（企业管理专业论文）中国银行天津滨海分行经营战略研究.pdf

学位论文作者签名：桃 山廿年t 1 月，p 日 摘要 摘要 随着中国社会主义市场经济体制改革的深入开展，银行业已经打破了国有 银行的垄断地位。越来越多的商业银行加入到银行业竞争的环境中，加速了银 行业由卖方市场向买方市场的转变。天津滨海新区作为我国经济的“第三增长 极 ，是我国开发开放的前沿阵地，位于滨海新区的金融机构，不仅处于竞争的 前沿，还担负着金融改革和金融创新的历史使命。作为中国银行位于滨海新区 的分支机构，中国银行天津滨海分行有着中国银行这个强大的后盾，有着自己 经营2 6 年创造的辉煌业绩。面临新的机遇与挑战，中国银行天津滨海分行要想 继续保持领先，就不能继续沿用已有的战略，要根据环境的变化，制定相关的 经营战略。这也充分体现了战略是企业的发展方向和对未来环境的适应性的核 心意义。 本文围绕这个问题，分七个部分进行深入研究论述。第一部分为前言部分， 指出论文的选题背景和研究意图，以及本论文的理论工具、研究方法、研究思 路和框架；第二部分为基础理论部分，主要介绍企业战略理论、基于资源与能 力的理论和服务管理与服务竞争力；第三部分，第四部分为环境分析部分，通 过分析滨海分行的外部环境和内部环境，探究滨海分行所面临的机会和威胁以 及自身的优势和劣势；第五部分根据环境分析制定滨海分行的经营战略；第六 部分和第七部分就经营战略的业务方向、价值链和资源能力进行分析，论述了 为保障经营战略的顺利实施应做的工作。 本文借鉴并运用了波特的企业经营战略理论等较为经典的战略管理理论， 结合中国银行天津滨海分行产品特点和自身条件，将战略管理这门学科的基本 思想融于实际分析中，对中国银行天津滨海分行经营的现状、特点以及发展趋 势作深层次的探讨，并提出新时期的经营战略的选择。这对中国银行滨海分行 而言，具有较强的可实施性和一定的实用价值。 关键词：滨海新区，中国银行，经营战略，价值链 a sc h i n a ss o c i a l i s tm a r k e te c o n o m i cs y s t e mr e f o r mc a r r i e do u ti nd e p t h ， b a n k i n gi n d u s t r yh a sa l r e a d yb r o k e nt h em o n o p o l i z a t i o no ft h es t a t e - o w n e db a n k s m o r ea n dm o r ec o m m e r c i a lb a n k s j o i ni nt h ec o m p e t i t i v ee n v i r o n m e n to ft h eb a n k i n g i n d u s t r yt h a tq u i c k e nu pac h a n g ef r o ma s e l l e r sm a r k e tt oab u y e r sm a r k e t a s ”t h e t h i r dg r o w t hp o l e ”o fc h i n a se c o n o m y , t i a n j i nb i n h a in e w a r e ai st h ef o r w a r d p o s i t i o nf o rd e v e l o p m e n ta n do p e n i n gu p t h ef i n a n c i a li n s t i t u t i o n sw h i c hl o c a t ei n b i n h a in e wa r e a , n o to n l ya tt h ef o r e f r o n to fc o m p e t i t i o nb u ta l s ot a k eo nt h e h i s t o f i c a lm i s s i o no ff i n a n c i a lr e f o r ma n di n n o v a t i o n w i t h2 6 一y e a r so fo u t s t a n d i n g a c h i e v e m e n t ，b a n ko fc h i n at i a n j i nb i n h a ib r a n c hi ss i t u a t e di nt h i sn e wa r e a , h a v i n gt h e f u l lb a c k i n go fb a n ko fc h i n a f a c e dw i t hn e wc h a l l e n g e sa n d o p p o r t u n i t i e s ，b a n ko fc h i n at i a n j i nb i n h a ib r a n c hh a st o s e td o w ni n t e r r e l a t e d b u s i n e s ss t r a t e g ya c c o r d i n gt oc h a n g e so fe n v i r o n m e n tf o rk e e p i n ga h e a d i ta l s of u l l y i n d i c a t e st h a ts t r a t e g yi st h ec o r es i g n i f i c a n c eo ft h ed e v e l o p m e n to fe n t e r p r i s e sa n d f u t u r ed i r e c t i o no fa d a p t a b i l i t y t h i st h e s i so nt h ei s s u ei sd i v i d e di n t os e v e np a r t st od i s c u s s t h ef i r s tp a r ti st h e p r e a m b l et op o i n to u tb a c k g r o u n da n dt h em e a n i n go ft h er e s e a r c h ，a s w e l la s t h e o r e t i c a lt o o l s ，r e s e a r c hm e t h o d sa n di d e a s ，a n df r a m e w o r k t h es e c o n dp a r tm a i n l y i n t r o d u c e sc o r p o r a t es t r a t e g y ，b a s e do i lt h et h e o r yo fr e s o u r c e sa n dc a p a c i t y , a n d s e r v i c em a n a g e m e n ta n dc o m p e t i t i v e n e s s t h et h i r da n df o u r t hp a r t sa n a l y s e si n t e r n a l a n de x t e r n a le n v i r o n m e n tt od e l v ei n t oc h a l l e n g e sa n do p p o r t u n i t i e sw h i c hb i n h a i b r a n c ha r ef a c i n ga n db o t ha d v a n t a g e sa n dd i s a d v a n t a g e so fi t s e l f t h ef i f t hp a r ti st o f r a m ei t sb u s i n e s ss t r a t e g y t h el a s tt w op a r t se x p l a i nt h ew o r ks h o u l db ed o n ef o r e n s u r i n gt h es t r a t e g yt og oo nw h e e l sb ya n a l y z i n g b u s i n e s sd i r e c t i o n ，v a l u ec h a i na n d c a p a c i t y t h i st h e s i su s e sf o rr e f e r e n c ea n dm a k eu s eo fs o m ec l a s s i c a ls t r a t e g i ct h e o r y s u c ha sp o r t e r st h e o r yo fc o r p o r a t es t r a t e g y , b yc o m b i n i n gt h ec h a r a c t e r i s t i co ft h e p r o d u c to fb a n ko fc h i n at i a n j i nb i n h a ib r a n c ha n di t ss e l f - c o n d i t i o n s ，p u t t i n gt h e i i i i i 目录 第一章前言1 第一节论文选题背景与研究意图l 1 1 1 论文选题的背景1 1 1 2 研究意图4 第二节理论工具与研究方法5 1 2 1 理论工具5 1 2 2 研究方法5 第三节研究思路与论文框架。6 1 3 1 研究思路6 1 3 2 论文框架。6 第二章相关理论回顾8 第一节波特的企业经营战略理论8 2 1 - l 波特的五种力量竞争模型理论8 2 。1 2 波特的价值链理论9 第二节基于资源与能力的理论1 0 2 2 1 基于资源的理论1 0 2 2 2 基于能力的理论1l 2 2 3 战略资源、核心能力与竞争优势的关系1 2 第三节服务管理与服务竞争力1 3 2 3 1 服务管理的发展1 4 2 3 2 格朗鲁斯的服务管理理论1 5 第三章滨海新区银行业的经营环境17 第一节滨海新区银行业的发展状况1 7 3 1 1 市场潜力1 9 i v 3 1 3 发展趋势2 2 第二节滨海新区银行业的竞争环境2 3 3 2 1 滨海新区银行业的战略分组2 3 3 2 2 滨海新区银行业竞争环境的五力分析2 4 3 2 3 滨海分行面临的机遇与挑战2 7 第四章中行滨海分行内部环境分析2 9 第一节业务与价值链现状2 9 4 1 1 资产业务现状2 9 4 1 2 负债业务现状2 9 4 1 3 中间业务现状3 0 4 1 4 价值链现状3 0 第二节资源与能力现状3 1 4 2 1 资源现状3 l 4 2 2 能力现状3 4 第五章中行滨海分行经营战略的选择及其业务市场竞争3 6 第一节滨海分行经营战略的选择3 6 5 1 1 战略目标3 6 5 1 2 市场、业务范围的选择3 7 5 1 3 竞争优势的选择3 8 第二节滨海分行经营战略的业务市场竞争4 0 5 2 1 服务业务领域的扩张4 0 5 2 2 产品与服务差别化4 2 5 。2 3 网点扩张4 4 5 2 4 战略协同4 4 第六章中行滨海分行经营战略的价值链分析4 5 第一节价值链的驱动因素分析4 5 v 6 1 2 滨海分行价值链驱动因素的重点对策分析4 7 第二节业务流程改进4 8 6 2 1 业务流程改进的目标4 8 6 2 2 流程改进的内容4 9 第七章中行滨海分行经营战略的资源能力分析5 4 第一节滨海分行的战略资源与核心能力的种类5 4 7 i 1 滨海分行的战略资源5 4 7 1 2 滨海分行的核心能力5 5 第二节滨海分行战略资源与重点核心能力的培养5 6 7 2 1 战略资源的培养5 6 7 2 2 重点核心能力的培养5 8 第八章结论6 1 第一节本文的主要结论和创新之处6 1 8 1 1 本文的主要结论6 1 8 1 2 本文的创新之处6 2 第二节本文研究的不足和进一步研究方向6 2 8 2 1 本文研究的不足之处6 2 8 2 2 本文进一步研究方向6 3 参考文献6 4 致谢6 6 v l 第一章前言 第一章前言 企业战略是企业为了求得生存和发展，在较长的时间内生产经营活动的发 展方向和关系全局问题的重大谋划，企业战略管理思想的产生与发展始终伴随 激烈的市场竞争。随着中国金融改革的深化、个人需求多样化，以及加入w t o 后，大量外资银行的涌入，中国银行业将面临前所未有的激烈竞争。面对国内 外金融竞争的新形势，作为国有四大商业银行之一的中国银行，要加快综合改 革、适应市场发展需求，必须研究其经营战略。深入地分析市场竞争环境，为 改革发展提供可行的方案。 第一节论文选题背景与研究意图 本论文选择研究中国银行天津滨海分行的经营战略。其目的是研究国有商 业银行在国家开放的前沿如何把握住机遇，迎接挑战，获得可持续的发展。 1 1 1 论文选题的背景 作为一家国有商业银行的二级分行，中国银行天津滨海分行已经成长为资 金实力比较雄厚、本外币结算渠道通畅、功能齐全、信誉良好，对滨海地区发 展起到主要支持作用的商业银行。但随着滨海新区开发开放的不断深入，滨海 分行原有的经营理念逐渐越来越不适应形势的变化。 ( 一) 中国银行发展历程 中国银行成立于1 9 1 2 年2 月，是中国历史最为悠久的银行。建国后，中国 银行一度成为国家外汇外贸专业银行。改革开放以来，中国银行的各项业务得 到了长足发展，跨入了世界大银行的前列。1 9 9 4 年初，根据国家金融体制改革 的部署，中国银行由外汇外贸专业银行开始向国有商业银行转化。 2 0 0 4 年7 月1 4 日，北京奥组委正式宣布中国银行成为北京2 0 0 8 年奥运会 银行合作伙伴。奥运会不仅是一次体育盛会，从某种角度来说更是一次全球的 经济盛会，蕴藏着巨大的奥运商机。在金融业产品和服务同质化、替代性不断 第一章前言 增强的市场环境中，奥运会为中国银行提供了独特的营销平台，为中国银行加 快转变经营机制和增长方式创造了契机。 在奥运市场开发层面，中国银行充分与其它奥运合作伙伴共享营销资源， 共同挖掘营销机会。与v i s a 和联想共同推出中银联想v i s a 奥运信用卡；与大 众汽车、中国网通结成奥运战略合作伙伴等多项合作；与奥运特许企业广泛开 展研讨会，使得奥运平台上各方在信息交流与共享、新产品与业务开发、客户 服务与资源共享、联合进行奥运主题宣传与市场营销等多个领域向外界传递创 新、合作、共赢的主题。 同时，中国银行还发挥渠道优势，挖掘网点潜力，提升信息科技水平，不 断拓宽市场机会。中国银行网点设施改造加快，中国银行奥运信息中心工程启 动在满足奥运金融服务高标准的需要的同时，极大地促进中国银行业务发 展及经营管理水平，实现了更深层次的商业价值和市场价值。 ( 二) 中国银行天津滨海分行简介 中国银行股份有限公司天津滨海分行( 以下简称滨海分行) 原名中国银行 天津塘沽分行，成立于1 9 8 2 年9 月1 日，是天津市分行最大的二级分行，业务 覆盖开发区、塘沽区、天津港和海洋石油区域。2 0 0 6 年7 月更名为中国银行天 津滨海分行。目前，滨海分行下辖2 1 个经营机构( 其中经营支行1 8 个，分理 处3 个) 。 成立二十六年来，滨海分行秉承中国银行的优良传统，奋力拼搏，开拓进 取，取得了令人瞩目的成绩。盈利能力节节攀升，综合实力不断增强。营业利 润占整个天津分行营业利润的5 0 以上，是天津分行的半壁江山。在中国银行系 统二级分行中排名位居前列。在滨海地区也赢得了社会的广泛赞誉，自2 0 0 2 年 开发区、保税区评选“百强十佳企业”以来，作为唯一一家金融机构连续获此 殊荣，被当地政府和传媒誉为“金融业领头羊”，实现了精神文明和物质文明的 双丰收。 ( 三) 滨海新区概况 2 0 0 6 年3 月，天津滨海新区开发开放被正式纳入国家发展战略布局。2 0 0 6 年6 月6 日，国务院通过中国政府网全文发布国务院关于推进天津滨海新区 开发开放有关问题的意见。滨海新区开发开放从地方战略上升到国家战略，从 战略提出到战略实施。被认为中国经济第三只引擎的天津滨海新区，终于在海 内外长时期的关注中“鸣枪”起跑，担负起引领中国经济未来的使命。 2 第一章前言 天津滨海新区建区以来，发展迅速，所取得的成绩得到了社会的一致认可， 同时也成为振兴环渤海经济的重点所在。国家“十一五”规划明确指出“推进 天津滨海新区等条件较好地区的开发开放，带动区域经济发展，标志着滨海新 区正式纳入国家重点发展战略布局。 目前滨海新区的规划布局为“一轴、一带、八大功能区、七大主导产业 。 一轴即沿京津塘高速公路和海河下游建设“高新技术产业发展轴 ；一带 即沿海岸线和海滨大道建设“海洋经济发展带”。 八个功能制造区包括： ( 1 ) 先进制造业产业区，规划面积9 7 平方公里，包括以大无缝为龙头的 小批量、多品种的海河下游现代高精尖冶金工业区，和以高新技术与现代制造 业为主体的开发区西区。 ( 2 ) 滨海高新技术产业园区，规划面积3 5 9 2 平方公里，重点发展电子信 息、生物医药和纳米及新材料和民航科技等高新技术产业。 ( 3 ) 滨海化工区，规划面积为8 0 多平方公里。由3 0 多平方公里的大港生 态石化基地和各占地2 0 多平方公里的临港海洋化工区、泰达精细化工区三部分 组成。 ( 4 ) 滨海中心商务商业区，规划面积1 0 多平方公里，是集金融保险、商 务商贸、会展旅游、信息中介、休闲娱乐等功能为一体的滨海新区现代服务业 聚集区。 ( 5 ) 海港物流区，规划面积为1 0 0 平方公里，包括天津港、保税区、保税 物流园区和散货物流中心等。重点发展海洋运输、国际贸易、现代物流、保税 仓储、分拨配送及与之配套的中介服务业，打造北方国际航运中心和国际物流中 心。 ( 6 ) 临空产业区，规划面积为1 0 2 平方公里，包括天津滨海国际机场、民 航学院、空港加工区、空港保税区、空港物流区等。重点发展航空运输、加工 物流、民航科教、研发与产业化、商贸会展、航空设备维修和生态居住等，形成 现代化生态型航空城。 ( 7 ) 海滨休闲旅游区，规划面积1 5 0 平方公里，建设以航母游乐港、世界 级主题公园、海上游乐园、高尔夫球场为支撑的旅游核心区，以营城湖、四万 亩葡萄观光园为支撑的生态湿地观光区和综合服务区。 ( 8 ) 临港产业区，预计围海造陆1 5 0 平方公里，在区域内形成港区、仓储 3 物流区、化工制造区和生态环境区四大功能区。 在产业结构方面，滨海新区已初步形成了电子通讯、石油开采与加工、海 洋化工、现代冶金、机械制造、生物制药、食品加工等七大主导产业，具备了 快速发展的区域经济基础和能力。其中最核心的优势产业，可以生动的形容为 “两大两小一龙头 。两大的含义是：一是中石化和中石油的两个百万吨大乙烯 和千万吨大炼油项目所带动的大石化产业群；二是空客公司在欧洲之外的第一 个总装生产线空客a 3 2 0 项目所带动的大飞机产业群；两小的含义是：一是 摩托罗拉为代表的小手机和电子通讯产业群，二是一汽丰田为代表的小汽车产 业群。而一个龙头则指的是天津经济发展配套改革的最大优势天津港【i j 。 而在天津滨海新区综合试验重点工作中，金融改革和创新摆在首要位置。 党的十七大报告进一步指出：推进金融体制改革，发展各类金融市场，形成多 种所有制和多种经营形式、结构合理、功能完善、高效安全的现代金融体系。 提高银行业、证券业、保险业竞争力。优化资本市场结构，多渠道提高直接融 资比重。加强和改进金融监管，防范和化解金融风险。完善人民币汇率形成机 制，逐步实现资本项目可兑换。深化投资体制改革，健全和严格市场准入制度。 完善国家规划体系。发挥国家发展规划、计划、产业政策在宏观调控中的导向 作用，综合运用财政、货币政策，提高宏观调控水平i z j 。 1 1 2 研究意图 基层银行是构成商业银行的主体，基层银行工作的好坏直接决定着商业银 行业务的成败。战略是各项经营活动的核心和主导，是竞争环境中为适应未来 的发展变化，求得长期生存和发展而进行的整体性决策。直接决定着基层银行 各项工作的开展。在不断变化的外部环境和日益激烈的竞争面前，滨海分行必 须要进行战略再设计，才能保持领先优势。 本论文通过对滨海分行经营战略的研究，希望进一步完善基层银行战略发 展的理论体系，提高理论研究层次，探讨基层银行的发展规律，为滨海分行领 导层的决策提供理论依据。同时，滨海分行作为滨海地区的行业领先者，本课 题的应用价值不仅对滨海分行的战略发展本身提供些许建设性意见，也希望为 【l 】丛庆，天津滨海新区国民经济和社会发展“十一五”规划纲要，天津滨海新区网， h t t p ：w w w b h g o v c n b h s y s t e m 2 0 0 8 0 6 1 2 0 1 0 0 1 6 5 7 9 _ 0 3 s h t m l ，2 0 0 8 1 2 1 国务院，国务院关于推进天津滨海新区开发开放有关问题的意见，中国政府网， h t t p ：w w w g o v c n g o n g b a o c o n t e n t 2 0 0 6 c o n t e n t 一3 4 6 2 1 9 h t m ，2 0 0 8 4 其他的滨海地区基层银行的战略发展提供理论参考。 第二节理论工具与研究方法 本文运用波特五力分析模型、战略群组分析、价值链分析以及基于资源与 能力分析等理论工具，采用系统分析法、宏观分析与微观分析相结合的方法、 理论应用分析和逻辑推理等研究方法，对滨海分行的现状、影响及其发展的内 外部环境进行分析。在此基础上，提出滨海分行的市场定位，确立发展目标， 为保障目标的实现，制订相应的经营战略，并提出了经营战略的价值链重构与 资源和能力培养的相关措施。 1 2 1 理论工具 本文对滨海分行进行外部环境分析时运用了波特五力模型分析；在对滨海 分行的内部环境进行分析时运用了战略群组、价值链分析以及企业资源、能力 分析理论；对滨海分行进行战略评价与选择时运用s o t 模型、价值链理论等。 1 2 2 研究方法 特定的研究主题和研究内容需要特定的研究方法。本文试图对滨海分行的 经营战略作以全面研究，文章力求有较强的务实性。本论文的研究主要运用了 以下几种方法： ( 一) 系统分析法。即把研究对象看成一个系统，分析其内部各种因素的 组合方式及相互关系，既要研究银行内部各子系统如何协调、配合地进行生产 经营活动，又要研究银行的生产经营活动与外部各种组织系统的关系。 ( 二) 宏观分析与微观分析相结合的方法。将从银行角度研究其生产经营 一般规律的微观分析与从国民经济宏观系统的角度研究宏观经济环境对银行生 产经营活动影响的宏观分析结合起来。 ( 三) 理论应用分析。论文中各部分应用多种理论工具分析具体问题，把 理论应用到实际，解决问题。主要应用的理论有：波特的企业战略理论、基于 资源与能力的理论以及服务管理与服务竞争力。 ( 四) 逻辑推理。本文在滨海分行的经营战略的制订、配合经营战略所进 行的价值链重构以及战略资源与核心能力的培养等多处论述中运用了逻辑推理 5 第三节研究思路与论文框架 通过对战略管理理论学习、总结，结合笔者多年在滨海分行的工作经验， 将所学的知识与当前的国有商业银行的自身特点、市场状况相结合，研究并制 订出一套科学的适于滨海分行发展的经营战略。 1 3 1 研究思路 本论文的研究思路就是根据战略管理过程模式，通过分析内外部环境确定 企业自身的优势和劣势以及企业所面临的机会和威胁，按发挥优势利用机会， 克服弱点避免威胁的基本原则对它们进行相互匹配，设定企业的战略目标，通 过环境分析和所制定的目标设生成企业的战略，最后通过战略实施和控制把生 成的战略付诸实践。 1 ，3 2 论文框架 本文依据经典的战略制定的思路规划全文，运用传统的战略分析工具，对 滨海分行现存的问题进行分析，站在发展角度对滨海分行进行经营战略的规划， 最终通过其经营战略的价值链分析和资源能力分析，给出价值链重组和战略资 源与核心能力培养方面的建议。本文的具体框架如图卜1 所示。 从图1 - 1 可以看出本论文的研究是分五步进行。第一步是开篇，通过介绍 滨海分行和其所处经济区域的发展历程，提出论文的研究意图，并给出论文的 研究方法和相关理论；第二步是环境分析，环境分析是战略管理的第一个环节， 也是制定战略的开端，在这里分别运用五力模型分析滨海分行的外部环境、运 用价值链以及资源和能力理论分析滨海分行的内部环境；第三步是战略选择， 通过环境分析，做出滨海分行的经营战略的选择以及经营战略的业务市场的竞 争方向的选择；第四步是价值链分析，通过价值链的驱动因素的相关分析给出 价值链重构的方向和建议；第五步是资源和能力分析，这一步确定滨海分行的 战略资源和核心能力并给出培养方法。 6 资料来源：本文作者。 图卜1 论文框架 7 第二章相关理论回顾 第二章相关理论回顾 研究企业战略，首先应该深入研究它的理论基础问题。虽然关于战略的理 论基础还没有到完全成熟的地步，但是认真了解它的发展过程可以使我们对企 业战略的概念更清楚。坚实的理论是我们研究、制定、评价企业战略的基础。 经过几十年的探索，企业战略理论形成了很多重要的理论框架。这些理论框架 吸引着众多的研究者为此进一步工作，向着更深入的方向发展。 第一节波特的企业经营战略理论 波特把企业战略展开为总目标和每个职能部门的目标，总目标说明了企业 在所涉足的经营领域中如何竞争，以及要实现的利润、市场份额、社会效益等 经济和非经济的目标；每个职能部门的目标则是总目标的进一步分解。他指出： “一个企业战略计划的中心内容应该是通用战略，通用战略明确提出了一个企 业追求竞争优势所采取的根本途径，提出了每个职能部门应该采取的行动方 针。 波特也十分强调战略的变革性与创造性，“竞争战略不仅是对环境做出反 应，而且是从对企业有利的角度去改变环境”。 2 1 1 波特的五种力量竞争模型理论 波特认为，形成竞争战略的实质就是将一个公司与其环境建立联系。尽管 相关环境的范围广阔，包含着社会的、也包含着经济的因素，但公司环境的最 为关键部分就是公司投入竞争的一个或几个产业。产业结构强烈地影响着竞争 规则的确立以及潜在的可供公司选择的战略。产业外部力量主要在相对意义上 有显著作用，因为外部作用力通常影响着产业内部的所有企业。因此，关键在 于这些公司对外部影响的应变能力。 一个产业内部竞争激烈，这既不是偶然的巧合，也不能归咎于“坏运气 。 相反，产业内部的竞争根植于其基础经济结构，并且远远超越了现有竞争者的 行为范围。一个产业内部的竞争状态取决于五种基本竞争作用力进入威胁、 替代威胁、买方议价能力、供方议价能力和现有竞争对手的竞争。这五种作用 8 第二章相关理论回顾 力共同决定产业竞争的强度以及产业利润率，最强的一种或几种作用力占据着 统治地位并且从战略形成的观点来看起着关键性作用。 波特认为，在与五种竞争作用力抗争中，有三种提供成功机会的基本战略 方法，可能使公司成为同行中的佼佼者。这三种战略是：成本领先战略、差别 化战略和聚焦战略。 2 1 2 波特的价值链理论 将一个企业作为一个整体来看无法认识竞争优势。竞争优势来源于企业在 设计、生产、经销、交货等过程及辅助过程中所进行的许多相互分离的活动。 这些活动中的每一个都对企业的相对成本地位有所贡献，并且奠定了差别化的 基础【。为了深入挖掘企业竞争优势的来源，波特引入了价值链作为进行分析的 基础工具。波特将企业创造价值的过程分解为一系列互不相同但又相互关联的 价值活动，其总和即构成企业的价值链。波特将这些活动分为基本活动和支持 活动两大类。其中，基本活动是指那些通过改变物品的物理或时空形态来创造 价值的活动，包括进货、生产、发货、营销和服务。支持活动包括采购、研发、 人力资源管理和企业的基础管理。一项活动是否重要，并不取决于它是基本活 动还是支持活动，而取决于它在整个价值创造过程中的作用。 一些成功企业的经验表明，它们的价值链既不是简单地照搬行业内其他企 业共同遵循的经营模式，也不是在企业成长过程中自然形成的活动方式，而是 企业根据其战略设计出的独特的活动体系。也就是说，价值链是战略的产物， 它体现着企业的战略定位，而企业希望建立的竞争优势正是根植于价值链中各 项活动的内部以及它们之间的独特联结方式上。 企业谋取竞争优势有两个主要途径：第一，使自身的经营活动内容有别于 竞争对手；第二，以更高的效率来组织和完成这些活动。无论采取哪个途径， 关键都是要找到价值链活动的驱动因素。影响显著的独特性驱动因素主要有以 下九大类： ( 一) 内部政策。企业已做出的政策选择决定企业所欲进行的活动及活动 特点。企业内部政策主要包括产品质量水平、产品档次、广告政策、销售政策、 人员培训政策等。 ( 二) 联系。独特性既可来自价值链内部的联系，也可来自企业与上下游 1 1 】迈克尔波特，竞争优势，陈小悦译，华夏出版社，1 9 9 7 ，3 5 9 第二章相关理论回顾 合作企业的联系。各价值活动并非孤立存在，一项活动的效率受其他活动的支 持与协作程度的影响。 ( 三) 时间性。活动发生的时间本身亦会增加产品的独特性。 ( 四) 位置。独特性可来自良好地理位置的选择。 ( 五) 经营单位之间的关系。企业内各经营单位之间进行资源共享、优势 互补的合作，可增加活动的独特性。 ( 六) 学习。一方面，学习可以令企业把一项活动做得越来越好，增加独 特性；另一方面，竞争对手对本企业的学习与模仿又损伤独特性。 ( 七) 一体化。一体化是指企业增加其价值链所涵盖的价值活动数量，即 将原本依赖市场来完成的一部分工作转移到企业内部进行。 ( 八) 规模。生产与服务规模会影响产出的效果。 ( 九) 政治性因素。任何组织都是一部分人利益的忠实代表。企业与一些 组织建立友好关系，就可能赢得组织成员对企业及其产品的好感。 第二节基于资源与能力的理论 如何获取竞争优势和如何使竞争优势持久化是两个不同层次的问题。在有 些情况下，企业只要简单地改变价值链就可以获得一定的竞争优势，但竞争对 手的反击或模仿又会很快地将这种优势瓦解。从2 0 世纪8 0 年代后期开始，战 略管理领域的研究日益关注警钟优势的持久化问题。一批学者开始把目光转向 更深层次，转向了企业用以维系持久竞争优势的某些资源与能力。 2 2 1 基于资源的理论 以维纳菲尔特、格兰特、巴尔奈等人为代表的学者们对企业资源进行的研 究，促成了战略管理理论的一个新流派基于资源的观点的产生。这种学说 由于透彻地解释了许多企业成功的原因，受到理论界和企业界的广泛关注。他 们的研究表明，竞争是一种多层次的对抗，决定竞争优势能否持续的因素是企 业的资源结构。基于资源的观点把竞争优势归因于企业的资源，为分析企业的 深层次结构提供了一个很好的视角。 基于资源的观点首先对企业资源的内容进行了比较详细的界定，如果说这 1 0 投入要素”的 基本观点，它所界定的资源中却包含了技能、能力等更具活性的成分，资源的 含义因而发生了一些变化。格兰特等人把企业的资源的划分如下：财务资源。 现金及企业的融资能力，创造现金收益的能力；物化资源。生产设备及其布局， 原料以及采购渠道；技术资源。各种知识产权以及与之相关的技术知识；创新 资源。技术人员和研究开发所需的设备；商誉资源。顾客和供应商所认可的品 牌、信誉及合作关系；人力资源。员工的培训水平、适应力、判断力和工作态 度；组织资源。企业的组织结构和它的计划、控制、协调系统。 巴尔奈还提到并非所有资源都与战略相关。毫无疑问，企业应该把那些具 有价值的战略性资源作为管理的重点，把这类资源的开发、积累、整合与运用 作为战略的一条主线。因此，资源分析的一个主要任务，是识别出企业经营与 成长所需要的战略性资源。巴尔奈指出了战略资源的五个基本特征，分别是： ( 一) 在创造价值过程中发挥着重要作用，使企业能更好地把握机遇或减 少威胁。 ( - - ) 具有稀缺性，即资源的数量限定了它不能被多家企业共同使用。 ( 三) 具有不可模仿性，竞争对手为模仿或复制这类资源需要投入大量的 时间、人力和财力。 ( 四) 具有不可替代性，即竞争对手无法用其他资源取代这类资源的效用。 ( 五) 企业能够以低于竞争对手的成本来获取这类资源。 在这些特征中，除了第一个以外，其他特征事实上都保证了企业对一些资 源在一定程度上的独占，企业因此将独享这些资源产生的战略性收益，如形成 独一无二的经营特色，赢得超额利润或实现快速成长。 2 2 2 基于能力的理论 企业能力理论起源于企业战略理论，是2 0 世纪9 0 年代发展起来的一种新 兴理论。基于能力的理论把企业视为一个能力体系，把拥有特殊的能力看作为 形成企业竞争优势的关键因素，认为企业能力体系的差异决定了企业的异质性， 并将企业的内部过程作为其基本的分析单位。该理论和基于资源的理论样强 调要素市场的不完全性，认为企业不可模仿、难以复制、不能完全转移的独特 的能力是企业持续竞争优势的源泉【l j 。该理论更加强调企业内部条件对企业竞争 【1 】方润生，基于能力的理论及其局限性，科研管理，第2 5 卷第四期，2 0 0 4 ( 7 ) ，1 3 4 1 1 优势的决定性作用。 企业的能力也像企业资源一样，不是所有的能力都有相同的价值。虽然企 业的经营活动千差万别，能力结构不一而同，但一种能力要保持竞争优势，必 须具备的一些基础特征，作为核心能力应具有如下特征： ( 一) 核心能力是多种资源的组合体。 ( 二) 核心能力不是一种资产。 ( 三) 核心能力可以为顾客创造大量价值。 ( 四) 核心能力是企业实现高收益、高成长的基础。 ( 五) 核心能力是通向未来市场的基石【l 】。 企业能力理论的提出为战略管理研究提供了一个新的视角，是对波特产业 竞争理论的超越。根据波特的产业结构理论，同一产业内的企业盈利率差异要 小于产业之间的盈利率差异。然而，许多经验研究表明企业的竞争优势并非全 部源于外部市场，而是更大程度上取决于企业自身的种种因素。企业能力理论 在解释企业持续竞争优势源泉方面具有很强的说服力，并且超越了企业所在行 业的局限【2 1 。 2 2 3 战略资源、核心能力与竞争优势的关系 战略资源、核心能力与竞争优势的关系如图2 1 所示。 企业战略的这一内在结构包括了企业战略的四个层次，即资源、能力、价 值链和产品市场前沿竞争。竞争优势与非劣势并不是企业战略单独的层次，而 是企业战略的资源、能力与价值链共同作用的目标和结果，或者说企业战略的 主题。这一模式所表达的是以下五种基本关系： ( 一) 核心能力由以核心技术、知识和关键人力资源为主导资源的一组战 略资源和部分必要的一般资源形成，是以非固定的、非遗产化的方式对战略资 源的应用，包括为了现在和未来的应用。 ( 二) 核心能力和战略资源通过形成价值链中关键的结构与活动方式的特 有质量形成竞争优势中的和特有的内容。 ( 三) 以固定和直接的方式对战略资源的运用，可以形成现时竞争优势的 独特性，为企业带来很大的价值，但面向未来挑战的持久性难以保障。 【l jp r a h a l a d ，c k a n dh a m e l ，g ，t h ec o r ec o m p e t e n c eo f t h ec o r p o r a 盯o n ，h a r v a r db u s i n e s sr e v i e w , m a y - j u n e ，l9 9 0 ，8 0 8 9 1 2 马蔚华，战略之道：商业银行战略管理理论与招商银行实践，华夏出版社，2 0 0 7 ，3 1 1 2 第二章相关理论同顾 ( 四) 一般资源内容的形成。一般资源单独形成的则是企业的与竞争者没 有什么差别的通用能力，其目标是只要不比竞争者差就可以了，即“非劣势”， 但它与竞争优势一起共同参与企业的产品市场前沿竞争。 ( 五) 企业在产品市场前沿的竞争与获利，是通过持久、独特的竞争优势 和竞争非劣势共同完成与实现的f 1 1 。 图2 - 1 战略资源、核心能力与竞争优势的关系 资料来源：柳茂平，战略本质与企业内在层次结构，南开管理评论，2 0 0 3 ( 1 ) 。 第三节服务管理与服务竞争力 国际上对服务管理的集中研究大体始于2 0 世纪7 0 年代。当时，西方国家 对服务业的放松管制带来了服务业竞争的空前激化，不少传统的垄断性行业转 变为竞争性行业。经营环境的变化促使企业寻求提高管理水平和竞争力的方法。 然而，当人们试图借助基于制造业的传统的管理理论和方法时却发现，它们在 解决服务问题时有诸多限制。在这种背景下，来自市场营销、生产经营和人力 资源管理等不同学科学者从不同角度，致力开发适合服务特性的管理理论和方 1 1 柳茂平，战略本质与企业内在层次结构，南开管理评论，2 0 0 3 ( 1 ) ，3 2 1 3 法。经过十多年的努力和不同学科分支研究的相互渗透，服务管理这门学科初 步形成【2 1 。 2 3 1 服务管理的发展 从7 0 年代开始到现在，服务管理已成为国外管理界一个新的重要研究领域， 并获得了丰硕的成果。服务管理是从服务营销的研究中逐渐发展起来的，后来 又逐步扩展到服务作业、组织理论、人力资源管理、质量管理等相关领域，呈 现多学科交叉研究的特点。服务营销作为服务管理的一个研究领域，为服务管 理理论体系的形成起到了重要的开创作用。而最早从理论上进行服务运作管理 研究的，是美国哈佛大学工商管理学院教授l e v i t t 。他7 0 年代发表在哈佛商 业评论( h a r v a r db u s i n e s sr e v i e w ) 上的两篇文章，成为服务运作管理的经典 文章。他提出的将制造业企业的方法用于服务业企业的管理，使服务业的运作 活动“工业化 的理论代表了当时绝大多数生产管理学者的看法。可实际上， 该理论只是对于一些技术密集型、标准化的服务类型企业才有意义。 8 0 年代，主要是以服务的特征引起的管理问题为主线展开研究，其中服务 质量和服务接触成为主要的研究主题。同时，运筹学在服务管理中得到广泛的 应用，如服务质量管理方法、服务供需平衡方法、服务人员日程安排方法等， 开始见诸于相关学术杂志上。在8 0 年代的早期到中期，来自于营销学以外的管 理学和心理学的学者们开始普遍关注服务业，他们的参与促使人们把营销、人 力资源管理、运营管理三者有机结合起来，服务管理研究的步伐也随之加快。 许多杰出的论著也相继问世，如f i t z s i m m o n s 和s u l l i v a n ( 1 9 8 2 ) 的服务运作 管理、g r o n r o o s 的服务部门的战略管理和市场研究、洛夫洛克( l o v o l o c k1 9 8 4 )