业务风险评估表

业务风险评估表风险评估填写注意事项本表适用于信贷业务、对公业务、个人业务、新增项目及日常运营等各类场景的风险排查与评估工作，标注★为核心必填项，所有内容需结合实际情况客观、全面、如实填写，严禁隐瞒风险点、虚报评估结果，确保评估过程严谨、结果真实可追溯，符合内部风控与监管合规要求。风险评估需覆盖全流程维度，重点排查信用风险、操作风险、合规风险、市场风险、抵押物风险及其他潜在风险，对每一项风险点需详细描述具体表现、潜在影响，杜绝模糊笼统表述，做到风险无遗漏、排查无死角。风险等级评定需严格按照既定标准判定，结合风险发生概率、可能造成的损失程度、影响范围综合划分，不得随意调高或调低等级；针对不同等级风险，需制定针对性强、可落地执行的防控措施与处置预案，明确责任人和整改时限。填写时字迹工整清晰，无涂改、潦草痕迹，日期统一采用YYYY-MM-DD格式，涉及金额、数据等关键信息需反复核对确保精准，空白无内容栏目需划斜线注销，不得留白，防止信息漏填或误填。评估工作需由专人负责，完成后经评估人、复核人、负责人逐级签字确认，实现风险评估全流程签字留痕；本表及配套评估佐证资料需归入对应业务档案，按规定年限妥善保管，严格保密评估内容及业务相关信息，严禁私自外泄。风险评估并非一次性工作，高风险事项需定期复评，业务情况、风险因素发生变动时，需及时重新开展评估，更新风险信息与防控方案，形成“评估-防控-跟踪-复评”的闭环管理，严控风险扩大。一、基础评估信息★本模块为风险评估核心基础信息，用于锁定评估对象、业务类型及评估基本情况，是后续风险排查与等级评定的基础依据，所有信息需与业务实际资料完全一致。序号评估项目填写内容备注说明1评估编号★内部统一编码，按业务类别+日期+序号编制，一物一码2评估主题/业务名称★例：XX贷款业务、XX对公账户、XX新增合作项目3业务类型★□信贷业务□对公业务□个人业务□项目运营□其他业务4评估日期★开展本次风险评估的实际日期5评估类型★□首次评估□定期复评□风险专项排查□变更后评估6评估人★负责本次风险评估的工作人员二、风险主体概况★本模块根据风险主体类型对应填写，个人主体侧重身份、资信、收入等情况，企业主体侧重经营、资质、财务等情况，全面掌握主体基础状况，为风险识别提供依据。（一）个人风险主体（个人业务/信贷填写）项目名称详细信息项目名称详细信息姓名★身份证号码★联系电话★居住地址职业状况★月均收入★征信情况★□良好□一般□有不良记录负债情况（二）企业风险主体（对公业务/项目填写）项目名称详细信息项目名称详细信息企业全称★统一社会信用代码★法定代表人★法人联系电话★企业经营状态★□正常□停业□亏损□筹建经营范围财务状况★□良好□一般□较差资质证照情况□齐全□缺失□过期三、全维度风险识别与排查★本模块为风险评估核心环节，需逐项排查各类潜在风险，详细记录风险具体表现、发生概率及潜在影响，全面覆盖核心风险领域，不遗漏任何潜在隐患，为后续等级评定提供支撑。风险类别★风险具体表现描述★发生概率潜在影响/损失程度备注信用风险□高□中□低□严重□一般□轻微主体违约、逾期还款、欠息等合规风险□高□中□低□严重□一般□轻微违反监管规定、流程漏洞、资料不全等操作风险□高□中□低□严重□一般□轻微人为操作失误、系统故障、审核不严等抵押物/担保风险□高□中□低□严重□一般□轻微抵押物减值、权属争议、担保失效等市场/经营风险□高□中□低□严重□一般□轻微市场波动、经营亏损、行业政策变动等其他风险□高□中□低□严重□一般□轻微法律纠纷、舆情风险、不可抗力等四、风险等级综合评定★结合上述风险排查结果，综合考量所有风险点的发生概率、损失程度、叠加影响，客观评定整体风险等级，明确风险核心隐患，为后续制定防控措施提供核心依据。综合风险等级★等级判定依据★核心风险隐患说明□高风险□中风险□低风险□无风险风险等级判定标准

高风险：发生概率高、损失程度严重，极易造成重大资金损失或合规违规，需立即管控；

中风险：发生概率中等，存在一定损失风险，需重点防控、限期整改；

低风险：发生概率低，损失程度轻微，需常规关注、定期排查；

无风险：无潜在风险点，业务开展全程安全可控。五、风险防控与处置措施★针对评定的风险等级及核心隐患，制定专项防控、处置及整改措施，明确责任主体、完成时限，确保风险可控、隐患可化解，杜绝风险扩大蔓延，形成完整的风险应对方案。风险应对事项具体防控/整改措施★责任人★完成时限★落实情况风险防控□已落实□落实中□未落实隐患整改□已落实□落实中□未落实应急处置□已制定□未制定后续跟踪计划□已启动□未启动六、复核与闭环确认★本模块为风险评估最终审核环节，由相关负责人对评估结果、防控措施进行复核确认，判定风险是否可控，明确评估结论，完成整个风险评估闭环管理。审核环节签字确认★日期★审核意见评估人签字本人确认评估内容真实、准确复核人签字同意评估结果，防控措施可行负责人审批签字□风险可控，同意开展业务□风险较高，需整改后推进□风险过高，禁止开展七、归档备注归档编号：________________________归档人：__________