保险客户尽职调查表

保险客户尽职调查表尽职调查填写须知本表依据保险行业监管规定、反洗钱相关法律法规及公司风控管理制度制定，为客户身份识别与风险排查核心资料，所有内容必须由调查人员陪同客户如实填写，严禁虚构、隐瞒、篡改任何信息，手写涂改处需经调查人与客户双人签字确认，否则视为无效表格。本次尽职调查覆盖个人客户与单位客户全场景，需严格区分客户类型填写对应板块，未涉及事项填写“无”，不得空白遗漏；所有身份信息、资质文件、业务信息需与原件逐一核对，同步留存相关证件复印件及佐证材料，与本表一并归档。客户信息严格执行保密管理，仅限本次保险业务办理、合规核查、风险管控使用，严禁向任何第三方泄露客户隐私、财务状况、风险信息等内容，违者将依规追究相关责任。调查人员需客观判定客户风险等级，详细记录调查过程与异常情况，针对高风险客户需强化核查力度，完整留存核查记录；本表为业务办理必备材料，未完成尽职调查或调查不合格的，不得办理相关保险业务。客户需配合提供真实有效的证明材料，对所填信息及提供材料的真实性、合法性、完整性承担全部法律责任；业务办结后，本表按监管要求期限留存，作为合规检查、风险追溯、纠纷处理的有效凭证。一、调查基础信息调查单号________________________调查日期______年____月____日客户类型□个人客户□单位/团体客户业务类型□新单投保□保全变更□理赔办理□续期业务□其他调查人员________________________所属部门/团队________________________调查方式□现场面核□线上核验□资料审核□多方核实□其他二、个人客户尽职调查信息（一）身份基本信息姓名________________________性别□男□女出生日期______年____月____日证件类型□居民身份证□护照□军官证□其他证件号码________________________证件有效期______年____月____日至______年____月____日户籍地址________________________________________________常住地址________________________________________________联系电话________________________电子邮箱________________________职业________________________工作单位________________________单位地址________________________职务________________________（二）财务与风险信息年收入水平□5万以下□5-10万□10-20万□20-50万□50万以上资金来源□工资薪金□经营所得□投资收益□其他投保目的□风险保障□理财储蓄□家庭规划□企业保障□其他是否为实际受益人□是□否是否涉及政要人员/关联身份□是□否是否有境外居留/从业经历□是□否过往保险投保情况________________________________________________是否有不良信用/涉案记录□无□有，详细说明：________________________________________________三、单位/团体客户尽职调查信息（一）单位基础资质信息单位全称________________________________________________统一社会信用代码________________________单位性质□国企□民企□事业单位□机关单位□其他成立日期______年____月____日注册地址________________________________________________经营地址________________________________________________法定代表人________________________法人证件号码________________________实际控制人/受益人________________________经办人姓名________________________经办人证件号________________________联系电话________________________经营范围________________________________________________（二）单位经营与风险信息年营业额□50万以下□50-200万□200-500万□500万-1000万□1000万以上员工规模______人投保资金来源□经营收入□自有资金□专项经费□其他投保险种□团意险□团医险□财产险□其他是否涉及特殊行业/高风险经营□否□是，详细说明：________________________是否有行政处罚/涉案记录□否□是，详细说明：________________________实际控制人及法人风险核查________________________________________________四、尽职调查综合结论客户风险等级□低风险□中风险□高风险□极高风险调查结果判定□调查合格，符合业务办理条件□调查存疑，需补充材料进一步核查□调查不合格，禁止办理相关业务异常情况说明（无异常填写“无”，针对风险疑点、信息不符、特殊情况详细记录）________________________________________________________________________________________________________________________________后续管控措施□正常办理□加强后续跟踪□定期复核风险□列入重点监控□其他五、签字确认与归档客户/单位经办人签字________________________单位盖章（单位客户加盖公章）调查人员签字________________________审核人员签字_________