基于法经济学视角的商法价值取向研究

基于法经济学视角的商法价值取向研究 一、关于商法价值取向的分歧 商法价值取向是从法哲学高度对商法宗旨的概括,是商法在调整商事社会关系时欲求的 理想目标,因而是商法重要的基本理论问题之一。近年来我国已有不少学者关注商法价值取 向问题,相关成果极大地推动了我国商法基本理论的研究。如钱玉林从商法与经济法相比较 的角度,认为两者有着完全不同的理念和价值取向,现代商事法的价值取向是交易迅捷、灵活 和交易安全。交易安全与交易迅捷在功能上相得益彰1。而胡鸿高认为商法的价值是指商 事法律规范对于社会和个人及其群体的积极意义。它体现商法精神,统领商事立法、执法和 司法的全过程。交易效率价值、交易安全价值和交易公平价值构成了当代商法的三大基本 价值。商法的三大价值不是孤立的,它们之间既有联系又有区别。它们在贸易本位的基础上 组成了一个动态的、既互相制约又互相促进的相辅相成的基本价值链2。在商法的价值取 向的认识上,虽然结论不完全一致,有认为是公平,有认为是效率,但相同之处在于多倾向于存 在一个终极价值目标可以统领一切商法价值。 但是,在一些重要问题上尚存在深入研究的必要,体现在以下几方面:第一,已有成果界定 商法价值取向的方式是从理论到理论的推导,商法价值取向这一宏观问题缺少微观基础支持。 第二,也有学者意识到单一商法价值取向的缺陷,给出的解决方法是罗列多种价值作为替代, 分别将其定位为“目标” 、 “基点 ”或“条件”,但这并不能说明各价值间的关系。 “理想的商法价值 取向构成状况应为交易安全与交易效率的平衡,但二者的衡定却是相对的、暂时的,而两者的 冲突在现实中难以避免。所以,有必要事先预设其序位,权衡出首要的价值目标,为价值冲突 的解决立下规则”3。但是,“事先预设序位,权衡出首要的价值目标”,等于先入为主预先确立 了商法的终极价值取向,也就不存在价值冲突问题。第三,从部门法比较的角度考察经济法与 民商法,得出商法价值取向与经济法不同的结论,但该类分析是建立在“民商合一”论之上的, 认为公平原则是民商法的一项基本原则,该原则是一个高位原则,对其他民商法的其他原则起 指导作用。实际上未注意民法与商法价值取向的不同,笼统地将二者作为一个整体,是在“民 商合一”的前提假定之下得出商法的价值取向为公平4。第四,有个别文献认识到商法价值 取向的历史性,但没有考虑到商法价值取向的现实性和层次性,未能从实然之商法和应然之商 法的层面加以详解。第五,研究方法以法学的规范研究为主,缺少经济学、社会学等多学科视 角的考察和相互佐证。因此,运用法经济学的研究方法,从商法的微观层面商法的要素 入手,探寻隐藏在商法规范、原则、概念和技术性规定之中的商法价值取向,并讨论商法价值 取向的层次性、现实性和历史性,对完善商法基本理论的研究有重要意义。 二、商法价值取向的建构 (一) 法律价值取向的微观基础 价值是对人类需要的基本满足,反映现实的人同满足其某种需要的客体的属性之间的关 系。法的价值蕴涵在法的要素之中,而在法的要素中,法律规范是具体规定权利、义务及法律 后果的行为准则,具有微观指导性和可操作性;法律概念是对专门法律术语的抽象和概括,包 含特定法律意义;法律规范和法律概念构成法的价值的微观基础。法律技术性规定是法律文 件中的技术性事项,涉及法律的效力和法律解释权等问题;相比其他法律要素而言,法律原则 具有宏观指导性和本源性。法律原则和法律技术性规定是法的价值的宏观基础,法律的基本 原则是法的价值的积淀,决定了法律的价值取向。立法价值取向是指法律向着某种目的或达 到某种社会效果的方向运作和发展,价值取向集中体现在部门法的法律原则上4。立法价值 取向主要有两层含义:其一是指各国在制定法律时希望通过立法所欲达到的目的或追求的社 会效果,其二是指法律所追求的多个目标出现矛盾时的最终价值目标的选择5。价值取向与 法律原则的关系是:价值取向可以转化为或直接体现为法律原则,而法律原则所体现的精神又 会具体体现为各项明确、肯定的法律规范和法律制度。在效力层次上,价值取向是法律原则 的上位概念。而在法律原则与具体法律规范的关系上,法律原则又是制定具体法律规范的依 据,它要求具体法律部门的所有法律规范之间应当具有统一的价值取向,从而可以避免具体法 律规范之间的矛盾,实现法律体系内部的和谐6。 (二) 商法价值取向的内涵 商法的价值取向也可称为商法的精神。商法的价值取向是抽象的,它存在于商法规范、 商法概念、商法技术性规定和商法原则中。商法的价值取向必须借助商事规范、概念、技 术性规定和原则来体现。商法的原则较多地反映了商法的精神,它是调整商事关系必须遵循 的普遍行为准则,是编撰商事法规和制定商法典的根本出发点和理论依据7。因此,讨论商 法的价值取向离不开对商法要素的考察,尤其是对商法基本原则的分析。所谓商法基本原则 是指集中体现商法的性质和特点、概括商法的基本制度并反映商法基本精神的根本规则8。 在我国商事法学研究中,商法基本原则是一个必然论及的问题。在数量有限的商法基本理论 研究的学术论文中,关于商法基本原则的专题论文占了较大的比重。事实上,极少有国家像我 国这样重视法律基本原则9。关于商法的基本原则,国内学者具有代表性的观点有 : (1)三原则说。有认为应包括保障营利原则、维护交易效率原则和维护交易安全原则。 也有认为应表述为交易自由原则、交易诚信原则、交易公平原则。还有学者主张维护市场 正常运行原则、提高商事交易效率原则和保障商事交易安全原则10。(2) 四原则说。持四 原则说的学者最多,但分歧也较大,如有学者认为从商自由原则、企业维持原则、商事交易便 捷性原则和商事交易安全性原则是商法的基本原则。也有认为应是是强化商事组织原则、 维护交易公平原则、促进交易迅捷原则和维护交易安全原则。还有认为是促进交易自由原 则、维护交易公平原则、提高交易效率原则和确保交易安全原则11。(3) 五原则说。主要 是商主体法定原则、公平交易原则、交易简便和迅捷原则、鼓励交易原则、交易明确和安 全原则。还有认为是商事主体法定原则、确认和保护营利原则、促进交易简便快捷原则、 维护交易公平原则和保护交易安全原则12。(4)七原则说。认为包括依法自由行使权利原 则、商事主体意思自治原则、诚实信用原则、合法原则、尊重公共利益公序良俗原则、鼓 励交易保障交易便捷原则和维护交易安全原则13。(5)八原则说。即利润最大化原则、诚 实信用原则、磋商调节原则、互惠原则、简便敏捷原则、安全原则、经营自主原则、强化 商事组织和社会责任原则14。 从以上观点可以看出,虽然在商法基本原则问题上存在较大分歧,但维护交易公平原则、 提高交易效率原则和确保交易安全原则是为主流观点所认可的。笔者认为,公平、效率和安 全原则正是商法价值取向的直接体现,公平价值体现在许多商事规范中,如“公司法人人格否 认”制度、公司收购制度、公司破产制度等。公平价值在法律上表现为商事主体资格、权利、 义务的平等性,在经济上应该是表现为分配正义,强调初次分配和再次分配的公正性。商法效 率价值体现在交易自由、交易规则及行为方式定型化、格式合同、短期时效、权利证券化、 电子签名、股东借助证券交易系统投票等具体商事法律规范中。如学者所言:“商业是以营 利为目的,为达到此种目的,必须力求交易敏捷。因交易敏捷,从事于商业之人,才能多次反复 地交易,得以经济其时间之利用,而达到其营利之目的。 ”15而信息披露制度、要式性、权利 外观主义、公示主义、票据无因性和严格责任等制度则是商法安全价值的体现。 有些原则不能作为商法的基本原则,仅仅适用于商法的某一制度或领域,是商法基本原则 在具体商事制度或领域的表现,比如诚实信用原则是民法的基本原则,虽然在民法中被誉为 “帝王条款”,但在商法中,诚实信用只是公平原则的体现。至于有学者主张“保障营利原则是 商法保障营利基本价值理念在商法基本原则上的直接反映,它能适应商事交易发展的需要而 进一步细化出商法的其他基本原则,是商法基本原则中的基本原则”16,笔者认为,这种看法 混淆了商行为与商法的关系,值得商榷。因“营利已不再是商法所保护的商事经营活动的最 高目标,法律必须尽最大可能去阻止那些不公正或对他人及社会产生消极影响的营利行为”7。 三、商法价值取向的法经济学解析 (一) 商法价值取向的均衡性: 利益集团博弈的结果 商法的价值是一组价值集合,经过博弈达成一种均衡状态,商法的价值取向是效率、安全 和公平价值的均衡结果,而不是以某种优位价值统率其他价值。商法各价值经过博弈达成价 值均衡状态,从而显示商法的价值取向,商法各价值间的博弈过程实际上是社会各利益集团博 弈的过程,制定法的出台就是利益集团力量博弈的结果。具体历史时期的商法是该时期社会 各利益集团的博弈均衡,该均衡表现商法的价值取向。无论是我国的商法还是国外的商事法 律,其产生、发展及演变过程都清楚地显示了这一博弈过程及其均衡结果。另外,商法价值取 向的均衡性还要求效率、安全和公平价值在同一商事法律中的不同规范间实现均衡,只有这 样,该法律才能适应经济活动的需求。比如旧公司法是为适应建立现代企业制度的需要, 新公司法强调规范公司的组织和行为,很明显两者体现的是效率、安全和公平价值之间 不同的均衡状态,同时也说明商法价值取向从均衡到不均衡再到均衡的变化。 (二) 商法价值取向的具体性: 商事部门法的价值取向 就商法在一国法律体系中的地位而言,在世界范围内,有所谓“民商合一”与“民商分立”之 争,我国商法学研究者曾对此问题投入大量研究力量。超越“民商合一”与“民商分立”,制定 商事通则是现阶段商法学研究界占主流地位的学说17。我国不存在形式意义上的商 法,只有公司、证券、票据、保险、破产、合伙企业、信托法和海商法等一系列单行商事立 法,我国近年来出版的商法学著作也主要以上述商事部门法为研究内容。从各个商事部门法 的立法宗旨可以看出,各商事部门法的价值取向并非整齐划一,各商事部门法对效率、安全和 公平价值侧重不同。 公司法侧重效率,证券法和保险法强调安全,破产法更 关注公平。所以,效率、公平和安全等价值在不同的商事部门法中体现出的不同均衡状态,或 者说效率、公平和安全等价值在不同均衡状态中的地位,因不同的商事部门法而异。 (三) 商法价值取向的历史性: 商事制度变迁与商法价值取向 正如前文所言,商法的价值取向是一个宏观问题,能够通过其微观基础,即商法的规范、 原则、概念和技术性等要素得以体现。而商法相对其他部门法而言,具有易变性,商事立法随 经济发展的变化而变化,不同时期的商法必然与当时的经济、政治、文化和社会等背景相适 应,不同的微观基础也就必然体现差异性的商法价值取向。以我国的公司法为例,该法自 出台以后历经三次修改,其中第三次是修改幅度最大、最全面的的一次,基本上所有的条文都 有修改,修改后的公司法降低了公司设立的门槛,明晰了法人治理结构,更大程度体现了公司 的意思自治,突出了中小股东股东的权益保护。公司立法理念的变化可以从新旧法律条文的 对比中清晰地得到答案,同样的结论可以在证券、保险等商事部门法的修改中得出。而对法 律价值取向的历史性最有说服力的论据莫过于我国的宪法,从 1954 年、1975 年、1978 年和 1982 年宪法的变化,尤其是 1982 年宪法所经历的 4 次修改,都充分说明了法律价值 取向的历史性。此时如果仍然坚持认为新公司法与旧公司法在价值取向上的同一 性,恐怕难以服人。有学者与笔者持类似观点,认为法律诸价值的阶位仅在特定时期、特定社 会的具体制度中探讨才有意义,纯理论上的研究仅具有假设意义18。理想的商法价值构成 状况应为交易安全与交易效率的平衡,但二者的衡定却是相对的、暂时的,而其冲突在现实上 难以避免3。 (四) 商法价值取向的层次性: 实质意义与形式意义上商法的价值取向 商法的价值取向可分为三个层次来表达:第一,商法作为私法的价值取向,即商法和同为 私法的民法以及其他部门法一样,其终极价值目标都是社会的公平、正义。第二,实质意义上 商法的价值取向,是实质意义上商法的具体价值追求,包括公平、效率和安全等价值观。实质 意义上商法的价值取向是公平、效率和安全等价值观的集合。第三,形式意义上商法的价值 取向是指在商事部门法内部,当不同的价值发生冲突时,何者更为优先。形式意义上的商法的 价值取向是公平、效率和安全等价值观的均衡。以上三个层次构成完整意义上的商法价值 取向。在我国商法理论研究中,对于民商法追求社会公平正义的终极价值目标这一点已形成 共识19,但根据笔者掌握的资料,已有的研究尚未注意到实质意义上的商法和形式意义上的 商法在价值取向上的差异。 (五) 商法价值取向的现实性: 实然之商法和应然之商法的价值取向 “应然之法” 与“ 实然之法 ”是法哲学的基本范畴。 “实然之法”是现实存在之法,是“实际上 是怎样的法”,即在现实中实际存在、对人的行为实际发生效力的制定法,“实然之法”是各种 利益相互妥协的产物。实然层面的商法的价值取向为公平、效率和安全三种价值的均衡。 “应然之法”是理想之法,是“ 应该是怎样的法 ”,即根据法的特性而应达到某种理想状态的法。 商法价值取向与商法基本原则的关系是商法价值取向决定商法基本原则,因此,可以通过对商 事成文法基本原则的分析来追寻其背后的价值取向。但由此得到的只是实然层面的商法的 价值取向,而不是应然层面的商法的价值取向。显然,从商事部门法的要素中无法探知应然层 面的商法的价值取向。 在法哲学领域寻求“应然之法”价值取向的研究产生了“自然法”的思想,法经济学的研究 视角给我们提供了探寻应然层面商法价值取向的又一路径。法经济学主要运用微观经济学 的有关理论和方法,分析法学理论和法律现象。其理论的核心是:一切立法、司法、执法以及 整个法律制度都起着分配稀缺资源的作用,故所有法律活动都要以资源的有效配置和合理利 用,即效益最大化为目的。法律作为经济的“内生变量”,如同资金、劳动力、技术等生产要素 一样,对经济发展具有决定作用。法