证券公司IT助推集中管理简析(1)

1、1,数字化 集中 电子化 管理 中国银河证券 王恒2005年 9月,精心整理专业资料，请放心下载,2,目 录,一、证券业现状与集中管理的趋势 二、it助推集中管理 三、思考与展望,精心整理专业资料，请放心下载,3,一、证券业现状,与集中管理的趋势,精心整理专业资料，请放心下载,4,我国的证券市场,截止到2004年底: 境内上市公司数量（a、b股）为1373家，上市股票1459只; 总市值为42333亿元; 总股本6859.08亿股; 投资者开户数（深、沪两市）达7254.27万户； 证券公司超过120家，营业部超过3000家。,精心整理专业资料，请放心下载,5,证券公司的业务分类,证券经纪类

2、a股、 b股、债券、基金、三板 投资银行类 股票发行、承销、配股、增发，上市举荐，债券发行、承销，财务顾问 资产管理 基金管理 其他 qfii、etf,精心整理专业资料，请放心下载,6,我国证券业目前面临挑战,世界经济持续低迷 证券市场面临加入wto的挑战 佣金浮动政策出台 qfii政策出台 证券市场连续下跌，交易量急剧下降 部分证券公司在20022003年开始亏损,精心整理专业资料，请放心下载,7,证券公司面临的问题,证券业发展很快，但初期主要是以营业部为中心的分散式模式，导致如下问题： 管理和经营方面：各种核心竞争资源分散-客户、资金、数据、人才等分散，资金、数据等利用率非常之低 经营、管

3、理和投资的风险增大-因为资金、股票、清算及it系统是以营业部为基础，风险管理和控制的力度差，给证券公司带来极大风险 对应市场变化以及客户新要求的反应时效性差-因为it系统分散，公司无法及时对系统进行调整和扩展,精心整理专业资料，请放心下载,8,典型的证券交易流程,1,6,5,8,4,3,2,1,7,8,精心整理专业资料，请放心下载,9,证券it 的五个特点,实时交易，安全要求高 业务强力推动，实效性强 业务创新多，变化快，技术须先行 风险管理与控制须优先考虑 信息化程度高，阶段实施信息孤岛多，整合任务重,精心整理专业资料，请放心下载,10,集中管理是必然的要求与趋势,要求：业务监管要及时、全面

4、 证券是高收益的行业，但同时也存在着较高的风险，公司应将各项业务置于严格监管之下。 方向：技术集中推动管理集中是趋势 风险可控性增强 应变能力增强，企业竞争力增加 可以总体上减少在营业部的人员投入,精心整理专业资料，请放心下载,11,风险防范与集中管理成为首要的挑战,数据 风险,管理 风险,技术风险,业务风险,?,精心整理专业资料，请放心下载,12,二、it 如何助推,集中管理,精心整理专业资料，请放心下载,13,问题与挑战,面对 网络信息化和全球经济一体化的大潮 面对 业务、风险与服务集中管理的需求与发展趋势 中国的证券公司该如何应对？ 又该如何把握住网络信息化带来的发展机遇？ 有效实现技术

5、集中，由此推进业务、管理与服务集中？,精心整理专业资料，请放心下载,14,信息技术能为我们做什么？,精心整理专业资料，请放心下载,15,资金、股份清算、股份托管和报盘集中由证券公司统一处理 经纪人、融资、融券未来可能合法化 佣金折扣的合法化和市场化 新的交易品种将出现，如：创业板、期指等 混业经营的未来可能合理存在，如：银行存折炒股、股票抵押贷款、网络公司经营股票等 合资券商的出现，外资参股国内证券公司 多交易所并存，如容许接入、买卖中国大陆以外的行情、股票,65,证券市场正在发展与创新,精心整理专业资料，请放心下载,16,随着国内券商竞争的加剧，国外券商的加入，券商的管理、技术、服务等必须进

6、行改变，才能在激烈的竞争中取胜 从以交易为中心向以客户（股民）为中心转变 从以营业部为主的资金、股份清算向以公司集中统一使用调度方向转变 从管理和服务以营业部为单位向以公司为整体的转变 以提供好的场地（地理位置和硬件环境）为主向以资讯和服务为主的转变 从盲目跟从和定性的决策向定量、科学化决策的转变,66,证券公司正在转型与发展,精心整理专业资料，请放心下载,17,定位思考：数字化证券公司 数字化集中管理,一旦我们拥有数字神经系统，建立了数字化企业，习惯了数字化集中管理与服务方式，就能有效地改进企业的三大功能：集中知识管理(knowledge management)、企业经营（business

7、operations）和统一的电子商务（commerce），从而推动企业的管理进步与服务提升。 传输网络化 信息化及集中管理的基础设施 业务系统集中 推动业务集中管理 管理电子化 推动风险、财务等集中管理 服务数字化 推动客户服务集中管理 目标：推进集中管理，以技术创新带动业务与管理创新，实现有机互动，提升核心竞争力， 。,精心整理专业资料，请放心下载,18,（一）传输网络化（广域网）基础设施,精心整理专业资料，请放心下载,19,（二）业务系统集中推动业务集中管理,建立公司级或区域级数据中心， 实行集中交易模式是发展的必然趋势， 其优势在于： 风险可控性增强 应变能力增强，企业竞争力增加 可以

8、总体上减少在营业部的人员投入,精心整理专业资料，请放心下载,20,“小核心大外延”的中心机房模式,精心整理专业资料，请放心下载,21,集中前后：数据管理对比,安全性 可靠性 完整性,集中前,集中后,精心整理专业资料，请放心下载,22,（三）管理电子化推动风险、财务等集中管理,重点： 中央监控系统 决策支持系统 财务系统 人力资源系统 办公支持系统,精心整理专业资料，请放心下载,23,it 的特殊职能风险监控的数字化,中央监控系统-“以总部为主体进行集中化管理” 建立管理与监控信息指标体系 充分利用数据仓库和数据挖掘技术 加强风险分析控制与实时监控功能 使管理由事后反应向事前、事中控制转变，实现

9、经营风险的自动预警，为稽核内控与管理决策提供可靠的依据。,精心整理专业资料，请放心下载,24,中央监控系统构成,精心整理专业资料，请放心下载,25,系统功能,1.将公司所有营业部的交易数据、总部财务系统数据、总部清算系统数据、咨讯数据采集到数据中心。 2.对公司所有营业部进行期间监控、对比监控、日终查询。 3.完成业务审计功能。,精心整理专业资料，请放心下载,26,实施集中风险监控加强集中管理,公司级的完整数据资产，既可备份又可查证追踪 有效的控制分支机构业务违规风险，具有一定威慑力，风险防范监控前移 极大地提高了风险监控工作效率与质量，极大地降低了防范与控制风险的成本 是开展决策支持的基础，

10、为服务和业务创新提供了条件,精心整理专业资料，请放心下载,27,风险集中管理数字化的特殊贡献,报道：计算机审计逐步取代手工，审计署4年内建成联网系统 在2003年对中国工商银行的审计中，审计署广州特派办运用商业银行风险审计评价模型对工行广东分行所有电子数据进行分析，发现南海区分行对“华光”集团代款风险高度集中及资金流异常线索，进而查出骗贷74亿元的金融大案。,精心整理专业资料，请放心下载,28,（四）服务数字化推动客户集中管理,强大的咨询分析系统，crm， call center 集中管理客户资料，建立数字反馈流程，及时收集员工和客户的反馈意见，改善产品和服务的品质，为顾客提供个性化服务，促进

11、客户服务的深层次化；建立交互式顾客服务和支持系统，通过客户关系管理系统与各种前端服务系统（ call center）的集成，为客户提供更为主动、个性化、人性化、和智能化的服务。,精心整理专业资料，请放心下载,29,经纪业务转型方向,交易通道运营商,利润来源：交易佣金,业务观念：交易量的大小,业务重点： 1、通道的稳定、快速 2、渠道的多样、便捷 3、快速扩张 4、低层次的客户关怀,金融投资服务商,业务观念：投资者的长期价值,业务重点 1、目标客户及需求 2、强化市场营销 3、主动、及时、专业、个性化的服务 4、投入产出 5、高水平的服务队伍,精心整理专业资料，请放心下载,30,call cen

12、ter,精心整理专业资料，请放心下载,31,客户经理系统集中客户管理,smrtbroker 系统管理控制台,ldap,odbc,客户,客户信息,个性化服务子系统,绩效考核和管理子系统,营销服务和管理子系统,业务流程控制和处理系统,业务分析系统,信息资讯管理子系统,数据采集和 信息采集,经纪人服务和管理平台,咨询服务平台,行情,柜台,资讯,邮件服务器,call center,精心整理专业资料，请放心下载,32,crm系统目标,crm的核心是客户的资源价值集中管理。 利用基于数据仓库技术的客户行为分析系统真正作到对客户的贴心服务。,精心整理专业资料，请放心下载,33,crm的整体规划,精心整理专业

13、资料，请放心下载,34,实施crm推动客户集中管理,1. 深入地分析客户； 2. 准确地了解客户； 3. 优质地服务客户； 4. 科学地辅助决策； 5. 有效地提高客户忠诚度； 6 全面地提升客户价值。,精心整理专业资料，请放心下载,35,三、思考与展望,精心整理专业资料，请放心下载,36,业务需求和挑战,外在环境的变化 新的交易品种加速开放 国际化 市场景气不确定 客户及人员流失,精心整理专业资料，请放心下载,37,证券信息化新的关注点集中管理,数据越来越成为一种战略性资源。 风险监控与集中管理数字化也越来越成为重要的关注点，不仅是风险防范一个关键技术举措，也是信息化取得实效并体现it商业价值的一个重要方面。 如何发掘、整合数据资源，为集中管理与服务提供更有效的手段，是证券信息化深耕细作的关键所在。,精心整理专业资料，请放心下载,38,证券信息化发展方向,决策管理科学化 业务电子商务化 客户服务数字化 风险控制智能化