2023年证券从业资格考试基础知识

一、单项选择题（（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。如下各小题所给出的4选项中，只

有一项最符合题目规定。））

1、全国银行间同业拆借中心接受（）监管。

A.财政部

B.银监会

C.中国人民银行

D.证券会

原则答案：c

解析：中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心于1994年4月成立，中国人民

银行为交易中心H勺主管部门。

2、证券市场是指（）。

A.证券投资者博弈的场所

B.证券发行与交易的市场

C.证券交易市场

D.证券发行市场

原则答案：b

解析：证券市场由发行市场和交易市场构成，发行市场和交易市场两者紧密联络,

不可分割。

3、证券企业宜接为投资者开立（）。

A.清算账户

B.银行账户

C.证券账户

D.资金结算账户

原则答案：d

4、金融期货交易结算所实行H勺每日清算制度是一种（）。

A.有资产H勺结算制度

B.无资产日勺结算制度

C.无负债H勺结算制度

D.有负债的结算制度

原则答案：c

解析：金融期货交易所实行当日无负债结算制度。期货交易所应当在当日及时将结

算成果告知会员。期货企业根据期货交易所的结算成果对客户进行结算，并应当将结算成果

按照与客户约定的方式及时告知客户。客户应当及时查询并妥善处理自己11勺交易持仓。

5、一般来说，当市场利率提高时，债券的市场价格将（）。

A.不变

B.不确定

C.下跌

D.上涨

原则答案：c

解析：市场利率水平是债券市场价格变化最重要的原因。市场利率水平的变化必然

导致债券投资所规定的必要投资收益率随之变化，假如市场利率上升，债券投资所规定日勺投

资收益率也会上升，而利息是不变的，因此债券口勺市场价格就会下跌;反之，假如市场利率

下降，债券的I市场价格就会上升。

6、我国口勺代办股份转让系统撮合交易的方式是（）。

A.议价方式

B.持续报价

C.集合竞价

D.公开竞价

原则答案：c

7、申请从事证券、期货投资征询业务的机构，规定至少有（）万元人民币以上的注册

资木。

A.500

B.100

C.300

大量丛J市场参与者广泛使用的指数，以体现它的代表性和流动性，同步基础指数R勺调整频率

不适宜过于频繁，以免影响指数股票组合与基础指数间的关联性。

10、证券服务机构的虚假陈说采用过错推定，由（）举证其无过错。

九证券服务机构

B.上市企业

C.发行人

D.证券投资者

原则答案：a

11、负债基金的详细投资操作和平常管理日勺机构是（）。

A.基金受益人

B.基金发起人

C.基金管理人

D.基金托管人

原则答案：c

解析：基金管理人是指负责基金详细投资操作和平常管理的机构。

12、债券票面收益率是年利息收入与债券面额之比率，又称为（）。

A.持有期收益率

B.名义收益率

C.到期收益率

D.实际收益率

原则答案：b

解析：债券票面攻益率又称名义收益率或票息率.是债券票面上H勺固定利率,即年

利息收入与债券面额之比率。

13、欧洲债券票面所使用的货币最重要的是（）。

A.美元

B.欧元

C.尤其提款权

I）.英镑

原则答案：a

14、向少数特定的投资者发行、审杳条件相对较松、不采用公告制度的证券是（）。

A.国际证券

B.特定证券

C.私募证券

D.固定收益证券

原则答案：c

解析：按募集方式不一样，有价证券分为公募证券和私募证券。公募证券采用公告

制度，私募证券不采用公告制度。

15、我国银行间债券市场的现券交易品种目前有（）。

A.国债和企业债

B.国债和可转债

C.国债和政策性金融债

D.国债和权证

原则答案：c

16、证券企业合规管理H勺基本制度，经（）审议通过后实行。

A.董事会

B.监事会

C.股东大会

0.高级管理人员

原则答案：a

17、扬基债券所吸取的重要是（）。

A.第三国资金

B.美国资金

C.国际金融机构资金

D.国际资金

原则答案：b

解析：美国债券是指在美国发行II勺外国债券，亦称为扬基债券，是非美国居民在美

国国内市场发行日勺，吸取美元资金日勺债券。

18、资产证券化的有关当事人中,证券化基础资产的原始所有者是证券化产品的（）.

A.特定目的J受托人

B.信用增级机构

C,资金和资产存管机构

D.发起人

原则答案：d

19、北平证券交易所作为中国人自主开办H勺第一家证券交易所，开办于（）年。

A.1914

B.1918

C.1872

D.1920

原则答案：b

解析：中国人自己开办的第一家证券交易所是1923年夏天成立的“北平证券交易

所”。

20、我国现行的《记券法》规定了对证券企业（）进行管理。

A.分为创新类和规范类

B.按照业务类型

C.分为综合类和经纪类

0.按照规模不一样

原则答案：b

21、《证券企业监督管理条例》规定，证券企业薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人

由（）担任。

A.总经理

B.董事长

C.监事

D.独立董事

原则答案：d

解析：《证券企业监督管理条例》第二十条规定，证券企业董事会设薪酬与提名委

员会、审计委员会，委员会负责人由独立董事担任。

22、认购企业型基金的投资人是基金企业的（）.

A.股东

B.管理人

C.委托人

D.债权人

原则答案：a

23、国际多边金融机构在中国发行R勺人民币债券称为（）。

A.龙债券

B.武士债券

C.熊猫债券

D.扬基债券

原则答案：c

解析：“熊猫债券”是指国际多边金融机构在中国发行的人民币债券，属于外国债

券。

24、凭证式国债属于（）。

A.上市证券

B.非上市证券

C.企业证券

D.公募证券

原则答案：b

25、下列（）不属于证券市场中介机构。

A.证券企业

B.会计师事务所

C.证券业协会

D.律师事务所

原则答案：c

26、根据我国现行法律规定，目前国内重要保险企业均发起设置了（），对保险资产日勺

投资进行集中管理，成为证券市场重要的投资主体。

A.保险投资管理企业

B.保险基金企业

C.保险资产管理企业

I）.保险信托投资企业

原则答案：c

解析：根据中国保监会《保险资产管理企业管理暂行规定》（2023年6月1日起实行），

目前国内重要保险企业均发起设置了保险资产管理企业，对保险资产II勺投资进行集中管理，

成为证券市场重要口勺投资主体。

27、进入二十一世纪，场外交易衍生产品迅速发展以及新兴市场金融创新热潮也反应

了金融创新深入深化的特点。在场外市场中，以各类（

）为代表的非原则交易大量涌现。

A.奇异型期权

B.巨灾衍生产品

C.天气衍生金融产品

D.能源风险管理工具

原则答案：a

28、法定公积金转为股本时，留存的该项公枳金不得少于转增前企业注册资本日勺（）0

A.100A

B.15%

C.20%

D.25%

原则答案：d

解析：股东大会决策将公积金转为资本时，按股东原有股份比例派送红股或增长每

股面值，但法定公积金转为资本时，所留成H勺该项公积金不得少于转增前企业注册资本的

25%o

29、股票的市场价格总是围绕其（）波动。

A.内在价值

B.清算价值

C.票面价值

D.账面价值

原则答案：a

30、只能在期权到期日执行时期权属于（）。

A.看跌期权

B.欧式期权

C.看涨期权

D.美式期权

原则答案：b

解析：欧式期权只能在期权到期日执行;美式期权则可在期权到期日或到期日之前

的任何一种营业日执行。

31、一般股股东规定分派企业资产口勺权利不是任意的，一般股股东行使剩余资产分派权H勺

先决条件是（）。

A.出席股东大会的股东所持表决权MJ2/3以上通过

B.企业解散清算

C.企业持续5年亏损

D.股东大会作出减少企业注册资木的决策

原则答案：b

32、我国主权财富基金的发端是（）。

A.中国投资有限企业

B.中国国际金融有限企业

C.QFII

D.QDII

原则答案：a

解析：中国投资有限责任企业于2023年9月29E宣布成立，成为专门从事外汇资金

投资业务的国有投资企业，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增

值，被视为中国主权财富基金日勺发端。

33、从债券的特性来看，债券区别于股票H勺最重要的特性是债券具有（）。

A.偿还性

B.流动性

C.安全性

D.收益性

原则答案：a

34、凭证式债券日勺形式是债权人认购债券口勺一种（）。

A.流通凭证

B.会计凭证

C.收款凭证

D.付款凭证

原则答案：c

35、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指（）。

A.债券交易期限

B.债券发行期限

C.利息偿还期限

D.债券到期期限

原则答案：d

解析：债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止H勺时间，也是债券发

行人承诺履行协议义务的所有时间。

36、国际债券的记价货币一般是（），以便在国际资本市场筹集资金。

A.外国货币

B.国际通用货币

C.本国货币

D.本国货币或外国货币

原则答案：b

37、外国债券的特点是（）。

A.发行人在一种国家，债券的面值货币和发行市场属另一种国家

B.发行人、债券的面值货币在一种国家，发行市场属另一种国家

C.发行人、发行市场在一种国家，债券的面值货币属另一种国家

D.发行人、债券的面值货币和发行市场分属不一样的国家

原则答案：a

38、在债券合约中未规定利息支付的债券是（）。

A.附息债券

B.浮动利率债券

C.零息债券

I）.息票累积债券

原则答案：c

解析：零息债券也称零息票债券，指债券合约未规定利息支付H勺债券。

39、黄金基金是指（）。

A.以黄金或其他贵金属及其有关产业的证券为重要投资对象的基金

B.以黄金或其他贵金属及其有关产业为重要投资对象的基金

C.以黄金有关产业的证券为重要投资对象的基金

D.以贵金属及其有关产业的证券为重要投资对象II勺菸金

原则答案：a

40、下列对我国《基金法》规定的基金份额持有人享有的权利描述，错误的是（）。

A.按照规定规定召开基金份额持有人大会

B.查阅或者复制未公开披露日勺基金信息资料

C.参与分派清算后的剩余基金财产

D.分享基金财产收益

原则答案：b

解析：我国《基金法》规定，基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者更制公开

披露的基金信息资料。

41、下列各项属于开放式基金特有的风险日勺是（）。

A.市场风险

B.管理风险

C.技术风险

D,巨额赎回风险

原则答案：d

42、《基金法》对基金投资的严禁行为做了规定，下列各项不属于规定的严禁性行为

的是（）。

A.基金之间互相投资

B.基金托管人、商业银行从事基金投资

C.基金管理人以基金的名义使用不属于基金名下口勺资金买卖证券

D.从事证券交易

原则答案：d

43、通过多种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具

属于（）o

A.内置型衍生工具

B.交易所交易的衍生工具

C.信用发明型的衍生工具

D.OTC交易的衍生工具

原则答案：d

解析：OTC交易时衍生工具是指通过多种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分

散的、一对一交易H勺衍生工具。

44、金融期货一般不包括（）。

A.利率期货

B.货币期货

C.利率互换

D.股票指数期货

原则答案：c

45、我国现行法规规定，可转换企业债券口勺最短期限为（）。

A.六个月

B.1年

C.2年

D.3年

原则答案：d

46、某企业发行优先认股权，该企业股票目前日勺市价是每股12.80元，新股的认购价格

是每股9.80元，买1股新股需要5个优先认股权。则附权优先认股权的价值为（）除权优先

认股权的价值为（）。

A.0.5;0.4

B.0.5;0.5

C.（）.4;（）.4

D.0.4;0.5

原则答案：b

47、对于金融期权交易双方开立保证金账户的规定，下列说法对的的是（）

A.交易双方均需开立保证金账户

B.交易卖方必须开立保证金账户，而买方无规定

C.交易买方必须开立保证金账户，而卖方无规定

D.交易双方均无需开立保证金账户

原则答案：b

解析：金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金。而在金

融期权交易中，只有期权发售者，尤其是无担保期权的发售者才需开立保证金账户，并按规

定缴纳保证金，以保证其履约口勺义务。至于期权的购置者，因期权合约未规定其义务，无需

开立保证金账户,也无需缴纳保证金。

48、若期货交易保证金为合约金额口勺5%,则期货交易者可以控制日勺合约资产为所投资

金额的（）倍。

A.5

B.10

C.20

I）.50

原则答案：c

49、我国规定，可转换企业债券的转换价格应以公布募集阐明书前（）个交易日企业股

票的平均收盘价格为基础，并上浮一定幅度。

A.5

B.10

C.30

I）.60

原则答案：c

50、中国存托凭证（CDR）是指（）。

A.在大陆发行的代表境外或者香港特区证券市场上某一种证券的证券

B.在境外或者香港特区发行日勺代表大陆证券市场上某一种证券的证券

C.在境外发行的代表香港特区证券市场上某一种证券的证券

D.在香港特区发行的代表境外证券市场上某一种证券的证券

原则答案：a

51、同场外交易市场相比，证券交易所（）。

A.自身并不买卖证券

B.参与交易者可认为会员证券商也可为非会员证券商

C,是证券发行H勺重要场所

D.交易手续简朴以便、价格还可协商

原则答案：a

解析：参与交易者必须为会员证券商，因此B选项错误;场外交易市场是证券发行

的重要场所，因此C选项错误;D项属于场外交易市场的特点，而不是证券交易所的特点。

52、有关证券承销方式，下列说法错误的是（）.

A.承销是将证券销售业务委托给专门的股票承销机构销伐

B.发行人推销证券的措施有两种，一是自己销售，称为自销;二是委托他人代为销售为

承销

C.股票发行一般以自销为主

D.按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费高下等原因划分，承销方式有包销

和代销两种

原则答案：c

53、根据我国《证券交易所管理措施》规定，证券交易所口勺最高权力机构是（）。

A.会员大会

B.理事会

C.监察委员会

D.董事会

原则答案：a

54、证券交易所决定终止股票上市交易的情形不包括（）。

A.企业股本总额、股权分布等发生变化不再具有上市条件'

B.企业不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计汇报作虚假记载，也许误导投资者

C.企业正陷入法律纠纷

D.企业近来3年持续亏损

原则答案：c

解析：上市企业出现下列状况的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：（D企

业股本总额、股权分布等发生变化不再具有上市条件；（2）企业不按照规定公开其财务状况,

或者对财务会计汇报作虚假记载，也许误导投资者企业；（3）近来3年持续亏损rJ。

55、一般状况下，长期附息债券多采用（）。

A.单一价格日勺荷兰式招标

B.多种价格的荷兰式招标

C.单一收益率的美式招标

D.多种收益率的美式招标

原则答案：d

56、中证全债指数体系包括（）只分年期指数和（）只分类别指数。

A.3;3

B.3;4

C.4;3

D.4;4

原则答案：c

57、一般状况下，下列证券经营风险程度由低到高的次序是（）。

A.一般股票、优先股、企业债券

B.优先股、一般股票、企业债券

C.企业债券、一般股票、优先股

D.企业债券、优先股、一般股票

原则答案：d

58、根据《证券法》规定，证券企业设置分支机构，必须经（）同意。

A.中国人民银行

B.当地政府

C.财政部

D.国务院证券监督管理机构

原则答案：d

59、证券企业承销股票的，应当按承担包销义务的承销金额的（）计算风险准备;证券

企业承销企业债券的，应当按承担包俏义务的承销金额11勺（

）计算风险准备。

A.5%;2%

B.10%;2%

C.10%;5%

D.15%;10%

原则答案：c

解析：证券企业经营证券承销业务的I，必须符合下列规定：（1）证券企业承销股票

的，应当按承担包销义务的承销金额的10席计算风险准备；（2）证券企业承销企业债券临，应

当按承担包销义务日勺承销金额日勺5%计算风险准备；（3）证券企业承销政府债券日勺，应当按承担

包销义务口勺承销金额的2%计算风险准备。

60、我国《证券法》规定，收购要约的期限不得（）。

A.少于30日，并不得超过45日

B.少于30日,并不得超过60日

C.少于30日，并不得超过75日

D.少于60日，并不得超过90日

原则答案：b

二、多选题（（本大题共4（）小题，每题1分，共40分。如下各小题所给出H勺4个选项中，至少有

两项符合题目规定。））

61、除一、二级市场辨别之外，证券市场H勺层次性还体现为（）。

A.区域分布

B.覆盖企业类型

C.上市交易制度

D.品种构造口勺多样性

原则答案：a,b,c

解析：D选项品种构造是依有价证券的品种而形成的J构造关系，其构造关系的构成

重要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。不一样品种构造之间是平行的关系,

不体现层次性。

62、证券收益性日勺多少一般取决于（）。

A.资产增值数额的多少

B.证券数最口勺多少

C.证券市场的供求状况

D.证券发行时间的长短

原则答案：a,c

63、我国社会保障基金日勺投资范围包括（）。

A.银行存款和国债

B.企业债券和金融债券

C.证券投资基金和股票

D.金融期货和期权

原则答案：a,b,c

64、下列论述对内的是（）。

A.只有股份有限企业才能发行股票

B.机构投资者是证券市场最广泛的投资者

C.2023年，我国初次明确机构投资者可以从事口勺资本项目交易

D.按照我国现行法规,企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券

投资

原则答案：a,d

解析：个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最

广泛的投资者，因此B选项错误。2023年，我国初次明确个人可以从事日勺资本项目交易，

因此C选项错误。

65、保险企业可用自有资金及银监会规定H勺可用于投资日勺资金投资于（）。

A.国债

B.证券衍生产品

C.证券投资基金

D.股权性证券

原则答案：a,c,d

解析：证券衍生产品的风险过高，不利于保险企业的稳健经营，因此B选项错误。

66、有关股权分置改革，下列说法对的口勺是（）。

A.2023年起，由中国证监会牵头，多部门协同，遵照“统一组织、分散决策”的工作原

则与“试点先行、协调推进、分步处理"即J操作思绪，启动了针对股权分置问题即J改革

B.在改革中，非流通段股东与流通股股东之间采用对价的方式平衡互相利益，非流通股

股东向流通股股东让渡一部分其股份上市流通带来口勺收益

C.对价确实定，证监会有统一口勺原则，以充足保护流通股股东的利益

D.改革方案须经参与表决H勺股东所持表决权H勺1/2以上通过，保证了在各参与主体博弈

中广大中小投资者日勺利益得到充足保护

原则答案：a,b

67、下列有关无面额股票日勺论述，对口勺口勺是（）。

A.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额,只注明它在企业总股本中所占比例的

股票

B.无面额股票又称为比例股票或份额股票

C.无面额股票的价值随股份企业净资产和预期未来收益的增减而对应增减

I）.我国的《企业法》容许发行无面额股票

原则答案：a,b,c

解析：目前世界上诸多国家（包括中国）口勺企业法规定不容许发行无面额股票，因此

D选项错误。

68、有关股票的票面价值，下列说法对的的是（）。

A.假如以票面价值作为发行价，称为平价发行

B.股票及|票面价值又称面值，即在股票交易时及I价格

C.发行价格高于票面价值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记人资木账

户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得日勺溢价款列为企业资本公积金

D.伴随时间的推移，企业的净资产会发生变化，股票面值与每股净资产逐渐背离，其与

股票的J投资价值之间还存在着必然H勺联络

原则答案：a,c

69、宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要原因。宏观经济原因包括（）。

A.经济增长

B.经济周期循环

C.政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划日勺制定、重要法规日勺颁布等

D.货币政策

原则答案：a,b,d

解析:宏观经济发展水平和状况是影响股价的重要原因，重要包括：（1）经济增长；（2）

经济周期循环；（3）货币政策；（4）财政政策；（5）市场利率；（6）通货膨胀；（7）汇率变化；（8）国

际收支状况。C选项属于政治原因。

70、下列各项决策口，股东大会需经&席会议的股东所持表决权的2/3以上通过的有

（）。

A.修改企业章程

B.增长或减少注册资本的决策

C.对发行企业债券做出决策

D.企业合并、分立

原则答案：a,b,d

71、有关红筹股，下列描述对的I的是（）。

A.红筹股不属于外资股

B.红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但重要业务在中国内地或大部分股东权益来

自中国内地口勺股票

C.红筹股己经成为内地企业进入国际资本市场筹资II勺一条重要渠道

D.红筹股属于境外上市外资股

原则答案：a,b,c

解析：红筹股不属于外资股，因此D选项错误。

72、我国按投资主体来分，将股票划分为（）等不一样H勺类型。

A.国家股

B.法人股

C.社会公众股

0.外资股

原则答案：a,b,c:d

解析：我国根据投资主体口勺不一样性质，将股票分为国家股、法人股、社会公众股

和外资股等不一样类型。

73、导致债券不能收回投资的J风险重要有（）。

A.债务人不履行债务，即债务人不能准时足额履行约定的利息支付或者偿还本金

B.恶性通货膨胀导致货币日勺贬值

C.流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

D.债权人口勺意外死亡

原则答案：a,c

解析：债券靠两种途径收回投资：（1）债务人履行约定给付利息或偿还本金：（2）通

过流通市场转让债券。

74、有关非流通国债，下列论述对的的是（）。

A.非流通国债是指不容许在流通市场上交易的国债

B.非流通国债不能自由转让

C.非流通国债必须记名

I）.非流通国债R勺发行对象只是个人

原则答案：a,b

解析：非流通国债可以记名，也可以不记名，因此C选项错误;非流通国债的发行

对象，有的是个人，有的是某些特殊的机构，因此D选项错误。

75、流通国债是指可以在流通市场上交易口勺国债，它的特性是（）。

A.自由转让

B.重要吸取储蓄资金

C.一般不记名

D.自由认购

原则答案：a,c,d

解析：流通国债的特性是自由认购、自由转让，一般不记名，转让价格取决于对该

国债依J供应与需求。

76、下列有关保险企业次级定期债的描述,对的的是（）.

A.期限在3年以上（含3年）

B.本金和利息的清偿次序列于保单责任和其他负债之后，先于保险企业股权资本

C.所称的I保险企业是指根据中国法律在中国境内设置的中资保险企业、中外合资险企业

和外资独资保险企业

D.中国证监会依法对保险企业次级定期债务H勺定向募集、转让、还本利息和信息披露行

为进行监督管理

原则答案：b,c

77、国际债券的种类有（）。

A.外国债券

B.本国债券

C.欧洲债券

D.扬基债券

原则答案：a,c

78、封闭式基金与开放式基金的区别在于（）。

A.投资者口勺身份不一样

B.期限和发行规模限制不一样

C.基金份额日勺交易价格计算原则不一样

0.投资方略不一样

原则答案：b,c,d

79、下列有关ETF（交易所交易基金）的说法，对的的有（）。

A.可以在二级市场进行交易

B.申购时用一揽子股票进行申购

C.赎回时用现金进行赎回

I）.赎回时用一揽子股票进行赎回

原则答案：a,b,d

解析：ETF的申购是用一揽子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一揽子股票而不

是现金，因此C选项错误，

80、有关基金管理人，下列说法对的及I是（）。

A.基金管理人是负责基金的发起设置与经营管理口勺专业性机构

B.基金管理人由基金管理企业担任

C.基金管理企业一般由证券企业、信托投资企业发起成立

D.基金管理人口勺目的函数是自身利益的最大化

原则答案：a,b,c

解析：基金管理人的目的函数是受益人利益的最大化，因此D选项错误。

81、存在活跃市场的状况下，有关股票估值原则日勺描述，对口勺日勺是（）。

A.当R有市价或现行出价，应当采用市价或出价确定股票投资的公允价值

B.当口没有市价或现行出价，且近来交易后来经济环境没有发生重大变化的，应采用近

来交易的市价或现行出价确定股票投资的公允价值

C.当口没有市价或现行出价，且近来交易后来经济环境发生了重大变化的，应当参照类

似投资的现行价格或利率，调整近来交易的市价或出价以确定股票投资H勺公允价值

D.有确凿证据表明近来交易市价不能真实反应公允价值的，应当参照类似投资日勺现行价

格或利率，以确定股票投资的公允价值

原则答案：a,b,c

82、我国《基金法》规定，基金资产应当运用于下列（）资产。

A.已上市股票

B.场外交易的股票

C.已上市交易的债券

D.场外交易日勺债券

原则答案：a,c

解析：《基金法》规定，基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易的J股票、债券；（2）

国务院证券监督管理机构规定日勺其他证券品种。

83、货币期权也可以称为（）。

A.外币期权

B.本币期权

C.资金期权

D外汇期权

原则答案：a,d

84、有价证券的特性包括（）等方面。

A.期限性

B.风险性

C.收益性

0.流动性

原则答案：a,b,c:d

解析：有价证券的特性是：（1）收益性；（2）流动性；（3）风险性；（4）期限性。

85、参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（）。

A.存券银行

B.托管银行

C.中央存托企业

D.外汇交易所

原则答案：a,b,c

86、在办理美国存托凭证业务中，托管银行提供的服务有（）。

A.负责ADR的注册和过户

B.代理ADR持有者行使投票权等股东权益

C.保管ADR所代表的基础证券

D.根据存券银行的指令领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国

原则答案：c,d

87、按照我国《证券交易所管理措施》，如下属于证券交易所职能日勺是（）。

A.提供证券交易所的场所和设施

B.接受上市申请，安排证券上市

C.对会员进行监管

D.制定证券法规

原则答案：a,b,c

解析：我国《证券交易所管理措施》第十一条规定，证券交易所的职能包括：（1）

提供证券交易H勺场所和设施；（2）制定证券交易所欧）业务规则；（3）接受上市申请、安排证券上

市；（4）组织、监督证券交易；（5）对会员进行监管；（6）对上市企业进行监管；（7）设置证券登记

结算机构；（8）管理和公布市场信息；（9）中国证监会许可H勺其他职能。证券交易所并没有立法

权，因此D选项错误。

88、上海、深圳证券交易所的价格决定采用的方式是（）。

A.随机竞价

B.持续竞价

C.集合竞价

D.协议定价

原则答案：b,c

解析：我国上海、深圳证券交易所的价格决定采用集合竞价和持续竞价方式。集合

竞价是指在规定日勺时间内接受日勺买卖申报•次性撮合日勺竞价方式。持续竞价是指对买卖申报

逐笔持续撮合H勺竞价方式，

89、有关债券发行的定价方式，描述对内的是（）。

A.债券发行的定价方式以公开招标最为经典

B.按照招标标的分类，有美式招标和荷兰式招标

C.按价格决定方式分类，有价格招标和收益率招标

D.一般状况下，短期贴现债券多采用单二价格的荷兰式招标

原则答案：a,d

90、深证成分股指数选用成分股的一般原则是（）。

A.有一定日勺上市交易时间

B.有一定日勺上市规模，以每家企业一段时期内口勺平均可流通股市值和平均总市值作为衡

量原则

C.交易活跃，以每家企业一段时期内依J总成交金额和换手率作为衡量原则

0.企此在近来3年内无重大违法行为，财务会计汇报无虚假记载

原则答案：a,b,c

解析：深圳证券交易所选用成分股的一般原则是：U）有一定H勺上市交易时间；（2）

有一定的上市规模，以每家企业一段时期内日勺平均可流通股市值和平均总市值作为衡量原

则；（3）交易活跃，以每家企业一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量原则。

91、金融期货的基本功能有（）功能。

A.价格发现

B.套期保值

C.投机

D.套利

原则答案：a,b,c:d

92、证券企业经营正券资产管理业务的，必须符合下列（）规定。

A.按定向资产管理业务管理本金日勺2%计算风险准备

B.净资本与净资产的比例不得低于40%

C.按集合资产管理业务管理本金日勺1%计算风险准备

D.按专题资产管理业务管理本金日勺0.5%计算风险准等

原则答案：a,c,d

解析：B选项属于证券企业必须持续符合依J风险控制指标原则。

93、企业治理构造是一种联络并规范（）之间权利和义务分派,以及与此有关的选聘、

监督等问题的I制度框架。

A.股东

B.董事会

C.监事会

D.高级管理人员

原则答案：a,b,d

94、如下有关证券企业制定经理层工作章程的描述，对的的是（）。

A.经理层人员不得经营与所任职企业相竞争的业务

B.经理层人员不得直接或间接投资于与所任职企业竞争的企业.

C.总经理应当向董事会或监事会汇报企业重大协议的签订、执行状况，资金运用状况和

盈亏状况

D.经理层有权提议召开临时股东会

原则答案：a,b,c

解析：证券企业章程应当明确经理层人员的构成、职责范围。证券企业应当采用公

开、透明口勺方式，聘任专业人士为经理层人员。经理层人员无权提议召开临时股东会，因此

D选项错误。

95、证券企业净资本或其他风险控制指标到达预警原则日勺，证监会派出机构区别情形,

对其采用的措施包括（）。

A.对企业高级管理人员进行监管谈话，规定企业采用措施调整业务规模和资产负债构

造，提高净资本水平

B.责令企业增长内部合规检查日勺频率，并提交合规检查汇报

C.规定企业进行重大业务决策时至少提前10个工作日报送专门汇报，阐明有关业务对企

业财务状况和净资本等风险控制指标日勺影响

I）.向其出具监管关注函并抄送企业重:要股东，规定企业阐明潜在风险和控制措施

原则答案：a,b,d

96、证券市场监管的经济手段是指通过运用（）等经济手段对证券市场进行干预。

A.罚款

B.利率政策

C.公开市场业务

D.税收政策

原则答案：b,c,d

解析：证券市场监管的I重要手段之一为经济手段，是指通过运用利率政策、公开市

场业务、信贷政策、税收攻策等经济手段，对证券市场进行干预。

97、证券业从业人员行为规范的内容不包括（）。

A.勤勉尽责

B.勤俭节省

C.遵守道德

D.正直诚信

原则答案：b,c

98、内幕交易的行为方式重要体现为（）。

A.行为主体知悉企业内幕信息，且从事有价证券交易或其他有偿转让行为

B.泄露内幕信息

C.违反客户U勺委托为其买卖证券

D.提议他人买卖证券

原则答案：a,b,d

解析：C选项属于欺诈客户行为。

99、根据我国《企业法》规定，企业可以收购我司股份的情形是（）.

A.反收购

B.为减少企业资本而注销股份

C.维护二级市场股价

D.与持有我司股票即J其他企业合并时

原则答案：b,d

100、目前，外资参破证券企业可向中国证监会申请经营（）业务。

A,股票和债券的承销

B.股票和债券的包销

C.股票的经纪和自营

D.债券的）经纪和自营

原则答案：a,d

解析♦：目前，外资参股证券企业的业务范闱包括：股票和债券的承销，外资股日勺经

纪，债券的经纪和自营，证监会同意H勺其他业务。

三、判断题（（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。判断如下各小题的对错。））

101、与一般个人投资者相比，证券投资基金的资金规模较大，因而不也许获取较高口勺

收益率。（）

对错

原则答案：对的

102、NASDAQ综合指数是以股票交易量为权数来计算依J。（）

对错

原则答案：错误

解析：NASDAQ综合指数是以在NASDAQ市场上市日勺、所有本国和外国的J上市企业日勺

一般股为基础计算的。该指数按每个企业的市场价值来设权重，这意味着每个企业对指数的

影响是由其市场价值决定於J。

103、无记名股票是指在股票票面和股份企业股东名册上均不记载股东姓名I内股票。（）

对错

原则答案：对的

104、在证券企业前10名股东单位任职的人员不得担任证券企业日勺独立董事。（）

对错

原则答案：错误

解析：在下列机构任职的人员及其亲属和重要社会关系人员不得担任证券企业独立

董事：持有或控制证券企业5%以上股权的单位、证券企业前5名股东单位、与证券企业存在

业务联络或利益关系的机构

105、互换交易的重要用途是变化交易者资产或负债的构造，从而提高收益。（）

对错

原则答案：错误

106、重要以国家机构、国有企业和国有控股企业等公有制单位为资金募集对象的证券

称为公募证券。（）

对错

原则答案：错误

解析：公募证券是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行11勺股

票。

107、资本证券是指自身能使持有人或第三者获得货币索取权的有价证券。()

对错

原则答案：错误

解析：资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联络H勺活动而产生日勺证券;题

中描述的为货币证券的概念。

108、上市证券又称在牌证券，是指经证券主管机关核准，在证券交易所注册登记，获

得在交易所内买卖资格的证券。()

对错

原则答案：对的

109、我国目前的政策规定，事业法人可用自有资金、闲置资金和有权自行支配的预算

外资金进行证券投资。()

对错

原则答案：错误

110.国际债券发行人筹集到H勺是一种可通用欧I自由外汇资金。()

对错

原则答案：对口勺

Ills我国社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级

在

投资级以上的企业债、金融债等有价证券。()

对错

原则答案：对的

112、股票H勺市场价格重要由股票的内在价值所决定，同步也受许多其他原因的影响，

其中最直接的影响原因是心理原因。()

对错

原则答案：错误

解析：股票的市场价格由股票的价值决定，但同步受许多其他原因的影响。其中，

供求关系是最直接口勺影响原因，其他原因都是通过作用于供求关系而影响股票价格的J。

113、一般股股东与否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记Fill勺关系，该日称

为除息日。()

对错

原则答案：错误

解析：一般股股东与否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系，该

口称为股权登记口。

114、有面额股票比无面额股票更易丁•股票分割。（）

对错

原则答案：错误

解析：假如股票有面额,分割时就需要办理面领变更手续：由于无面额股票不受票

面金额的约束，发行该股票日勺企业能比较轻易地进行股票分割。因此无面值股票比有面额股

票更易于分割。

115、股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的市盈率计算出来的未来价格的期望

值。（）

对错

原则答案：错误

解析：联票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收

入的现值。

116、某企业有所有参与优先股100万股，一般股200万股，该企业在分派了优先股股息和不

少于优先股收益率口勺一般股股利后，尚余900万元供再次分派，则优先股股票每股可获得3

元股息。

（）

对错

原则答案：对日勺

117、股权分置改革方案获得有关股东会议表决通过，企业股票复牌后，市场称此类股

票为“S股”。（）

对错

原则答案：错误

118、可赎回优先股票的价格根据市场价格而定。（）

对错

原则答案：错误

解析：可赎回优先股票的价格一般是在发行时规定的，一般高于股票价值，不是根

据市场价格确定日勺。

119、可转换企业债券一般只有经股东大会日勺决策通过才能发行，并且在发行时，应裆

发行条款中规定转换期限和转换价格。（）

对错

原则答案：错误

解析：可转换企业债券一般要经股东大会或黄事会的决策通过才能发行。

120、保证企业债属于信用证券的一种.（）

对错

原则答案：错误

121、债券利率是债券投资收益与债券票面价值日勺比率。（）

对错

原则答案：错误

122、短期政府债券重要用于建设支出或弥补年度性财政赤字。()

对错

原则答案：错误

解析：短期政府债券重要用于处理短期性、临时性资金局限性问题，而长期政府债

券重要用于建设支出或弥补年度性财政赤字。

123、龙债券H勺发行以亚洲货币标定面额。()

对错

原则答案：错误

解析：龙债券II勺发行以非亚洲货币标定面额，尽管有某些债券以加拿大元、澳元和

日元标价，但多数以美元标价。。

124、

2023年8月，《企业债券发行试点措施》日勺出台，标志着我国企业债券发行工作有正式启

动，对于发展我国的债券市场、拓展企业融资渠道、丰富证券投资品种、完善金融市场体系、

增进资本市场协调发展具有十分重要日勺意义。

()

对错

原则答案：对口勺

125、在国际债券市场上筹集资金，都可以得到一种主权国家政府最终偿债U勺承诺保证。

()

对错

原则答案：错误

126、契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产，企业型基金的资金

是通过发行一般股票筹集起来日勺，是企业法人的资本。()

对错

原则答案：对日勺

127、ETF是英文“ExchangeTraded

Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“上市

开放式基金”.()

对错

原则答案：错误

128、基金托管人可以代表基金持有人以基金托管人的名义设置证券账户、银行存款账

户等基金资产账户。()

对错

原则答案：错误

129、企业型基金的基金企业负责基金的投资操作和平常管理。（）

对错

原则答案：错误

解析：企业型基金是委托基金管理人进行投资操作和平常管理的。

130、货币市场基金B勺长处是资本安全性高、购置限额低、流动性强、收益较高，缺陷

是管理费用高。（）

对错

原则答案：错误

解析•：货币市场基金R勺长处是资本安全性高、购置限额低、流动性强收益较高、管

理费用低，有些还不收取赎回费用。

131、基金估值的目的是使基金价格能较精确地反应基金的市场价值。（）

对错

原则答案：错误

132、证券市场是价值直接互换口勺场所。（）

对错

原则答案：对日勺

133、龙债券一般是到期一次还本付息的债券。（）

对错

原则答案：错误

解析：龙债券一般是一次到期还本、每年付息一次的长期固定利率债券

134、期货交易结算所是所有交易者的对手，也就是所有成交合约小J履约担保者。（）

对错

原则答案：对的I

135、

大户汇报制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量到达交易所规定的数量

时，交易所必须向会员或客户汇报交易者持仓数量，以防止市场风险过度集中。（

）

对错

原则答案：错误

136、金融期货是指买卖双方在约定的地方以私下定价的形式到达的，在未来一特定期

间交收原则数量特定金融工具的协议。（）

对错

原则答案：错误

解析：金融期货是指买卖双方在“有组织的交易所内”以“公开竞价”日勺方式到达

的，在未来某一特定期间交收原则数量特定金融工具FI勺协议。

137、美式期权只能在期权到期口当口执行;欧式期权则可在期权到期口或到期口之前

日勺任何一种营业日执行。（）

对错

原则答案：错误

解析：欧式期权只能在期权到期H当H执行：美式期权则可在期权到期日或到期日

之前的任何一种营业口执行。

138、认股权证是企业在增发新股时为保护老股东H勺利益而赋予老股东的一种特权。

对错

原则答案：错误

139、托管银行作为美国存托凭证的发行人和存托凭证的市场中介为存托凭证日勺投资者

提供所需的一切服务。（）

对错

原则答案：错误

解析：托管银行负责保管ADR所代表的基础证券;题中所述为存券银行的职责。

140、套期保值是指通过在现货市场与期货市场建立同向的头寸，从而锁定未来现金流

的交易行为。（）

对错

原则答案：错误

141、可转换企业债券的票面利率一般