第2讲模拟试题1讲解一2012年新版572-5-2-2012-0

1、金融专业知识与实务金融专业知识与实务金融专业知识与实务金融专业知识与实务 2012中级经济师 刘淑娥 一、单项选择题(共60题，每题1分。每题的备选项中。只有 一个最符合题意) 1在通货膨胀理论中，“北欧模型”探讨的是( )。 A需求拉上型通货膨胀 B成本推进型通货膨胀 C结构型通货膨胀 D体制型通货膨胀 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案C C C C。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材138138138138页。页。页。页。 2的货币必要量规律可表示为（）。 A. MdL1（Y）+L2（i）- B. PTV Md C. Mdf（ Yp,W；rm，rb，re，1/pdp/dt；u）

2、P D. MdkPY 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案B B B B。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材123123123123页。页。页。页。 3费里德曼的货币需求函数强调的是( )。 A恒常收入的影响 B资本的影响 C利率的主导作用 D汇率的主导作用 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案A A A A。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材126126126126页。页。页。页。 4凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是( )。 A基础货币 B超额储备 C利率 D货币供应量 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案C C C C。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材1261

3、26126126页。页。页。页。 5凯恩斯认为，性货币需求受未来( )的影响。 A利率不确定性 B收入不稳定性 C证券行市不稳定 D国家政策 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案A A A A。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材124124124124页。页。页。页。 6 关于我国金融市场的描述错误的是（ ）。 A. 我国资本市场与货币市场分离现象严重，资本市场发展 滞后 B.1996年全一的银行间拆借市场形成 C. 我国的回购协议市场的发展是从1991年国债回购开始的 D.我国股票市场主体是由上海证券交易所和深圳交易所组 成 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案A A A A。该

4、选项错在后半句：是货币市场发展滞后，而。该选项错在后半句：是货币市场发展滞后，而。该选项错在后半句：是货币市场发展滞后，而。该选项错在后半句：是货币市场发展滞后，而 不是资本市场发展滞后。参见教材不是资本市场发展滞后。参见教材不是资本市场发展滞后。参见教材不是资本市场发展滞后。参见教材12-1412-1412-1412-14页页页页 7.由出票人签发的委托付款人在见票后或票据到期时，对收 款人无条件支付一定金额的信用凭证是（ ）。 A. 大额可转让定期存单 B.支票 C. 商业票据 D.汇票 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材6-76

5、-76-76-7页。页。页。页。 8.港币发行由（ ）承担。 A. 金融管理局、汇丰银行、渣打银行 B.汇丰银行、渣打银行、中国银行分行 C.金融管理局、汇丰银行、中国银行分行 D.金融管理局、渣打银行、中国银行分行 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案B B B B。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材37.37.37.37. 9.关于金融监管制度的描述错误的是（ ）。 A. 实行集中统一监管体制的一般是金融业混业经营的国家 B. 实行分业监管体制的大多是金融业实行分业经营的国家 或地区 C. 美国实行分业监管体制，但是金融业却是混业经营 D.澳大利亚实行集中统一的监管体制 解析：答案

6、解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。澳大利亚实行不完全集中统一的监管体制，属。澳大利亚实行不完全集中统一的监管体制，属。澳大利亚实行不完全集中统一的监管体制，属。澳大利亚实行不完全集中统一的监管体制，属 于双峰式监管。参见教材于双峰式监管。参见教材于双峰式监管。参见教材于双峰式监管。参见教材42-4342-4342-4342-43页。页。页。页。 10.关于股票发行监管制度的描述错误的是（ ）。 A. 股票发行监管制度主要有三种类型：审批制、核准制和 注册制。 B. 核准制遵循的是强制性信息披露和合规性管理相结合的 原则 C. 我国从2004年开始实行保荐制 D.我国保荐制的责仅仅是

7、指发行上市全过程 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。我国保荐责包括发行上市全过程以及上市。我国保荐责包括发行上市全过程以及上市。我国保荐责包括发行上市全过程以及上市。我国保荐责包括发行上市全过程以及上市 后的一段时期。参见教材后的一段时期。参见教材后的一段时期。参见教材后的一段时期。参见教材84-8684-8684-8684-86页。页。页。页。 11.美国的NASDAQ系统是典型的（ D）。 A. 第三市场 B.第四市场 C. 场内市场 D.柜台市场 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材87-8887-8887-

8、8887-88页。页。页。页。 12.关于证券经纪业务的描述错误的是（ ）。 A. A字账户是个人账户 B. 证券账户的开立意味着客户与投行建立了经纪关系 C. 债券账户是专用型账户 D. 现金账户最为普通，大部分个人投资者开设的都是现金 账户 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案B B B B。资金账户的开立意味着客户与投行建立的经纪。资金账户的开立意味着客户与投行建立的经纪。资金账户的开立意味着客户与投行建立的经纪。资金账户的开立意味着客户与投行建立的经纪 关系。参见教材关系。参见教材关系。参见教材关系。参见教材88-8988-8988-8988-89页。页。页。页。 13.关于投行的

9、并购业务描述错误的是（ ）。 A. 恶意收购又称为黑衣骑士 B.善意收购又称为骑士 C. 恶意收购的优点是并购公司完全处于主动地位 D.恶意收购谈判过程中契约成本较高 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。协议收购中谈判过程中契约成本较高。参见教。协议收购中谈判过程中契约成本较高。参见教。协议收购中谈判过程中契约成本较高。参见教。协议收购中谈判过程中契约成本较高。参见教 材材材材92-9392-9392-9392-93页。页。页。页。 14.近年全球投行最重要的发展趋势是（ D ）。 A. 混业发展趋势 B.网络化 C. 多样化和专业化 D.加强监管 解析：答案解析：答案解析

10、：答案解析：答案D D D D。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材95959595页。页。页。页。 15.根据中国人民银行法的规定，中国人民银行可以 ( )。 A经营国家黄金储备 B确定市场利率 C代理工商信贷业务 D代理政策性银行业务 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案A A A A。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材50-5150-5150-5150-51页。页。页。页。 16我国第一家由政策性银行转型而来的商业银行是( )。 A国家开发银行 B中国农业发展银行 C中出口银行 D交通银行 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案A A A A。参见教材。参见教材。参见教材。参

11、见教材46464646页。页。页。页。 17我国中央银行的发行基金是指( )。 A财政性存款 B存放在商业银行业务库的现金 C待发行的货币 D流通中的现金 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案C C C C。该题目考核的是初级金融的内容。该题目考核的是初级金融的内容。该题目考核的是初级金融的内容。该题目考核的是初级金融的内容。 18.狭义的金融创新是（ ）。 A.金融机构的创新 B.金融工具的创新 C. 金融市场创新 D.金融制度创新 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案B B B B。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材99999999页。页。页。页。 19以下属于引发金融的外部因

12、素的是( )。 A直接融资和间接融资结构的失衡 D传染 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。其他选项属于引发金融的内部因素。参见。其他选项属于引发金融的内部因素。参见。其他选项属于引发金融的内部因素。参见。其他选项属于引发金融的内部因素。参见 教材教材教材教材195-197195-197195-197195-197页。页。页。页。 20利用市场不完全条件下有内在联系的金融工具之间的价 格背离来获取利润的金融技术，称之为( )。 A金融期货 B金融期权 C掉期 D套利 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材1010101

13、0页。页。页。页。 21.未违约，但存在影响财务状况的主客观因素的贷款是 （ ）。 A. 正常类贷款 B.关注类贷款 C. 次级类贷款 D.可疑类贷款 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案B B B B。次级类贷款是还款能力出现明显问题，依靠正。次级类贷款是还款能力出现明显问题，依靠正。次级类贷款是还款能力出现明显问题，依靠正。次级类贷款是还款能力出现明显问题，依靠正 常收入不能保证还本付息，本息逾期常收入不能保证还本付息，本息逾期常收入不能保证还本付息，本息逾期常收入不能保证还本付息，本息逾期90909090天以上的贷款。可疑天以上的贷款。可疑天以上的贷款。可疑天以上的贷款。可疑 类贷款

14、是本息逾期类贷款是本息逾期类贷款是本息逾期类贷款是本息逾期180180180180天以上，无法足额还本付息，即使执行天以上，无法足额还本付息，即使执行天以上，无法足额还本付息，即使执行天以上，无法足额还本付息，即使执行 抵押和担保也要发生损失的贷款。参见教材抵押和担保也要发生损失的贷款。参见教材抵押和担保也要发生损失的贷款。参见教材抵押和担保也要发生损失的贷款。参见教材189189189189页。页。页。页。 22货币乘数等于( )。 A货币需求量基础货币 B货币供给量基础货币 C货币需求量基础货币 D。货币供给量基础货币 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。参见教材。参见

15、教材。参见教材。参见教材127127127127页。页。页。页。 23交易双方在合约中规定在未来某一确定时间以约定价格 购买或出售一定数量的某种资产 的业务品种，称之为( )。 A远期 B互换 C套期 D套利 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案A A A A。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材138138138138页。页。页。页。 24下列属于商业银行资产业务创新的是( )。 A可转让支付命令帐户 B个人退休金帐户 C周转性贷款承诺 D.市场互助基金 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案C C C C。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材102-103102-103102-1

16、03102-103页。页。页。页。 25商业银行经营的核心目标是( )。 A保证安全 B持续发展 C追求盈利 D稳健经营 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案C C C C。但是要注意：商业银行经营的核心是市场营销。但是要注意：商业银行经营的核心是市场营销。但是要注意：商业银行经营的核心是市场营销。但是要注意：商业银行经营的核心是市场营销。 参见教材参见教材参见教材参见教材57575757页。页。页。页。 26.以下关于市场风险的描述错误的是（ ）。 A.交易风险是由实质易引致的 B.会计风险是由合并报表引致的 C. 经济风险是最复杂的汇率风险 D.会计风险会带来实际损失 解析：答案解析：

17、答案解析：答案解析：答案D D D D。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材183183183183页。页。页。页。 27在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的动态平衡 的基础是( )。 A合理经济体制 B合理经济结构 C合理经济规模 D合理经济增长 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材64646464页。页。页。页。 28根据商业银行资产负债管理的对称原理，如果平均流动 率大于l，表示( )。 A资产运用过度 B资产运用不足 C负债经营过度 D负债经营不足 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案A A A A。参见教材。参见教材

18、。参见教材。参见教材64646464页。页。页。页。 29识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是资产风 险的( )。 A基本权数 B基本程度 C基本数量 D基本性质 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案A A A A。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材66666666页。页。页。页。 30反映商业银行一定时期内资产、负债和所有者权益各项 目增减变化的报表是( )。 A资金平衡表 B资产负债表 C损益表 D财务状况变动表 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材72727272页。页。页。页。 31一笔为期三年的投资，在三年内分别

19、支付本金和利息， 其中第一年450元 ，第二年600元，第三年650 元，市场利率 为10，则该笔投资的期值为( )元。 A15545 B17545 C18545 D19545 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案C C C C。计算如下：。计算如下：。计算如下：。计算如下：450450450450* * * *（1+10%1+10%1+10%1+10%）（）（）（）（1+10%1+10%1+10%1+10%）+600+600+600+600* * * *（ 1+10%1+10%1+10%1+10%）+650+650+650+650。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材17171717页

20、。页。页。页。 32现有一张无偿还期债券，其市场价格为20 ，永久年金 为5元时，该债券的到期收益率为( )。 A8 B12.5% C20 D25 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。属于永久债券的到期收益率计算，计算如下：。属于永久债券的到期收益率计算，计算如下：。属于永久债券的到期收益率计算，计算如下：。属于永久债券的到期收益率计算，计算如下： 5/20=25%5/20=25%5/20=25%5/20=25%，参见教材，参见教材，参见教材，参见教材23232323页。页。页。页。 33.关于有效市场的论述正确的是（ ）。 A. 在弱式有效市场中，当前价格反映了公开信息

21、B. 在半强式有效市场中，投资者凭借公开信息可以获得超额 收益 C. 在强式有效市场中，投资者可以凭借消息获得超额收 益 D.有效市场假说主要研究信息对证券价格的影响 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。弱式市场反映历史信息，半强式市场反映历史。弱式市场反映历史信息，半强式市场反映历史。弱式市场反映历史信息，半强式市场反映历史。弱式市场反映历史信息，半强式市场反映历史 信息和公开信息，强式市场反映历史信息、公开信息和信息和公开信息，强式市场反映历史信息、公开信息和信息和公开信息，强式市场反映历史信息、公开信息和信息和公开信息，强式市场反映历史信息、公开信息和 信息。参见教材

22、信息。参见教材信息。参见教材信息。参见教材25-2625-2625-2625-26页。页。页。页。 34有价证券理论价格是一定市场利率和预期收益为基础计 算得出的( )。 A期值 B现值 c升值 D贬值 解析：答解析：答解析：答解析：答B B B B。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材24242424页。页。页。页。 35关于资本资产定价理论描述错误的是( )。 A资本市场线表示对所有投资者而言最好的风险收益组合 B证券市场线说明了单个风险资产的收益与风险之间的关 系 C证券市场线反映了单个证券与市场组合的协方差和其预 期收益率之间的均衡关系。 D资产定价模型提供了测度非系统风险的指标。

23、解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材26-2726-2726-2726-27页。页。页。页。 36.以下属于信用风险评估的方法是（ ）。 A.指标法 B.概率法 C. 情景分析法 D.KMV模型 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案D D D D。A A A A和和和和B B B B属于市场风险评估方法，属于市场风险评估方法，属于市场风险评估方法，属于市场风险评估方法，C C C C属于操作风险属于操作风险属于操作风险属于操作风险 评估方法。参见教材评估方法。参见教材评估方法。参见教材评估方法。参见教材187187187187页。页。页。页。 37.根据国际货币基金组织的划分，比传统钉住安排弹性小的 汇率安排是( )。 A水平区间内钉住 B爬行钉住 C.货币局安排 D爬行区间 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案C C C C。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材230230230230页。页。页。页。 38我国银行间外汇市场的调控者是( )。 A-国家外汇管理局 B中国人民银行 C.中国外汇交易中心 D 解析：答案解析：答案解析：答案解析：答案B B B B。参见教材。参见教材。参见教材。参见教材51515151页。页。页。页。 39.在套利