“财富人生,和你同行”万能周年服务活动(上分宣导片).ppt

上海分公司 目 录 活动背景 活动意义 活动安排 解读活动内容 提供支持 07年1月07年12月 万能险销售额 3637万元 占个险保费总量57% 各管理部万能保费占比占比 管理部万能保费（万）万能占比 一管1273.0 61.04% 二管484.9 44.16% 三管659.9 48.40% 郊一505.1 77.22% 郊二239.0 59.76% 筹备475.4 59.78% 合计3637.30 56.87% 一年的时间过去了我们发觉 众多优势 需要宣传 公司品牌：07年度“中国最佳雇主企业”，入围“十佳寿险公司”； 产品优势：结算利率在高于保证利率的前提下，节节攀升，目前 高达5.78（2008年1月1日结算数据）； 在众多理财工具中最具竞争优势； 客户关系 需要维系 市场竞争日益加剧，关爱维系客户，培养客户的忠诚度是业务员 发展之根本； 目 录 活动背景 活动意义 活动安排 解读活动内容 提供支持 对公司的意义 增长续期保费，提升公司内涵价值 对业务员的意义 提高个人收入（续年度服务津贴（15%） 续年度服务奖金（系数0-30%）； 巩固已有的客户市场； 提升服务品质，树立服务品牌； 对客户的意义 可预约新增附险，投资保障更齐全； 续期保费初始费用降低，个人帐户价值增加； 持续交费，稳健投资，收益可观； 目 录 活动背景 活动意义 活动安排 解读活动内容 提供支持 q活动主题：财富人生，和你同行 q活动目的：传递公司和产品的利好信息，树立市场强势口碑。 给客户提供全面保障，提高万能保单续缴率。 q活动时间：08年1月-08年12月 q活动内容：1、应缴日前1个月业务伙伴电话或上门提示客户预约新增 2、公司寄发万能险保单年度报告收费通知书 3、业务伙伴携带活动工具上门进行回访活动 4、请客户填写“满意度调查问卷”进行抽奖活动 活动概况活动概况 活动流程活动流程 保费部预发 收费清单 业务伙伴以 新增促续缴 保费部寄发 续缴通知 运营部寄发 万能年报 预约新增办 理 业务伙伴上 门年报解读 续缴促成要求转介绍 应缴日前1 月下发 务必应缴 日前办理 防止错误解读 引发矛盾 目 录 活动背景 活动意义 活动安排 解读活动内容 提供支持 解读活动内容之一 万能险保单年度报告 解读的目的 消除客户的疑虑,树立客户对产品的信心 强化“合众保险、理赔不难”的服务品牌 建立合众业务员专业形象 获得转介绍的机会 解读的重点内容 保险费交纳情况 追加保费和部分领取情况 现有保障额度 保单价值 报告期内使客户保单价值发生变化的各个事 项，例如结算保单存款利息、扣除风险保障 费用 万能保险个人保单年度报告万能保险个人保单年度报告模板模板 标题部分 摘要部分 保单价值 变化信息 请看举例说明请看举例说明 举例：举例： 客 户：赵*女士 投保时间：2006年10月31日 投保险种：财富人生终身寿险（万能型 ） 投保年龄：30岁 期交保费：6000元 基本保险金额：6000元 2007年10月按时交纳续期保费。11月18日，赵女士收 到合众人寿保险公司寄送的首份万能保险个人保单 年度报告 标题部分 赵女士的万能保险个人保单年度报告解读之 如果客户不慎遗失或者没有收到个人保单年度报告，可以向公司申请补打 ，不会影响客户任何权益。 万能保险个人保单年度报告从第二个保单年度开始，在每 一保单年度的第一个结算日后15个工作日内寄发给投保人。 邮编:461670 地址:禹州市南关大禹像西南角 姓名:赵* 2007-11-01 2006-10-31 至 2007-10-31 赵女士的万能保险个人保单年度报告解读之 v个人保单年度报告的内容以报告期间为准，发生在报告期间之外的变化，不在报告内反映 。 v公司邮寄的个人保单年度报告，报告期间为上一保单年度，因此如果客户收到报告时已交 纳续期保费，在报告的“期交保险费累计”项不会体现，给客户讲解时需注意。 摘要部分1 赵赵* 保单号：保单号：0000*90973008 0000*90973008 投保人姓名：赵投保人姓名：赵* * 被保险人姓名：赵被保险人姓名：赵* 服务人员姓名：谢合众服务人员姓名：谢合众 服务人员代码：服务人员代码：10410100299641041010029964 前一报告期期末保单价值：前一报告期期末保单价值：0 0 本报告期末保单价值：本报告期末保单价值：17242.4717242.47 险种名称险种名称 险种生效日险种生效日 本报告期末基本保险金额本报告期末基本保险金额 交费方式交费方式 本报告期末保险费本报告期末保险费 合众财富人生终身合众财富人生终身 2006-10-31 6000 2006-10-31 6000 年交年交 6000 6000 寿险（万能型）寿险（万能型）A A款款 以下各项目金额均指本报告期间发生额，现金价值金额等于个人账户价值。以下各项目金额均指本报告期间发生额，现金价值金额等于个人账户价值。 如果该保单有未完成的保全变更或理赔申请，则本年度报告的内容可能与保单的实际状况有出入，如果该保单有未完成的保全变更或理赔申请，则本年度报告的内容可能与保单的实际状况有出入， 届时请以保全或理赔批单为准。届时请以保全或理赔批单为准。 摘要部分2 赵女士的万能保险个人保单年度报告解读之 v摘要中个别项目显示为0，这是与案例中赵女士的实际情况相关： 首先，在第一个保 单年度内，赵女士追加保费20000元，也发生部分领取6000元，因此有相关金额显示；其 次，该份报告反映的是赵女士这张保单第一年的状况，因此不存在前一报告期末保单价 值，因此这项数值显示为0。 v如果做了追加保费或部分领取，在个人保单年度报告中就会有相应列示，这也正是报 告提供个性化信息服务的体现。 赵赵* 保单号：保单号：0000*90973008 0000*90973008 投保人姓名：赵投保人姓名：赵* * 被保险人姓名：赵被保险人姓名：赵* 服务人员姓名：谢合众服务人员姓名：谢合众 服务人员代码：服务人员代码：10410100299641041010029964 前一报告期期末保单价值：前一报告期期末保单价值：0 0 追加保费：追加保费：20000 20000 部分领取部分领取6000 6000 本报告期末保单价值：本报告期末保单价值：17242.4717242.47 险种名称险种名称 险种生效日险种生效日 本报告期末基本保险金额本报告期末基本保险金额 交费方式交费方式 本报告期末保险费本报告期末保险费 合众财富人生终身合众财富人生终身 2006-10-31 6000 2006-10-31 6000 年交年交 6000 6000 寿险（万能型）寿险（万能型）A A款款 以下各项目金额均指本报告期间发生额，现金价值金额等于个人账户价值。以下各项目金额均指本报告期间发生额，现金价值金额等于个人账户价值。 如果该保单有未完成的保全变更或理赔申请，则本年度报告的内容可能与保单的实际状况有出入，届时如果该保单有未完成的保全变更或理赔申请，则本年度报告的内容可能与保单的实际状况有出入，届时 请以保全或理赔批单为准。请以保全或理赔批单为准。 保单价值变化信息部分 赵女士的万能保险个人保单年度报告解读之 v保单价值是客户最关 心的内容，报告详细 描述其在报告期间所 有变化情形。 v任何原因引起的保单 价值增加或减少都会 被记录在报告中。 v包括：每月结算保单 存款利息、风险保障 费用、客户追加保费 、客户进行部分领取 等。 交易时间交易时间 交易类别交易类别 金额金额 结算利率结算利率( (年利率年利率) ) 2006/11/02 2006/11/02 首期净保费首期净保费 60006000 2006/11/02 2006/11/02 初始费用初始费用 -2360-2360 2006/11/02 2006/11/02 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2006/12/01 2006/12/01 存款利息存款利息 10.03 3.480%10.03 3.480% 2006/12/01 2006/12/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2007/01/01 2007/01/01 存款利息存款利息 10.4 3.480%10.4 3.480% 2007/01/01 2007/01/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2007/01/06 2007/01/06 追加净保费追加净保费 2000020000 2007/01/06 2007/01/06 初始费用初始费用 -1000-1000 2007/02/01 2007/02/01 存款利息存款利息 55.91 3.480%55.91 3.480% 2007/02/01 2007/02/01 风险保障费用风险保障费用 -3.54-3.54 2007/03/01 2007/03/01 存款利息存款利息 64.81 3.800%64.81 3.800% 2007/03/01 2007/03/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2007/04/01 2007/04/01 存款利息存款利息 70.85 3.800%70.85 3.800% 2007/04/01 2007/04/01 风险保障费用风险保障费用 -3.79-3.79 2007/05/01 2007/05/01 存款利息存款利息 71.06 4.110%71.06 4.110% 2007/05/01 2007/05/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2007/05/16 2007/05/16 部分退保部分退保 -6000-6000 2007/06/01 2007/06/01 存款利息存款利息 66.57 4.110%66.57 4.110% 2007/06/01 2007/06/01 风险保障费用风险保障费用 -3.79-3.79 2007/07/01 2007/07/01 存款利息存款利息 57.02 4.110%57.02 4.110% 2007/07/01 2007/07/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2007/08/01 2007/08/01 存款利息存款利息 57.2 4.110%57.2 4.110% 2007/08/01 2007/08/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2007/09/01 2007/09/01 存款利息存款利息 57.38 4.110%57.38 4.110% 2007/09/01 2007/09/01 风险保障费用风险保障费用 -3.79-3.79 2007/10/01 2007/10/01 存款利息存款利息 57.56 5.000%57.56 5.000% 2007/10/01 2007/10/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 保单价值变化信息部分1：日期 v“影响何日保单价值” 是指保单价值变化的日期 。 v按条款规定，每月1日是 万能帐户结算日，保单价 值发生变化。 v保单存款利息，体现上 月投资收益。 v风险保障费用采用预先 收取的方式，扣除下月实 际经过天数的保障成本。 赵女士的万能保险个人保单年度报告解读之 交易时间交易时间 交易类别交易类别 金额金额 结算利率结算利率( (年利率年利率) ) 2006/11/02 2006/11/02 首期净保费首期净保费 60006000 2006/11/02 2006/11/02 初始费用初始费用 -2360-2360 2006/11/02 2006/11/02 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2006/12/01 2006/12/01 存款利息存款利息 10.03 3.480%10.03 3.480% 2006/12/01 2006/12/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2007/01/01 2007/01/01 存款利息存款利息 10.4 3.480%10.4 3.480% 2007/01/01 2007/01/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2007/01/06 2007/01/06 追加净保费追加净保费 2000020000 2007/01/06 2007/01/06 初始费用初始费用 -1000-1000 2007/02/01 2007/02/01 存款利息存款利息 55.91 3.480%55.91 3.480% 2007/02/01 2007/02/01 风险保障费用风险保障费用 -3.54-3.54 2007/03/01 2007/03/01 存款利息存款利息 64.81 3.800%64.81 3.800% 2007/03/01 2007/03/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2007/04/01 2007/04/01 存款利息存款利息 70.85 3.800%70.85 3.800% 2007/04/01 2007/04/01 风险保障费用风险保障费用 -3.79-3.79 2007/05/01 2007/05/01 存款利息存款利息 71.06 4.110%71.06 4.110% 2007/05/01 2007/05/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2007/05/16 2007/05/16 部分退保部分退保 -6000-6000 2007/06/01 2007/06/01 存款利息存款利息 66.57 4.110%66.57 4.110% 2007/06/01 2007/06/01 风险保障费用风险保障费用 -3.79-3.79 2007/07/01 2007/07/01 存款利息存款利息 57.02 4.110%57.02 4.110% 2007/07/01 2007/07/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2007/08/01 2007/08/01 存款利息存款利息 57.2 4.110%57.2 4.110% 2007/08/01 2007/08/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2007/09/01 2007/09/01 存款利息存款利息 57.38 4.110%57.38 4.110% 2007/09/01 2007/09/01 风险保障费用风险保障费用 -3.79-3.79 2007/10/01 2007/10/01 存款利息存款利息 57.56 5.000%57.56 5.000% 2007/10/01 2007/10/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 每月公布的结算利率为年利率，客户比较容易理解，但 应注意实际每月利息结算需要按照月息计算。 保单价值变化信息部分2：结算利率 升息后， 建议书的中 、高档演示利率相应 调整。 其中第一年的中档演 示利率略高于实际结 算利率，因此保单价 值低于中档演示利率 下的保单价值，给客 户做比较时要注意。 赵女士的万能保险个人保单年度报告解读之 保单价值变化信息部分3：期初期末保障费用计算 v期初风险保障费用： 11月扣除的是11月 实 际经过天数的风险保障 费用。 v期末风险保障费用 ： 风险保障费用随客户年 龄增长发生变化，同一 保单年度计算风险保障 费用的年龄以该保单年 度初客户年龄为准。因 此期末保障成本是分两 个年龄段计算的。 赵女士的万能保险个人保单年度报告解读之 交易时间交易时间 交易类别交易类别 金额金额 结算利率结算利率( (年利率年利率) ) 2006/11/02 2006/11/02 首期净保费首期净保费 60006000 2006/11/02 2006/11/02 初始费用初始费用 -2360-2360 2006/11/02 2006/11/02 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2006/12/01 2006/12/01 存款利息存款利息 10.03 3.480%10.03 3.480% 2006/12/01 2006/12/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2007/01/01 2007/01/01 存款利息存款利息 10.4 3.480%10.4 3.480% 2007/01/01 2007/01/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2007/01/06 2007/01/06 追加净保费追加净保费 2000020000 2007/01/06 2007/01/06 初始费用初始费用 -1000-1000 2007/02/01 2007/02/01 存款利息存款利息 55.91 3.480%55.91 3.480% 2007/02/01 2007/02/01 风险保障费用风险保障费用 -3.54-3.54 2007/03/01 2007/03/01 存款利息存款利息 64.81 3.800%64.81 3.800% 2007/03/01 2007/03/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2007/04/01 2007/04/01 存款利息存款利息 70.85 3.800%70.85 3.800% 2007/04/01 2007/04/01 风险保障费用风险保障费用 -3.79-3.79 2007/05/01 2007/05/01 存款利息存款利息 71.06 4.110%71.06 4.110% 2007/05/01 2007/05/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2007/05/16 2007/05/16 部分退保部分退保 -6000-6000 2007/06/01 2007/06/01 存款利息存款利息 66.57 4.110%66.57 4.110% 2007/06/01 2007/06/01 风险保障费用风险保障费用 -3.79-3.79 2007/07/01 2007/07/01 存款利息存款利息 57.02 4.110%57.02 4.110% 2007/07/01 2007/07/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2007/08/01 2007/08/01 存款利息存款利息 57.2 4.110%57.2 4.110% 2007/08/01 2007/08/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 2007/09/01 2007/09/01 存款利息存款利息 57.38 4.110%57.38 4.110% 2007/09/01 2007/09/01 风险保障费用风险保障费用 -3.79-3.79 2007/10/01 2007/10/01 存款利息存款利息 57.56 5.000%57.56 5.000% 2007/10/01 2007/10/01 风险保障费用风险保障费用 -3.92-3.92 解读活动内容之一 万能险保单年度报告 防止同业利用年度报告影响续收 解读活动内容之二 业务伙伴携带活动工具上门进行 回访活动（附约预约新增） 解读的目的 帮助业务伙伴明确回访活动的意义 学会新增附约的保全规则 解读的重点内容 新增附约的保全规则 解读活动内容之二 业务伙伴携带活动工具上门进行回 访活动（附约预约新增） 现可附加： 合众附加安康天使提前给付重大疾病保险 合众附加睿智提前给付重大疾病保险 已停售险种已停售险种： 合众财富人生终身寿险（万能型）A款 （20062006年年9 9月月2828日开售日开售20072007年年9 9月月7 7日停售）日停售） 利好消息一 真棒真棒 解读活动内容之二 业务伙伴携带活动工具上门进行回 访活动（附约预约新增） 现可附加： 合众附加睿智提前给付重大疾病保险 合众附加睿智意外伤害保险 在售险种在售险种： 合众睿智人生终身寿险（万能型） 利好消息二 实行时间：2008年10月起 真棒真棒 （一）释义 新增附约是指投保人在保单有效期内向保险公司申请增加附加险 的保全变更。 （二）申请人 新增附约的申请人为投保人，但必须经被保险人（或其监护人） 书面同意。 附约预约新增保全规则 被保险人亲笔签被保险人亲笔签 字的授权委托书字的授权委托书 视同新契约承保 送核保项目 （三）申请时间（很重要） 保单周年日前一个月内预约新增 新增附约保全规则 例如： 客户于2007年1月20日购买了一份财富人生A （万能型）保 单,该客户可于2007年12月20日至1月19日申请新增合众附加安 康天使提前给付重大疾病保险或合众附加睿智提前给付重大疾 病保险（根据其年龄选择）。 对于处于缓交状态的万能保单，不允许预约新增，须先补 足各期保费且财务确认之后，再行预约新增。 新增时不用交费，保单周 年日生效后按月从主险中 与主险一起扣风险保费 （四）应备文件 1.如被保险人为成年人： n保险单正本、 n保全变更申请书和个人告知声明书（对于有保费豁免责任的险种 ，投保人也须如实填写告知且投保人及被保人均需签字） n投保人及被保险人有效身份证件原件 n被保险人亲笔签字的授权委托书 n代办件还需提供投保人及被保险人共同亲笔签字的授权委托书和受托 人的有效身份证件原件 新增附约保全规则 保全变更申请书和 个人告知声明书需 投保人及被保险人的监 护人亲笔签字 （四）应备文件 2.如被保人为未成年人： n保险单正本 n保全变更申请书和个人告知声明书 n投保人有效身份证件原件， n代办件还需提供投保人及被保险人监护人亲笔签字的授权委托书和受 托人的有效身份证件原件。 n非系统认可的监护关系，需提交监护关系证明 新增附约保全规则 认可系统已记录的 监护关系，如非系 统认可的监护关系 ，需提交监护关系 证明 （五）新增附险对主险的要求： 序号 险种 代码投保年龄 投保规则 1 合众附加安康天 使提前给付重大 疾病保险 1036 0-17周岁 （28天以上） 1、本附加险最低保险金额为10000元 ，且保险金额为1000元的整数倍 2、本附加险保险金额不得超过其对 应主险基本保险金额 2 合众附加睿智提 前给付重大疾病 保险 104118周岁-55周岁 1、本附加险最低保险金额为10000元 ，且保险金额为1000元的整数倍 2、本附加险保险金额不得超过其对 应主险基本保险金额 3 合众附加睿智人 生意外伤害保险 104218周岁64周岁 1、本附加险最低保险金额为30000元 ，且保险金额为1000元的整数倍 2、本附加险保险金额最高不得超过 主险基本保额3倍 新增附约保全规则 财富人生万能险 的基本保险金额 必须10000元 方可增加附险 注意事项： 1、财富人生A（万能型）仅能进行预约新增附加重疾险种（1036或1041 ）。0-17周岁可申请新增合众附加安康天使提前给付重大疾病保险，18 周岁至55周岁可申请新增合众附加睿智提前给付重大疾病保险； 2、睿智人生（万能型）可进行预约新增附加重疾险种（1041）和附加睿 智人生意外伤害保险（1042），18周岁至55周岁可申请新增合众附加睿 智提前给付重大疾病保险，18周岁64周岁可申请新增合众附加睿智人 生意外伤害保险，（两险可同时附加，或只选择一种附加）； 3、对于处于缓交状态的财富A保单，不允许预约新增，须先补足各期保 费后，再行预约新增； 4、生效日：在下一个保单周年日生效； 5、附加险仅能在保单周年日前一个月内进行预约新增； 6、可携带相关材料在管理部柜面预约受理； 解读活动内容之二 业务伙伴携带活动工具上门进行 回访活动（附约预约新增） 解读活动内容之三 请客户填写“满意度调查问卷 ”进行抽奖活动 解读的目的 帮助业务伙伴掌握调查问卷的使用方法 使业务伙伴了解抽奖活动的具体安排 解读的重点内容 抽奖活动的具体安排 解读活动内容之三 请客户填写“满意度调查问卷 ”进行抽奖活动 活动时间：2008.1.12008.3.31 参与对象：各营销管理部、营销业务员 活动内容：万能宣传彩页的回收 适用范围： 保费部拟将针对一季度的续期客户印制万能精美宣传彩页三件套装，内 附有三种彩页：1、董事长致客户的一封信；2、“财富人生，和你同行”客户 服务手册；3、财富人生（万能型）产品上市周年客户满意度调查表；我们 先将彩页发至各管理部，交由业务员上门进行续收拜访。回访结束后，请将 其中的客户满意度调查表彩页（下方的抽奖回执栏需填写详细）回销至管理 部对应保全员或协管员处，经统计整理后，于每月规定的回收时限前交至保 费部，进行登记计数、参加客户抽奖。 一等奖: 2名 价值300元韩国LOCK&LOCK钢化玻璃四件套一份 二等奖: 5名 价值118元抗菌高级真丝被套装一份 三等然:15名 价值50元精致军刀礼盒一份 问卷仅适用万能产 品，其他产品客户 填写无效，不参与 抽奖 活动时间：2008.1.12008.3