保险黑名单-高风险客户登记表

保险黑名单/高风险客户登记表表格使用及填写注意事项本表为保险公司内部风控专属档案，仅限合规风控、理赔、业务管理部门使用，严格执行保密制度，严禁私自传阅、复印、外泄表格内容及客户风险信息，违者依规追究相关责任。列入名单需依据真实业务凭证、调查记录、司法文书或行业共享风控数据，严禁主观判定、随意录入，所有风险事项需有完整佐证材料，与本表一并归档留存，做到风险可追溯。客户信息需与保单、身份证件信息完全一致，字迹清晰无涂改，手写修改处必须由录入人、审核人双人签字确认，确保信息精准无误，避免错录、漏录引发纠纷。风险等级、管控措施需严格按照公司风控制度判定，分级执行对应业务限制，列入、移除名单均需履行内部审批流程，严禁擅自更改客户风险等级或管控状态。本表按风险等级分类归档，定期复盘更新客户风险状态，符合移除条件的及时办理移除手续，全程留存审批及变更记录，保障风控管理闭环合规。一、客户基础信息序号客户姓名证件类型证件号码联系电话常住地址关联保单号客户类型1□身份证□统一社会信用代码□其他□个人客户□企业团体客户2□身份证□统一社会信用代码□其他□个人客户□企业团体客户3□身份证□统一社会信用代码□其他□个人客户□企业团体客户4□身份证□统一社会信用代码□其他□个人客户□企业团体客户5□身份证□统一社会信用代码□其他□个人客户□企业团体客户二、风险详情与等级判定序号名单类型风险等级核心风险事由列入日期佐证材料录入部门1□黑名单□高风险客户□极高风险□高风险□中高风险□恶意骗保□带病投保未告知□多次虚假理赔□拖欠保费□司法涉案□行业黑名单共享□其他：□理赔调查报告□拒赔通知书□司法文书□行业协查函□其他：2□黑名单□高风险客户□极高风险□高风险□中高风险□恶意骗保□带病投保未告知□多次虚假理赔□拖欠保费□司法涉案□行业黑名单共享□其他：□理赔调查报告□拒赔通知书□司法文书□行业协查函□其他：3□黑名单□高风险客户□极高风险□高风险□中高风险□恶意骗保□带病投保未告知□多次虚假理赔□拖欠保费□司法涉案□行业黑名单共享□其他：□理赔调查报告□拒赔通知书□司法文书□行业协查函□其他：4□黑名单□高风险客户□极高风险□高风险□中高风险□恶意骗保□带病投保未告知□多次虚假理赔□拖欠保费□司法涉案□行业黑名单共享□其他：□理赔调查报告□拒赔通知书□司法文书□行业协查函□其他：5□黑名单□高风险客户□极高风险□高风险□中高风险□恶意骗保□带病投保未告知□多次虚假理赔□拖欠保费□司法涉案□行业黑名单共享□其他：□理赔调查报告□拒赔通知书□司法文书□行业协查函□其他：三、管控措施与后续状态序号执行管控措施当前管控状态拟移除日期备注说明1□拒绝新单承保□限制保全业务□终止续保□重点核查理赔□加强催收管控□全业务限制□管控中□待移除□已移除2□拒绝新单承保□限制保全业务□终止续保□重点核查理赔□加强催收管控□全业务限制□管控中□待移除□已移除3□拒绝新单承保□限制保全业务□终止续保□重点核查理赔□加强催收管控□全业务限制□管控中□待移除□已移除4□拒绝新单承保□限制保全业务□终止续保□重点核查理赔□加强催收管控□全业务限制□管控中□待移除□已移除5□拒绝新单承保□限制保全业务□终止续保□重点核查理赔□加强催收管控□全业务限制□管控中□待移除□已移除四、审核审批与归档栏录入人签字________________________日期______年____月____日风控部门审核________________________日期______年____月____日部门负责人审批________________________日期______年____月____日档案编号________________________归档日期____