期货从业资格考试法律法规汇编重点难点整理总结.pdf

2010 年期货从业资格考试期货法律法规记忆诀窍 一 日期对照一 日期对照 1 结算会员的审批为 3 个月 2 期货公司的成立审批为 6 个月 3 期货公司成立后无正当理由 3 个月不开始经营或连续停业 3 个月的就撤销审批资格 申请金融结算资格的 受理 3 个月内作出批复 取得资格 6 个月内未取得会员的自动失效 提供 IB 业务的在 20 日内作出批复 4 期货公司那些是证监会审批 在 2 个月内 2 条为 20 日内 那些是派出机构 20 日内 1 条 2 个月 审批 见 P7 5 调查操纵价格 内幕交易的 可以经批准后对当事人 15 个交易日限制交易 最长 30 日 6 期货公司不符合持续性经营 风险指标不合规的 2 日内上报 整改时间在 20 日内 自验收完毕后 3 日内解除 措施 连续达标 3 个月的解除预警期 7 涉及重大诉讼 仲裁或冻结的 5 日内报告 8 期货交易所管理中的日期基本是 10 日 但限制会员结算范围和异常情况暂停交易的为 3 日 按季后 15 日 年后 30 日上报经营情况和工作报告 年后 4 个月报审计报告 9 期货公司管理办法中的日期基本为 5 日 处罚基本为 3 万以下 股东的股权被质押 冻结 转让变更名称的 应 3 日内报告期货公司 他们应在 5 日内报告派出机构 10 高管人员的管理办法基本为 5 日 首席风险官在决定 10 日内报告 对高管临时任命和违规被调查是 3 日 处罚为 3 万元以下 对受贿 非法获利的无警告处分 11 高管人员任职资格取得 30 日内上任 过期作废 12 期货从业人员管理一般 10 日 13 首席风险官 季度后 10 日 年后 20 日报工作报告 14 期货公司应当月后 7 日 年后 3 个月报送风险监管报表 二 年限的比较 1 下列不得担任交易所负责人 财务人员 解除职务 撤销资格之日起 5 年内 2 期货交易所每年对遵守交易规则抽样或全面检查 3 除风险监管报表和 IB 业务的资料保存 5 年以上 其他的都是 20 年 三 金额的比较 1 设立期货公司注册资本最低 3000 万 货币资金出资不低于 85 四 法律法规处罚 1 见整理资料 1 注 大部分期货交易所违规的按照第 68 条处罚 大部分证券公司违规的按照第 70 条处罚 2 期货公司接收全权委托的 对交易损失承担不超过损失 80 责任 3 期货公司对交易结果的通知方式约定不明确且不能证明自己无过的 承担损失不超过 80 4 期货公司保证金不足 交易所未及时通知 应承担损失的 60 客户保证金不足的 期货公司未及时通知的 承担损失的 80 5 期货交易所允许期货公司开仓透支交易的 承担损失的 60 期货公司允许客户开仓投资交易的 承担 80 五 比例的比较 1 变相期货交易是保证金比例低于合约标的额的 20 2 保障基金 按期货交易所 06 年底的风险准备金的 15 缴纳 后续的 期货交易所按照手续费的 3 代扣代缴 期货公司按照代理交易额的千万分之五 千万分之十缴纳 每季度后 15 日缴纳 达到 8 亿了可以申请不缴 纳 3 机构投资者损失的 10 万以内全额 超过的按照 80 赔 个人 10 万元以内的全陪 超过部分 90 赔 4 期货交易所按照手续费的 20 计提风险保证金 诉讼金额占净资产 10 以上的为重大事项应及时报告 5 期货公司风险监管指标与上月变动 20 的应 5 日内报告派出机构 全体董事和股东 六 设立期货公司条件 1 从业人员不少于 15 人 有资格的管理人员不低于 3 人 2 持有 5 以上股东的 实收资本和净资产不低于 3000 万 经营 2 年以上且最近 2 年中 1 年盈利 或 实收资本和净资产低于 2 亿元 净资产不低于实收资本的 50 或有负债低于净资产的 50 对外投资 含新期货公司 不超过净资产 3 年内无处罚 不诚信行为 高管人员 自然人股东禁入期 撤销资格满 2 年 3 持股 100 的股东 净资本还不低于 10 亿元 不适用的净资产不低于 15 亿 4 设立金融期货经纪资格的 前 2 个月风险指标合规 高管 2 年内无处罚 变更比例满 50 的特例 控股股东 的净资产不低于 3000 万 设立营业部的 前 3 个月的风险指标合规 高管 1 年内无处罚 七 高管人员的任职资格 1 一般董事 监事 期货 证券 会计 法律 3 年以上或经济管理 5 年以上 专 科 2 独立董事 期货 证券 会计 法律 5 年以上或有高级职称 本科 资质测试 有时间和精力 3 董事长 监事会主席 期货 3 年 其他金融 4 年 会计 法律 5 年 本科 资质测试 4 经理称 期货资格 本科 资质测试 5 总经理 副总经理 期货 3 年 其他金融 4 年 会计 法律 5 年 期货资格 本科 资质测试 金融机构负责人 2 年经验 6 首席风险官 期货资格 本科 资质测试 期货 3 年和 2 年风险 交易 结算 合规负责人经验 期货 1 年 经验 3 年 7 营业部负责人 期货资格 本科 期货 3 年货金融 4 年经验 其他 下列 人员不得担任高管 解除职务 撤销资格 开除日起 5 年 收到处罚 对托管整顿营业部负责人的 3 年内 不适当人选 2 年内 期货 10 年 金融负责人 8 年以上科放宽至专科 具有研究生除期货年限外科放宽 1 年 董事长 监事会主席 独立董事 总经理 副总经理 首席风险官有证监会核准 其他有派出机构核准 除下列外高管任职资格换岗即失效 前提是在同一期货公司内 1 一般董事该监事 一般监事改董事 2 董事长改监事会主席 监事会主席改董事长 两个长改一般监事和董事 3 营业部负责人改其他营业部负责人 八 期货从业人员管理 近 3 年内无处罚的可以被聘任 九 金融期货结算业务 1 申请金融业务结算资格的条件 经纪资格 负责人 2 年经验 高管人员 控股股东 2 年内未处罚 近 3 年内无 期货公司无处罚 严重的期货交易结算风险事件 2 申请金融期货交易结算资格 除 1 外 董事长 正副总经理中至少 2 人证券或期货 5 年以上 至少 1 人期货 5 年以上且 3 年管理经验 注册资本 5000 万 2 个月风险监管指标 前 3 年中至少 1 年盈利且每季度末客户权益总额不低于 8000 万 控股股东净资产不低于 2 亿 或控股股东净资本不低于 5 亿 不适用的净资产不低于 8 亿 3 申请全面结算资格 董事长 正副总经理中至少 3 人证券或期货 5 年以上 至少 2 人期货 5 年以上且 3 年管理经验 注册资本 1 亿 2 个月风险监管指标 前 3 年连续盈利 且每季度末客户权益总额不低于 3 亿 控股股东净资产不低于 10 亿 或前 3 年中 至少 2 年盈利 且每季度客户权益不低于 1 亿元 控股股东净资本不低于 10 亿 不适用 的净资产不低于 15 亿 4 全面结算会员按照证监会 期货交易所的规定建立 保证金制度 按照交易所的规定建立 限仓制度 5 期货公司被接纳 暂停 终止会员的 3 日内向派出机构报告 全面结算会员与非结算会员签订 变更 终止协议的 3 日内向派出机构 交易所 保证金监管机构报告 全面结算会员调整非结算会员的结算金最低余额的应向交易所 保证金监管机构报告 十 风险监管指标 1 期货公司 净资本不低于 1500 万 净资本不低于客户权益的 6 净资本除营业部家数不低于 300 万 净资本 净资产不低于 40 流动资产 流动资本不低于 100 负债 净资产不高于 150 期货公司委托其他机构从事 IB 的 净资本不低于 3000 万 从事交易结算业务的 净资本不得低于 4500 万 从事全面结算业务的 净资本不得低于 9000 万 客户权益总额的 6 发生重大事项应报告 重大事项是导致净资产变动 10 以上的 十一 IB 业务 中间介绍业务 1 证券公司的条件 申请前 6 个月的下列指标合规 净资本不低于 12 亿 流动资产不低于流动负债 150 对外担保和或有负债不高于净资产的 10 净资本不低于净资产的 70 具有实行会员分级结算制度 2 个月风险监管指标符合规定 从业人员 总部至少 5 人 营业部至少 2 人 2 应每半年向派出机构报送合规性检查报告 一 期货交易管理条例经典总结 本法规大部分是要经过证监会批准的 下列特殊 一 易混淆的知识 1 结算会员的结算资格由证监会批准 在收到申请 3 个月内决定 2 期货公司的成立在证监会受理申请后 6 个月内决定 期货公司涉及重大诉讼 仲裁 股权被冻结或用于担保的 期货公司 相关股东 实际控制人应在事发后 5 日内报告 3 期货公司成立后无正当理由超过 3 个月或者开业后无正当理由连续停业 3 个月的 证监会注销许可证 4 期货公司成立条件 注册资本最低 3000 万 应当为实缴资本 货币出资不低于 85 可根据审慎监管和业务 风险程度调高金额 近 3 年无违规 高管人员有相关的执业资格 从业人员有从业资格 有健全的制度 5 期货公司的行为 下列经证监会批准 除 4 7 外受理申请后 2 个月决定 合并分立停业解散等 变更公司形式 变更范围 4 变更注册资本 受理申请后 20 日内决定 5 变更 5 以上股权 6 设立 收购 参股 终止境外期货经营机构 7 其他情形 受理申请后 20 日内决定 6 期货公司的行为 下列经证监会派出机构 分部 批准 除 外受理申请后 20 日内决定 变更法人 住所或营业场所 设立境内期货经营机构 受理申请后 2 个月决定 变更境内机构的场所 负责人 经营费范围 4 其他事项 7 期货交易所应发布 成交量 成交价 持仓量 收盘价与开盘价 最低价与最高价 即时行情 未经交易所批准 不得发布 即时行情 8 期货交易所的行为 下列事项交易所先决定 后报告证监会 先决定 提高保证金 调整涨跌幅 限制最大持仓量 暂停交易 其他紧急措施 9 期货交易所的行为 下列事项先报证监会批准后执行 先批 章程变动 交易品种变动 合同变动 住所或场所变动 合并分立解散 10 未经证监会核准 并报国务院批准 交易所不得从事 信托投资 股票投资 非自用不动产投资 11 在调查内幕信息 经证监会批准可以限制有关人员停止交易不超过 15 日 案情复杂的不超 30 日 二 法规归纳 1 期货公司不符合持续经营或出现经营风险的 证监会对公司及高管采取下列措施 谈话 提示 记入信用记录 责令期货公司限期整改 整改后证监会验收合格后 3 日内解除措施 2 期货公司违法经营或出现重大风险 严重影响市场秩序 损害客户利益的 采取 责令停业整顿 指定其他机构托管 接管 3 期货公司涉及重大诉讼 仲裁 股权被冻结或用于担保等 期货公司 相关股东 实际控制人应在事件发生之 日起 5 日内向证监会提交书面报告 4 68 条 交易所 非公司结算会员有下列之一的应 责令改正 给予警告 没收违法所得 公司的处罚 违反规定接纳会员 违规收取手续费 应退还 不发布即时行情或发布价格预测信息 不履行报告义务 不报送资料 不建立担保金 不提取风险金 限制 会员实物交割总量 用没资格的人员 违反保证金安全监控规定 有上述之一的 对主管及负责人给予纪律处分 并处 1 10 万罚款 对责任人的处罚 5 69 条 期货交易所 非期货公司结算会员有下列之一的 责令改正 给予警告 没收违法所得 并处违法所得 1 5 倍罚款 没有所得或不满 10 万元的 处以 10 50 万罚款 违规修改章程 上市品种 分立合并 变更场所等 保证金不足仍同意交易的 直接或间接从事交易的 违规收或挪用保证金 伪造涂改交易资料的 未 建立几个风险制度的 拒绝或妨碍证监会检查的 责任人的处罚 违反之一的给予纪律处分 并处 1 10 万罚款 6 70 条 期货公司违反下列之一的 责令改正 给予警告 没收违法所得 并处 1 3 倍的罚款 没有所得或不足 10 万的 处以 10 30 万 接收不合规定人员的委托 允许保证金不足时交易 违反分立合并擅自变更范围形式法人私自设立机构 从事期货外的活动 变相自营业务 为股东融资或对外担保 其他事项同 69 中的事项 责任人违反之一的 给予警告 并处 1 5 万元罚款 严重的 暂停或撤销从业资格 7 71 条 期货公司有下列欺诈行为的 责令改正 给予警告 没收违法所得 并处违法所得 1 5 倍罚款 没有所得或不满 10 万元的 处以 10 50 万罚款 保证收益 不提示风险说明书 约定分享利益共担风险 提供虚假资料 未按照客户要求下达交易指令 挪 用客户保证金的 不按规定开户或违规划转保证金的 责任人的处罚 违反之一的给予纪律处分 并处 1 10 万罚款 8 73 条 利用内幕信息交易的 责令改正 给予警告 单位从事的 责任人 处 3 30 万罚款 75 条 交割仓库违规的 责令改正 给予警告 单位从事的 责任人 处 1 10 万罚款 76 条 国有企业违规买卖期货的 责任人降级至开除的纪律处分 没收违法所得 并处违法所得 1 5 倍罚款 没有所得或不满 10 万元的 处以 10 50 万罚款 9 74 条 操纵期货价格的 责令改正 给予警告 77 条 境内机构 人员违规从事境外期货交易的 78 条 违规设置期货交易所 期货公司的 没收违法所得 并处违法所得 1 5 倍罚款 没有所得或不满 20 万元的 处以 20 100 万罚款 单位从事内幕交易的 责任人 处 1 10 万罚款 10 80 中介机构违规的 没收违法所得 并处违法所得 1 5 倍罚款 责任人的处罚 违反之一的给予纪律处分 并处 3 10 万罚款 法规总结 70 条 期货公司做没有经过批准的事项和证监会不允许做的事项 是 1 3 倍罚款 不足 10 万处 以 10 30 万 相关人员 1 5 万罚款 78 条 违规设置期货交易所 期货公司的 不足 20 万处以 20 100 万 73 条 利用内幕信息交易的 单位从事的 责任人 处 3 30 万罚款 80 条 中介机构违规的直接责任人处以 3 10 万 其他的全部是 1 5 倍罚款 不足 10 万的处以 10 50 万 责任人处以 1 10 万 对单位 期货交易所 结算会员 期货公司都是责令整改 给予警告处分 对责任人的处罚是 期货交易所 结算会员处以纪律处分 期货公司的给予警告处分 三 变相期货交易 满足下列之一的 为参与买卖双方提供履约担保 实行当日无负债结算制度和保证金制度 同时保证金收取比例低于合约标的额的 20 四 其他事项 1 公务员可以买卖期货 只是事业单位 政府机关不允许 期货高级管理人员管理办法经典总结 注 几日内全部是工作日 有别于其他章节 除下列外 其他全是 5 个工作日 1 免除首席风险师决定前 10 日报告 2 临时任职高管人员 3 日内向证监会及派出机构报告外 临时任期只有 6 个月 3 违规被调查 期货公司自知悉日期 3 个工作日内报告 一 条件 可以分四大类 一般董事监事 独立董事 董事长正副总经理 财务营业部负责人 1 高级管理人员应遵守 自律规则 行业规范和公司章程 恪守诚信 勤勉尽职 应具有 诚实信用品质 良好的职业道德 履行职责所需经营管理能力 在期货等相关机构从业 8 年以上的 可免试期货从业资格 下列不可以当高管 解除职务 撤销资格 开除日 起 5 年以内的 受到金融监管部门行政处罚的 执行期 未满 3 年 因违规托管 整顿 撤销日起的负责人 未满 3 年 认定不适合人选日起 2 年以内 在党政机关任职的 2 除董事长 监事会主席 独立董事外的一般的董事 监事具备条件 具有证券 期货等金融业务或法律 会计 3 年以上经验或经济管理 5 年以上经验 专科以上 3 独立董事条件 具有证券 期货等金融业务或法律 会计 5 年以上经验或相关的高级职称 本科 学士学位 证监会认可的资质测试 必须得时间和精力 其中下列人不可以担当 在期货公司或关联方范围任职的人员及近亲属和主要社会关系人员 在持股 5 以上 前 5 名股东 有业务联系和利益关系的机构任职人员及近亲属和主要社会关系人员 提供中介服务的机构人员 近 1 年内担任上述 的人员 在其他公司担任除独立董事的人员 4 董事长 监事会主席的条件 期货经验 3 年上 金融业务 4 年上 法律会计 5 年上 研究生学历除期货年限外可放宽 1 年 本科 学士位 期货 10 年 金融 8 年以上经验的可放宽至专科 证监会认可的资质测试 5 经理层条件 从业资格 本科 学士位 认可的资质测试 6 总监理 副总经理的条件 基本同董事长条件 除 外 上述 5 的条件 期货经验 3 年上 金融业务 4 年上 法律会计 5 年上 研究生学历除期货年限外可放宽 1 年 担任期货 证券等金融机构部门负责人以上职务不少于 2 年或具有相当的经验 7 财务负责人 营业部负责人条件 从业资格 本科 学士 财务负责人 会计师或注册会计师 营业部经理 期货 3 年上或金融 4 年上经验 二 任职审批 1 董事长 监事会主席 独立董事 经理层有证监会审批 或授权派出机构审批 其他人员有 证监会派出机构审批 2 要有推荐人的推荐 推荐人条件 任职 1 年以上的现任董事长 监事会主席 经理层 注 没有独立董 事 推荐人每年最多推荐 3 人 3 证监会通过审核资料 考察谈话 调查从业经历进行审查 4 取得资格 30 日内上任 否则资格作废 除派出机构认可 5 期货公司任用 免除高管人员的 5 工作日内向证监会派出机构报告 6 免除首席风险师的 决定前 10 工作日将理由 履历情况向证监会派出机构报告 7 境外人士担任高管的不得超过 30 8 高管人员最多在 2 家参股的公式担任董事 监事 只能担任董事 监事 不得在其他营利机构兼职或从 事经营活动 9 营业部负责人不能在其他营业部兼职负责人 10 独立董事最多只能在 2 家期货公司兼任独董 11 上述人员兼职的 自发生日期 5 个工作日内报告派出机构 12 取得经理层人员资格的担任董事 独立董事外 监事 营业部负责人的 不需重新申请资格 但 13 条 的情况除外 13 取得经理层资格的 未参加年检 未通过资格年检 连续 5 年未在期货公司任经理的 应重新取得资格 14 高级管理人员取得资格但未实际任职的 应每 2 年参加一次培训并取得证书 15 调整高管分工 对高管给与处分的 5 日内报告 16 证监会可以认定不适合人选 2 年内不得在任何期货公司担任高管 认定不适合人选的 应在 3 个月内 做离任审计 隐瞒重大事项 拒绝配合 擅离职守并造成严重后果的 1 年内累计 3 次被谈话 累计 3 次给予纪律处分 三 处罚 1 申请人提供虚假材料的 不予受理 并警告 2 高官欺骗 行贿 受贿 非法牟利的 没收所得 处 3 万以下处罚 金融期货结算试行办法经典总结 一 金融期货结算资格分为 交易结算业务资格和全面结算业务资格 二 申请金融期货结算业务资格条件 结算风险管理岗位负责人具有 2 年以上相关经验 高管人员近 2 年未受处罚 控股股东 实际控制人持续经营 2 个完整的年度 重组的按重组日计算 控股股东 实际控制人 2 年内未受过处罚 期货公司近 3 年未受处罚 近 3 年内未出现期货交易 结算风险事件 三 申请交易结算业务资格的条件 上述二 董事长 总经理 副总经理中至少 2 人期货或证券从业时间 5 年以上 其中至少 1 人期货期货从业 5 年以 上且具有期货从业资格 连续担任期货公司董事长或高级管理人员 3 年以上 注册资本不低于 5000 万 申请日前 2 个月的风险监管合规 4 申请日前 3 个年度中至少 1 年盈利且该年每季度末客户权益总额平均不低于 8000 万 控股股东期末净资 产不低于 2 亿元 或者控股股东期末净资本不低于 5 亿元 不适用净资本的 净资产不低于 8 亿元 四 申请全面结算业务资格的 上述二 董事长 总经理 副总经理中至少 3 人的期货或证券从业时间在 5 年以上 至少 2 人的期货从业时间在 5 年以上且具有期货从业资格 连续担任期货公司董事长或高级管理人员 3 年以上 注册资本在 1 亿元以上 申请日前 2 个月的风险监管指标合规 申请日前 3 个年度连续盈利且每季度末客户权益总额平均不低于 3 亿元 控股股东期末净资产不低于 10 亿元 或者申请日前 3 个年度中 至少 2 个年度盈利且该年每季度末客户权益总额平均不低于 1 亿元 控股股东期末净资本不低于 10 亿元 控股股东不适用的 净资产不低于 15 亿元 五