模块7-如何准备商业计划书.ppt

1、大学生KAB创业基础,模块七 如何准备商业计划书？,概念：商业计划书是国际惯例通用的标准文本格式形成的项目建议书，是全面介绍公司和项目运作情况，阐述产品市场及竞争、风险等未来发展前景和融资要求的书面材料 目的：是为了获得投资者的投资,一、什么是商业计划书,商业计划书 （商业化特征凸显） 作者创业者 读者投资人 核心内容把钱投到我这项目上肯定赚钱,投资人想了解什么？ 、干什么？（产品、服务） 、怎么干？（生产工艺及过程） 、消费者群 、竞争对手（市场分析） 、经营团队 、股本结构（有形资产、无形资产、股东背景） 、营销安排 、财务分析（利润点、风险、投资回收期）,商业计划书主要的三个功能： 第一

2、，向创业者表明他的创业想法是否可行； 第二，用于从家庭、朋友或银行融资。 第三，创业计划书可以为企业的发展提供指导作用。,主题1 信息与帮助的来源,教学目标： 帮助学生了解，未来创业时间如何获取并使用各种信息与帮助。 教学原理： 如果学生能够确认所需的商业信息和帮助，并且知道获得信息与帮助场所和途径，那么它们在决定创办一家小企业时就会更有信心。,创业信息的类型,1.营销信息 2.技术信息 3.信息与通信技术 4.财务信息 5.法律信息,营销信息,原料、货物与服务的供应商 顾客他们的购买力 来着其他企业的竞争 产品分销渠道 货物与服务的定价 促销策略 市场机会,技术信息,设计经营场所、产品、办公

3、用品、网站等 你想涉足的产品或服务的本质 你所需要的工具与设备 生产过程所需要的原料 技术选择等 关于选址与经营场所的建议,信息与通信技术（ICT）,硬软件及网络(财务软件、OA办公系统) 会计与生产包装 企业的网站 适合企业的数据 互联网 电话、包括固定电话和移动电话,财务信息,所需资金 企业资金来源 经济形势与行业发展趋势 管理与财务控制 账目和簿记系统 软件包装 审计需求 纳税问题 企业购买设备 失业救济基金 租赁公司 储蓄与贷款的结合 弱势群体特别基金 特许经营公司,法律信息,建立企业的法律形式 如何为企业获得执照 只是产权问题 企业注册 专为特殊企业开办的园区等 合同,信息的来源,1

4、.目录 2.商业协会 3.政府文件 4.银行 5.大众传媒,6.图书馆 7.咨询顾问 8.创业服持机构 9.商品展销会/交易会 10.互联网/网站,主题2 准备商业计划书,教学目标： 帮助学生理解撰写商业计划书的整个过程。 教学原理： 引导学生了解商业计划书的作用、动手完成商业计划书的撰写，巩固所学创业知识，并着手寻找将商业计划书付诸实施所需的必须支持。,关于商业计划书的一些问题,商业计划书的作用 撰写商业计划书的目的 撰写商业计划书的时机选择 商业计划书的种类 商业计划书的撰写者 撰写商业计划书的方法 商业计划书包含的内容 商业计划书的结构设计,一、商业计划书的作用,1.详细解释企业目标，清

5、晰揭示目标实现步骤及时间进度安排2.系统指导企业经营并实现目标3.为拥有、经营企业提供路线图4.向融资机构和投资者介绍商机，吸引他们投资5.揭示所有潜在经营风险，明确详细的行动方案,二、撰写商业计划书的目的,1.专注于经营目标和战略2.获得外部融资3.指导企业的建立4.指导企业的管理5.与相关利益群体进行良好的沟通6.证明商业计划的可行性7.证明具备管理企业的能力8.显示产品或服务市场前景广阔9.对比实际经营业绩与预期业绩的差异,三、撰写商业计划书的时机选择,1.考虑创业时2.建立企业前3.业务更新换代时4.获得新信息时5.获得新经验时,四、商业计划书的种类,1.为零售企业撰写的商业计划书2.

6、为批发企业撰写的商业计划书3.为服务类企业撰写的商业计划书4.为制造类企业撰写的商业计划书5.为金融家撰写的商业计划书6.为所有者/经理撰写的商业计划书7.为其他类型企业撰写的商业计划书,五、商业计划书的撰写者,1.有创业意愿的潜在创业者/管理人员2.咨询/支持机构或专业人士，如会计师，他们可就商业计划书的某些方面提供指导，以使计划书更为规范3.借助计算机程序提供的模板，并根据本企业实际予以调整的创业者,六、撰写商业计划书的方法,1.确认与业务相关的所有问题2.找出要解决上述问题必需收集的信息种类3.获得所有必需的信息4.比较各种方案5.就每个问题制定对策,七、商业计划书的内容,1.顾客2.竞

7、争对手3.供应商4.融资渠道5.员工6.产品7.地点8.设备,八、商业计划书的结构,1.封面2.目录3.内容摘要4.企业简介5.企业主信息6.营销计划7.组织计划8.经营计划9.财务计划10.附录,九、商业计划书的印制,1.打印并装订2.外观精致3.包含索引4.包含摘要5.标明页码6.个人签名7.长度取决于业务性质,主题3 具备创业者风范,教学目标： 引导学生以开放的心态对待创业。 教学原理： 如何学生对创业持开放心态，通过必要的努力，他们很容易就能加入小企业经营行列，实现创业目标。,主题4 标准的商业计划书,教学目标： 告诉学生商业计划书必要的信息。但是，商业计划书的结构可能或不得不根据具体

8、情况加以调整。 教学原理： 一份标准的商业计划书要确保包含需要搜集和考虑 的所有信息。然而，银行或投资促进会这类金融机 构经常有其自己的要求，可能会要求创业者按他们 的格式完成商业计划书。,撰写计划书的原则,真实、合理、论据充分 内容完整、重点突出 简明扼要、 条理清晰 扬长论短、恰到好处,（一）商业计划书摘要 （二）公司概述 （三）公司的研究与开发 （四）产品或者服务 （五）管理团队 （六）市场与竞争分析 （七）生产经营计划 （八）财务分析和融资需要 （九）风险因素 （十）风险投资的退出方式,二、商业计划书的主要编写格式,（一）商业计划书摘要,商业计划书摘要是风险投资者首先要看到的内容，它浓

9、缩商业计划书之精华，反映商业之全貌，是全部计划书的核心之所在。它必须让风险投资者，有兴趣并渴望得到更多的信息。篇幅一般控制在两千字左右。主要包括以下几项内容： 1、公司概述 2、研究与开发 3、产品或服务 4、管理团队和管理组织情况 5、行业及市场 6、营销策略 7、融资说明 8、财务计划与分析 9、风险因素 10、退出机制,（二）公司概述,介绍公司过去的发展历史、现在的情况以及未来的规划。具体而言，主要有： 公司概述：包括公司名称、地址、联系方法等；公司的自然业务情况；公司的发展历史；对公司未来发展的预测；本公司与众不同的竞争优势或者独特性；公司的纳税情况,（三）公司的研究与开发,介绍投入研

10、究开发的人员和资金计划及所要实现的目标，主要包括： 1、研究资金投入 2、研发人员情况 3、研发设备 4、研发的产品的技术先进性及发展趋势,（四）产品或者服务,创业者必须将自己的产品或服务创意向风险投资者作一介绍。主要有下列内容： 1、产品的名称、特征及性能用途 2、产品的开发过程 3、产品处于生命周期的哪一段 4、产品的市场前景和竞争力如何 5、产品的技术改进和更新换代计划及成本,（五）管理团队,在风险投资商考察企业时：“人”是非常重要的因素。在某种意义上讲，风险创业者的创业能否成功，最终要取决于该企业是否拥有一个强有力的管理团队，这一点特别重要 全面介绍公司管理团队情况，主要包括： 公司的

11、管理机构，主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来 要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神,（六）市场与竞争分析,目标市场：主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务的总需求等，做出有充分依据的判断。目标市场是企业的“经营之箭”将产品送达的目的地，而市场细分是对企业的定位，你应该细分你的各个目标市场，并且讨论你到底想从他们那里取得多少销售总量收入、市场份额和利润。同时估计你的产品，真正具有的潜力。 风险投资家是不会因一个简单的数字就相信你们计划的，你必须对可能影响需求和市场，策略的因素进一步分析，以使潜

12、在的投资者们能够判断你公司目标的合理性，以及他们将相应承担的风险，一定要说你是如何得出你的结论的。,（六）市场与竞争分析,目标市场的阐述，应解决以下问题 1、你的细分市场是什么？ 2、你的目标顾客群是什么？ 3、你的5年生产计划、收入和利润多少？ 4、你拥有多大的市场？你的目标市场份额为多大？ 5、你的营销策略是什么？,（六）市场与竞争分析,行业分析，应该回答以下问题： 1、该行业发展程度如何？ 2、现在发展动态如何？ 3、该行业的总销售额有多少？总收入多少？发展趋势怎样？ 4、经济发展对该行业的影响程度如何？ 5、政府是如何影响该行业的？ 6、是什么因素决定它的发展？ 7、竞争的本质是什么？

13、你采取什么样的战略？ 8、进入该行业的障碍是什么？你将如何克服？,（六）市场与竞争分析,竞争分析，要回答如下问题： 1、你的主要竞争对手？ 2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略？ 3、可能出现什么样的新发展？ 4、我们的策略是什么？ 5、在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势所在？ 6、你能否承受、竞争所带来的压力？ 7、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势？,（六）市场与竞争分析,市场营销，这是风险投资家十分关心的问题，你的市场影响策略应该说明以下问题： 1、营销机构和营销队伍 2、营销渠道的选择和营销网络的建设 3、广告策略和促销策略 4、价格策略 5、市场渗透于开拓计划 6

14、、市场营销中意外情况的应急对策,（七）生产经营计划,生产经营计划主要阐述创业者的新产品的生产制造及经营过程。这一部分非常重要，风险投资者从这一部分要了解生产产品的原料如何采购、供应商的有关情况，劳动力和雇员的情况，生产资金的安排以及厂房、土地等。内容要详细，细节要明确。这一部分是以后投资谈判中对投资项目进行估值时的重要依据，也是风险创业者所占股权的一个重要组成部分。,（七）生产经营计划,生产经营计划主要包括以下内容： 1、新产品的生产经营计划 2、公司现有的生产技术能力 3、品质控制和质量改进能力 4、现有的生产设备或者将要购置的生产设备 5、现有的生产工艺流程 6、生产产品的经济分析及生产过

15、程,（八）财务分析和融资需求,财务分析资料是一个需求花费你相当多时间和精力来编写的部分。风险投资者将会期望从你的财务分析部分来判断你的未来经营的财务损益状况，进而从中判断能否确保自己的投资获得预期的理想回报。财务分析包括以下三方面的内容： 1、过去三年的历史数据，今后三年的发展预测 主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书,（八）财务分析和融资需求,2、投资计划： 预计的风险投资数额 风险企业未来的筹资资本结构如何安排 获取风险投资的抵押、担保条件 投资收益和再投资的安排 风险投资者投资后双方股权的比例安排 投资资金的收支安排及财务报告编制 投资者介入公司经营管

16、理的程度,（八）财务分析和融资需求,3、融资需求 资金需求计划：为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途（详细说明资金用途，并列表说明） 融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来源，如银行贷款等。,（九）风险因素,详细说明项目实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险控制和防范手段，技术风险，市场风险，管理风险，财务风险，其他不可预见的风险,（十）投资者退出方式,股票上市：依照商业计划的分析，公司上市的可能性做出分析，对上市的前提条件做出说明 股权转让：投资商可以通过股权转让的方式收回投资 股权回购：依照事业商业计划的分析，公司对实施股权回购计划应向投资者说明

17、 利润分红：投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的，按照本商业计划的分析，公司对实施股权利润分红计划应向投资者说明,创新点在哪里,新技术（工艺） 新材料 新体验（理念）,撰写商业计划书（1） 摘要,客户价值 产品及服务 目标市场 筹资需要 投资回报,开篇激发兴趣 如果是给投资者，要在前三分之一处提出筹资需要 让读者在十分钟内看完并能完全理解,撰写商业计划书（2） 公司概况,公司定位 公司战略 重要制胜因素,生动描述 不应过长 基于市场潜力的评估，探讨拓展业务的机会,撰写商业计划书（3）-产品和服务,同类产品的竞争优势和劣势 创新优势 技术挑战应对 生产销售 筹资,将自己置于客户的位置 集中最重要的产品，涉足其他产品 避免过多的技术细节 可以引用已经试点成功的产品和服务作例子,撰写商业计划书（4）-市场分析,所在行业概况 发展方向预测 市场细分 主要竞争对手,清晰的逻辑 从假设出发，提出问题，然后搜集信息回答问题 多方搜集信息佐证 全行业客户个体,撰写商业计划书（5）-市场营销,产品引入 广告宣传 营销理念 （定价策略）,可以通过“讲述一个故事”来阐述营销过程 从产品或服务的附加价值出发，向客户传达