银行资产评估机构管理办法模版

1、xxx银行资产评估机构管理办法第一章总则第一条为加强与x银行合作的资产评估机构（以下简称评估机构）管理，规范评估机构的准入退出行为，不断提高评估服务质量和效率，根据国家有关法律法规，制定本办法。第二条本办法所称评估机构是指依法设立并取得评估资格或资质，在xx境内从事资产价值评估业务的中介服务机构。第三条x银行对评估机构管理实行严格准入、择优选用、动态调整的原则。第四条x银行办理信贷业务、接收与处置不良资产时，对于确需采用外部评估方式对抵（质）押品、不良资产（含抵债资产）进行价值评估的，评估机构的选用与管理适用本办法。第二章评估机构的准入第五条拟为x银行提供评估服务或与x银行开展合作的评估机构，

2、应取得x银行准入资格。第六条x银行准入的评估机构应同时满足以下条件：（一）依法注册成立且连续执业个会计年度及以上。（二）注册资本或合伙人实际出资额符合有权部门规定。（三）评估人员（含注册资产评估师、注册房地产估价师、土地估价师、矿业权评估师、鉴定估价师等）数量符合有权部门规定（人取得多项评估资格的，按人计算）。（四）最近个会计年度年均收入在万元人民币以上（拥有矿产资源、森林资源评估资格的评估机构除外）。（五）持有有权部门颁发且在有效期内的评估资格或资质证书，其中房地产评估机构资质不低于三级，土地评估机构资质不低于级。（六）有固定的办公场所。（七）有较为健全的评估业务质量控制等内部管理制度。（八

3、）在资产评估行业具有较好声誉，无不良执业记录。（九）x银行规定的其他条件。第七条评估机构申请资格准入应提交以下材料：（一）合伙人协议或公司章程，经年检有效的营业执照、组织机构代码证。（二）有权部门颁发的评估资格或资质证书，评估人员的评估资格证书及其居民身份证（验原件交复印件），评估机构公章和评估人员印鉴卡。（三）最近个会计年度的财务报表。（四）不少于个评估报告实例。（五）评估业务质量控制等内部管理制度，或拟采取的评估业务质量控制方案或措施。（六）x银行要求的其他材料。第八条评估机构准入应按二级分行及以上客户部门（含特殊资产经营部门）调查、信贷管理部门审核、主管行长签批的流程办理。第九条由二级分

4、行客户部门发起调查的，应按本办法第七条要求收集相关材料，提出调查意见，交二级分行信贷管理部（或承担相关职责的部门）初审，经主管行长同意的，正式行文报一级分行信贷管理部审核。由一级分行客户部门发起调查的，应按本办法第七条要求收集相关材料，提出调查意见，提交本行信贷管理部审核。第十条一级分行信贷管理部收到本行客户部门或二级分行提交的材料后，按以下程序办理：（一）申报材料不符合规定的，可以退回或要求补充材料。（二）申报材料符合规定的，提出审核意见，报主管行长签批。（三）主管行长签批同意的，一级分行信贷管理部应于个工作日内将评估机构名单报总行信贷管理部备案。第十一条总行客户部门拟准入评估机构的，由该客

5、户部门发起调查，收集相关材料，出具调查意见并提交信贷管理部审核。审核同意的，由信贷管理部起草签报，报主管行长签批。第十二条评估机构的分支机构申请准入的，应当以设立该分支机构的评估机构名义进行。第十三条x银行已准入的评估机构，合并或分立后依然存续且满足第六条除第一项、第四项之外的其他条件的，不需重新准入；合并或分立后新设的评估机构，应重新准入。第十四条评估机构准入可以采用集中批量准入方式，也可以根据信贷业务需要单独准入。第十五条准入的评估机构应与x银行签订合作协议。协议应明确双方权利义务关系，规定对于评估机构被x银行终止准入资格的，x银行有权终止委托评估事项；对于因评估机构原因造成x银行业务损失

6、的，评估机构应承担相应责任。第三章评估机构的选用第十六条准入的评估机构应在评估资质允许的业务范围和执业区域内与x银行开展合作。第十七条x银行确需委托评估机构进行评估的，评估业务发起部门应充分考虑评估资产种类、辖内评估机构分布及评估资质等情况，从评估机构备选库（以下简称备选库）内择优选用评估机构。第十八条经与客户协商，拟由客户委托评估机构进行评估的，原则上应要求客户在备选库内自主选用评估机构。第十九条信贷管理部门认为确有必要的，可在备选库内择优选用评估机构，承担信贷业务押品价值的批量贷后重估和评估业务检查等工作。第二十条存在下列情况之一的，应向总行信贷管理部备案后方可选用备选库之外的评估机构：（

7、一）总行授权书明确的行业重点客户要求在备选库之外选用评估机构。（二）总行核心客户要求在备选库之外选用评估机构。（三）银团贷款客户确需在备选库之外选用评估机构。（四）多家金融机构采取一致行动处置不良资产，根据债权人共同协商结果在备选库之外选用评估机构。（五）司法、仲裁、抵押登记机关指定评估机构进行评估。（六）总行许可的其他情形。第二十一条被选用的评估机构应在委托范围内开展资产评估业务，评估费用由委托人承担。第二十二条评估业务发起部门知晓评估机构与评估当事人或相关经济事项存在利害关系的，应要求该评估机构回避。第二十三条被选用的评估机构从事委托评估事项时，出现x银行终止该机构准入资格等情况的，应更换

8、其他评估机构进行评估。第四章评估机构的检查与评价第二十四条x银行应适时开展对准入评估机构的评估检查和考核评价，检查和评价结果作为评估机构准入资格管理的重要依据。对已经准入但未开展合作的评估机构，可不进行评估检查和考核评价。第二十五条一级分行信贷管理部每年应至少组织一次对评估机构与x银行合作情况的评估检查，必要时可聘请专家协助检查。检查内容包括但不限于是否按照规定选用评估机构、评估质量与效率等方面。检查结果以百分制打分。第二十六条对选用评估机构的考核评价分为日常评价和年度评价。第二十七条日常评价是从评估质量、信用记录、评估效率和其他情况四个方面对评估机构承担评估事项完成情况的评价，实行百分制。具

9、体评价标准执行xxx银行资产评估机构评价标准（见附件）。第二十八条日常评价采取逐笔评价和抽查评价两种形式。对于制度规定评估结果须经信贷管理部门押品评估岗审核确认的外部评估事项，由押品评估岗人员进行逐笔评价。对于涉及不良资产处置的评估事项，由不良资产处置机构进行逐笔评价。对于未经押品评估岗审核确认的其他外部评估事项，由一级分行信贷管理部在年度评价时选取一定比例样本进行抽查评价。选用评估机构进行信贷业务押品价值批量评估的，视同一笔评估事项，进行一次日常评价。第二十九条一级分行信贷管理部应每年组织对准入评估机构的年度评价。年度评价实行百分制，由日常评价和评估检查两部分得分加权计算，权重分别为、。其中

10、，日常评价得分是以评估事项的评估价值占比为权重，对年度内全部逐笔评价和抽查评价结果的加权平均值。第三十条根据年度评价结果，x银行将准入的评估机构分为、三类。类评估机构：年度评价得分在分（含）以上。类评估机构：年度评价得分在分至分（含）。类评估机构：年度评价得分在分以下。第三十一条x银行日常评价或评估检查认定评估机构所出具的评估结果严重偏离合理范围的，可直接将其年度评价结果认定为类。第三十二条在规定时间内未参加年度评价的评估机构，其准入资格自动失效，且两年内不得重新申请准入。第五章评估机构的日常管理第三十三条客户部门负责在登记评估机构的基本资料和准入调查信息，有权审批行信贷管理部负责在登记评估机

11、构准入信息。第三十四条总行信贷管理部负责建立和维护备选库。经x银行准入的评估机构，由信贷管理部将其纳入备选库管理，并按本办法的规定进行动态调整。第三十五条一级分行应根据辖内业务实际需要和本地区评估机构分布情况，合理确定准入的评估机构数量。总行信贷管理部按照各一级分行准入评估机构不少于家、不超过家的原则，对进入备选库的评估机构实行总量控制。第三十六条已准入评估机构出现下列情形之一的，x银行应予以关注：（一）评估资质或评估人员数量变化可能导致不具备评估能力和评估资格。（二）合伙人或股东之间关系不协调，可能对执业质量、评估机构未来发展造成不利影响。（三）被行业协会、媒体等披露负面信息。（四）执业能力

12、和行为被其他银行提出质疑。（五）年度评价结果由类降为类。（六）x银行认为的其他情形。第三十七条已准入评估机构出现下列情形之一的，x银行应终止其准入资格：（一）评估机构申请退出。（二）评估机构解散或被依法宣告破产。（三）评估机构被取消执业资格。（四）涉及法律诉讼，可能对执业或财务状况产生不良影响。（五）评估报告出现多次不规范、不完整等情况，经x银行提示后仍不认真整改或整改不到位。（六）x银行评估检查认定存在较多问题，应予终止准入资格。（七）年度评价结果为类。（八）连续年未与x银行开展业务合作。（九）x银行认为的其他情形。第三十八条已准入评估机构出现下列情形之一的，x银行应将该机构及相关人员列入禁

13、止准入名单，终身不得为x银行提供评估服务。对于给x银行造成损失的，应依法追究其法律责任和经济赔偿责任：（一）不恪守执业准则和职业道德，出具虚假评估报告。（二）因工作失误，出具有重大差错或重要遗漏内容的评估报告。（三）以非法手段获取x银行准入资格。（四）取得x银行准入资格后，允许其他机构或个人以本机构的名义从事x银行委托的评估业务。（五）泄露评估当事人或相关事项的商业秘密及其他需要保密的信息，造成不良影响。（六）与有关人员串通，损害x银行合法权益。（七）受到有关机构刑事处罚。（八）x银行认为的其他情形。第三十九条评估机构出现本办法第三十七条和第三十八条情形之一的，客户部门应采取必要的风险管理措施，并在获悉情况后个工作日内，将有关情况向总行和一级分行信贷管理部报