反假币实操试题及答案

反假币实操试题及答案一、单项选择题（每题只有1个正确答案）1.在手工反假实操识别2015版第五套人民币100元纸币时，倾斜票面观察光变镂空开窗安全线，其颜色变化为以下哪项？A.由金色变为绿色B.由品红色变为绿色C.由蓝色变为红色D.由绿色变为蓝色答案：B解析：2015版第五套人民币100元、2019版第五套人民币50元、20元、10元纸币均采用光变镂空开窗安全线防伪特征，倾斜票面观察时，安全线颜色由品红色变为绿色，透光观察可见安全线内镂空的对应面额数字，该特征是实操中手工识别假币的核心依据之一，假币通常无法做出精准的颜色变化效果，镂空字样也多模糊不清。2.金融机构柜员在实操收缴假人民币纸币时，“假币”戳记正确的加盖位置是？A.正面左侧空白处和背面左侧位置B.正面水印窗和背面中间位置C.正面右侧和背面右侧位置D.只要加盖在假币上任意位置即可答案：B解析：根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定，收缴假人民币纸币时，应当面在假币正面水印窗位置和背面中间位置加盖“假币”字样的戳记，不得随意加盖，防止戳记覆盖关键防伪特征影响后续鉴定，统一位置也便于假币收缴后的统一管理核验。3.持有人对金融机构作出的假币收缴鉴定结论有异议的，应当在收到鉴定结果之日起多少个工作日内向当地人民银行分支机构申请行政复议？A.30B.15C.60D.90答案：C解析：根据我国行政复议法以及人民币管理相关规定，持有人对人民银行授权鉴定机构作出的假币鉴定结果不服的，可在收到鉴定结果之日起60个工作日内申请行政复议，也可直接向人民法院提起行政诉讼。4.金融机构一次性发现假人民币面额合计达到多少以上，应当立即报告当地公安机关？A.200元B.500元C.800元D.1000元答案：D解析：根据反假货币相关管理规定，金融机构在办理业务过程中，一次性发现假人民币面额1000元（含）以上、假外币面额相当于1000元人民币（含）以上，或者一次性发现假人民币20张（枚）（含）以上、假外币10张（枚）（含）以上，属于应当报告公安机关的情形，需在24小时内将有关情况报告当地公安机关，同时提供假币样本配合调查。5.持有人对被收缴的假币真伪有异议的，应当自收缴之日起多少个工作日内申请鉴定？A.3B.5C.7D.15答案：A解析：根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出鉴定申请。6.反假实操中，2020版第五套人民币5元纸币的光彩光变面额数字，倾斜票面观察颜色变化为？A.绿色变蓝色B.金色变绿色C.品红色变金色D.红色变绿色答案：B解析：2020版第五套人民币5元纸币采用新版光彩光变面额数字特征，位于票面正面左上方，垂直票面观察面额数字为金色，倾斜票面观察时，颜色变为绿色，颜色变化清晰可见，是实操中手工识别的核心特征。7.金融机构收缴的假币，应当定期解缴到哪里？A.上级行金库B.当地公安机关C.当地人民银行分支机构D.银保监会当地派出机构答案：C解析：根据规定，金融机构收缴的假币，不得自行留存、销毁，必须按季度定期解缴到当地中国人民银行分支机构，由人民银行统一销毁，任何单位不得私自处理收缴的假币。8.实操识别2009版100美元纸币时，光变油墨面额数字倾斜观察的颜色变化为？A.紫色变黑色B.绿色变蓝色C.铜色变绿色D.银色变金色答案：C解析：2009版及之后发行的100美元纸币，采用光变油墨印刷面额数字，倾斜票面观察时，面额数字会从铜色变为绿色，假币通常无法还原该变色效果，是外币反假实操中的核心识别要点。二、多项选择题（每题有2个及以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）1.反假货币实操中，通用的手工识别假币方法“一看二摸三听四测”中，“一看”主要观察的防伪特征包括以下哪些？A.票面图案颜色、清晰度B.固定水印立体感C.光变特征颜色变化D.透光观察安全线的镂空字样E.票面凹凸手感答案：ABCD解析：手工识别假币的四个步骤中，“一看”主要是通过肉眼直观观察以及透光观察的方式，查看票面整体颜色是否失真、图案是否清晰规整，固定人像/花卉水印是否立体感明显、是否符合位置要求，光变安全线、光彩光变面额数字的颜色变化是否符合标准，透光观察安全线内镂空面额是否清晰可见；凹凸感手感属于“二摸”的内容，因此E选项不入选。2.金融机构柜员收缴假币过程中，必须满足以下哪些实操要求？A.由2名以上取得反假货币从业资格证书的人员办理收缴业务B.收缴过程必须在持有人视线范围内进行C.收缴后应当面将假币装入统一的专用密封袋D.收缴假币后立即退还给持有人自行查验后再收回E.向持有人出具统一规格的《假币收缴凭证》并准确填写相关信息答案：ABCE解析：根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，假币收缴过程中，收缴的假币不得再交予持有人，防止假币被调换或者再次流入市场，因此D选项错误，其余选项均为正确的实操要求。3.金融机构在办理业务过程中发现假币，遇到以下哪些情况应当立即报告当地公安机关？A.一次性发现假人民币25张，面额合计2500元B.发现一枚新版假硬币，经初步判断为新造假币C.客户携带假币，且存在明确的假币来源线索D.一次性发现假港币12张，面额合计1200港币E.客户不配合收缴，强行抢夺已经收缴的假币答案：ABCDE解析：根据反假货币管理规定，除了达到面额、数量标准的假币需要报告公安机关外，发现新的造假手段制作假币、有制造贩卖假币线索、持有人不配合收缴甚至阻挠收缴、抢夺假币的，都应当立即报告公安机关，上述情形均符合报告要求。4.以下关于第五套人民币凹印手感线的说法，正确的有？A.凹印手感线采用凹版印刷工艺B.手指触摸凹凸感明显C.2005版及之后发行的第五套人民币纸币均采用该特征D.假币的凹印手感线通常为胶印印刷，手感平滑E.凹印手感线位于票面正面右侧答案：ABCDE解析：第五套人民币从2005版开始，在票面正面右侧增加凹印手感线，采用凹版印刷工艺，手指触摸有明显的凹凸感，假币多为平板胶印仿制，手感平滑无凹凸，是“二摸”步骤中核心的识别要点，上述表述全部正确。5.金融机构清分中心发现假币后的正确实操要求包括？A.由两名工作人员复核确认后封装B.封装袋上加盖“假币”戳记，标注假币券别、版别、冠字号码、数量、金额、收缴单位等信息C.逐张加盖“假币”戳记后方可入库保管D.按规定及时将假币解缴到当地人民银行分支机构E.建立假币收缴代保管登记簿，做到账实相符答案：ABDE解析：根据规定，金融机构清分中心在网点回笼现金清分过程中发现的假币，可不逐张加盖“假币”戳记，直接按要求封装到专用袋中，标注完整信息即可，因此C选项错误，其余表述均符合实操规范。6.以下关于冠字号码查询实操的说法，正确的有？A.金融机构应当对付出的人民币实现冠字号码可查询B.申请人申请冠字号码查询需要提供本人有效身份证件、假币收缴凭证、取款凭证等材料C.冠字号码查询结果应当在受理后3个工作日内办结，特殊情况最长不超过15个工作日D.查询结果需要出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，由申请人签字留存E.冠字号码查询相关材料的留存期限不少于3年答案：ABCDE解析：上述表述均符合《人民币冠字号码管理办法（试行）》以及《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》的要求，全部为正确表述。三、判断题（正确打√，错误打×）1.普通商业机构和个人发现假币，有权私自收缴扣留假币。（）答案：×解析：根据《中华人民共和国人民币管理条例》，只有办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构具备假币收缴资质，普通单位和个人无权收缴扣留假币，发现疑似假币应当及时送交金融机构或人民银行鉴定。2.金融机构清分中心对发现的假币，可不加盖“假币”戳记，直接封装保管。（）答案：√解析：根据规定，金融机构清分中心在清分过程中发现的假币，由清分中心按规定直接封装入专用袋，封装袋上按要求标注完整信息，可不逐张加盖“假币”戳记，该做法符合实操规范。3.持有人主动上缴的假币，金融机构可以不加盖“假币”戳记直接收缴。（）答案：×解析：无论持有人是被动被收缴还是主动上缴假币，收缴的假币都必须按规定加盖“假币”戳记，统一管理上缴，不得省略该步骤。4.第五套人民币1999版100元纸币的白水印，透光观察可以看到清晰的“100”面额数字。（）答案：×解析：第五套人民币从2005版开始增加高透光白水印特征，1999版100元纸币未设置白水印，因此该表述错误。5.无色荧光纤维在紫外光照射下，会发出黄色、蓝色、红色的荧光，假币的荧光纤维通常颜色暗淡、分布不自然。（）答案：√解析：无色荧光纤维是第五套人民币的通用防伪特征，常温自然光下不可见，紫外光照射下可看到随机分布的多色荧光纤维，假币多为印刷仿制荧光效果，分布均匀僵硬、颜色偏差大，该表述正确。6.金融机构可以将收缴的假币对外支付，只要做好标记即可。（）答案：×解析：根据规定，收缴的假币必须统一管理上缴，严禁任何金融机构将收缴的假币再次对外支付，该行为属于严重违规。四、案例实操分析题1.案例：某商业银行社区网点柜员李某，在为客户陈某办理8000元现金存款业务时，经手工清点发现1张2019版第五套人民币50元纸币疑似假币，放入点钞机复检后，点钞机触发假币报警。李某确认该纸币为假币，因当时网点只有李某一名柜员在岗，为不耽误其他客户业务，李某直接当面收缴了该假币，加盖了“假币”戳记，给陈某出具了《假币收缴凭证》，将假币放入网点假币专用保险柜。陈某对收缴结果不服，提出让朋友到场再辨认一下，李某为息事宁人，将假币取出交给陈某查验，收回后陈某投诉该网点操作违规。请问本次操作中李某存在哪些违规行为？正确的实操流程是什么？答案：本次操作中李某共存在3处核心违规：第一，违反了“假币收缴必须由两名以上取得反假货币从业资格证书的人员办理”的规定，单人开展收缴操作不符合要求，无法避免单人操作出错、徇私的风险；第二，违反了“收缴的假币不得再交予持有人”的规定，将已经收缴的假币交给持有人查验，存在假币被调换、再次流入市场的风险；第三，未按规定履行权利告知义务，收缴完成后未告知陈某享有的鉴定申请、行政复议等权利，流程缺失不符合规范。正确的实操流程为：①发现疑似假币后，第一时间呼叫网点第二名持证反假人员到场复核，两名人员共同确认假币后，所有操作均在持有人视线范围内开展；②当面在假币正面水印窗、背面中间位置加盖清晰的“假币”戳记；③准确填写中国人民银行统一制式的《假币收缴凭证》，完整填写持有人姓名、身份证件号码、假币券别、版别、冠字号码、数量、面额、收缴单位、收缴人员信息，由持有人签字确认后，将凭证第一联交给持有人留存；④明确告知持有人权利：若对收缴结果有异议，可自收到收缴凭证之日起3个工作日内，持该凭证到当地人民银行分支机构或人民银行授权的鉴定机构申请鉴定，对鉴定结果仍有异议的，可在60个工作日内申请行政复议；⑤将收缴的假币装入专用密封袋加封，放入假币专用保险柜保管，做到账实分管、定期核对，按规定周期解缴当地人民银行，不得私自截留、销毁或将假币退还给持有人。2.案例：客户王某到超市消费，支付一张100元人民币后，收银员称该纸币为假币，当场扣留并撕毁，要求王某重新换一张纸币支付，王某认为超市无权处理假币，双方发生纠纷。请问超市的操作是否符合规定？正确的做法是什么？答案：超市的操作不符合规定，存在两处核心违规：第一，超市属于普通商业机构，不具备假币收缴、扣留的法定资质，只有办理存取款、外币兑换业务的金融机构才有权收缴假币，超市私自扣留假币的行为违规；第二，任何单位和个人不得故意毁损人民币，超市收银员当场撕毁人民币的行为违反了《中华人民共和国人民币管理条例》的禁止性规定。正确的操作流程为：收银员对纸币真伪存在疑问的，应当礼貌告知持有人该纸币疑似假币，建议持有人共同携带该纸币到就近的商业银行网点或当地人民银行分支机构进行鉴定，不得私自扣留、毁损持有人的人民币；经鉴定确为假币的，由具备资质的金融机构按规定收缴；经鉴定为真币的，由持有人正常完成支付流程即可。3.案例：客户刘某一周前从某银行网点ATM机取出2000元现金，其中一张100元纸币在消费时被认定为假币，已经被就近银行网点收缴，刘某持假币收缴凭证、取款交易记录到取款网点申请冠字号码查询，要求确认假币是否从该网点流出。请问该网点受理本次查询申请的正确实操流程是什么？答案：正确的实操流程分为六个步骤：①核验申请人资质与材料：要求申请人提供本人有效身份证件、假币收缴凭证、取款交易记录，确认取款交易确实发生在本网点，申请人为权利人或合法授权委托人，对符合条件的予以受理，不符合条件的明确告知不予受理的原因；②按规定登记《人民币冠字号码查询登记簿》，完整记录申请人信息、查询事由、申请时间、交易信息等内容，由申请人签字确