2026年防范电信网络诈骗考试试题及答案

第页2026年防范电信网络诈骗考试试题及答案1.根据《关于加强全省农信社线上渠道交易风险管控的通知》，高风险客户是指洗钱风险等级为（）的客户。[单选题]*A.三级、四级B.一级、二级(正确答案)C.四级、五级D.二级、三级2.中低风险存量客户（2022年1月1日至今无网银、手机银行交易）的个人账户单日支付限额统一降级至（）。[单选题]*A.5000元B.1000元(正确答案)C.1万元D.5万元3.新注册个人客户凭有效身份证件申请网银/手机银行，且能提供辅助身份证明材料之一的，日累计支付限额不超过（）。[单选题]*A.1万元B.5万元(正确答案)C.10万元D.30万元4.新注册企业客户洗钱风险等级为三级的，日累计支付限额不得超过（）。[单选题]*A.1万元B.5万元(正确答案)C.10万元D.30万元5.个人客户申请调高网银/手机银行限额时，需到（）办理。[单选题]*A.开户网点B.任意网点柜面(正确答案)C.一级支行D.县级行社6.根据冻结资金返还实施细则，被害人原则上应向（）公安机关提出返还申请。[单选题]*A.冻结地B.受理案件地(正确答案)C.户籍所在地D.资金转出地7.冻结资金返还产生的手续费（）。[单选题]*A.由银行承担B.由公安机关承担C.从返还金额中扣除(正确答案)D.由被害人另行支付8.新注册个人客户日累计支付限额超过30万元的，需经（）审批。[单选题]*A.运营主管(正确答案)B.支行副行长C.支行行长D.县级行社负责人9.企业客户申请调高网银/手机银行限额时，需到（）办理。[单选题]*A.任意网点B.开户网点(正确答案)C.一级支行D.市级联社10.按比例返还冻结资金时，公告期内被害人提出异议的，公安机关应（）。[单选题]*A.直接驳回B.受理后作出异议是否成立的决定(正确答案)C.暂停所有返还工作D.要求被害人补充材料后重新申请11.下列属于高风险客户非柜面交易提示内容的有（）。*A.“限制非柜面交易，请至柜面办理”(正确答案)B.“尊敬的客户，由于风险管控原因，将暂停您此次交易，请至柜面配合进行风险排查”(正确答案)C.“您的账户存在异常，请联系客服”D.“交易失败，请联系开户网点”12.新注册个人客户申请网银/手机银行时，可作为辅助身份证明材料的包括（）。*A.本市（县）户口簿(正确答案)B.居住证(正确答案)C.社会保障卡(正确答案)D.入网满一年的手机号(正确答案)13.企业客户新注册网银/手机银行前，必须满足的条件有（）。*A.洗钱风险等级为四级或五级B.营业网点完成尽职调查(正确答案)C.上门尽调后方可开通(正确答案)D.运营主管审批14.个人客户日累计支付笔数和年累计支付限额的规定包括（）。*A.日累计笔数原则上不超过99笔(正确答案)B.年累计限额不超过上年度1.2倍(正确答案)C.新开户原则上暂不开通电子渠道(正确答案)D.日累计笔数最高不超过100笔15.解除风控申诉流程中，营业网点需审核的内容有（）。*A.客户身份(正确答案)B.交易情况(正确答案)C.账户使用情况(正确答案)D.客户资产证明16.冻结资金返还实施细则适用于（）。*A.我国公安机关立案的电信网络犯罪案件(正确答案)B.外国提出的刑事司法协助请求（经银监会、公安部批准）(正确答案)C.所有电信网络诈骗案件D.跨境赌博案件17.被害人申请资金返还时，需提供的材料包括（）。*A.本人有效身份证件(正确答案)B.接收资金返还银行卡（状态正常）(正确答案)C.银行卡复印件并注明用途(正确答案)D.立案决定书18.受理案件地公安机关制作返还资金询问笔录时，应记明的内容有（）。*A.被害人接收返还的银行账户(正确答案)B.银行有无赔偿垫付(正确答案)C.被害人的职业D.被害人的家庭住址19.冻结资金返还申请表填写要求包括（）。*A.一人一表(正确答案)B.一卡（账户）一表(正确答案)C.多个申请人涉及一个账户需分别填表(正确答案)D.一个申请人涉及多个账户需分别填表(正确答案)20.按比例返还冻结资金时，公安机关公告的方式包括（）。*A.官方网站(正确答案)B.微信公众号(正确答案)C.主流电视、广播、报纸(正确答案)D.社区公告栏21.中低风险存量客户的企业网银单日支付限额统一降级至1000元。[判断题]*对错(正确答案)22.新注册个人客户凭有效身份证件即可直接开通日累计5万元限额的手机银行。[判断题]*对错(正确答案)23.企业客户洗钱风险等级为一级、二级的，原则上不得开立网银和手机银行。[判断题]*对(正确答案)错24.二级支行行长的日累计支付限额审批权限视同一级支行副行长。[判断题]*对(正确答案)错25.个人申请调高限额时，需按照新注册客户的审批流程执行。[判断题]*对(正确答案)错26.冻结资金返还规定中的“冻结资金”包括止付资金。[判断题]*对错(正确答案)27.被害人委托代理人办理返还手续时，需提供被害人签名或盖章的授权委托书。[判断题]*对(正确答案)错28.资金返还工作一般在案件立案后即可启动。[判断题]*对错(正确