《机构业务专题培训》PPT课件

1、机构业务特别主题研修、2、目录、3、1、重点机构业务类别、4、资本中介业务、融资融券业务约定式采购业务渠道业务、阳光定向增发定业务、传统中介业务、结构化证券投资信托产品证券市场投资金融产品销售(资管、信托)现金管理、1、重点机构业务类别、5、 1.1资本中介业务、融资融券业务、约定式回购业务交易属性一个合同、两个交易、两个结算证券公司获得目标证券的所有权，但在等待回购期间不能随便处置目标证券。 根据需要交易保障措施，7，1.2业务开展背景，8，1.3业务特征，9，1.4业务优势1，10， 经营销部对客户积极定位约定式回购等创新类融资业务。 该顾客于2012年12月26日进行了为期182天的“约

2、定性回购业务”。 按182天期限综合修订，营销部获得双边佣金收入1.14万元，利息收入19.25万元，约定的回购创新收入共计20.39万元，是传统纯佣金收入的约23倍。 1.5案例说明(营销部案例分析)，上述案例在以创新业务为载体的服务过程中，公司和营销部获得了远远高于传统业务的营业收入，为今后的创投、新三板积累了项目工程的客户也降低了融资成本，提高了对公司的充满度，得到了双赢的结果。 2、营销部还积极挖掘该客户生物制药公司的创投、新三板等其他融资需求，与公司有关部门进行现场调查和职务调查，为公司和营销部储备了潜在的收入来源。13、1.6.1渠道业务：银行同行存款、银行、证券公司理财、客户、定

3、向管理修订计划、同行协议存款、管理、成立、同行协议存款定向业务特征： 1、收益稳定、存款量大、投资方式相对灵活2 1.6.2渠道业务：类信托、信托模式证券公司模式桥梁、15、 1.6.2渠道业务：SOT类定向财富管理业务、财富管理业务特点： 1、为低成本财富管理资金获得稳定投资收益2、不占用银行信用额度而发展高收益贷款业务3、突破银信合作上述瓶颈4、获得中间介绍业务收益5； 满足更多核心客户融资需求的证券公司、16、1.6.4渠道业务：股质担保融资1.6.5渠道业务：股权融资(小股东)、初期大宗商品交易、期间管理、大宗商品交易回购、银行信贷客户、岗前培训账户(银行资金)、营销对象证券、初期交易

4、金额、银行信贷客户、 岗前培训账户(银行资金)、岗前培训账户结构化证券投资产品、管理型证券投资产品、结构化伞信托产品、19、2.12012日光定向增发历史新，发行数历史新，2012年日光定向增发基金1043项发行，1009项成立，这两个数量都是历史新的实际，2011年之后，市场曾经担心太阳光的私人提高发行量可能不会持续，证实了即使行情低迷发行数也不会减少。 20、2.2结构化产品的发行量占半壁江山，结构化产品超过5成，在2012年建立了527种结构化产品、482种非结构化产品的1009种中，TOT产品有60种。结构化产品占52.23%，比2011年的42.33%上升了近10个百分点。 21、2

5、.32012年日光定向增发的革新，2012年日光定向增发的革新方面的发展突破很多。 其中以下四个方面值得关注：发行渠道创新发行日光定向增发不一定依赖信托商的产品创新尤其是投资商品、股指期货产品数量激增的投资方式创新显着：套期保值策略， MOM等方式引起市场关注的政策创新- -、22、信托渠道、资管渠道、 基金渠道、2.4管理型产品三种发行方式、23、根据信任法成立，投资者(委托者)、信托商为阳光私人基金在证券公司开设了证券账户银行，理财通道，案例： 1，11月26日国泰安君在重阳阿尔法套期保值1号的证券公司上收集财富管理产品2、12月27日国信鸿道对冲限额特定1号证券公司集合财富管理产品成立。

6、根据基金法成立，投资者(委托人)、基金公司发行XX财富管理修订版。 基金渠道、案例：达仁投资选择财通基金于9月22日宣布设立达仁1号财富管理修订计划。 26、伞形信托是一种特殊的结构化信托，可以满足投资者融资股票投资的需要。 伞形信托大幅降低了融资成本和融资门槛，使资金规模相对较小的投资者能够通过正规渠道进行融资，投资到二次市场。 伞信托具有期限灵活、杠杆高、股票池限制小等优点。 伞型结构化信托与以往的结构化信托产品的原理一样，由劣化的顾客和优先级的顾客构成，劣化的顾客以出资保证优先级的顾客的到期收益和本金的安全。 劣化的客户和优先客户的出资率通常在1:2 (含)以下。 伞形结构化信托在多个信

7、托针织面料设置了信托修改计划，各信托针织面料是劣化的级客户和优先级客户，解决了信托账户的新账户开设问题。 每个退化的顾客可以通过信托商的交易评价系统行使各交易单元投资订单的权利。 各子信托的资金运用方式、运用期限、预计收益率可以不同。 2.5伞形信托产品的基本介绍，27，2.5.1伞形信托业务结构图，信托银行，劣化后委托人，证券投资品种，信托尤针织面料1，信托证券账户，伞形结构化信托企划，优先委托人，优先销售渠道，劣化后销售渠道，信托商劣化后顾客的定位，交易指令的执行，交易指令的发行，交易指令的审查执行， 信托修订画， 2.5.2伞型信托交易结构图、优先投资家、信托修订画、劣化后投资家(投顾)

8、、股东帐户、信托尤针织面料n、信托尤针织面料资金调配、29、2.5.3伞型结构化信托的优缺点比较，优点和缺点，30、2.5.4营销对象客户、2、融资融券无法满足脚丫子的高增益禁止将信托财产用于可能承担无限责任的投资。 禁止将信托财产用于股指期货投资融资融券交易。禁止向某企业上市公司发行的股票投资信托财产在该公司的总股东资本中所占的比例超过4.99%。 以受托人的名义持有企业上市公司的单一股不得占该企业上市公司总股东资本的4.99% (含)以上的最新信托修订股超过该股总股东资本的4.99% (含)的交易指令无效。 禁止向某企业上市公司发行的股票投资信托财产在该公司的流通股票中所占的比例超过10%

9、。 禁止将信托财产投资单一股(创业板股除外)的投资额，在本信托修订计划信托财产的净收益中所占的比例超过20% (按成本修订)。 信托修订版的所有信托尤针织面料投资于所有创业板企业上市公司发行的股票，按购买成本修订，超过前一交易日信托财产纯额的20%为要不得。 投资某创业板企业上市公司发行的股票，按购买成本核算，超过前一交易日信托财产净的10%为要不得。 禁止将信托财产投资单一基金的投资额在本信托修订计划信托财产的净收益中所占的比例超过20% (按成本修订)。 禁止将信托财产投资单一债券的投资额在本信托修订计划信托财产净收益中所占的比例超过20% (按成本修订)。 禁止将信托财产投资于s、ST、

10、*ST、S*ST及SST类股票及门票等高风险产品。 禁止投资新股认购、公开增发、购买新债务等一级市场发行的证券品种。 禁止购买、购买、回购、转换和加入套期保值基金。 禁止投资非公开发行股票的回购交易。 禁止对开放式基金、银行财富管理产品等非交易厅企业上市的交易品种进行投资。 不能进行禁止以大宗商品交易方式买卖证券的场外交易。 从本信托修订计划期满前的5个交易日起，禁止证券购买交易。 相关法律法律规范和信托文件约定禁止从事其他投资。 2.5.5禁止投资限制、32、信托针织面料项下信托财产中的证券用于回购融资交易。 禁止将信托针织面料项中的信托财产用于贷款、抵押融资、对外担保等用途。 禁止将信托针

11、织面料项中的信托财产用于有可能承担无限责任的投资。 禁止将信托针织面料项中的信托财产用于股指期货投资融资融券交易。 禁止将信托针织面料项中的信托财产投资于某企业上市公司发行的股票，在该公司的总股东资本中所占的比例超过4.99%。 禁止在信托针织面料项中投资某企业上市公司发行的股票，在该公司的流通股票中所占的比例超过10%。 禁止将第I期信托针织面料下的信托财产投资单一股(创业板股除外)的投资额，占第I期信托财产净收益的比例超过20% (按成本修订)。 第I期信托针织面料投资于所有创业板企业上市公司发行的股票，按购买成本核算，前一交易日的第I期信托财产纯额超过20%为要不得。 投资某创业板企业上

12、市公司发行的股票，按购买成本核算，超过前一交易日第I期信托财产纯额的10%为要不得。 禁止在第I期信托针织面料项中向单一基金投资信托财产的投资额，占第I期信托财产净收益的比例超过20% (按成本修订)。 在第I期信托针织面料项的信托财产投资单一债券的投资额，在第I期信托财产总额中所占的比例超过20% (按成本修订)。 禁止将第I期信托财产投资于s、ST、*ST、S*ST及SST类股票及门票等高风险产品。 禁止投资新股认购、公开增发、购买新债务等一级市场发行的证券品种。 禁止购买、购买、回购、转换和加入套期保值基金。 禁止投资非公开发行股票的回购交易。 禁止对开放式基金、银行财富管理产品等非交易

13、厅企业上市的交易品种进行投资。 不能进行禁止以大宗商品交易方式买卖证券的场外交易。 从第I期信托针织面料期满前的5个交易日起，禁止证券购买交易。 相关法律法律规范和信托文件约定禁止从事其他投资。、2.5.5投资限制(续)、33、2、机构业务前景、34、2015年中国高网人员和超网人员的增加、资料来源：麦肯锡全球财富数据库、未来3年高网人员和超网人员集团的年复合增长率估计将达到20 2.1广阔的市场前景1，35，全球财富管理市场变化，2.1广阔的市场前景2，36，高纯家庭分布广阔的区域有证券公司营销部，2.1广阔的市场前景3，37， 证券经纪业务可能发生以下转变：竞争模式从相对独立的经纪业务竞争转变为公司综合实力竞争从相对简单的物理站点数量的竞争转变为物理站点虚拟站点人数的竞争从相对简单的价格竞争转变为价格增值服务竞争从相对简单的渠道服务财富管理向中心、销售平台、综合业务平台的转移从一体化的营销部工商管理模型向差异化的模型转移。 中介业务从单一渠