2026年科创板开户休眠账户激活试题及答案

2026年科创板开户休眠账户激活试题及答案一、单项选择题（本类题共20小题，每小题2分，共40分。每小题备选答案中，只有一个符合题意的正确答案。错选、不选均不得分）1.根据中国证监会、中国结算2024年修订的《科创板投资者适当性管理办法》及《证券账户管理规则》，科创板个人投资者休眠账户认定标准中，要求账户满足连续（）年及以上无主动交易、账户证券余额为0、资金账户余额不超过100元，方可纳入休眠账户范围。A.1B.2C.3D.52.个人投资者激活科创板休眠账户，需满足的最新适当性要求中，申请激活前（）个交易日内，证券账户内日均资产不低于50万元。A.10B.20C.30D.603.以下哪类资产不计入激活科创板休眠账户时，个人投资者日均资产的计算范围。A.客户信用账户内自有资金对应的科创板股票持仓B.客户账户内的国债逆回购资金C.客户通过融资融券交易融入的资金D.客户账户内持有的公募基金份额4.机构投资者激活科创板休眠账户时，以下哪项要求符合现行规则。A.机构投资者无需重新进行适当性评估，直接激活即可B.机构投资者激活时需满足日均100万元资产要求C.机构投资者激活时需重新签署科创板股票交易风险揭示书D.存在异常交易失信记录的机构账户，只要资产达标就可以激活5.科创板休眠账户激活过程中，证券公司应当对投资者重新进行风险承受能力评估，对于风险承受能力等级为（）及以下的投资者，不得为其办理激活手续。A.C1（保守型）B.C2（稳健型）C.C3（平衡型）D.C4（成长型）6.投资者王某2019年开通科创板，2020年之后账户无交易无持仓，资金余额30元，2026年申请激活，王某目前交易经验满8年，但申请前20个交易日日均资产为42万元，以下处理方式正确的是。A.证券公司应当驳回王某的激活申请B.证券公司可以为王某开通权限，允许其先交易后补充资产C.因为王某原已开通科创板，资产要求可以豁免D.只要王某签署风险承诺书即可激活7.以下哪类情形不属于科创板休眠账户激活时，证券公司应当拒绝激活申请的情形。A.投资者身份信息存在瑕疵，未完成实名认证B.投资者风险承受能力为C3，主动要求激活C.投资者存在重大违法违规交易记录，被纳入证券市场黑名单D.投资者完成实名认证、重新签署风险揭示书，适当性评估全部符合要求8.科创板股票退市整理期的交易涨跌幅限制比例为。A.10%B.20%C.30%D.50%9.投资者参与科创板股票交易，单笔申报数量应当不小于（）股。A.100B.200C.500D.100010.以下关于科创板盘后固定价格交易的表述，错误的是。A.盘后固定价格交易是在收盘集合竞价结束后，按照时间优先顺序对收盘定价申报进行撮合B.每个交易日的15:05至15:30为盘后固定价格交易时间C.盘后固定价格交易的成交价以当日收盘价为准D.开市期间停牌的科创板股票，停牌期间不允许接受盘后固定价格交易申报11.根据2024年证监会更新的投资者教育要求，证券公司为投资者激活科创板休眠账户前，应当至少完成（）次科创板风险警示的专项投资者教育。A.1B.2C.3D.不需要开展专项教育12.对于已经完成实名制信息更新的科创板休眠账户，激活时以下哪项资料可以不再重复收取归档。A.投资者有效身份证件复印件B.投资者风险承受能力评估问卷C.科创板股票交易风险揭示书D.投资者原开户申请协议13.科创板上市公司触及财务类退市指标，其股票被实施退市风险警示后，（）个会计年度经审计的净利润为负值且营业收入低于1亿元，将终止上市。A.1B.2C.3D.414.个人投资者申请激活科创板休眠账户，交易经验的认定标准是。A.从投资者第一笔A股股票交易发生之日算起至申请激活日止B.从投资者开户之日算起至申请激活日止C.从投资者原开通科创板之日算起至申请激活日止D.从投资者账户进入休眠之日算起至申请激活日止15.根据交易所规则，以下哪类业务不需要通过开通的科创板权限即可正常参与交易。A.科创板新股网上申购B.科创板存托凭证交易C.投资主要投资科创板股票的公募基金D.科创板退市整理期股票交易16.证券公司为投资者激活科创板休眠账户后，应当将投资者适当性评估资料、风险揭示书等业务资料至少保存（）年。A.5B.10C.15D.2017.投资者张先生原有科创板账户，因账户休眠被证券公司中止交易权限，张先生在申请激活过程中，故意隐瞒自身风险承受能力降低的事实，最终成功激活账户，后续发生投资损失，责任承担应当是。A.证券公司承担全部责任B.张先生自行承担全部责任C.证券公司和张先生各承担一半责任D.证券公司承担主要责任，张先生承担次要责任18.科创板新股发行网上申购时，每一个新股申购单位为（）股，申购数量应当为申购单位的整数倍。A.500B.1000C.200D.10019.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，证券公司在激活科创板休眠账户时，以下做法正确的是。A.主动向风险承受能力不足的投资者推介科创板交易，只要投资者签字确认就可以激活B.对投资者的资产情况可以采信投资者自述，不需要核查系统内账户数据C.按照规定对投资者进行适当性匹配，匹配不通过的不得激活D.为了完成业务指标，可以适当放宽投资者的适当性要求20.科创板投资者参与网上新股申购，应当满足的市值要求是，按其持有上海市场非限售A股股份和非限售存托凭证总市值计算，在T-2日前（）个交易日日均市值不低于（）万元。A.20；1B.10；1C.20；10D.10；10二、多项选择题（本类题共10小题，每小题3分，共30分。每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。请至少选择两个答案，全部选对得满分，少选得相应分值，多选、错选、不选均不得分）1.根据现行规则，科创板休眠账户激活时，计入个人投资者日均资产计算范围的有。A.客户账户内持有的股票、债券、基金份额B.客户账户内的券商理财产品、国债逆回购资金C.客户信用账户内扣除融入资金后的自有资产持仓D.客户期权账户内的自有交易保证金2.证券公司为个人投资者办理科创板休眠账户激活，需要完成的合规流程包括。A.核查投资者身份信息，完成实名制实名认证B.核查投资者是否满足科创板适当性要求的资产、交易经验条件C.对投资者重新进行风险承受能力评估和适当性匹配D.指导投资者重新签署科创板股票交易风险揭示书3.以下关于科创板交易规则的表述，正确的有。A.科创板股票上市首日涨跌幅限制为44%，与主板保持一致B.科创板股票上市前5个交易日不设涨跌幅限制C.科创板股票日常交易涨跌幅限制比例为20%D.科创板股票单笔限价申报最大数量不超过10万股4.科创板股票退市情形包括以下哪几类。A.交易类退市B.财务类退市C.规范类退市D.重大违法类退市5.出现以下哪些情形，证券公司不得为投资者办理科创板休眠账户激活手续。A.投资者交易经验不足2年，即使资产达标也不得激活B.投资者风险承受能力等级符合要求，但资产不达标，不得激活C.投资者未按要求签署科创板风险揭示书，不得激活D.投资者原账户存在未了结的债权债务纠纷，未解决前不得激活6.以下关于科创板适当性要求的表述，错误的有。A.机构投资者申请激活科创板休眠账户，也必须满足50万日均资产要求B.个人投资者原来已经开通科创板，激活休眠账户时可以豁免资产要求C.个人投资者的交易经验从开户之日起计算，满2年即可D.融资融券融入的资金和证券，不得计入个人投资者日均资产计算范围7.科创板存托凭证的交易规则与科创板股票一致的包括。A.涨跌幅限制B.单笔申报数量要求C.盘后固定价格交易安排D.新股申购单位要求8.投资者激活科创板账户后，参与科创板交易应当知晓的特殊风险包括。A.科创板企业普遍处于成长阶段，业绩波动大、研发投入高，退市风险显著高于主板企业B.科创板涨跌幅限制比例更高，股价波动幅度更大，投资风险远高于主板C.科创板新股发行采用市场化定价，新股上市后可能跌破发行价，给投资者带来投资损失D.科创板股票股价盘中异常波动时会触发临时停牌，可能影响投资者的交易时机选择9.根据中国结算的规则，科创板休眠账户激活后，以下说法正确的有。A.激活后原证券账户号码可以继续使用，不需要更换新账户B.激活后投资者可以正常参与科创板股票的申购、交易、配股等全部业务C.激活后证券公司应当重新为投资者分配新的账户号码，原号码作废D.激活后如果投资者再次满足休眠认定条件，满3年后会再次被认定为休眠账户10.证券公司在办理科创板休眠账户激活业务中，应当履行的法定义务包括。A.充分揭示科创板投资风险，不得隐瞒或误导投资者B.严格核查投资者的适当性条件，不得违规为不符合条件的投资者激活C.妥善留存投资者办理激活业务的全部资料，满足监管检查要求D.对投资者的个人信息和交易信息依法保密，不得违法泄露给第三方三、判断题（本类题共10小题，每小题1分，共10分。请判断每小题的表述是否正确，表述正确的打√，错误的打×）1.科创板休眠账户激活时，只要投资者原来已经开通科创板交易权限，就不需要再重新做适当性评估。2.个人投资者申请激活科创板休眠账户，必须同时满足申请前20个交易日日均资产不低于50万元、交易经验满2年的要求，缺一不可。3.科创板股票上市前5个交易日不设涨跌幅限制，从第6个交易日开始，涨跌幅限制为20%。4.投资者参与科创板盘后固定价格交易，最终成交价格为当日该股票的收盘价。5.机构投资者申请激活科创板休眠账户，不需要满足资产和交易经验要求，也不需要签署风险揭示书。6.科创板退市整理期届满后5个交易日内，交易所对公司股票予以摘牌，公司股票终止上市。7.个人投资者计算科创板激活所需的日均资产时，包括投资者通过融资融券融入的资金和证券。8.个人投资者的科创板交易经验，是从投资者本人第一笔A股交易发生之日起计算，不是从开户之日起计算。9.证券公司对符合条件的投资者激活申请审核通过后，应当在2个交易日内完成激活手续。10.投资者隐瞒真实情况，不符合激活条件骗取激活科创板账户的，发生投资损失由投资者自行承担。四、案例分析题（本类题共2小题，每小题10分，共20分）1.投资者李某，2018年开立A股证券账户，第一笔A股交易发生在2018年5月10日，2019年7月开通科创板交易权限，2020年10月之后，李某的账户没有发生任何主动交易，账户内没有任何证券持仓，资金账户余额为78元，2026年3月，李某到原开户证券公司申请激活该休眠科创板账户。李某目前账户资产情况：申请激活日之前20个交易日，账户显示日均资产为48万元，其中包含3万元通过融资融券融入的资金，李某的风险承受能力等级为C4（成长型），已经完成实名认证，也同意签署科创板交易风险揭示书。根据以上案例回答下列问题：（1）李某的账户是否符合科创板休眠账户的认定标准？请说明理由。（4分）（2）李某是否满足激活科创板休眠账户的适当性要求？请说明理由。（6分）2.投资者赵某，2020年开立A股证券账户，第一笔A股交易发生在2020年10月，原账户2021年开通科创板交易权限，2022年之后账户满足休眠条件被认定为休眠账户，2026年赵某申请激活，赵某申请激活前20个交易日日均资产为60万元，全部为自有资产，赵某2021年开通科创板时风险承受能力评估为C4，2025年证券公司更新投资者风险评估时，赵某重新评估结果为C3（平衡型），赵某为了激活账户，故意隐瞒更新后的风险评估结果，告知客户经理自己还是C4，客户经理未重新对赵某进行风险评估，直接为赵某办理了激活手续，赵某激活后买入某医药类科创板股票，上市后股价下跌20%，产生投资损失12万元，赵某要求证券公司承担全部赔偿责任。根据案例回答下列问题：（1）证券公司为赵某办理激活的操作是否符合规则要求？请说明理由。（5分）（2）赵某的投资损失应当由谁承担？请说明理由。（5分）参考答案：一、单项选择题1.C2.B3.C4.C5.C6.A7.D8.B9.B10.D11.A12.D13.B14.A15.C16.B17.B18.A19.C20.A二、多项选择题1.ABCD2.ABCD3.BCD4.ABCD5.ABCD6.ABC7.ABCD8.ABCD9.ABD10.ABCD三、判断题1.×2.√3.√4.√5.×6.√7.×8.√9.√10.√四、案例分析题1.（1）李某的账户符合科创板休眠账户的认定标准。根据现行规则，科创板个人投资者休眠账户的认定要求为：账户连续3年及以上无主动交易、证券账户余额为0、资金账户余额不超过100元。本案中李某账户从2020年10月到2026年3月，连续超过3年无主动交易，证券余额为0，资金余额78元低于100元，完全符合休眠账户认定标准。（4分）（2）李某不满足激活科创板休眠账户的适当性要求。激活科创板休眠账户要求同时满足两个核心条件：一是交易经验满2年，二是申请前20个交易日日均自有资产不低于50万元，两个条件必须同时满足，缺一不可。本案中李某第一笔交易发生在2018年5月，到2026年3月申请激活时交易经验已经满2年，符合交易经验的要求；但李某账户显示的48万元日均资产中，有3万元属于融资融券融入的资金，按照规则融入资金不计入日均资产的计算范围，因此李某实际的自有