邮政代理保险业务工作总结.doc

邮政代理保险业务工作总结立足新常态 打好转型战奋力实现*邮政保险持续跨越发展2015 年，*局深入贯彻落实市、县邮政工作会议和代理保险启动会精神，在各级领导的正确领导，以“高现价产品壮规模、期交产品调结构、清理整治抓规范”的保险发展思路，紧盯发展目标，根据县局关于“开门红”方案的统一部署，充分结合县局实际，在总结过去抓旺季保险发展经验的基础上，我们针对市场、客户和竞争形势的变化，创新工作举措，提升服务层次。一季度，全县邮政代理保费达到 1.82 亿元，新单保费绝对值、完成计划比分别排名全市第 1 位，同比增长 53%，绝对值同比净增 8700 万，增幅全市排名第 2 位；累计实现收入 560 万元含(3 月份预留收入)，绝对值排名全市第 1 位，完成市公司下达年度计划的 160%，完成计划排名全市第 1 位 ，同比增长 204%，增幅排名全市第 5 位；全县 17 个网点，点均代理保费达 1070万元，全县有 2 个过 2000 万的网点，有 10 个过 1000 万的网点，3 个过 800 万元的网点，2 个过 500 万元的网点。一、我们的主要做法有以下几点:（一）抢先抓早，成效显著。去年 12 月下旬，在市公司召开了 2015 年的代理保险业务启动会后。*局就根据市公司代理保险启动会精神 ，及时制定了本局代理保险项目发展措施和计划。要严格操作市公司提出的“目标倒逼法”，把代理保险工作提前谋划，抢先实现过亿。包点干部每到一处都将代理保险业务作为重中之重的业务进行督办，深入浅出地讲明发展保险业务的重要性，让支局长和营业人员明白算账经营的道理，使大力发展代理保险成为每位员工的自觉行动。针对网点的发展，分月制定进度要求，按日通报，按周督办，按月分析，积极配合全市开展首卖日、首卖旬和首卖月活动，很好地调动发展的积极性和主动性。同时针对保险代理公司多、产品多的现状，我们按产品及客户特性确定二至三家公司的部分产品，作为阶段性重点主打产品，避免产品过多而增加的宣传和营销难度，取得了较好的效果。在市、县两级领导的坚强领导下，在全县邮政干部职工的共同努力下 ，于 2 月 9 日我局代理保险新单保费率先突破亿元大关。（二）、目标明确、激励到位。二季度在我局在全县范围内开展了代理保险“赢在期交”竞赛活动，并确定了全年新单保费计划 130 万元 ，目标170 万元,手续费收入计划 15 万元,目标 20 万元，同时科学合理的给支局分解了计划任务，为鼓励各支局超计划 、竞目标、竞赛设立了“网点规模奖”、“网点达标奖”、“能人奉献奖和节点清零奖”。激励奖项的设立犹如一剂强心针，营造了各支局在一季度代理保险业务发展中你追我赶的良好氛围，同时为二季度代理保险业务发展奠定了坚实的基础。（三 ）抢占市场、强力外拓。抢抓旺季及利率下调的时机，通过高现价的好产品在全县范围内做“好礼品不如好产品”的宣传，主动出击与农商行错位经营，挖他行客户、抢金融市场，一季度要约他行客户及外出返乡人员,召开形式多样的代理保险有效理财沙龙、微沙 30 余场次，新增保费 4000 余万元，外拓营销保费占比达 47%。3 月 6 日和 3 月 7 日,全县 15 个农村网点同时启动客户答谢会,共邀约客户 400 余人,通过产品宣导,现场客户促成 100 余人,形成有效保费 642 万元,此次活动的成功开展再次验证保险业务必须强外拓,邀客户,做活动,一对一,将合适的产品销售给适合的人.从而保证了有效保费质量.（四 ）、包点挂片、保障有力 。为配合旺季生产，我局大力推行一线工作法，章局长要求所有机关人员深入基层帮扶发展，协助支局开好两会支局动员会、每日晨夕会，做好“两访”访村组干部 、访满期保险大客户），转好“两型”趸交向期交转型、窗口展业向“微沙”转型等规定动作要求，年前县局 20 名机关人员在局长的带头下，分赴 18 个网点支局驻点，与支局员工“同吃同住同工作”至腊月二十八，做到了“调研市场在一线、走访用户在一线、转型营销在一线、交心谈心在一线”，通过挂点人员直接发展保费 600 多万元。（五）期满转保、效果明显。#一季度我局高现金价值期满及提前退保约 6700 多万，涉及 1000 多客户，我局及早预案,在 2014 年四季度就将一季度期满数据下发到了 17 个网点，按照市公司与各家保险公司一道出台的期满给付流程 。通过责任到人、上门走访与用户沟通、电访等方式，回访率达 70%以上 ，由于各家公司产品属性不同,分红标准不同,达不到同期收益标准己成定性,针对现状县局及时下达局长专项工作督办令,成立预案专门工作组,明确包点干部负总责支局长总负责的责任机制,因客户收益影起的纠分必须处理安扶在网点作为干部纪律来约束,通过一糸列组织落组落实,责任落实,方法措施落实,个案补偿落实,转保 3300 多万元，转存近 2200 万元 、转保率累计达到了 80%以上,客户个案补偿有上年同期 130 多万下降到近 30 万元,全县无一群体纠纷及媒体曝光事件发生。 （六）提前谋划，强力转型。为贯彻落实集团公司中邮保险期交“百亿工程”，推动我局中邮期交业务快速健康发展，我局专业从 3 初就开始谋划。县局专门下达代理保险期交“清零行动”，即 4月实现每个网点期交保险月破零，5 月实现每个网点期交保险周破零，6 月实现每个网点期交保险日破零。并制定了严格的奖励及考核机制 。截止 5 月 10 日，全县中邮期缴保费59.7 万元，在全市排名第 2 位。二、下一步工作目标、措施下一步，*局代理保险业务将继续保持规模保费、收入占比双居全市第一位置，继续保持收入增幅全市前三的位置。二季度实现期交保费 250 单、保额 75 万，车险 15台，保费 6 万，实现收入 10 万。为达成这一目标，我们将采取如下措施：一是稳窗口。充分依托网点，利用窗口营业人员，守好窗口阵地 。盯紧活期余额较多的客户群体，做好“多说一句话”开展期交保险营销。二是强外拓。各单位结合金融大走访、电费帐单投递，选准目标客户。通过走访、邀约、召开理财沙龙、客户座谈会，同时可以结合网点实际，参与分销、金融开展“抱团营销 ”，召开综合理财沙龙小微沙。力争二季度网点召开有效理财沙龙 50 场次 ，实现保费 2000 万。三是搞竞赛。保险的发展需要激情、需要积极向上发展氛围，二季度我们将持续坚持日有通报、点评，月有竞赛、分析，季有方案、表彰；要通过开展形式多样的劳动竞赛活动，极大地调动员工的展业激情，让员工积极投身保险发展、快乐分享发展成果，从而凝聚发展动力 ，创造和谐的发展氛围。四是保合规。进一步加大从业人员的培训、考证力度，坚持合规经营，坚持诚信服务，正确宣传引