汇业务的（各项业务和各个操

作、所有部门）环节、覆盖部门和岗位，并由全体人员参与。

6、金融机构对协助查询、冻结或扣划工作进行登记，并由

（有权机关执法人员和金融机构经办人员）签字。

7、《金融违法行为惩罚措施》中所称的|纪律处分，包括（警

告、记过、记大过、降级、罢职、留用察看、开除）。

8、洗钱，是将（毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖

活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪）的违法所得及其产生的

收益，通过多种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式

上合法化日勺行为。

9、金融记录工作遵照（客观性、科学性、统一性、及时性、

保密性）日勺原则。

10、任何单位和个人购置商业银行股份总额（5%）以上巩

应当事先经国务院银行业监督管理机构同意。

11、合规部门负责人应定期向谁提交合规风险评估汇报？（高

管层）124商业银行应当对单一客户的贷款、贸易融资、票

据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证

等各类表内外授信实行（一揽子管理），确定总体授信额度。

13、根据我国《商业银行法》和《破产法》的规定，商业银

行在被依法宣布破产时，其用于偿还债务的财产是其破产财

产，这些财产一般局限性清偿所有的债权人的债权，为了公

平地保护债权人日勺利益，破产时商业银行清偿次序应当是（

（1）商业银行拖欠员工的工资和劳动保险（2）个人储蓄存

款的I本金和利息（3）拖欠的税款⑷其他日勺破产债权）

14、设置全国性商业银行的注册资本最低限额为（十亿元）

15、商业银行实行市场调整价的服务项目及服务价格，由

（中国银行业协会）通过合适方式公布,接受社会监督.

16、商业银行对集团客户授信应实行（客户经理制”

二.选择（41）

1、下面哪些机构是经中国人民银行或其分支机构同意的合

法储蓄机构：（ABC）

A、各银行办理储蓄业务时构B、信用合作社办理储蓄业务

时机构C、邮政企业依法办理储蓄业务日勺机构D、信托

投资企业办理储蓄业务时机构

2、储蓄机构日勺设置必须具有下列条件：（ABD）

A、有机构名称、组织机构和营业场所

B、熟悉储蓄业务的工作人员不少于4人

C、熟悉储蓄业务的工作人员不少于2人

D、有必要的安全防备设备

A、人民法院B、走私犯罪侦查机关C、审计机关D、

公安机关

8、监察机关无权对单位和个人的存款行使什么权利：（BCD）

A、查询B、冻结C、扣划D、清户

9、因金融机构未依法协助税务机关、海关办理对纳税人存

款的冻结、扣划而导致税款流失的，按规定应予以哪几种惩

罚：（ABD）

A、予以警告,并处以10万元以上50万元如下的罚款

B、对该金融机构直接负责日勺高级管理人员、其他直接负责

的主管人员和直接负责人，予以罢职直至开除的J纪律处分

C、吊销《金融机构营业许可证》

D、构成违反治安管理行为的，依法予以治安管理惩罚

10、如下哪些存款可以免征利息所得税：（D）

A、国库券B、企业债券C、股息D、教育储蓄

11、金融机构发生违法行为予以行政惩罚，应由什么机构

做出决定：（C）M、国务院B、证监会C、中国人民

银行D、上级主管部门

12、金融机构的工作人员发生违法行为予以纪律处分，应由

什么机构做出决定：(D"A、国务院B、证监会C、

中国人民银行D、金融机构或上级金融机构

13、金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务报表,按

规定应予以如下哪几种惩罚：(ACD)

A、予以警告，并处以10万元以上50万元如下的罚款

B、对该金融机构直接负责fl勺高级管理人员、其他直接负责

的主管人员和直接负责人，予以罢职直至开除的纪律处分

C、情节严重日勺,责令其停业整顿，吊销经营金融业务许可证

D、触犯刑律日勺，依法追究刑事责任

14、储户来信用社办理储蓄开户，未带有效身份证明,为了

开展储蓄业务可以采用如下哪些做法：(D)

A、给其办理开户B、让其自报身份证号给其办理开户

C、让其借用身边人的J身份证给其开户aD、劝其取来本人身

份证再办理开户

15、金融机构办理个人存取款业务时，对于单笔存款超过多

少万元的,对于单笔取款超过多少万元日勺，必须进行登记并

向省级分行报备，并由省分行向当地省人民银行立案：

A、10万元、5万元B、20万元、10万元

C、30万元、15万元D、20万元、5万元A16、属于

大额可疑犯罪支付交易的单笔现金收付限额为：（C）

A、5万元以上B、10万元以上C、20万元以上

D、30万元以上

17、拒绝和阻挠中国人民银行对金融机构年检和平常检查

的，可以按如下金额进行惩罚：（C）

A、5万~10万元B、10万〜50万元

C、10万〜100万元D、50万00万元

18、定活两便储蓄存款的起存金额是多少：（C）

A、10元B、1元C、50元D、1000

元A22、个人定期存款单笔金额超过多少的,必须使用特种存

A、5万元B、10万元C、15万元D、20万元1%、零存

整取定期储蓄存款日勺起存金额是多少:

A、1元B、5元C、10元D、50元20A、

由中国人民银行现行规定的定期存款种类：（ABC）A、1

年B、2年C、5年D、8年2b、网点必

须设几种以上营业窗口，日均业务量在多少笔以上才可以实

行柜员制：（B）M、1个，50笔B、2个，150

笔

C、3个，180笔D、4个,200笔

22、有下列情形之一的，金融机构可以根据有关法规向人

民银行申请行政复议：（AB）

A、对中国人民银行作出的警告、罚款、没收违法所得决定

不服的

B、对中国人民银行作出时停止金融业务、吊销经营金融业

务许可证决定不服的

C、仲裁机关已经作出的|仲裁决定

D、法院已经裁决的

23、购置伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人

民币而持有、使用、构成犯罪的，依法追究刑事责任;情节轻

微的I,由公安机关处多少日如下拘留、多少元如下罚款：M、

5日、1000元B、10日、1500元

C、15日、5000元D、15日、3000元a24、

商业银行与客户的I业务往来,应当遵照什么样的原则：

A、公平、自由、保密

B、平等、自由、公开和诚信

C、平等、自愿、公平和诚信

D、自愿、公平、保密、诚信

25、未经中国人民银行同意，金融机构私自设置、合并、撤

销分支机构日勺，予以警告，并处以多少万元以上多少万元如

下的罚款，对该机构直接负责的高级管理人员，予以罢职直

至开除aJ纪律处分：（A）AA、5万元以上30万元如下

B、10万元以上50万元如下

C、15万元以上80万元如下D、20万元以上100万

元如下2a6、储汇机构的经营管理,尤其是设置新的机构或开

办新H勺业务，均应当体现什么规定：（B）aA、勤俭节省B、

内控优先C、发展D、效益

27、储蓄网点的监控录像带的保留期限不少于多少天。对有

疑问的或特殊的监控录像带要单独保管,视状况延长保管

期：

A、10天B、20天C>30天D、100天

28、金融机构日勺工作人员按照有关惩罚规定受到什么纪律

处分的，终身不得在金融机构工作：（D）

A、降职B、记大过C、停职D、开除

29、金融机构办理反洗钱规定限额的大额现金收付，由金融

机构于业务发生日起的第几种工作日报送人民银行当地分

支机构，并由其转报中国人民银行总行：