2026年秋招：证券经纪人题目及答案

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单项选择题（每题2分，共20分）

1.证券市场的基本功能不包括()

A.筹资功能

B.定价功能

C.保值功能

D.资本配置功能

2.以下哪种不属于股票的基本特征()

A.收益性

B.风险性

C.返还性

D.流动性

3.证券经纪人与证券公司之间是()关系

A.委托代理

B.雇佣

C.合作

D.母子

4.债券按发行主体分类，不包括()

A.政府债券

B.金融债券

C.可转换债券

D.公司债券

5.我国证券交易所的组织形式是()

A.公司制

B.会员制

C.合伙制

D.独资制

6.证券投资基金的特点不包括()

A.集合投资

B.分散风险

C.专业理财

D.收益固定

7.证券经纪业务的对象是()

A.上市公司

B.证券交易场所

C.证券投资者

D.证券

8.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的行为，是()业务

A.证券经纪

B.证券投资咨询

C.证券自营

D.融资融券

9.股票价格指数的编制方法不包括()

A.算术平均法

B.加权平均法

C.几何平均法

D.移动平均法

10.证券市场监管的原则不包括()

A.依法监管原则

B.保护投资者利益原则

C.全面监管原则

D.公开、公平、公正原则

多项选择题（每题2分，共20分）

1.证券经纪人在执业过程中，不得有以下行为()

A.向客户传递由证券公司统一提供的研究报告

B.与客户约定分享投资收益

C.违规向客户提供金融产品销售服务

D.替客户办理账户开立手续

2.股票的种类有()

A.普通股

B.优先股

C.记名股票

D.无记名股票

3.债券的基本要素包括()

A.债券面值

B.债券票面利率

C.债券到期期限

D.债券发行价格

4.证券投资基金的分类方式有()

A.按组织形式分类

B.按运作方式分类

C.按投资标的分类

D.按投资目标分类

5.证券市场的参与者包括()

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券中介机构

D.证券监管机构

6.证券公司的主要业务包括()

A.证券经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.证券自营业务

D.证券资产管理业务

7.以下属于金融衍生工具的有()

A.期货

B.期权

C.远期

D.互换

8.证券市场监管的手段有()

A.法律手段

B.经济手段

C.行政手段

D.自律手段

9.影响股票价格的因素有()

A.公司经营状况

B.宏观经济因素

C.政治因素

D.投资者心理因素

10.证券经纪业务的特点有()

A.业务对象的广泛性

B.证券经纪商的中介性

C.客户指令的权威性

D.客户资料的保密性

判断题（每题2分，共20分）

1.证券经纪人可以同时接受多家证券公司的委托。()

2.股票是一种所有权凭证，而债券是一种债权债务凭证。()

3.证券市场的交易活动中，融资是基础，投资是目的。()

4.封闭式基金的份额在存续期内是固定不变的。()

5.证券公司开展证券经纪业务，不得接受客户的全权委托。()

6.金融衍生工具的价值取决于基础金融产品价格的变动。()

7.证券市场监管的主要目的是防止操纵市场。()

8.优先股股东享有优先认股权。()

9.证券经纪业务的收入来源是买卖证券的价差。()

10.证券投资基金是一种间接投资工具。()

简答题（每题5分，共20分）

1.简述证券经纪人的禁止行为。

答：证券经纪人禁止与客户约定分享收益、赔偿损失；违规提供金融产品销售服务；替客户办理开户、交易等手续；诱导客户进行不必要交易等，以维护客户利益和市场秩序。

2.股票与债券有哪些区别？

答：股票是所有权凭证，股东是公司所有者；债券是债权债务凭证。股票收益不固定，风险高；债券有固定利息，风险低。且股票无到期日，债券有规定到期期限。

3.证券投资基金有什么作用？

答：能集合投资资金，让中小投资者参与。可分散投资降低风险，由专业团队理财。还能促进证券市场稳定发展，优化资源配置。

4.简述证券市场监管的意义。

答：保护投资者合法权益，维护市场诚信和透明度。确保证券市场有序运行，防范系统性风险。促进市场公平竞争，推动证券市场健康、稳定、高效发展。

论述题（每题5分，共20分）

1.论述证券经纪人在客户开发与维护中的职责。

答：开发客户时，通过多种渠道宣传，筛选有潜力客户。了解需求及风险偏好，推荐合适金融产品。维护中，提供优质服务，如信息咨询。持续关注资产和需求变化，调整方案，增强信任与长期合作。

2.阐述我国证券市场发展的现状及趋势。

答：现状：规模扩大，制度日益完善，市场主体增多且交易活跃。趋势：国际化加强，吸引外资。创新业务不断涌现，提升服务效率。监管也会更严格，保护投资者权益，促进市场健康发展。

3.谈谈你对证券市场风险的认识，以及如何防范。

答：证券市场风险有市场、信用、流动性等。风险源于宏观经济、公司经营等因素。防范需合理配置资产分散风险，做好风险评估与预警，加强对市场和企业研究，提高风险意识。

4.论述证券公司在证券市场中的作用。

答：证券公司是重要中介。提供经纪服务助投资者交易；开展承销保荐，帮企业融资。还进行自营投资活跃市场，通过资管业务满足投资者增值需求，促进市场资金有效配置。

答案

#单项选择题答案

1.C

2.C

3.A

4.C

5.B

6.D

7.D

8.D

9.D

10.C

#多项选择题答案

1.BCD