河南农信行社股金管理办法

关于印发河南省农村信用社股金管理暂行办法的通知各 市 农 信 办 、 济 源 农 商 行 ， 各 县 （ 市 、 区 ） 农 信 联 社 、 农 合 行 、农 商 行 ：现 将 河 南 省 农 村 信 用 社 股 金 管 理 暂 行 办 法 印 发 给 你们 ， 请 认 真 学 习 ， 明 确 责 任 ， 加 大 管 理 力 度 ， 强 化 制 度 落 实 ，进 一 步 规 范 股 金 管 理 。二 一 一 年 四 月 二 十 五 日2河南省农村信用社股金管理暂行办法第 一 章 总 则第 一 条 为 了 规 范 全 省 县 级 农 信 联 社 、 农 商 行 、 农 合 行（ 以 下 简 称 “县 级 行 社 ”） 股 金 管 理 ， 保 护 县 级 行 社 和 入 股者 的 合 法 权 益 ， 根 据 国 务 院 关 于 印 发 深 化 农 村 信 用 社 改 革试 点 方 案 的 通 知 （ 国 发 2003 15 号 ） 、 国 务 院 办 公 厅 关于 进 一 步 深 化 农 村 信 用 社 改 革 试 点 的 意 见 （ 国 办 发 2004 66 号 ） 、 关 于 规 范 向 农 村 合 作 金 融 机 构 入 股 的 若 干意 见 （ 银 监 发 2004 23 号 ） 、 关 于 加 快 推 进 农 村 合 作 金融 机 构 股 权 发 改 造 的 指 导 意 见 （ 银 监 发 2010 92 号 ） 等有 关 文 件 精 神 ， 结 合 全 省 农 信 社 实 际 ， 制 订 本 暂 行 办 法 。第 二 条 向 县 级 行 社 入 股 ， 应 坚 持 入 股 自 愿 、 风 险 自 担 、服 务 优 惠 、 利 益 共 享 的 原 则 。第 三 条 县 级 行 社 股 东 以 其 所 持 股 金 数 额 为 限 承 担 风 险和 民 事 责 任 。第 四 条 县 级 行 社 股 东 享 有 按 规 定 获 取 优 惠 服 务 和 参 与收 益 分 配 的 权 利 。第 五 条 县 级 行 社 章 程 必 须 明 确 ： 自 觉 接 受 省 农 信 联 社和 市 农 信 办 的 管 理 。第 二 章 入 股 条 件3第 六 条 自 然 人 、 企 业 法 人 和 其 他 经 济 组 织 符 合 向 金 融机 构 入 股 条 件 的 ， 均 可 向 县 级 行 社 申 请 入 股 ， 成 为 县 级 行 社的 股 东 。1.自 然 人 （ 农 户 、 农 村 工 商 户 ） 。 具 有 完 全 民 事 行 为 能力 ； 具 有 良 好 的 社 会 声 誉 和 诚 信 记 录 ； 具 有 良 好 的 资 本 补 充能 力 ； 入 股 资 金 为 自 有 资 金 ； 银 监 会 规 定 的 其 他 审 慎 性 条 件 。2.企 业 法 人 。 在 工 商 行 政 管 理 部 门 登 记 注 册 ； 具 有 良 好的 社 会 声 誉 和 诚 信 记 录 ； 法 人 治 理 结 构 健 全 ； 财 务 状 况 良 好且 最 近 两 个 会 计 年 度 连 续 盈 利 ； 净 资 产 达 到 全 部 资 产 的 30%以 上 ； 对 外 累 计 权 益 性 投 资 不 超 过 本 企 业 净 资 产 的 50%； 具有 良 好 的 资 本 补 充 能 力 ； 入 股 资 金 为 自 有 资 金 且 来 源 真 实 合法 ； 银 监 会 规 定 的 其 他 审 慎 性 条 件 。第 七 条 县 级 行 社 股 东 应 以 货 币 资 金 入 股 ， 不 得 以 实 物资 产 、 债 权 、 有 价 证 券 等 形 式 作 价 入 股 。第 八 条 县 级 行 社 股 东 必 须 以 自 有 资 金 入 股 ， 不 得 以 金融 机 构 贷 款 入 股 。第 九 条 各 级 人 民 政 府 、 财 政 资 金 不 得 向 县 级 行 社 入 股 。第 三 章 股 权 设 置第 十 条 县 级 行 社 根 据 股 金 来 源 设 置 自 然 人 股 、 法 人 股两 种 股 权 。4第 十 一 条 县 级 行 社 股 份 每 股 金 额 为 人 民 币 1 元 ， 新 增单一自然人股东持股比例不得低于增资扩股后资本总额的5， 新 增 单 一 法 人 股 东 不 得 低 于 1%。 原 有 股 东 未 达 至 入 股起 点 金 额 的 ， 应 逐 渐 规 范 ， 尽 快 达 到 本 条 规 定 要 求 。第 十 二 条 县 级 行 社 股 东 以 所 持 股 份 参 与 县 级 行 社 的 管理 ， 不 论 自 然 人 股 东 、 法 人 股 东 均 实 行 一 股 一 票 。第 十 三 条 县 级 行 社 股 金 中 ， 单 个 自 然 人 股 东 持 股 最 高不 超 过 股 本 总 额 的 2%， 县 级 行 社 职 工 的 持 股 总 额 不 得 超 过 股本 总 额 的 20%； 单 个 法 人 及 其 关 联 企 业 持 股 总 和 不 得 超 过 总股 本 的 10%。 持 股 比 例 超 过 5%的 ， 需 报 当 地 银 监 部 门 审 批 。 第 四 章 股 金 管 理第 十 四 条 县 级 行 社 使 用 记 名 式 股 金 证 ， 作 为 股 东 所 有权 凭 证 和 参 与 利 益 分 配 的 依 据 。 县 级 行 社 不 得 接 受 县 级 行 社股 金 证 作 为 质 押 标 的 。 县 级 行 社 股 东 以 县 级 行 社 股 金 证 为 本人 或 他 人 担 保 的 应 当 事 先 告 知 并 征 得 董 事 会 同 意 。第 十 五 条 县 级 行 社 股 东 享 有 以 下 权 利 ：1.参 加 或 委 派 代 理 人 参 加 股 东 大 会 ， 依 照 其 所 持 有 的 股份 份 额 行 使 表 决 权 ；2.享 有 选 举 权 和 被 选 举 权 ；3.对 县 级 行 社 的 经 营 行 为 进 行 监 督 ， 提 出 建 议 和 质 询 ；4.获 得 县 级 行 社 金 融 服 务 的 优 先 权 和 优 惠 权 ；5.依 照 其 所 持 有 的 股 份 份 额 ， 获 得 股 金 红 利 和 其 他 形 式的 利 益 分 配 ；56.依 照 国 家 有 关 法 律 法 规 、 行 政 规 章 和 县 级 行 社 章 程 的规 定 转 让 股 份 和 优 先 认 购 股 份 ；7.依 照 法 律 法 规 、 行 政 规 章 和 县 级 行 社 章 程 的 规 定 获 得有 关 信 息 ， 包 括 （ 1） 可 免 费 索 取 县 级 行 社 章 程 ； （ 2） 有 权查 阅 和 缴 付 成 本 费 用 后 复 印 ： 本 人 持 股 材 料 ； 股 东 代 表大 会 会 议 记 录 ； 年 度 财 务 报 告 ； 管 理 制 度 。8.县 级 行 社 终 止 和 清 算 后 依 法 参 加 剩 余 财 产 的 分 配 ；9.国 家 有 关 法 律 法 规 、 行 政 规 章 和 县 级 行 社 章 程 规 定 的其 他 权 利 。第 十 六 条 县 级 行 社 股 东 承 担 以 下 义 务 ：1.承 认 并 遵 守 县 级 行 社 章 程 ；2.按 其 所 认 购 的 股 份 向 县 级 行 社 缴 纳 股 金 ；3.按 规 定 以 其 所 持 股 份 为 限 对 县 级 行 社 债 务 承 担 责 任 ；4.维 护 县 级 行 社 的 利 益 和 信 誉 ， 支 持 县 级 行 社 依 法 合 规地 开 展 各 项 业 务 ；5.服 从 和 履 行 股 东 代 表 大 会 的 决 议 ；6.当 法 人 股 东 的 法 定 代 表 人 、 公 司 名 称 、 营 业 地 点 、 经营 范 围 、 隶 属 关 系 及 其 他 重 大 事 项 发 生 变 更 时 ， 以 及 公 司 解散 、 被 撤 销 或 与 其 他 公 司 合 并 ， 被 其 他 公 司 兼 并 时 ， 法 人 股东 应 提 前 三 十 天 通 知 县 级 行 社 。7.国 家 有 关 法 律 、 法 规 和 行 政 规 章 以 及 县 级 行 社 章 程 规定 的 其 他 义 务 。第 十 七 条 县 级 行 社 根 据 盈 利 情 况 ， 按 照 有 关 规 定 ， 对股 东 分 配 红 利 ， 但 不 对 股 金 支 付 利 息 。 县 级 行 社 当 年 亏 损 不对 股 东 分 配 红 利 。6第 十 八 条 县 级 行 社 股 金 管 理 遵 守 以 下 规 定 ： 1. 县 级 行 社 股 东 持 有 的 股 份 ， 按 照 有 关 规 定 可 以 转 让 、继 承 和 赠 予 ， 但 不 得 退 股 。2.县 级 行 社 增 资 扩 股 ， 市 农 信 办 审 查 ， 报 省 联 社 咨 询 后 ，按 银 监 部 门 有 关 规 定 进 行 。3.县 级 行 社 发 起 设 立 村 镇 银 行 及 其 他 对 外 投 资 的 ， 市 农信 办 审 查 ， 报 省 联 社 咨 询 后 ， 按 银 监 部 门 有 关 规 定 进 行 。4.县 级 行 社 法 人 股 东 和 前 十 大 自 然 人 股 东 持 有 股 份 的 增加 、 减 少 、 变 动 ， 市 农 信 办 审 查 ， 报 省 联 社 咨 询 后 ， 按 银 监部 门 有 关 规 定 进 行 。5.前 2、 3、 4 款 规 定 以 外 的 股 份 变 更 事 项 ， 报 市 农 信 办咨 询 后 ， 按 银 监 部 门 有 关 规 定 进 行 。第 十 九 条 县 级 行 社 股 东 持 有 的 股 份 ， 经 董 （ 理 ） 事 会同 意 ， 按 本 办 法 第 十 八 条 规 定 和 银 监 部 门 有 关 规 定 ， 依 法 进行 转 让 、 继 承 和 赠 予 。第 五 章 股 金 证 管 理第 二 十 条 县 级 行 社 签 发 的 股 金 证 ， 在 明 显 位 置 以 入 股须 知 的 形 式 ， 对 股 东 应 了 解 的 事 项 加 以 说 明 。第 二 十 一 条 县 级 行 社 签 发 的 股 金 证 入 股 须 知 包 括 以 下内 容 ：1.股 东 入 股 前 应 详 细 阅 读 县 级 行 社 章 程 ， 知 晓 股 东 的 权利 和 义 务 ；2.根 据 盈 利 状 况 ， 按 规 定 向 股 东 分 配 红 利 ， 不 对 入 股 股7金 支 付 利 息 ；3.股 东 以 其 所 持 股 金 为 限 承 担 县 级 行 社 经 营 风 险 和 民 事责 任 ；4. 县 级 行 社 股 东 持 有 的 股 份 ， 按 照 有 关 规 定 可 以 转 让 、继 承 和 赠 予 ， 但 不 得 退 股 。5.股 东 对 股 金 证 所 列 项 目 应 如 实 申 报 ， 如 有 变 化 应 及 时变 更 。第 二 十 二 条 县 级 行 社 股 金 证 列 明 以 下 事 项 ：1.自 然 人 股 东 列 明 姓 名 、 住 址 、 身 份 证 号 码 、 发 证 单 位 、发 证 日 期 、 入 股 时 间 、 入 股 金 额 等 事 项 ；2.法 人 股 股 东 列 明 法 人 名 称 、 法 人 代 表 姓 名 、 营 业 执 照号 码 、 发 证 单 位 、 发 证 日 期 、 入 股 时 间 、 入 股 金 额 等 事 项 。第 二 十 三 条 股 金 证 纳 入 重 要 空 白 凭 证 管 理 。 股 东 持 有的 股 金 证 发 生 被 盗 、 遗 失 、 灭 失 或 毁 损 时 ， 法 人 股 东 持 介 绍信 、 自 然 人 股 东 持 有 效 身 份 证 明 到 县 级 行 社 按 规 定 办 理 挂 失手 续 。第 六 章 相 关 业 务 管 理第 二 十 四 条 县 级 行 社 实 行 统 一 核 算 的 管 理 方 法 。 股 金在 县 级 行 社 营 业 部 统 一 核 算 ， 对 扩 股 、 分 红 、 转 让 、 继 承 等事 项 详 细 记 载 ， 按 股 东 分 户 设 立 明 细 账 。第 二 十 五 条 县 级 行 社 根 据 业 务 发 展 需 要 募 集 股 金 时 应遵 循 以 下 程 序 ：1.建 立 增 资 扩 股 领 导 小 组 ， 拟 定 增 资 扩 股 方 案 （ 草 案 ）8 ；2.报 市 农 信 办 审 查 ， 省 联 社 审 核 。3.召 开 县 级 行 社 股 东 代 表 大 会 审 议 拟 定 的 增 资 扩 股 方案 （ 草 案 ） ；4.请 示 银 行 业 监 督 机 构 批 准 增 资 扩 股 方 案 ；5.宣 传 发 动 并 公 布 募 股 说 明 书 ；6.预 约 入 股 工 作 ；7.审 查 拟 入 股 股 东 资 格 是 否 符 合 县 级 行 社 章 程 ， 审 查 通过 后 拟 入 股 股 东 填 写 股 金 认 购 单 ， 缴 存 认 购 资 金 ；8.按 照 本 办 法 第 十 八 条 规 定 ， 经 有 关 部 门 核 准 后 ， 将 认购 资 金 进 行 入 账 处 理 ；9.签 发 股 金 证 给 入 股 股 东 ， 同 时 向 入 股 股 东 收 回 股 金 认购 单 回 单 ；10.申 请 修 改 县 级 行 社 章 程 及 变 更 注 册 资 本 。第 二 十 六 条 县 级 行 社 股 东 根 据 本 办 法 第 十 九 条 办 理 股份 转 让 时 ， 应 执 行 以 下 规 定 ：1.持 股 人 提 出 书 面 申 请 ， 并 与 受 让 人 签 订 转 让 协 议 ， 同时 受 让 人 按 转 让 价 款 将 资 金 存 入 营 业 部 其 他 应 付 款 专 户 。 经县 级 行 社 董 事 会 审 核 同 意 后 ， 按 照 本 办 法 第 十 八 条 规 定 变 更股 权 登 记 ， 签 发 股 金 证 ， 由 营 业 部 向 出 让 人 支 付 转 让 款 ；2.股 权 转 让 价 格 由 出 让 方 和 受 让 方 自 行 协 商 ， 并 在 转 让协 议 中 注 明 ；3.营 业 部 负 责 收 回 出 让 人 的 股 金 证 ； 如 为 部 分 股 权 转 让需 在 其 股 金 证 上 作 转 让 登 记 ； 收 回 的 股 金 证 应 及 时 做 销 账 处理 ；94.法 人 股 转 让 时 ， 如 其 法 人 是 依 照 公 司 法 设 立 的 有限 责 任 公 司 和 股 份 有 限 公 司 ， 需 提 供 其 董 事 会 决 议 ；5.办 理 股 权 转 让 时 ， 须 写 出 股 权 转 让 书 面 申 请 书 ， 营 业部 审 查 后 签 署 意 见 报 县 级 行 社 ， 按 照 本 办 法 第 十 八 条 规 定 进行 。 股 权 转 让 审 请 书 一 式 两 份 ， 营 业 部 与 县 级 行 社 各 执 一 份 ；6.股 权 转 让 人 和 受 让 人 须 签 订 股 权 转 让 协 议 ， 协 议 一 式四 份 ， 出 让 人 、 受 让 人 、 营 业 部 、 县 级 行 社 各 执 一 份 ， 营 业部 凭 此 核 算 股 金 分 户 账 。第 二 十 七 条 县 级 行 社 股 东 根 据 本 办 法 第 二 十 三 条 申 请股 金 证 挂 失 时 ， 手 续 如 下 ：1.申 请 股 金 证 挂 失 的 股 东 应 提 供 有 效 本 人 身 份 证 明 （ 法人 股 东 提 供 单 位 介 绍 信 和 法 定 代 表 人 身 份 证 明 ） ， 并 填 写 股 金 证 挂 失 申 请 书 ， 仔 细 填 写 股 东 姓 名 、 有 效 身 份 证 件号 码 、 入 股 时 间 、 入 股 金 额 等 有 关 情 况 ， 向 其 募 股 营 业 部 申请 挂 失 。2.营 业 部 负 责 审 核 申 请 人 身 份 及 填 写 资 料 的 真 实 性 ， 签署 审 核 意 见 并 签 章 。3、 股 金 证 挂 失 申 请 书 一 式 三 联 ， 挂 失 营 业 部 在 第 一联 上 加 盖 业 务 章 和 经 办 人 名 章 后 交 挂 失 申 请 人 收 执 ； 第 二 联由 营 业 部 作 为 股 金 档 案 专 夹 保 管 ， 登 记 挂 失 登 记 簿 ； 第 三 联交 县 级 行 社 ； 并 补 发 股 金 证 。4.挂 失 补 发 的 股 金 证 应