2014.3.12营业网点考核方案(20140215)

大 港 支 行 2014年 营 业 网 点 综 合 绩 效 考 核 方 案 （ 讨 论 稿 ） 第 一 章 总 则 第一条 为落实分支行发展战略、提升核心竞争力，引导各营业 机构强化客户产品建设，实现量质并举，创建品质银行，根据分行中 国农业银行天津市分行营业网点综合绩效考核指导方案（试行），特 制定本方案。 第二条 综合绩效考核坚持导向清晰、目标明确、奖优罚劣的 原则，突出 对核心存款、客户基础、 产品销售、 风险控制的考核，努力 实现业务发展与管理的同步提升。 第 三 条 结合营业网点业务定位、业务结构，将营业网点原则上 划分为两类网点，第一类为全面综合网点，第二类为储蓄网点，指标 权重依据网点经营目标分别确定。 第四条 本办法适用于大港支行下辖各营业网点。 第二章 指标体系 第五条 根据发展目标， 营业网点绩效考核体系包括业务发展、 经营管理和执行力建设，权重依据监管要求、支行发展战略和年度工 作重心确定。 2014 年营业网点绩效考核指导方案指标表 权重分 类别 指标 全面综合 网点 储蓄所 人均中间业务收入 15 20 新发放法人贷款利率 10 收入结构 存款付息率 5 10 人均对公核心存款日均增长 20 5 对公存款有效客户增长 6 3 信贷客户增量 5 2 对公客户有效管户率 10 业务发 展类 对公业务 对公理财有效增长 4 人均个人核心存款日均增长 20 45 理财日均增长 4 4 个人目标客户增长 3 5 个人贵宾客户增量 6 8 零售业务 个人产品销售 12 18 产品创新及创新产品应用率 5 5业务转型 电子渠道业务发展 5 5 服务品质 标准文明服务质量 -20,0 -20,0 员工行为 -20,0 -20,0 不良贷款控制 -15,0 -15,0 运营“三化三铁”工作 -15,4 -15,4 内部工作效率管理 -10,0 -10,0 案件防控、违规违纪及责任事故扣分 -40,0 -40,0 其中：违法违纪案件及重大违规事件扣 分 -10,0 -10,0 责任性刑事案件、重大责任事故 （非计算机系统信息安全）考核扣分 -10,0 -10,0 内控工作质量考核扣分 -10,0 -10,0 经营管 理类 风险管理 计算机系统信息安全考核扣分 -10,0 -10,0 对公客户核心存款计划执行力 -8,4 -8,4 个人客户核心存款计划执行力 -8,4 -8,4 对公中间业务收入计划执行力中间业务收入计划 执行力 个人中间业务收入计划执行力 -8,4 -8,4 个人贷款计划完成率 -2,0 -2,0 对公一把手工程重点项目 执行力 建设 个人一把手工程重点项目 -4,4 -4,4 第六条 营业网点综合绩效考核得分，由业务发展、经营管理和 执行力建设得分合计组成。 营业网点综合绩效考核得分=业务发展得分+经营管理得分+执 行力建设得分 第七条 本方案以 2013 年作为考核基期，以 2013 年末数据作为 基期数据。 第八条 除特别注明，考核指标均为本外币合计口径。 第三章 计分规则 第九条 根据考核指标属性，对不同类别指标采取差异化的计分 3 方式。 、 收入结构指标考核计分规则 1、人均中间业务收入（不含投行业务和国际结算业务收入） 指标得分=基期存量得分+ 考核期增量得分 =基期人均中间业务收入 基期存量计分标准+考核期 人均中间业务收入增量考核期增量计分标准 中间业务收入计分标准 网点类型 基期存量计分标准 考核期增量计分标准 全面综合网点 基期人均中间业务收入每万元 0.4 分 考核期人均中间业务收入增减每万元加扣 1.2 分 储蓄所 基期人均中间业务收入每万元 0.5 分 考核期人均中间业务收入增减每万元加扣 1.5 分 数据来源：经管网 2、新发放法人贷款利率 指标值=（经济资 本回报率-15%）贷款金额 指标得分=基期存量得分+ 考核期增量得分 =基期指 标 基期存量 计分标准+考核期指标 考核期增 量计分标准 新发放法人贷款利率计分标准 基期存量计分标准 考核期增量计分标准 指标值每万元*分 指标值增减每万元加扣*分 注：基期存量为网点 2013 年全年贷款逐笔核算后的指标加和，考 核期增量为考核贷款逐笔核算指标加和；测算经济资本回报率时 剔除中间业务收入和存款日均两个因素。 3、存款付息率 指标值=考核期利息支出考核期日均存款12100% 存款付息率计分标准 指标值范围/% 全面综合网点 储蓄所 (0,1 5 10 (1,2 4 9 2 以上 3 8 数据来源：IFAR 报表、经管网。 （二）对公业务指标考核计分规则 1、人均对公核心存款日均增长 指标得分=基期存量得分+ 考核期增量得分 =基期人均对 公核心存款日均余额 基期存量计分标准 +考核期人均 对公核心存款日均增量 考核期增量 计分标准 对公日均存款计分标准 基期存量计分标准 考核期增量计分标准 基期人均日均存款每百万元 0.32 分 考核期人均日均存款增减每百万元 6.4 分 注：核心日均存款口径：账面存款减本金留存分行的一对一保本理财产品，再减 结构性存款。数据来源：信息共享平台中本外币客户资金余额及增长情况表。 2、对公存款有效客户增长 指标得分= 考核期网点对公存款客户增量增量计分标准 指标 增量计分标准 综合网点 考核期对公存款客户增减每户 0.16 分 储蓄所 考核期对公存款客户增减每户 0.5 分 3、信贷客户增量 该项指标权重分为综合网点 4 分，储蓄所 1 分，锁定 2013 年法 人信贷有授信及用信余额客户数量。 （1）、新增授用信客户 2000 万（含）以下，每户 1 分。 （2）、新增授用信客户 2000 万以上，每户 2 分。 4、对公客户有效管户率 对公客户有效管户率 该指标得分= 实际对公客户有效管户率/计划值*权重分 5 说明： （1）每月至少上门拜访一次，并通过 CCRM 系统做好信息维护， 管户客户经理登录 CCRM 在“ 一般营销活动” 中进行拜访录入，对于 拜访过程中发现的客户需求，及时录入“商机 ”信息。 （2）考核期实现日均存款正增长，或至少新购买/使用我行 1 种重 点产品（重点产品名录见附件一）。 （3）有效客户：日均存款 50 万元（含）以上及所有法人贷款客户。 （4）有效管户率：实际完成管理的有效客户数占网点年初全部有 效客户数的比例。 5、对公理财日均增长 该指标得分= 基期网点日均对公理财余额存量计分标准+考核 期网点日均对公理财增量增量计分标准 指标 存量计分标准 增量计分标准 综合网点 基期日均理财每百万元*分 日均理财增减每百万元加扣*分 注：针对储蓄所营销成功的对公业务数据采集依据：由储蓄所填 报对公业务营销清单，经代理网点一把手签字确认后送支行公司业务 部审核；储蓄所营销对公业务产生的所有计价分配，原则上与代理网 点各 50% （三）零售业务指标考核计分规则 1、人均个人核心存款日均增长 指标得分=基期存量得分+ 考核期增量得分 =基期人均个人核心存款日均余额 存款计分标准+考 核期人均个人核心存款日均增量增量计分标准 个人日均存款计分标准 网点类型 存量计分标准 增量计分标准 全面综合网点 基期人均日均存款每百万元 0.32 分 考核期人均日均存款增减每百万元 6.4 分 储蓄所 基期人均日均存款每百万元 0.4 分 考核期人均日均存款增减每百万元 8 分 注：核心日均存款口径：账面存款减本金留存分行的一对一保本理财 产品，再减结构性存款。数据来源：信息共享平台中本外币客户资金 余额及增长情况表。 2、理财日均增长 指标得分=基期日均理财余额 存款计分标准+考核期人均理财 日均增量增量 计分标 准 个人日均存款计分标准 存量计分标准 增量计分标准 基期人均日均存款每百万元 0.04 分 考核期人均日均存款增减每百万元 1 分 数据来源：信息共享平台中本外币客户资金余额及增长情况表。 3、个人目标客户增长 （1）考核口径： 个人目标客户= 贵宾客户+ 潜力客户 （2）计分方式 指标得分= 基期个人目标存量客户 存量计分标准+考核期个人 目标客户增幅 增量计 分标准 a.基期个人目 标存量客 户 2013 年底被考核单位存量个人目标客户数 b.个人目标客户增幅 指标得分=（考核期个人目标客户贡献度-基期个人目 标客户贡献 度）单位计 分标准 个人目标客户贡献度=个人目标客户全行个人目 标客户100% 个人目标客户计分标准 7 指标 存量计分标准 增量计分标准 个人目标客户 基期每万户*分 增幅每 1 个百分点*分 个人目标客户贡献度变动 贡献度每上升/下降 1 个百分点加/扣*分 4、个人贵宾客户增量 （1）考核口径 个人贵宾客户指年日均金融资产 10 万元以上客户；个人加权贵 宾客户按如下折算：年日均金融资产 800 万（含）以上、500 万（含） 800 万、300 万（含）500 万、100 万（含）300 万和 10 万（含） 100 万折算系数分别为 20、15、10、5 和 1。 说明：2013 年年底数据为考核基期数据。 （2）计分方式 指标得分= 考核期个人贵宾客户计划完成率权重分 指标封顶权重 150%。 5、个人产品销售 （1）考核口径 考核项目包括：私人银行签约客户净增、资金归集新增子账户签 约户数、新增代发工资企业签约户数、基金定投开户新增、理财签约 户数、贷记 卡有效活动客户净增、有效收单商户净增、个人电子银行 活跃客户净增、转账电话、电视银行、消息服务（个人）、手机银行、网 上银行（个人）、电话银行（个人）、黄金销售量、基金销售、个人理财产 品时点余额、个人理财产品日均余额、资金归集累计归集交易金额、 代发工资新增代发金额、金融 IC 卡、城通卡、信用卡、分期业务、信 用卡客户，共 25 项。 （2）计分方式 指标得分= 权重分 （单项工作计划完成率指标个数），单项指 标的封顶比例为 200。 （四）业务转型指标考核计分规则 1、产品创新及创新产品应用率 个金部分 （1）考核口径 a.新产 品应用 将个人交易资金托管、信用卡新兴支付商户、POSPAD、二次清 分客户、个人交易资金托管资金量、TD 交易量等做 为新产品推广 应用考核。 b.产品创意 对产品创意和比赛获奖情况。 （2）计分方法 指标得分=新 产品应用得分+ 产品创意得分。 公司部分 率先开办新产品（业务）加分 （1）率先在分行系统内成功开办新产品（新业务），加10分； （2）率先在支行内成功开办新产品（新业务），加5分； （3）成功开办新产品（新业务）但并非是第一个在支行内开办的， 加2分； （4）新产品名录见附件（相关部室随时更新），加分当月有效，封 顶10分； 9 （5）本项如有争议以支行解释为准。 2、电子渠道业务发展 具体计分规则由支行公司业务部、支行个人金融部提供。 无 （五）服务品质指标考核计分规则 该指标为扣分项，分值为-200。 支行制定2014 年服务评价考核办法，确定达标标准和加扣分 标准，引入神秘人检查、支行检查、客 户满意度 调查、员工测试、客户 投诉处理等。 （六）风险管理指标考核计分规则 1、员工行为 该指标为扣分项，分值为-200。 （1）未按照支行人事主管部门要求进行关键岗位轮换和强制休假 的，每人每次扣 10 分； （2）未经支行人事主管部门批准，擅自调整不同序列员工岗位的， 每人每次扣 20 分； （3）对本单位员工行为排查未达到每半年一次，扣 10 分； 员工排查覆盖面未达到 100%，扣 5 分； 未按照文件规定及时填报员工行为情况问卷调查表、 员工行为 情况互查表、 员工访谈情况记录单，每次扣 10 分； 排查发现异常行为线索为零，因员工行为管理工作不到位导致发 生案件、违规违纪事件、责任事故以及形成声誉风险的，扣 20 分。 （4）权重分（-200），每月最多扣 20 分。 2、不良贷款控制 该指标为扣分项，分值为-150。 （1）不良贷款控制： 该指标为扣分项，分值为-80，锁定 2013 年末自营法人不良贷 款余额，考核期内法人客户出现逾期贷款、不良贷款直扣 9 分。 （尚未接到此项考核指标数据，考核口径尚不明确，此处仅表述法人 不良贷款控制） （2）法人信贷管理： 该指标为扣分项，分值为-70，以信贷 ”三化三无“考核为依据， 进行挂钩（尚未收到分行 2014 年版三化三无考核指标修订版，暂以 中国农业银行天津市分行大港支行法人信贷基础管理“三化三无” 考 核评定实施细则为准）。 3、运营“三化三铁”工作 该指标为加扣分项，分值为-154，具体计分 规则由支行财会运 营部提供。 附方案 4、内部工作效率管理 该指标为扣分项，分值为-100，具体计分规则 由支行综合管理 部提供。 （1）各专业条线报表未及时上报或错报的单位，迟报、漏报一次， 扣减3分；错报一次，扣减3分。 （2）支行部门在自律监管或业务检查中发现问题的，视严重程度 一次扣减被查单位15分；分行内外部检查出现底稿的，每张底稿扣 11 减5分； （3）未按时完成支行重点工作的视严重程度扣010分。 （4）权重分（-100），每月最多扣10分。 5、案件防控、违规违纪及责任事故扣分 （1）违法违纪案件及重大违规事件扣分 该指标为扣分项，分值为-100，采用扣分制。 a.未按要求完成分、支行安排的纪检工作一次（项）扣 0.5 分。受 到上级行工作督办通知的一次扣 0.5 分，应传达未传达有关文件的一 次扣 0.5 分。 b.对于经内外部查出并给予下发整改通知的违规违纪违法问题， 视严重程度，每个问题扣 0.2-1 分； c.对于经内外部 查出并 给予通报批评及以上处罚处理的违规违 纪违法问题， 视严重程度，每个问题扣 1-10 分； d.对于属营业机构自查范围内应发现未发现或管理不严导致违 法违纪案件及重大违规事件发生的，此项不得分。 、2、责任性刑事案件、重大责任事故（非计算机系统信息安全） 考核扣分 该指标为扣分项，分值为-100，采用扣分制。 对于属营业机构自查范围内应发现未发现或管理不严导致责任 性刑事案件、重大责任事故发生的，此项不得分。 （3）内控工作质量考核扣分，分值-10 0 采用扣分制。 ， 根据大港支行 2014 年内控工作质量考核办法（按季计算各营业机 构、部室内控工作质量得分），满 100 分的不扣分，不足 100 分的，每 下降一分扣 0.1 分，直至扣完此项得分为止。符合加分条件的按大港 支行内控工作质量考核办法办法给予加分。 （此项在对营业机构考核 办法及部室平衡计分卡中都要体现） 、3、计算机系统信息安全考核扣分 该指标为扣分项，得分区间为-100，具体计 分规则由支行财会 运营部提供。 附方案 、7、执行力建设指标考核计分规则 1、对公、个人客 户核心存款计划执行力指标 两项指标为加扣分项，分值均为-84。 （1）序时计划完成率100% 指标得分= （序时计划完成率-1）20，直至封顶 （2）序时计划完成率100% 指标扣分= （1-序时计划完成率）40，直至封底 2、对公、个人中间业务收入计划执行力指标 两项指标为加扣分项，合计分值为-8 4。 （1）序时计划完成率100% 指标得分=（序 时计划完成率-1）10，直至封顶 、2、序时计划完成率100% 指标扣分=（ 1-序时计划完成率）20，直至封底 3、个人贷款计划完成率 分为个人贷款总量计划完成率-10 和非住房贷款计划完成率- 10 两个指标维度： 、1、每项指标计划完成率100%，不扣分 13 、2、50%每项指标计划完成率100% 每项指标扣分= （1-计划完成率）2 （3）每项指标计划完成率50%，扣 1 分 5、对公、个人一把手工程重点项目 采取计划完成率考核方式，重点考核 IC 卡公共领域应用、债券 承销、 银团贷 款、股 权 融资、第三方融 资、保理 业务、二次清分、内保 外贷、跨境人民币结算、信用卡分期、个人非住房贷款、黄金租赁指标。 (1)对公一把手工程重点项目 凡办理以下项目的网点每项加 1 分 重点项目：重点考核 IC 卡公共领域应用、债券承销、银团贷款、 股权融资、第三方融资、保理业务、 二次清分、内保外贷、跨境人民币 结算。 (2)个人一把手工程重点项目 无 （八）为避免单项指标对整体考核影响过大，业务发展类单项指标 考核得分原则上不超过该项指标权重分的正负两倍。 第 四 章 考 核 结 果 运 用 第十条 营业网点综合绩效考核实行按季初评，年终总评。 第十一条 考核结果是一级支行评价营业网点经营管理水平的 主要依据，是一级支行分配营业网点绩效工资，是一级支行对网点班 子成员考核、 评先的重要依据，是网点员工绩效分配的重要依据。 第五章 组织管理 第十二条 支行营业网点综合绩效考核工作由财会运营部牵头 组织，各有关部门分工负责基础数据的提供和