公司业务发展报告素材

*支行公司业务发展报告素材 *支行 时间：*年*月 第 1 期 一、支行所在区域经济发展情况 （一）区域经济总体发展情况 2010 年，地区生产总值达到*亿元，是“十五”末的 2.7 倍，年均增长*%。人均地区生产总值迈上*万元台 阶，跻身全市区县 GDP200 亿级“俱乐部” 。地方预算内财 政收入达到*亿元，是“十五”末的*倍。五年累计完 成全社会固定资产投资*亿元，年均增长*%，是“十五” 累计投资总量的*倍。城镇居民人均可支配收入和农民人 均纯收入分别达到*元和*元，实现五年翻番。 2010 年实现规模以上工业总产值*亿元，是“十五” 末的*倍，连续 5 年荣获“*市工业*区县”称号。高 新技术产业占比突出，国家高新技术企业达到*家，新增 专利*件，*新区*片区成为*市高新技术产业区。高 品质生态商住产业发展提档提速，建成*等高品 质房地产项目。以大项目、大投入、大营销战略为支撑的 旅游业特色鲜明。成功举办腊梅文化节和消夏休闲节，* SPA 在全市“五方十泉”项目考评中名列第一，*温泉被 评为国家“4A”级景区，*嘉年华改造完工。 2011 年 1-8 月，*区工业实现总产值*亿元，同比增 长*%。其中规模以上工业总产值*亿元，总量列主城 *区第*位；同比增长*%，增幅列主城*区第*位。 实现工业增加值*亿元，同比增长*%。其中规模以上工 业增加值*亿元，总量列主城*区第*位；同比增长 *%，增幅列主城*区第*位；完成新产品产值*亿元， 同比增长*%；实现工业品销售产值*亿元，同比增长 *%；出口产品交货值*亿元，同比增长*%；完成工业 固定资产投资*亿元，同比增长*%。 （二）重点行业、重点企业、政府“十二五”重点发 展方向和目标 *区政府“十二五”发展为*主城新的重要增长极、 *市全面建设小康社会先行区、国家可持续发展先进示范 区。以*组团、*组团、*组团、*组团作为实现“一极 两区”战略目标的支撑平台。重点发展“两高一特”优势 产业高新技术产业、高品质生态商住产业、特色旅游 业。将*区建设成为都市花园、人文福地、宜居之城、两 江新秀。 “十二五”期间地区生产总值年均增长 15以上，到 2015 年,*地区生产总值突破*亿元，人均 GDP 突破* 万元。其中，*新区*片区 GDP 年均增长 30%以上，经济 总量达到*亿元。经济增长质量和效益明显提高，产业结 构实现优化升级， “两高一特”产业增加值比重大幅提升。 现代服务业引领潮流，文化创意产业异军突起，区域综合 竞争力全面提升。重点发展产业为： 一是高新技术新产业。 *区未来重点发展新一代电子信息、高端装备制造、新 材料、新医药、节能环保等产业。注重新技术应用与市场 培育的紧密结合，加快培育一批行业龙头企业，努力打造 *高新技术产业聚集区。主要发展方向为： *区“十二五”高新技术和战略性新兴产业重点发展方向 数据开发和处理中心 在*组团 加速建设 30 平方公里国内最大的离岸数 据开发和处理中心，形成集聚 20 万台以上服务器的数据处理能力 。 中国科学院西部研究院 在*建设中国科学院西部研究院。 IT 配套产业基地 建设深圳雷科计算机配套设备生产基地、北斗导航卫 星技术产业园和*张江信息科技产业园等项目。 LED 产业基地 建设*集团 LED 制造基地、*勤上光电 LED 照明设备 生产和*超硅 LED 蓝宝石生产及加工等项目。 仪器仪表产业基地 建设*集团*智能仪器仪表制造、仪材所特种 合金产业化和杜克密封材料及密封件生产等项目。 机电设备制造基地 建设*工业园、*定普汽车零部件生产、霸力克 机电工业加工等项目。 生物制药产业基地 建设*制药基地等项目。 输配电产业基地 建设*研发生产基地、*特高压钢管塔角钢铁塔生 产和*风力发电及齿轮生产等项目。 微型企业创业基地 加快建成微型企业创业基地。 工业总部经济 在*组团和*组团建成 1-2 个工业总部基地。 二是高品质生态商住产业。 “十二五”时期，*将以打造高端人才聚居高地、高品 质生态居住集中区域为目标，科学规划 84 平方公里高品质 生态商住用地，提升城市建设档次。整体实施天生、朝阳、 东阳等区域旧城改造，提升老城商住品质。坚持大企业支 撑大项目发展思路，发挥复合地产龙头作用，引进房地产、 商贸物流、金融和咨询大型名牌企业，发挥名品效应、集 群效应和联动效应，提高房地产开发建设管理品质，实现 在*组团、*组团和*新区*片区 3-5 个城市综合体的 完美打造。 “十二五”时期，房地产业力争实现年均销售收 入 200 亿元以上。到 2015 年，商品房区外销售率达到 65% 以上。积极引进*、*等大的房地产开发公司，以及 *、*等房地产开发企业。 三是生态养生的特色旅游业项目。 彰显生态休闲养生主题，体现极致人本服务，满足休闲 尖端需求，塑造“上风上水上品休闲”高贵形象。实现特 色资源的特色开发，集中开发自然生态类、人文历史类、 乡村风情类三大特色旅游板块。以*温泉城为龙头，打造 以温泉疗养、中医保健、康体养生为主要内容的特色温泉 养生目的地。主要有：*温泉城、*温泉小镇、*国 际温泉旅游度假区、*度假酒店及高档社区、*温泉谷 等以温泉为特色的旅游休闲区。金刚碑古镇、金刀峡旅游 风景区、*国家森林公园、*市*森林公园、矿山 公园等景区。缙云山天堂温泉度假酒店、大后港休闲度假 区、*旅游文化创意中心、西部传媒公园、*幸福城、 华夏老龄产业基地等老年产业项目。 （三）区域招商引资情况 2011 年*区政府 突出发展高新技术产业。全力打造 *、*两个千亿级高新技术产业园，加快规划*工业总 部基地和*工业园。开工建设仪器仪表、上海超硅、北斗 卫星导航、深圳立业精进能源锂电池等 10 个重点项目，加 快推进勤上光电等 20 个重点项目，确保 GE 风电齿轮等 10 个重点项目投产，着力培育一批百亿级产业和十亿级企业。 积极壮大传统优势产业，大力发展中小企业。 截至 9 月末，*区已完成 8400 万美元（其中*光电 5600 万美元） ，完成市经信委下达的引进外资任务为 8000 万美元，提前超额完成任务。先后引进蒂森克虏伯金属成 型项目、*工厂、*工厂、*工厂四个世界 五百强项目，均已动工修建，总投资达到 10.722 亿元。 （四）政府财政收支情况以及政府资源在各银行分配 情况 截至 9 月末*区财政收入 20.87 亿元，同比增长 72.5%，财政支出 29.64 亿元，同比增长 13.9 亿元。目前 *区直属单位在我行有专用存款账户 5 个，分别为*市* 区财政局、*市*区财政结算支付中心、*市*区教育 资金管理中心、*市*区大修基金账户、*区征地办账户。 *辖区镇、街道办事处财政所 21 个专用存款账户。其中， 截止目前，全区直属单位专用存款账户时点余额为 52.39 亿元，日均存款余额 37.9 亿元。21 个财政所账户时点余额 为 9600 万元，日均存款 7400 万元。我行对公存款总额为 19 亿元，其中*区直属单位和 21 个财政所存款总额为 6.1 万元，占比为 32.10%。*区政府融资平台在我行贷款总额 为 41440 万元，占我行对公总贷款余额的 15.49%。 二、支行各项业务发展情况 （一）各项公司业务指标 截止 9 月，支行总存款*亿元，较年初增长*亿元， 增幅 14.73%。其中对公存款*亿元，较年初下降*亿元， 较年初下降 8.86%。总存款任务完成 58%，对公存款任务完 成-24%。 截止 9 月，支行总贷款*亿元，较年初下降 0.42 亿 元，较年初下降 1.11%。其中对公贷款*亿元，较年初下 降*亿元，下降 9.05%。支行存货比 61%。 截止 9 月，支行公司中间业务收取*万元，主要为收 取的公司财务顾问费、财产保险费等。对公国际结算完成 *万美元，企业网银已完成新增*户的任务目标。 截止 9 月，所在区域总存款*亿元，较年初增长* 亿元，其中对公存款*亿元，较年初增长*亿元，较去 年同比增长 0.5%。总贷款*亿元，较年初增长*亿元， 其中对公贷款*亿元，较年初增长*亿元。 （二）市场份额情况 2011 年各家金融机构存贷款情况统计表(月报） 2011 年 9 月 30 日 单位：人民币亿元、% 各项存款 各项贷款 金融机构 名称 各项 存款 余额 市场 份额 市 场 份 额 排 名 其中： 对公 存款 余额 比年 初增 减 (+、 -) 市场 份额 市场 份额 排名 较年初 市场份 额增减 （十、 一） 各项 贷款 余额 市场 份额 市 场 份 额 排 名 其中： 对公 贷款 余额 比年 初增 减 （+ 、 -） 市场份 额 （% 市 场 份 额 排 名 较年 初市 场份 额增 减 （十、 一） 工商银行 *支行 63.48 18.61% 2 20.47 -4.73 16.07% 2 -3.81% 51.98 20.80% 2 36.1 1 4.16 21.41% 2 0.59% 建设银行 *支行 51.63 15.14% 4 16.97 -1.81 13.32% 5 -1.50% 34.8 13.92% 4 16.8 6 2.19 10.00% 4 0.44% 农业银行 *支行 66.81 19.59% 1 22.57 -8.76 17.72% 1 -7.00% 57.24 22.90% 1 43.5 7 5.43 25.83% 1 0.97% 中国银行 *支行 30.96 9.08% 5 18.68 5.61 14.66% 3 4.35% 24.98 10.00% 5 14.8 8 2.4 8.82% 6 0.69% 交通银行 *支行 14.05 4.12% 8 6.65 0.42 5.22% 8 0.31% 6.87 2.75% 8 1.24 -5.13 0.74% 1 0 - 3.42% *银行 *支行 20.32 5.96% 6 11.94 2.08 9.37% 6 1.59% 10.11 4.05% 7 8.69 1.92 5.15% 7 0.74% 农商行 *支行 61.76 18.11% 3 18.37 -1.79 14.42% 4 -1.49% 37.54 15.02% 3 24.8 8 -0.28 14.75% 3 - 1.65% 农业发展 银行 1.48 0.43% 1 0 1.48 0.39 1.16% 9 0.30% 15.09 6.04% 6 15.0 9 0.01 8.95% 5 - 0.88% 邮政储蓄 银行 19.82 5.81% 7 0.7 -0.04 0.55% 10 -0.03% 2.78 1.11% 10 0 0 0.00% 1 1 0.00% 深圳发展 银行 9.88 2.90% 9 8.99 8.7 7.06% 7 6.83% 6.87 2.75% 8 5.95 3.12 3.53% 8 1.68% *稠州 村镇银行 0.87 0.26% 1 1 0.57 0.57 0.45% 11 0.45% 1.66 0.66% 11 1.41 1.41 0.84% 9 0.84% 1、存款情况。截至 9 月末，*支行各项存款*亿元， 比年初增长*亿元，存款占当地市场份额 18.11%，区域排 名第三位。其中：公营存款余额达到*亿元，比年初下降 *亿元，较年初下降 8.86%。 支行 2011 年对公存款下降的原因：一是银承保证金存 款较年初下降*亿元，在信贷规模受限的情况下，企业以 银行承兑汇票的方式支付结算难度更大，而*支行客户主 要以制造业为主，在支付结算中，较多的使用银承支付， 在目前的形势下，企业使用银承支付困难，因此，保证金 存款下降较多；二是综合回报的存单质押贷款到期，导致 存款减少。由于*资源有限，公营存款的稳定增长更多的 采取“ 以贷引存 ”的方式，如：存单质押贷款等综合回报方式， 在目前的信贷政策下，以贷引存的模式基本不能实施，因 此，对公定期存款下降较多。针对目前的形势，主要采取 以下措施： （）加大公存款的营销力度。公营存款增长的突破 口主要从机构业务的存款着手，结合政府主导的融资项目， 加大对政府一些部门的营销，*区建委、国土局以及财政 相关账户资金。同时，营销学校、医院等机构业务，增加 机构业务存款。 （）加大对客户资金回行率的管理力度。主要针对我 行的贷款客户，采取资金回行比例、日均存款与贷款利率挂 钩的模式，监管客户资金回行率，增加我行公营存款。 （）针对一些优质客户，鼓励企业使用银行承兑汇票 支付，保证金存款也纳入企业日均存款计算，也与企业贷款 利率挂钩，增加保证金存款，促进公营存款增长。 2、贷款情况。截止 9 月末支行表内贷款余额*亿元， 较年初下降*亿元，占当地贷款市场份额 14.75%，高于当 地平均水平，贷款市场份额在区域内排第三。 其中，对公贷款余额（含贴现）*亿元，约占全部支 行全部贷款余额的 66%，较年初下降*亿元。其中：公司 类贷款（不含贴现）余额*亿元，比年初下降*亿元。 2011 年我行对公贷款下降的原因，主要为贴现比年初 下降*亿元。同时，贷款规模受限，导致贷款规模增长难 度增加，如：*市*有限责任公司*项目通过*发放 *亿元，没有占用我行贷款额度。 三、业务发展管理执行情况 （一）信息渠道建立情况 1、支行公司业务设立专门的信息员，收集相关信息， 为营销提供信息支持。 2、通过与政府相关项目的合作，建立信息沟通机制， 主要通过与*企业服务中心等职能部门建立关系，及时提 供新企业入住信息。 3、与*区建委、房地产开发办等政府职能部门建立良 好的信息沟通机制，及时提供一些新的项目信息。 （二）目标客户库建立情况 序号 客户名称 所属行业 入库时间 客户需求 营销进度与计 划 维护情况 简介 1 *置业（集团）有 限公司 房地产 开发项目贷款 1.8 亿 元 资料申报中 2 *汽车零部件有限 公司 制造业 项目贷款 1 亿 资料申报中 3 *精密仪器有限 公司 制造业 项目贷款 2 亿元 资料准备中 4 *纺织（集团）有 限公司 纺织业 高档纺织面料项目 3000 万元 资料准备中 5 *中石油*气矿 项目贷款 3.3 亿元 申报中 6 *置业有限公司 房地产 项目贷款 2 亿元 资料准备中 7 *投资有限公司 制造业 项目贷款 1.5 亿元 洽谈中 8 *大学账户 教育 结算需求 洽谈中 9 *付中心账户 结算需求 洽谈中 10 *房屋大修基金账户 结算需求 已开立账户 合计 (本信息不作为总行公司业务部客户营销备案依据，维护情况简介必须包括但不限于客 户所有制类型、经营情况、支行营销层级等) 目标客户主要集中在制造业，主要通过存量客户关系， 积极营销新的项目，同时，加大对新客户的营销。主要措施 为： 一是加强对园区入住企业的营销。加强与园区建立信息 沟通机制，加强对入住园区企业的营销，特别针对一些重点 项目跟进营销，如：*应用技术股份有限公司、* 铁塔制造有限公司、佛山*能源有限公司、云计算等企业。 二是加大对存量客户新项目的营销。对一些我行长期合 作的优质客户，对于新建项目优质给予积极支持。*汽 车零部件有限公司、*精密仪器有限公司、*纺织 （集团）有限公司等新建项目。 三是积极支持农业产业化重点企业。继续积极支持存量 的农业产业化重点企业，如：*食品有限公司、*绿 *果业有限公司、*果蔬有限公司、*工业有限 公司等企业，继续营销新的农业产业化重点企业，如： *农业科技有限公司。加大对农业产业化重点企业支持 力度，积极支持农业产业化发展。 四是加大对政府部门以及机构业务的营销力度。 机构业务是我行的薄弱环节，针对*区情况加大对*区 学校、医院的营销，如：*大学、第*人民医院等机构的 营销。*区财政支付中心账户、*区大修基金账户并且存款 份额达到 30%。 （三）贷款客户与存款客户维护情况 1、贷款客户与存款客户的维护机制情况 制定了*支行公司类贷款客户维护责任制 。针对我 支行存款客户群体构成较为复杂的特点，采取不同措施分 时段组织维护工作。对于重点存款大户，采取节假日问候 和日常定期、不定期的回访等方式进行日常维护。二是制 度保障。为了更好地做好存款客户维护工作，提高工作质 量。制定了*支行公司类贷款客户维护责任制 ，对一级 客户（前 9 大户） ，支行领导为第一维护责任人，客户经理 为第二维护责任人；对二级客户（贷款余额 500 万元以上） ， 公司部经理为第一维护责任人，客户经理为第二维护责任 人；对三级客户（贷款余额 500 万元以下） ，分理处主任为 第一维护责任人，客户经理为第二维护责任人。对维护客 户关系起到重要的作用。 2、支行领导营销动向 （1）政府相关部门及机构业务账户的营销。 目前正积极营销房管以及建委相关结算账户，房屋大修 基金账户营销已取得较大的突破，在我行已有 1000 万元存 款余额。西南大学的账户还在积极营销跟踪中，争取营销 3000 万元的存款。 （2）园区入住企业账户的营销及项目保证金。 *新区云计算产业园区的注册资本金，以及 *置业公司“*片区”的开发保证金也正在积极营销 中，结算账户已开立，待建委批复后即转入资金*万元。 （3）拆迁赔付资金的营销。 目前，加强了对园区等拆迁赔付资金兑付的营销，主 要包括*片区拆迁赔付资金、*新区拆迁赔付资金兑付 的营销。 3、支行对公贷款客户前十户情况 序号 客户名称 时点贷 款余额 时点存 款余额 日均存款 余额 贷款份额 占比 日均存款 份额占比 维护情况 简介 备 注 1 *有限公司 28000 977.89 282.43 21.14% 2 *有限公司 24600 2400.70 2779 100% 3 *有限公司 17550 8570.98 6043.37 100% 4 *有限公司 15000 1830.97 552.91 100% 5 *市*有限公司 13000 520.36 262.39 100% 6 *有限公司 12000 1133.7 808.42 80% 7 *有限公司 11930 619 356.95 98.8% 8 *有限公司 10290 1749 2961 84.4% 9 *有限公司 9400 7786.30 9343.37 38.47% 10 *有限公司 9000 811.65 745 63.15% 合计 150770 （日均存款份额占比=我行日均存款余额可能收集到的最近财务报表中“货币资金”科目 的平均值。日均存款是指我行 FTP 系统日均存款数据） 前 10 大贷款账户占公司业务户数占比 7.75%，贷款余 额占比 40.14%，存款余额占比 17%。 4、支行对公存款客户前十户情况 序号 客户名称 时点存款 余额 日均存款 余额 是否贷款户 维护情 况简介 备注 1 *有限责任公 司 49877.00 30532.19 否 2 *征地办 公室 10680.00 9497.96 否 3 *有限公 司 8572.00 6043.37 是 4 *有限公 司 7786.00 9343.77 是 5 *有限公 司 5444.06 4455.44 是 6 *市*有限 责任公司 4069.62 1028 是 7 *教育资 金管理中心 2715.50 1730 否 8 *开发有 限公司 2566.18 3263 是 9 *国库支 付中心 2484.51 2779 否 10 *有限公 司 2400.70 2700 是 合计 96595 (日均存款是指我行 FTP 系统日均存款数据) 户数占比 17%，存款余额占比 47.94%。在对其进行资 金营销的同时，还针对其资金回行情况制定了一系列措施： 加大对保证金存款的营销，促进公营存款增长。采取 定期存单质押贷款的方式，增加我行公营存款增长，同时， 提高我行综合回报。加强账户管理，提高资金回行率。 对于在我行有贷款的企业，应按照我行的贷款份额进行回 行比例管理，如我行授信的房地产开发项目贷款，加强对 其资金的监管，其销售资金全部归集到我行账户，如：* 泰吉置业有限公司、*颜龙物业有限公司等项目销售资金 全部回到我行账户。 （四）其他业务拓展情况 针对我行客户情况，积极拓展其他业务的发展，目前 我行积极争取*神驰机电有限公司的 IPO 资金托管账户。 同时，加大了对西南大学账户的营销，争取对机构业务发 展有较大的突破。 四、支行业务发展内部机制打造与制度建设 （一）对公业务发展管理架构、运行模式、相关制度与 职能。 为积极*支行公司业务的发展，*支行分别成立公司业 务部和小企业贷款中心，贷款 500 万元以上的由*支行公司 业务部负责营销管理，500 万元以下的由小企业贷款中心