资金管理知识-006 集团 资金管理方案(新).ppt

1、用友ERP-NC集团资金管理解决方案，主讲：易汉源，国内集团企业资金管理中存在的主要问题，如何及时掌握集团及其下属企业的现金流量、流向和存量，如何发挥集团资金的规模效益，如何降低资金的使用成本，如何减少内部交易造成的不必要的资金流动，如何保持现金流量的平衡， 如何防范支付危机，如何减少资金结算的在途时间，如何有效控制下属企业资金的体外循环，如何充分利用商业银行的金融服务，如何提供有效的资金分析报告，如何规避企业融资、担保和对外投资的风险，总的思路是，借助网络技术和信息手段， 建立基于资金余额的金融服务，整合银行以满足企业资金计划管理、结算业务管理、资金调度、财务会计、信贷业务和风险的需求。总体

2、架构图、应用模式、集中监控、成员公司现金流量集中监控、资金调配管理手段、三个计算、一个资金预算、平衡资金需求、资金结算、日常业务、财务核算、反映业务结果、集中监控-应用场景、集中监控-系统应用部署图、集中监控-自动对账模型、集中监控-账户资金监控业务流程、集中监控-集团账户向下属企业账户转账业务流程、集中监控-下属企业账户间转账业务流程、 集中监控-应用价值，实时控制整个集团及下属企业的实际现金流量和现金存量，为集团资金的实时监控提供手段； 通过银企互联，建立集团与子公司共享、快速、安全的资本渠道，提高资本配置速度；为集团总部资金平衡和调度提供技术手段。三位一体应用场景、三位一体系统应用部署图

3、、三位一体账户管理模式、现金收款双线协议收款、独立账户双线主动收款、三位一体资金计划业务流程、三位一体收款业务流程、三位一体支付业务流程、三位一体个人报销业务流程、三位一体资金三位一体内部转账付款人发起、三位一体内部转账收款人发起、三位一体充分利用商业银行网上银行和为大型企业提供的金融服务产品，为集团企业的集中管理和运营服务；实时监控整个集团及其下属企业的现金流量，降低资金运营风险；优化资金配置，平衡资金需求，降低资金支付风险；提升集团融资能力，促进商业银行对集团服务的提升；提高资金结算效率，减少不必要的资金流动和资金占用；利用资金管理平台实现网上报销，提高报销效率和业务透明度；丰富的金融业务

4、报告和分析，支持金融活动的风险管理和评估。附加服务1。基金管理组织设计基金管理组织结构的目标和定位工作定义工作职能内部控制体系的建立和运行组织控制；信贷资本风险控制；会计系统控制；计算机业务的控制；采购和支付流程的控制、销售和收款流程的控制、资金转移程序的控制、授权信贷的控制等。资金管理模式设计资金管理模式与比较资金管理相关法律法规开户管理与控制结算流程信用管理流程票据管理流程(会计管理方法)集团财务会计与报告系统设计会计规则与会计流程对应各业务流程集团会计控制规则会计流程与规则报告设计与提交管理下属企业各业务流程附加服务2、 谈判服务机构集团企业选择主办银行的投标活动与商业银行进行谈判，对比分析各银行的金融产品特点，与商业银行进行谈判，确定账户管理模式，确定各项交易项目的收费标准，与商业银行进行谈判，确定银企互联、网络渠道等服务协议的接口标准，签署银企互联协议，细化双方的权利和责任。 协助集团单位做好资金归集、电子收据、对账单、安全认证等相关工作。并宣传指定