武汉经济金融动态

1、武汉经济金融动态第1期中国人民银行武汉分行营业管理部 2010年1月25日 目 录地方经济动态1武汉市出台新兴产业投资贴息补助实施办法2银企对接：推动农业龙头企业新一轮经济复苏中大发展金融服务动态12010年武汉地区各银行机构信贷投放重点22009年武汉地区中小企业贷款提速3国开行湖北省分行创新服务方式支持武汉地区经济发展4农行省分行营业部政府投融资平台贷款业务发展迅速5农行省分行营业部大力开展惠农卡业务6建行湖北省分行通过机制创新 推动小企业信贷业务发7华夏银行武汉分行全力植中小企业客户8汉口银行加大对小企业金融服务支持力度【地方经济动态】武汉市出台新兴产业投资贴息补助实施办法为发挥财政支持

2、经济发展专项资金的激励和引导作用，集中各类财政专项资金，采取投资补助或者贷款贴息的方式支持我市新兴产业加快发展，武汉市出台新兴产业投资贴息补助实施办法（武政办2009179号文）（下称办法，从2010年1月1日起开始执行，有效期3年。办法规定，新兴产业投资贴息补助的支持对象为集成电路、新型显示、节能环保、新能源、新一代移动通信、生物、激光、新动力汽车、软件及服务外包、动漫、地球空间信息、数控机床、新材料等13个战略性新兴产业中且符合三个条件的制造业项目，第一个条件是项目实施地点在我市行政区域内，项目实施企业在我市纳税；第二个条件是项目符合国家产业和环境保护政策，且属于武汉市新兴产业发展激励目录

3、规定项目；第三个条件是项目年度固定资产投资额在500万元以上。办法规定，按照“诚实申请、公正受理、公开透明、普惠支持”的原则，企业可通过“武汉市财政支持经济发展专项资金管理平台”（/zxzj）进行行贴息补助资金申请。投资贴息补助金额为企业年度实际固定资产投资额的2%，有银行贷款的项目按照实际投资总额（包括银行贷款和企业自筹资金）安排贷款贴息，无银行贷款的项目安排投资补助。办法还就投资贴息补助资金的审核和拨付、账务处理、监督检查等方面作出明确规定。银企对接：推动农业龙头企业新一轮经济复苏中大发展日前，在全市农业产业化银企政对接会上获悉，今年汉口银行等五

4、家金融部门将加大对农业及农业企业的信贷支持力度，解决融资难问题。共计15亿信贷资金支持农业龙头企业度过“严寒”的2009年，260家企业摆脱金融危机困境实现销售收入280亿元。会上，市农业局通报了去年农业龙头企业发展情况。2009年，市农村商业银行等三家金融机构累计发放贷款15亿元，支持龙头企业91家。全市260家龙头企业实现销售收入280亿元，其中过5000万元的企业103家，过10亿元的4家。今年,我市将继续围绕促进农民增收，深入推进农业结构优化升级，提高农业产业化水平，力争农民人均纯收入突破8000元。会议要求各相关部门创新体制机制、服务方式，促进农业龙头企业在新一轮的经济复苏中加快发展

5、。与会的中国邮政储蓄银行湖北省分行、省农发行营业部、汉口银行等五家金融机构，分别介绍了今年的信贷政策，并与各龙头企业深入交流，商讨加大对农业支持的对策，共谋多方双赢的大计。市委常委、副市长张学忙指出，各部门要全面贯彻落实中央农村工作会议精神，切实解决农业龙头企业融资难的问题，确保农业经济稳定增长、农民持续增收。并建议金融机构和市区农业投融资平台积极参与农村土地经营权抵押贷款，加大对农业及农业龙头企业的支持力度。他希望更多金融机构也积极参与到农业改革中来，共同推动农业工作的发展，实现银行、企业、政府三赢。据悉，去年全市农民人均纯收入达到7162元，同比增长12.8，全市农业产业化农户覆盖率达到5

6、9.5%，农业固定资产投入达4亿元，农产品出口创汇1.45亿元，464家农民合作社带动农民17万户增收。（市农业局）【金融服务动态】2010年武汉地区各银行机构信贷投放重点国开行湖北省分行：预计全年发放人民币贷款500亿元，余额新增200亿元。一是进一步提升规划先行水平，以武汉城市圈“两型”社会综改试验区为重点，探索金融先行先试促进区域加快发展的新路子。二是贯彻“有保有控”政策要求，进一步体现开发性金融的前瞻性和引领性。严格控制“两高一剩”贷款，大力支持高新技术、新能源等新兴战略性产业发展；继续发挥开行在国际合作领域的领先优势，支持企业“走出去”；继续加大对城镇化、三农、保障性住房、教育、环境

7、保护等的支持力度。三是加快新业务开发，完善多品种组合，创新基础设施建设、中小企业和民生领域融资模式。工行湖北省分行营业部：计划新增各项贷款280亿元，其中公司贷款180亿元（其中小企业贷款10亿元、贸易融资40亿元），个人贷款70亿元，票据融资30亿元。一是继续加大基础设施重点项目的信贷支持。二是进一步做好“8+1”城市圈建设的金融服务创新。三是进一步加大中小企业金融支持力度。四是进一步加大对实体经济的信贷支持。将加大对环境保护节能、资源综合利用等重点项目的信贷支持；主动介入、支持医疗卫生、物流配送、文化旅游等现代服务业发展；重点支持武钢扩能改造、东汽乘用车等龙头骨干企业技术改造，积极支持武重

8、、武锅、武船等国有大中型企业兼并重组；支持武汉市打造千亿元支柱产业规划，重点跟踪营销汽车、冶金、石化等传统优势行业及新的增长点项目。五是利用信贷行业政策积极增加武汉企业融资。农行湖北省分行营业部：2010年计划贷款净增100亿元。一是重点支持基础设施建设及相关产业；二是重点支持武汉市基础设施建设和区域性基础设施建设；三是继续支持优良中小企业。四是力促个贷业务高水平持续增长；五是积极支持三农信贷业务发展。建行湖北省分行：各项贷款计划拟新增180亿元。一是进一步加大服务地方经济的力度。重点支持武汉城市建设投资集团、武钢集团、城际铁路、东风公司、富士康、80万吨乙烯工程等项目。二是加大信贷客户培植力

9、度。逐步设立武汉城区小企业专业支行，不断完善小企业“信贷工厂”流程，借助“大行小企金融服务俱乐部”和银商战略合作协议，大力配置信贷款户。三是积极支持保障性住房建设和居民住房按揭贷款。四是大力开展金融创新工作。交通银行湖北省分行：全年人民币贷款计划增加额不低于110亿元。一是继续优化贷款结构，全力推动大、中、小企业信贷业务均衡发展。二是顺应国家宏观经济政策引导，积极调整信贷业务投向。坚持对“两高”和产能过剩行业回避、减持，积极筛选和支持国家鼓励的“低碳经济”和“循环经济”行业中的优秀企业，努力培育信贷资源的新增长点，在复杂的经济金融环境下谋求发展效益的最大化。三是切实做好风险排查，加大潜在风险贷

10、款的减持退出和化解力度，不断优化信贷资源配置。始终坚持做好滚动自查和持续动态风险排查工作，提高风险排查质量，及早化解风险，夯实信贷资产质量基础，确保全行潜在风险贷款全年化解率提高。光大银行武汉分行：各项贷款达到余额229亿元日均176亿元的规模，新增76亿元。本着“早投放早受益”及“持续发展”的原则，新增贷款部分计划按照四个季度3：2：3：2的比例有序投放。信贷投向方面在风险可控的前提下突出两大重点：其一、根据总行政策指引及区域行业特点，重点支持房地产、钢铁、汽车等重点行业中核心企业及上下游企业的信贷支持，房地产行业包括房地产开发贷款、经营性物业抵押贷款等业务的整合。其二、积极响应人民银行、银

11、监会对于金融机构“支农支小”的号召，重点发展配套型、集聚型、科技创新型三大类成长型中小企业的批量授信，实现社会效益与经济效益的双丰收。华夏银行武汉分行：全年各项贷款新增50亿元。一是明确信贷投放策略。重点提升在石化、装备制造、汽车、电子信息产业中的市场分额，积极介入15个新兴产业，争取在新兴产业金融服务中占得先机。二是抓住信贷投放重点。共储备贷款项目103个，金额达170亿元。三是深化结构调整措施。广发银行武汉分行：贷款规模达145亿元，增长49亿元，增幅51。一是抢抓优质大型客户，积极调整客户结构。新增贷款30亿元，其中大客户贷款占比54。二是发挥传统优势，促进优质中小客户快速增长。“好融通

12、”客户新开发150家，新增贷款15亿元。积极开办联保体授信，尝试封闭回款、三方协议等信贷新产品，满足中小企业多样化的融资需求。三是立足新兴市场，促进贸易融资业务发展。四是积极开办个人住房按揭及消费贷款，全年新增个人贷款4亿元。深发银行武汉分行：新增公司贷款55亿元的发展计划。围绕这一目标分行将积极做好三项工作：一是密切关注省市重点项目建设工程建设，加大资金支持力度；二是大力支持武钢、东风等省内支柱行业、龙头企业的发展，努力搭建高效优质的融资平台；三是积极推进供应链金融在分行的落地，有效满足核心企业上下游中小客户资金需求，促进中小企业发展。兴业银行武汉分行：2010年信贷计划新增55亿元。一是着

13、力调整客户结构；二是合理优化资产结构；三是加大对节能减排的支持力度；四是加强信用风险的监测和评估。汉口银行：全年计划新增贷款183亿元。其中，武汉本地计划新增公司贷款114.83亿元、个人贷款19亿元。一是创新机制，切实加强小企业资产业务的拓展，积极扶植中小企业。二是重点加强与战略合作伙伴的全面合作。三是大力拓展优质客户和项目，积极开展信贷业务。四是积极营销，稳步推进个人贷款业务。五是加强对机构客户的深度营销，根据客户需求，积极创新产品，全面发展机构客户的资产业务、负债业务和中间业务。武汉市农村商业银行：全年计划贷款净投放130亿元。在法人客户的方面，将继续围绕“三农发展、重点项目、中小企业、

14、城中村改造、产业园区建设”五大板块加大信贷支持力度。个人客户方面，将按照深入推进个人高端客户营销，加大力度支持与民生紧密相关的个人住房、消费、经营和以小额担保贷款为主导的全民创业等方面的金融服务工作。东亚银行武汉分行：预计2010年内将新增信贷投放约人民币11.71亿元。一是继续抓住国有企事业单位为信贷业务的主要目标客户。二是着力为中小企业提供融资平台，加大对于十大重点产业中中小企业的信贷扶持力度。三是对于进出口企业，通过开立信用证、进出口押汇、票据托收、备用信用证或银行保函担保等各类贸易融资方式为进出口企业提供多样化的金融服务。四是继续推进个人贷款业务的良好发展。瑞穗实业银行武汉分行：201

15、0年贷款方面预计比上年增长2.7亿元人民币，主要投放汽车行业（汽车制造业及汽车零部件制造业）以及通信产业。2009年武汉地区中小企业贷款提速占全部企业贷款比超四成据人行武汉分行营业管理部统计，2009年末，武汉地区全部企业贷款余额4140.6亿元，新增972亿元，其中大、中、小企业贷款分别新增527亿元、313.2亿元、131.8亿元，新增占比分别为54.2%、32.2%、13.6%，中小企业贷款新增合计占全部企业贷款45.8%。2009年下半年中小企业贷款明显提速。2009年下半年中小企业新增贷款占全部企业贷款比为88.8%，与上半年相比，提高了45.2个百分点，其中，小企业新增贷款占比提高

16、了12.8个百分点、中型企业新增贷款占比提高了32.4个百分点。一是人行引导，积极破解中小企业融资难题。人行武汉分行营业管理部先后出台了优化金融服务促进企业发展的实施意见、关于金融支持推动消费增长的指导意见，有针对性地提出了应对危机、扩大消费，服务和促进企业发展，支持地方经济平稳较快发展的意见措施。协调市知识产权局、市工商局，组织制定武汉市专利权质押贷款操作指引和武汉市商标专用权质押贷款操作指引。交行承诺5年内给予武汉科技型企业专利质押贷款授信10亿元，并与湖北盛佳电器等科技型公司签订了人民币1000万元的贷款授信协议。全年12户高科技企业获得了7000万元专利权质押贷款支持。为了改进对小企业

17、的信用评级服务，有效增进其信用等级，组成研发专班，现已成功推出高新技术、轻工业、物流等6个行业的小企业信用评级标准，并开始推广应用，相关支持小企业信用评级的优惠政策即将出台。探索建立了支票授信机制，浦东发展银行与6家中小企业签订了“玲珑透”支票授信业务协议，在企业签发的支票出现授信额度内的资金不足时，由银行保证支票兑付，防止企业因签发空头支票影响市场信誉。二是银政协作，搭建中小企业融资平台。各商业银行积极参与市相关部门组织的“中小企业融资服务园区行”活动，不断加大信贷客户培植和信贷营销工作力度。在当年举办的10个“园区行”活动中，农行省分行营业部达成框架融资协议128.6亿；武汉市农村商业银行

18、与22家中小企业签约，授信金额达13.65亿元。信贷客户培植工作也取得新进展，当年新培植小企业信贷客户793户，发放贷款47.98亿元。三是专营服务，积极创新中小企业融资方式。各商业银行相继成立了中小企业专营服务机构，积极拓展对中小企业融资服务。如，工行省分行营业部成立七家小企业专营支行；建行省分行成立小企业金融服务部，在各支行设立小企业经营中心，省分行营业部成立了东方小企业专业支行；华夏银行武汉分行成立了中小企业信贷分部；兴业银行武汉分行成立小企业中心；汉口银行成立小企业金融部等。另外武汉市已成立9家小额贷款公司，成为中小企业信贷融资的重要补充力量。截止12月末，小额贷款公司贷款余额达326

19、21万元，累放贷款万元。国开行湖北省分行创新服务方式支持武汉地区经济发展2009年，国开行湖北省分行在武汉地区贷款投放创历史新高，有力支持了武汉市经济社会发展。截至2009年末，武汉市贷款余额达到1077亿元，比年初新增275亿元、增长34%，居同业之首；累计发放达到540.3亿元，比上年多放192.7亿元，增长55%。一是坚持规划先行，配合区域发展战略支持武汉地区经济发展。始终坚持以“规划先行”作为融资融智服务的手段，主动参与地方经济社会发展规划，紧密围绕省委、省政府提出的“两圈一带”重大战略，全方位支持武汉城市圈综改试验区建设，联合内外部专家编制武汉城市圈融资规划。二是主动应对国内外形势变

20、化，重点支持中央“扩内需、保增长”重点领域建设。配合“五纵五横二环”高速公路骨架网和铁路中长期发展规划等的实施，支持沪蓉、沪渝等公路项目及武广、汉宜、武汉站及武昌火车站等重大铁路项目。积极推动银团贷款，新牵头组建武汉市地铁、武汉市轨道交通等银团贷款19个，金额743亿元，占湖北省银团总额的55%以上。三是以科技创新、产业转移承接和“走出去”为重点，推动产业结构优化升级。根据国家十大产业振兴规划和省产业结构调整要求，重点扶持生物产业、物流、文化等新兴产业发展，支持了神龙汽车等一批重点项目；着力支持了国家生物产业基地、国家软件产业基地、光谷金融港等新型产业园配套设施建设；积极支持武钢集团在委内瑞拉

21、、澳大利亚等国家开展海外并购业务，成功推动武钢与委内瑞拉国家矿业公司7年期4250万吨铁矿石长贸合同签订。四是逐步优化信贷结构，加大对“三农”、中小企业、就业、助学等方面的金融支持力度。在支持经济适用房和拆迁安置房建设的基础上，加大对国家重点支持的棚户区改造、城中村改造和廉租房建设等项目的评审力度，重点支持武汉市城中村改造、青山老工业区棚户区改造等武汉市重大建设项目；支持省委省政府重点关注的区域及产业发展，贷款支持武汉城市圈各开发区（高新区）中小企业；推动建立学生资助中心，支持生源地助学贷款业务；支持污水处理、垃圾处理、清洁能源等环保领域及教育、医疗卫生、文体事业建设。五是积极创新金融服务方式

22、，满足客户多种需求。围绕中长期信贷业务发展，发挥开行“投、贷、债、租”一体化的优势，加强以客户需求为导向的金融创新。推出搭桥贷款、流动资金贷款、循环短贷等新业务品种，推行综合授信，为高端客户制订个性化整体融资方案，加强贷款与债券承销、融资租赁、信托等的组合运用。（国开行省分行）农行省分行营业部政府投融资平台贷款业务发展迅速2009年7月，农总行与武汉市政府签订1000亿元战略合作协议，积极支持城市基础设施建设与城市圈发展。2009年以来，农行省分行营业部在银政合作的框架协议下，与各级政府、市区级投融资平台、各签约单位积极开展广泛合作，政府投融资平台贷款业务发展迅速，对积极支持地方经济建设起到了

23、积极作用。一是重点支持武汉市市级城市建设投资开发、城市基础设施建设、地产龙头企业，武昌火车站、汉口火车站市政配套工程，天兴洲大桥基础建设和城市圈基础设施等建设项目；二是与各有关区政府投融资平台建立了合作关系。目前，洪山、东湖、江南、汉阳、蔡甸、江夏、黄陂、江汉、新洲等支行都已与当地区政府签订了协议；三是积极响应武汉市委、市政府开展的各项“扶小、扶农”活动，参与“中小企业金融服务园区行”活动，达成框架融资协议128.6亿。尤其是江夏、新洲、黄陂等支行，在活动参与、授信用信、银政企共赢方面取得了很好的效果。四是逐项抓落实，力争将1000亿合作协议变为现实效益。（农行省分行营业部）农行省分行营业部大

24、力开展惠农卡业务全面提升“三农”金融服务能力2009年，农行省分行营业部突出“三农”业务在全行改革发展中的战略地位，全面提升“三农”金融服务能力，履行好服务“三农”和县域经济的社会责任，大力开展惠农卡和农户小额贷款业务。全年共发放惠农卡17104张，惠农卡授信户数6291户，当年新增农户小额贷款5630.4万元。一是明确了全年的工作目标。其中惠农卡发卡1.7万张，激活率不低于98%；惠农卡授信户数6200户；当年新增农户小额贷款4500万元，惠农卡到期贷款收回率不低于95%，新发放贷款不良率控制在2%以内;惠农信用卡发卡（指导性）8000张。将惠农卡业务纳入全行综合考核机制中。二是主动营销，优

25、选模式,多渠道拓展惠农卡业务。通过采取“9+1”的发卡模式，即公司+基地+农户、行业（产业）协会+农户、经济合作组织+农户、政府协作+农户、担保公司+农户、专业市场+农户、信用村+农户、农经站+农户、金融同业+公司+农户、团组织+农户等方式批量发行惠农卡。发挥网点功能，充分满足经济能人、粮农、菜农、种养大户、多种经营户和务工返乡创业人员的用卡要求。同时要坚持“四进”营销模式，即进乡村，吸引大户办卡；进市场，引导市场及经营商户批量办理并使用惠农卡；进企业，加强与企业的合作，共同向与企业有业务往来的农户批量发行惠农卡；进部门，积极争取以惠农卡作为代发农户财政补贴、代收代付农户医保社保、代缴农户公用

26、事业项目载体，以项目带动金穗惠农卡批量发卡。三是坚持条件，优选对象，全力做好授信工作。农户小额贷款是惠农卡最核心的功能，涉农支行在农户小额贷款上下苦功夫，从2009年5月中旬开始，对符合授信条件的农户，实行“卡贷合一”绑定发卡，具体做法是：充分利用惠农卡在发行过程中掌握的信息，对农村经济能人、行（产）业带头人、菜农、种养大户、多种经营户、务工返乡创业人员、优秀团员青年和千村万乡店店主等网络授信一批；加强银企合作，充分发挥龙头企业对上下游农户的辐射带动作用，集中授信一批；加强银政合作，依托政府设立的风险基金、担保公司和政府评定的信用乡村，扩大授信一批；加强银社合作，充分运用行业协会、合作社、“信

27、息员”和“五老”等社会组织和人员,拓展授信一批。通过农户小额贷款为农民三夏时节的农业生产提供了及时的资金支持；针对金融危机下农民工返乡潮的现状,强力帮助农民工返乡创业重捧“饭碗”等，取得了较好的社会效果。四是把关守口，规范操作，确保惠农卡业务规范运作。在农户小额贷款授信过程中，严格按照省分行出台的实施细则为蓝本，坚持条件，明确标准，规范操作，切实防范风险。（农行省分行营业部）建行湖北省分行通过机制创新 推动小企业信贷业务发展一是成立小企业金融服务部和小企业专业支行。2009年4月，建行省分行成立了小企业金融服务部，在武汉市各支行设立了小企业经营中心，并逐步开始在武汉市设立小企业专业支行（200

28、9年6月省分行营业部设立东方小企业专业支行，目前省直支行和钢城支行等武汉市城区支行的小企业专业支行也在筹备中），积极推广“信贷工厂”流程模式，为我行小企业业务的发展夯实了基础。二是主办“大行小企金融服务俱乐部”。2009年11月，建行省分行作为首届轮值主席行，在湖北省建行大楼举办了“大行小企金融服务俱乐部启动仪式暨小企业金融产品推介会”，省市有关领导、五大国有商业银行负责人、50家中小企业和6家担保公司的代表等参加了会议，会上银行和企业以及担保公司的代表共同签署了俱乐部工作规则和金融服务协议，这将有力地推动全市小企业业务的发展。三是与武汉市工商联联手推动小企业业务发展。2009年9月，建行省分

29、行与武汉市工商联签署银商战略合作协议，武汉市工商联广大中小企业可优先获得建行贷款，这将有效推动中小工商企业快速发展。四是依托小企业融资产品大力培植信贷款户。建行省分行行依托“速贷通”、“成长之路”等小企业融资产品，重点抓供应链融资，大力培植信贷款户。2009年武汉市小企业信贷余额19.03亿元，小企业客户数438户。继推出小企业“速贷通”、“成长之路”产品之后，又陆续推出了小企业额度抵押贷款、小额无抵押贷款、担保公司贷款、小企业法人账户透支业务，以及国内定向保理、出口退税账户质押、仓单质押、金银仓融资、应收账款质押等供应链融资产品，有效满足不同层次、不同需求的小企业融资需要。（建行省分行）华夏

30、银行武汉分行全力植中小企业客户一是推进小企业信贷产品创新。为培植小企业客户，支持小企业发展，华夏银行武汉分行在对小企业在授信品种上注重个性化方案设计，除了传统的贷款、票据融资和保函等业务外，还根据小企业的特点，在产品上不断创新。在推广物流金融业务的基础上，推出了融资供应链产品。通过供应链金融业务对客户的融资支持向前及向后延伸，取得的中小企业的普通认可和良好的社会效益。截止2009年末，融资供应链业务总授信余额达25.7亿元，拥有核心客户18户，上下游客户103户。同时积极探索开发“无担保抵押微贷款”产品，并在法律法规允许的范围内增加对中小企业贷款的担保抵押方式，如权利和现金流质押等，包括存货、仓单、货权、应收账款、股权、知识产权等抵质押方式。二是设立专门机构为中小企业提供融资服务。筹备设立中小企业信贷分部，为中小企业提供授信服务，其管理模式是战略事业部模式，实行独立的信贷计划、财务资源配置和信贷评审小组。三是集中力量参加人民银行组织的电子汇票系统开发，10月份成功上线。电子汇票系统上线后，展开宣传普及，提高电子汇票系统使用效率，拓宽客户开发领域，增加信贷有效投放数量。到2009年12月底，已经有广东、上海