反假币工作管理办法

陕县信用联社反假货币工作管理暂行办法 第一条 为规 范我县农 村信用社反假货币工作行为，加 强对反假货币工作的管理，建立反假货币工作组织体系，杜 绝假币流通，维护货币信誉和货币持有人的合法权益，根据 中华人民共和国人民币管理条例（以下简称条例）、 中 国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（以下简称管理办法 ），结合我县反假货币工作实际，特制定本办法。 第二条 我 县办理货币 存取款业务和外币兑换业务的金 融机构反假货币工作适用本办法。本办法中所称的业务人 员是指营业机构办理假币收缴、鉴定业务的人员。 第三条 本 办法中所称 货币是指人民币和外币。人民币 是中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币；外币是 指在我国境内（香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地 区除外）可收兑的其他国家或地区的法定货币。 本办法所称假币是指伪造、变造的货币。 伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用 各种手段制作的假币。 变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂 改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的 假币。 第四条 我 县各营业 机构要加强反假货币工作的管理， 建立相应组织网络，负责反假货币工作。配备反假专职(兼 2 职)人员，明确落实任务、职责，建立相应的考核制度，促进 本单位反假货币工作的顺利开展，着力形成以单位领导亲 自抓、职能部门具体抓的工作格局。 第五条 加 强对业务 人员的管理，对新上岗的现金业务 人员必须经过反假货币知识培训,在一年内通过当地人民银 行组织的反假货币知识考试,获取反假货币资格上岗证书后 方可办理假币收缴、鉴定工作。 第六条 营业 机构反假宣 传要坚持日常宣传和集中宣传 相结合，集中宣传每年不得少于 1 次，要充分利用营业场所 和其他户外宣传等形式开展全方位、多渠道、深层次的宣传 活动，积极向社会宣传货币真伪知识。 第七条 营业 机构要建立健全反假 货币的内控制度，包 含以下内容： （一）建立完善对业务人员现金库存的月度检查和不定 期抽查制度，保证对外支付货币的真实性。 （二）业务人员在临柜办理现金收付时，对大面额人民 币不论数额多少，一律进行机点，对有疑问的人民币要进行 手工复点，以辨别其真伪。 （三）对拟放入 ATM 机内的人民币，至少由 2 名以上现 金业务人员在电视监控下进行清点，剔除假币和残损币,封 包后在保卫人员护卫下将现金投入 ATM 机内,确保 ATM 机内的现金质量。 （四）建立定期（每月一次）对营业场所验钞机具、录像 等设备的检查维护、调阅制度，确保机具、设备良好，录象 3 资料清晰完整，并做好检查维护和调阅记录。 （五）建立反假货币知识学习培训制度, 定期或不定期 组织本单位业务人员进行反假货币知识培训,单位负责人要 经常对业务人员进行有关法律法规知识教育，增强员工的 法制意识、责任意识和信用意识，提高员工整体素质,维护 金融机构信誉。 第八条 营业机构在 办理业务过程中，发现伪造、变造 的人民币，必须依照管理办法的规定予以收缴，不得将伪 造、变造的人民币退回持币人。 第九条 营业机构应在营业场所的显著位置公示“持有 人的权益” （本办法第十一条第五款）及 “举报电话”等事项。 第十条 经 授权鉴定人民 币真伪的营业机构应在营业场 所的显著位置亮示中国人民银行授权书。 第十一条 营业机构在 办理现金存款业务时发现假币， 必须做到有 2 名以上持有反假货币资格上岗证书的业务人 员在场，并在持币人视野范围内当场予以收缴，具体操作程 序如下： （一）向持有人指出被收缴的假币特征。 （二）对假人民币纸币，当面加盖“假币” 字样的戳记；对 假外币纸币及假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封 口处加盖“ 假币” 字样 戳记，并在专用袋上 标明币种、券别、 面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。同 时，填写中国人民银行统一印制的假币收缴凭证。填写要 4 素：持有人（或交款单位）、身份证（或其他有效证件）号码、 币种、券别、版别、冠字号码、数量（张、枚）、合计面额、假 币来源及制作方法、持有人（或交款单位经办人）签字、经办 人、复核人、收缴单位（章）。 （三）将填写完整的假币收缴凭证一式二联交持有人 签字。如果持有人拒绝签字，收缴人可在收缴凭证上注明， 凭证第二联交持有人。 （四）将经持有人签字的假币收缴凭证第一联由收缴 单位留存，第二联交持有人收存。收缴的假币，不得再交予 持有人。 （五）向持有人告知有关事项，即：持有人如果对被收缴 的货币真伪有异议，可在 3 个工作日内，以书面形式（营业 机构应向要求鉴定的持有人提供货币真伪鉴定申请书， 并按其要求认真填写）向中国人民银行授权的金融机构申 请鉴定。持有人如对金融机构做出的有关收缴或鉴定假币 的具体行政行为有异议，可在收到假币收缴凭证或货币 真伪鉴定书之日起 60 天内凭此证书向中国人民银行陕县 支行提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。 第十二条 营业机构在收 缴假币过程中有下列情形之一 的，应立即报告当地公安机关，提供有关线索，并将有关情 况形成书面材料报当地人民银行。 （一）一次性发现假人民币 20 张（枚）（含 20 张、枚）以 上，假外币 10 张（含 10 张、枚）以上的； （二）属于利用新的造假手段制造假币的； 5 （三）有制造贩卖假币线索的； （四）持有人不配合金融机构收缴行为的。 第十三条 办理人民 币存取款业务的营业机构应当在营 业场所向客户无偿提供鉴别人民币真伪的相关服务，配备 按国家标准生产的人民币点钞、验钞一体机，并保持正常运 行状态供客户使用。 第十四条 营业机构应加强对 “假币” 印章的管理，并 建立保管使用登记制度；下属各营业网点使用“假币”印章， 必须指定专人保管，明确责任；对于新增营业网点的“假币” 印章或因营业网点撤销、合并需要注销的“假币”印章，应及 时进行登记、编号和注销，并将上述启用或注销情况上报陕 县支行备案。 第十五条 营业机构 应将“ 假币收缴凭证”、 “假币没收收 据” 视 同重要空白凭证管理，定期或不定期对保管和使用中 的“ 假 币收 缴凭证” 、“假币没收收据”进行 账实检查核对，保 证其账实相符。 第十六条 办理货币存取款业务的营业机构应建立“假 币收缴代保管登记簿” ，对收缴的假币 及时进行登记，并做 到账实相符。要落实专人负责做好收缴的假币实物的解缴， 做到数据准确、要素真实齐全。营业机构在解缴假人民币 （假外币）时,要填写假人民币（假外币）上缴清单，并在上缴 清单上加盖填报单位的公章、主管领导、经手人和复