证券实习总结与体会

1 / 25 证券实习总结与体会 我很荣幸地来到东莞证券有限责任公司的厚街证券营业部进行为期一个月的实习工作。 在综合柜台的几个星期，每天都要做很多工作，指导客户填写表格，解答相关咨询，整理资料等等。都是些很细小的事情，但要做完做好却是非常的累和辛苦，要求自己要具备很高的办事效 率和认真的工作态度。幸运的是，我遇到了很好的前辈和同事，工作上有什么不明白的问题，他们都会给我详细的解答和帮助。不仅教会我很多证券上的专业知识，也教了一些做人道理以及在工作上的处事态度。 随后我又在办公室和计算机房进行了学习和实践，体验一下这些岗位的工作任务和职责。我觉得我在办公室最大的收获是学会了一些办公室技能和电话营销，还有就是锻炼了我的意志。虽然现在实行的是素质教育，但学生们的动手能力极差 ，至于电话营销就更少接触了，这次真是给我大大的补了一课。以前就知道人与人的沟通不容易，面对面的沟通尚且如此，更何况是通过电话，因为如果你的语言不够 吸引人，那么对方随时可能挂掉电话，结束你们的交流。因此如何通2 / 25 过电话成功吸引顾客来进行投资还真是一门大学问。在我们的客户经理那里我学习到了要如何和一些从没联系过的企业 “ 搭讪 ” ，如何说话才不会被他们拒绝，也学习到了一些沟通上的技巧。当然在此过程中，我们也常常遇到一些很不耐烦的客户，经常我们才说两个字就把电话挂了，但也正因为如此才锻炼了我的耐心和意志，提高我的修养，让 我在以后的工作中不那么浮躁。在计算机室工作，过硬的计算机专业知识是必备的。从程序维护升级到计算机硬件的修理，门门工作都必须很扎实才能干好这个工作。虽然我是学习工商管理的学生，计算机专业知识不算强项。但因为在学校学习过相关的电脑知识和操作技能，在这里还是发挥了很大的作用。因此，虽然在平时看来学的很多东西总感觉与自己的专业离得很遥远，但说不定就在某一刻显现出来，对自己的工作有所帮助。 短短的实践让我 收获了很多东西，从中获益匪浅，对我以后的深造学习是非常有帮助的，也为未来进一步走向社会打下坚实的基础。在这一个月里，第一次感觉到时间过得这么的快 ,也是第一次感觉到自己的生活过得是这样的充实。非常感谢光大证券公司厚街营业部领导给我这个机会，让我能体验和拥有了一段在实践中了解社会。同时也十分感激那些曾经给过我帮助的前辈和同事 3 / 25 们，这一段时间所学到的经验和知识大多来自他们的教导，正是他们不吝啬的教诲才让我学会了这么多。也对于自己这样一个即将步入社会的人来说，需要学习的东西很多，他们就是最好的老师。在未来的时间里，我会带着所学的宝贵经验，更加勤奋的学习和工作。有人 说成功属于有准备的人，有人说成功属于勤奋的人，而我觉得成功是属于有准备的奋斗者。在努力和拼搏中，为自己挣得一个前程似锦得职业生涯。 证券公司实习心得 二月二十号，来到山西大同证券开始我的实习生活。 “ 大同证券公司 ” ，是中国证券史上最早成立的 34 家证券公司之一。 1991 年 5 月 10 日，人总行准予公司重新登记，名称变更为 “ 大同证券公司 ” 。 1996 年 9 月获人总行重新登记为专业证券公司，名称仍为 “ 大同证券公司 ” 。 2000 年 1月，公司增资扩股方案得到中国证监会证监机构字 200020号文关于核准大同证券公司增资改制的批复批准，名称规范为 “ 大同证券经纪有限责任公司 ” ，注册资本为人民币一亿元。目前，公司为上海证券交易所、深圳证券交易所、4 / 25 中国证券业协会、中国国债协会会员，拥有 13 个上交所席位和 5 个深交所席位，在全国拥有 10 家证券营业部和 11 家证券服务部。公司营业网点遍布北京、上海、深圳、河北、河南、内蒙古、云南和山西省内各地市。为投资者提供网上、电话、手机等多种交易平台和境内外证券行情揭示系统。与工行 、农行、建行、民生、华夏、交通等银行开通了客户资金第三方存管业务。公司拥有实力雄厚的研究团队和一批资深分析师，适时推出 “ 新股申购、抛售策略 ” 、 “ 行业、个股深度研究报告 ” 、 “ 投资策略报告 ” 、 “ 热点分析 ” 及每日盘中 “ 一对一短信 ” 等特色服务。经营宗旨是：诚信立业、稳健经营、规范发展、求实创新 。业务范围有：证券代理买卖；代理登记开户；证券投资咨询；开放式基金代销；中国证监会批准其他业务。 在实习过程中 ，我感受到公司 “ 以人为本 ” 的管理思想，始终把顾客的需要放在第一位，这是作为一间公司逐渐形成了良好的企业文化。通过这段时间的学习，从无知到认知，渐渐的我了解到这个全新的专业，让我深刻的体会到学习的过程是最美的，在整个实习过程中，我每天都有很多的新的体会。 这次实习主要有：熟悉证券开户流程以及临时情况的处理方5 / 25 法，对开户时应注意的一些基本的情况进行了解。熟悉资本市场的发展情况和证券交易的相关内容。熟悉 K 线理论的实际操作。熟悉基金的相关内容。整理实习过程中记录的资料。查阅相关资料进行实习的总结。 第一周接触的是前台的工作。前台主要的工作就是开户，开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程： 1、个人开 户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件；若是代理人，还需与委托人同时临柜签署授权委托书并提供代理人的身份证原件和复印件； 2、填写开户资料并与证券营业部签订证券买卖委托合同； 3、证券营业部为投资者开设资金账户 ； 4、办理开通证券营业部银证转账； 机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和添的合同不一样。 6 / 25 前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重 置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。 一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及 客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容： 1、理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄 得我们都对单据特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的； 2、把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然7 / 25 后寸到档案柜子里； 3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。 整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。 在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要 的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。 8 / 25 第二周我们是在理财团队，开始 并不知道理财团队具体是做什么的，以为是直接接受客户的委托进行具体的理财项目，以满足客户的要求。进到这个部门在老师的带领下，我们才知道部门的宗旨是从基本面和技术面上对股市进行分析，以便给客户一些投资上的建议。当然我们作为初学者不能给投资者进行分析，不过我们能在股市方面开始有了些自己的认识，加上老师们的讲解，股市这个原本对于我们来说很神秘的市场开始变得清晰化。我们知道了股市要受到宏观经济消息的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的发展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格。这也就是常说 的基本面。此外，从日线图， K 线图等方面分析就是属于技术指标了。不过这只能给股票的购买者一些参考，具体的选股以及合适时机就要自己琢磨了。当然我们也还没有学到那么精通的地步，因为那些前辈都是通过很长的时间自己总结分析得到些自己对股票的思路和见解。我们毕竟还是处于最初接触股市的状态，还有很多需要学习。 在理财团队实习期间，老师每天在晨会后都会给我们开个小会，听取一下部门其他人员对晨会消息面的理解，我想这个小会给了我们一个很好的工作开始。可以让我们这些新来的人知道今天会有哪些板块可能涨跌，这样就便于我们有目的 性的关注某个行业。在下午收市的时候老师还会给我吗开个总结的小会，总结一天股市的变化，给第二天9 / 25 的开市做一些预期。这样我们经常可以听到一些股市中的专业术语，对股市也有更多的了解。 公司在每天下午四点还对新进人员进行培训，在一些我们不太熟悉，或者需要注意的方面给我们强化训练。毕竟我们还在校园生活中，职场的要点我 3COME 文档频道们还有很多都还不了解，还有很多我们要去学习，这是其他公司很难提供的培训，这 也让我感觉到公司以职员为重的理念，公司进步，职员也一同进步。 第三周公司安排一名职员向我们介绍基金的相关内容。 基金具有利益共享、风险共担、组合投资和专业管理的特点。基金是间接的投资产品，它的风险适当收益较高。基金主要有以下三个当事人：投资者、基金 管理公司和基金托管公司。基金的投资者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的资金进行投资，主要有银行的投资银行等，基金托管公司负责管理基金所筹集的资金，主要是各国有商业银行。基金按照运作方式划分可以分为开放式和封闭式基金。开放式基金的规模是变动的，时间可长可短，一般在一级市场交易。封闭式基金的规模固定，时间固10 / 25 定，可以转让但 不能卖，一般在二级市场进行。按组织形式分分为契约型和公司型。契约型主要通过签定合约来运作基金，公司型则是组成基金公司来运作。按投资目标不同分为股票型、基金型、债券型、货币型和混合型。如果把资金的60%-80% 投资于股票则称之为股票型，如果资金的大部分投资于基金则称为基金型，同理可知什么是货币型和债券型，而混合型则是多种投资方式并存的基金。这几种基金的风险和收益依次递减。按投资的方向分可分为成长型、收益型和平衡型。成长型追求的是未来收益，收益型追求的是当前收益，平衡型则处于二者之间。按投资理念分为主动型、被 动型和指数型。按募集的方式分为公募基金和私募基金。按资金的用途和来源分为在举基金和离岸基金。基金募集必须提前 6 个月上报证监会，在被批准后产生产品并上报，基金的募集时间大概为三个月。基金要 3-6 月才会建满仓，因此基金可以用于测算股票的走势。基金募集的费用包括认购费(1%-%)、申购费 (%)和赎回费 (%)，其中赎回费会随持有年限的增加而减少。 通过本次的实习我对对证券市场的有了更深一步的认识。在我国 证券市场仍然是一个有待完善和不断发展的市场，它在我国有很大的发展空间同时也存在许多有待解决的问题。证券市场是一个收益较快的市场同时也是一个高风险的市场，11 / 25 我们在投资证券市场时要抱着小心谨慎的态度。在此次实习中我对证券公司基本业务也有所了解。 实习也是一个认识社会，认识职场很好的途径，特别是对于我们这些还在校园中的学生们来说。在这个过程中一定要虚心学习，多听，多看，多想，多做，毕竟很多我们都还是不懂 的。大同证券给了我们这么好的一个学习平台，让我们可以在公司各个不同的部门学习知识，我们就要充分利用好这得来不易的资源，好好学习。 实习总结 实习单位：华安证券南昌子 安路营业部 经过在华安证券南昌营业部的实习，我从客观上对自己在学校里所学的知识有了感性的认识，使自己更加充分地理解了理论与实际的关系。我这次实习所涉及的内容，主要包括证券经纪业务中的开户与转户的流程，熟悉三方存款需要注意的事项，熟悉客户开发的各种方式和技巧，选择股票的应该考虑的各种因素以及证券的技术分析。现将本次的实习做一个全面的总结，报告如下： 12 / 25 在这一次实习中，对证券公司的经纪业务有了深刻而且较为全面的了解，也更加坚定了我从事证券行业的决心，我想对我今后的工作会有很大的帮助。 华安证券有限责任公司前身是 1991 年 5 月经中国人民银行总行批准设立的安徽省证券公司， 2000 年 12 月 28 日中国证监会核准公司增资改制并更名为华安证券有限责任公司，同时核准公司为综合类证券公司。截止 2016 年底，公司完成增资扩股工作，注册资本增至亿元，股东 16 家，多为国有或国有控股的上市公司和大型企业。现有营业部 75 家，在全国 107 家证券公司中位居前列，最新行业分类评级为 A 类A 级。 公司经营范围包括：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资咨询活动有关的财务顾问；证券承销；证券自营；证券资产管理；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务。 公司业务主要立足安徽，辐射全国，营业网点遍布安徽省各地级市以及 70%以上县城及北京、上海、深圳和广州等主要城市，先后承销证券 50 多只，其中担任 A 股和 B 股主承销的 26 次，担任企业财务顾问 50 多次，其中担任 H 股财务顾13 / 25 问 1 次。此外，华安证券还是华富基金管理有限公司的主发起人和第一大股东，控股华安期货公司和安徽华安新兴证券投资咨询公司。 近年来，华安证券抢抓市场机遇，深化内部改革，推进管理创新，着力业务开拓，坚持规范经营，各项业务均取得长足发展。截至 2016 年末，公司总资产亿元，净资产亿元，净资本亿元，资本状况和财务结构进一步改善，风险控制指标持续符合中国证监会的监管要求。 企业文化 一、公司徽标 公司司徽以传统的视觉构成与其他金融品牌形成区隔 ,用徽式建筑中象征着聚集财富、生生不息的 “ 四水归堂 ” 作为基本创作点，突出华安证券作为安徽一流证券公司，传承徽商文化和徽商精神的企业理想，以及 “ 汇聚财富 ” 的企业愿景和对客户的良好祝愿。 白色线条部分勾勒出华安的开头字母 “H” ，突出了标志的专属性。整个 LOGO 看似印章，印章代表庄重承诺，给人强14 / 25 烈的可信任感，标志的色彩选用中国红，稳重而传统，同时红色对于证券业也是吉祥的色彩。 整个标志结构紧凑、标准字采用书法字体和罗马体的综合，传统 与现代相映成趣，赋予华安品牌强烈的金融行业属性和深厚悠远的文化底蕴。 二、经营理念 “ 诚信、稳健、专业、和谐 ” 是公司的经营理念，南昌营业部将 “ 团结、激情、开拓、创新 ” 作为 营业部企业文化的指导思想。 严禁事宜 一经发现营销人员和其他员工有违反以下规定行为，将立即予以开除处理，对于行为严重触犯法律者，还将追究其相应的法律责任。 1、在与客户交往过程中不得欺诈客户，提供虚假信息，不得向客户做出赢利或亏损的承诺，也不得与客户私订任何形式的分利协议。 15 / 25 2、不得接受客户的全权委托；未经客户授权，不得擅自代客户买卖证券或利用该账户为自己或他人买卖证券。 3、不得以公司或其他机构在名义接受客户资产和资金进行任何营利性活动。 4、不得 从事销售非上市股票等非法证券活动。 5、不得为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易。 6、不得为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利。 7、不得诱使营业机构客户向 其他证券公司转移。 8、不得与客户串通损害营业机构或其它客户的声誉和利益。 9、不得毁坏公司财产、诋毁公司声誉，包括其它给公司造成严重损失的行为均被禁止。 10、不得 (来自 : 海达范文网 :证券实习总结与体会 )截流公16 / 25 司自然客户或者恶意截流其他营销人员的客户。 11、不得从事违反证券法和其它相关法律法规的行为。 基础业务流程 一、开户流程 1：客户本人凭身份证到证券公司营业部办理开户手续，开户顺序为开立股东账户卡开立资金账户办理三方存管业务。 a：股东账户卡有 2 张 -沪 A 股东账户卡、深 A 股东账户卡，可选只办其中之一，也可全选。 b：委托交易方式 -营业部现场委托、电话委托、网上交易软件委托、网页委托、手机委托等。可选其中之一，也可全选。 2：到银行开活期账户，并开通三方存管 3：把资金存入银行卡，然后在委托交易系统里或银行系统里转账，也可拔打公司自助电话转账。 17 / 25 4：网上委托必须下载安装证券公司营业部指定专用软件。手机证券必须下载华安 e 家手机证券炒股软件。 二、转托管业务 首先，投资者向转出券商提出转托管申请，填写 “ 转托管申请书 ” ，在申请书中认真填写转 出证券账户代码、证券品种、数量等，务必注意填写转入券商的名称及与其相符的席位号。转出券商收到申请书 后，认真核对投资者的身份证及申请书内容是否正确，核对无误后，在交易时间内，通过交易系统向深交所报盘转托管，当日停牌证券不可以转托管，转托管委托报盘后，在当日闭市前也可报盘申请撤单。转托管证券 日到帐，投资者可在转入证券商处委托卖出。转出券商每次受理转托管业务时，向投资者收取 30 元人民币的转托管费。转托管成功后，投资者在原转出券商处的深圳账户如不销户，仍可继续使用，但还是要在哪儿买，哪儿卖，否则要办转托管。 办理转托管需要注意以下问题： 1.转托管只有深市有，沪市没 有转托管问题。 18 / 25 2.由于深市 B 股实行的是 T+3 交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的 T 3 日交收过后才能办理。 3.转托管可以是一只股票或多只股票 ,也可以是一只证券的部分或全部。投资者可以选择转其中部分股票或同股票中的部分股票。 4.投资者转托管报盘在当天交易时间内允许撤单。 5.转托管证券 T+1 日到帐，投资者可在转入券商处委托卖出。 6.权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取。 7.配股权证不允许转托管。 8.通过交易系统报盘办理 B 股转托管的业务目前仅适用于境内结算会员。 9.境内个人投资者的股份不允许转托管至境外券商处。 19 / 25 证券投资实训心得 资本市场的发展对经济建设事业的发展所起的推进作用是不质疑的。我国的资本市场特别是证券市场，经过十几年的发展，目前对国民经济建设所作出的贡献也越来越大。不仅为上市公司提供了近 9000 亿元的直接融资，而且还为国家提供了 2100 亿元的印花税收入。上市公司家数达到 1380 家，其市值达到万亿元。特别是一批大型骨干企业的上市，使 中国股市的发展与中国经济的发展变得越发地密不可分。不仅如此，中国股市作为提供直接融资的场所，已越来越受到经济界专家及企业界人士的重视，提高直接融资比例已成为经济学家及企业家们共同的心声。 在这周，学校对这门如此重要的课程进行了实训。 以前一直以为炒股完全靠的是运气，但是学习了证券投资 这门课程，我对股票、对投资有了深入的了解和体会，懂得了投资和炒股都是需要一定的证券知识和技术分析的。结合我在实习的公司学习网上模拟炒股投资，使我对炒股的流程有了一定的了解。但是我知道这都是最初步、最基础的，要想学好证券投资并且 20 / 25 运用到实践中还需要学习更多的专业知识。 这次实训的内容主 要是证券投资分析课程的学习，同事由老师带领大家分析股市大概的趋势，然后大家各自分析股市，独立思考，运用基本分析和技术分析的方法对证券市场的主要趋势做出判断，确定证券市场运行的主流方向。接着各自形成自己的投资方案或投资组合。根据各自的投资方案再进行建仓，同时在工作中，在网上注册了模拟炒股，建仓观察其投资方案的动态。 学习过证券投资后，我才明白其实炒股不等于赌博，它是需要很多科学知识。当然，其中也有 运气的因素，正如老师讲的 “ 七分技术，三分运气 ” 。炒股主要是 “ 基本面分析 +技术面分析 ” 。基本面分析是很重要的，是关于上市公司的行业及行业地位，产品的供求关系，财务状况等。基本面状况好的上市公司才有上涨的潜力、动力。一个基本面很好的公司的股票价格也有起伏，那么就应该依据技术面分析来决定买入和卖出的价位。做股票可以是炒底和追涨两种。同时也要注意仓位控制，不要一下子就把资金全部押上去，万一套住了就没有补救的机会。技术面分析中我觉得 “ 价量分析 ”是非常重要的，往往分析一个股票是否要涨了，看看它的交易量是否放大是很准的， 交易量放大股价往往就要上涨了。21 / 25 技术面分析还有很多方法，如 W 底、 M 头、切线法、均线法、黄金分割线、指标法等。还有通过书本或网上搜索掌握了一些技术分析方法，运用 RIS 指标、 MACD 指标等分析我们所购买的股票。 炒股最主要的是要懂得规避风险。不会止损，就可能巨亏；不会空仓，就会来回做过山车，利润 无法保住。两者相比较，不会止损危险更大，一棍子下去，几年都爬不起来。大盘趋势向下，不断的补仓，抢反弹，只会越陷越深，不要猜测何处是底，而是要顺势而为，趋势向上，顺做一次，趋势向下或横盘，空仓观望。谨记风险。 通过这次的模拟交易，我了解到了股票交易的一系列手续，从买入到卖出中间过程产出的一些手续费的计算等，亦了解到了股票交易的一些规则，专业术语。同时，通过不断进行的股票交易，我知道了紧随国家宏观调 控的步伐，要时刻了解国家的一些政策的导向，列入融资融券的开展，对于一些银行以及一些上市公司的影响，同时也要时刻关注自己买卖的上市公司的基本情况，了解他们是否是政策导向型的企业，是否是国家发力扶持的企业，同时也要了解自己所关注的企业的财务报表，如有可能进行一些分析，来确定该企业将来的导向。最为重要的是时刻关注大盘的走向，了解大盘22 / 25 各个板块发展趋势，避免高买低卖。还有一点很重要，就是要有足够的耐心。实际操作和想象是不一样的，由于自己并不是天天盯着大盘，所以有很多时候自己都错过了买卖股票的时间，有些股票虽然后面发展 和自己的预测还是有一定的相似的，但是由于没有及时的进行买卖，总感觉这次的模拟并没有预期的来的好。 总之，这次实训，给了我不一般的体验，相信会对我以后的投资理念产生重大的影响。这次实训操作使我迈出了投资第一步，今后我会继续努力，在实践中总结经验，不断地提高自己。通过本次实训更是增加了我对金融业务的感性认识，培养我综合运用专业知识分析、解决实际问题的能力，同时也为我提供了接触、了解及适应社会的机会，增强学生的事业心和敬业精神。我坚信通过以后的学习和实践，我会很好的融入这个领域的。有人说：炒股就像做人，只有 你的方法正确了，策略正确了，沿着正确的道走，你才会走到成功的彼岸。如果走上 “ 旁门左道 ” 永远也不会有最大的成功！希望通过我们的不断学习和努力实践，我们每个投资者都能驰骋于这片领域。 证券投资实习的总结和体会 从 2016 年 6 月 15 日至 2016 年 6 月 24 日，我们金融辅修专业进行了一个星期的模拟证券投资和模拟保险实务的实习。23 / 25 在模拟操作中通过这次模拟炒股和各类分析软件，我学到了从理论到实践的运用，巩固了证券投资专业知识，了解到不少上市公司的状况，对整个市场经济也有了更深入的了解，更重要的是培养了关注财经新闻的好习惯。 在以前就经常听说 “ 股市是经济的晴雨表 ” 这一说法， 而在本学期证券投资学理论的学习中我对这句话的理解也更加