商城合作审核.doc

龙卡商城合作商户审核要求一、龙卡商城目标合作商户：主要目标合作商户为辖区内知名品牌厂商、知名或排名靠前的电子商务商户。筛选条件为符合我行龙卡商城准入规范，接受我行分期付款及一次性付款手续费率标准，愿意缴纳龙卡商城合作保证金，能够按照要求开展龙卡商城业务合作的商户。合作商户须按要求提供资料清单（附件1）二、龙卡商城商户拓展及审核管理流程：分行营销目标商户-商户提供资质文件-分行进行初步审核-上报总行审批-签订商户合作协议-商户缴纳商城保证金-商户在龙卡商城上提报商品及活动-总行对商品及活动进行审核-商品正式上线销售-商户日常管理。三、建行龙卡商城特约商户准入规范1.主体资格：经国家批准、合规经营单位，社会形象和企业声誉良好，具有固定的经营场所和稳定的经营管理人员，办公面积原则上不低于300平米，办公环境整洁，管理有序，有良好的内部协调和事务处理机制，可提交完整的公司资质证明文件。2.注册资本：原则上不低于人民币500万元（外币折合），以营业执照为准。3.从业能力：具有邮购、电子商务业务经验或电子商务业务能力。能根据市场价格变动及时调整售价，并负责销售商品或服务的所有相关事宜，包括但不限于商品质量、商品配送、商品发票、商品售后服务等。4.商品要求：商品需具有一定的市场知名度，商品质量必须符合国家管理部门相关规定。拥有合法的品牌或经销资格证明文件，或生产厂商一级或二级的商品授权销售证明，销售进口、特种、专项、特许商品的须提供相关资质证明、专项审批证明或特许批准文件；商品应符合国家同类产品有关标准，严格执行国家三包规定，并向客户明示和提供售后服务相关规定、凭证和电话，并且商品、服务及相关商品图片、文字描述等资料不存在任何侵犯第三方知识产权的情形。5.客户服务：拥有客户服务热线及客户服务人员，能够受理所有关于商品的咨询、查询及投诉；能够直接承担订单确认外呼处理及所有商品售前、售中和售后服务。能及时处理与商品及商品销售有关的服务品质、商品品质、送货、退货、换货、售后服务等原因引起的投诉。应具备完善的客服管理制度，客服人员配备应能满足业务需求（原则上客服坐席不少于6人），客服人员的流动性较小。客服区域应相对独立、封闭，有摄像监控设备和电话录音设备（客服电话录音至少保留2年）。客户服务应具备标准话术、完善的投诉处理流程及投诉处理机制、有健全的培训制度、并定期进行相关业务培训等。客服工作时间须满足要求（7天工作制，节假日有专人值班，每日客服工作时间不短于8小时）。6.商品配送：具有良好的配送能力，能够按照约定自订单生成之日起的一级城市（包括北京、上海、广州、深圳）：2个工作日内送达；其他省会（直辖市）城市：4个工作日内送达；其余地区：6个工作日内送达。具备商品配送状态查询服务的能力；客户本人签收的送货凭证至少保留二年以上，以备我行核查。 7.库存要求：公司开展业务合作提报的库存量真实有效，仓储管理完善，有出入库检验，出入库管理规范，入库商品摆放整齐，仓库规模能满足业务量要求。8.保证金：合作商户原则上须根据要求缴存一定金额的保证金(至少10万，一般为30万）。9.信息安全：合作商户需与涉密人员签订保密协议，对合作所涉及的内容以及在签订、履行合同过程中知悉或获得的所有有关建设银行以及持卡人的信息（即“保密信息”）予以保密。 商户内部具有明确的信息安全管理制度及良好的信息安全管控措施：包括系统防火墙、系统访问权限设置、内外网安全管控措施，即时通信软件管控措施、数据访问使用权限管理措施、机房访问日志及管理措施、外接存储设备管理措施、公司内部的信息安全管理制度等。四、龙卡商城目标合作商户 龙卡商城目标合作商户（附件2）为各行业排名靠前的电子商务商户，目标合作商户不限于附件中所列商户。附件1 合作商户须提供资料清单以下资料须加盖公章：1.基础资料（1）营业执照副本复印件（2）组织机构代码正本复印件（3）税务登记证正本复印件（4）法定代表人有效身份证件复印件（5）商户简介（6）厂商类商户（指厂商本身、厂商直属的专属品牌电子商务商户、拥有商标及品牌经营权的商户）还需提供以下资料：中国商标权证书或商标受理通知书或品牌经营权证明文件复印件，厂商直属的专属品牌电子商务商户还需提供相关证明文件（如厂商出具的证明文件或股权关系证明等）。（7）中国建设银行龙卡商城特约商户信息表（附件1.1）（8）法人代表授权书（附件1.2）（9）2010年的财务年报（尽可能提供审计报告）或2010年财务年报加2011年财务半年报（10）涉密员工保密协议（11）物流协议2.龙卡商城商户分行考察审核时要求提交文档：公司资料1.中国建设银行龙卡商城特约商户审批表（需商户与分行均盖章签字，附件1.1）2拟主要销售商品授权复印件（分行验看原件）3.物流签收底单，需客户本人签收联4.现场考察照片：需提供公司所在大楼照片、公司大门照片、客服区域照片、客服监控照片、仓库全景照片（具体样式如下图所示）例如：公司经营场所客服中心客服监控仓库信息安全1.信息安全管理制度2.信息系统安全技术手段和解决方案3.计算机病毒防范措施4.公司网络拓朴图5.机房管理办法、制度6.保密管理机制客户服务1.关于订单处理方面的流程（如处理订单时限等）2.售后处理流程，含退货、退款处理流程以及客户投诉处理的应对流程（特别是投诉处理时限，有无逐级处理流程）3.商户客服电话、服务电话工作时间4.客服培训制度5.客服管理制度附件1.1：中国建设银行龙卡商城特约商户审批表 年 月 日一、商户基本信息客户全称注册地址法人代表姓名身份证件名称及号码联系地址及邮编联系人、职务、电话及传真联系人： 职务： 固定电话： 手机: 传真: 营业执照号码 组织机构代码证号 税务登记证号商户性质： 国营 集体 私营 合资 股份制 其他基本账户开户行及账号我行清算账号 商户知名度： 知名企业 知名品牌 主营业务兼营业务资产总额资产负债率（%）上年末营业收入(元) 上一年度利润总额注册资本(元)注册资本到位率二、商户业务条件信息1.从业经验建行商城、邮购、积分合作经验（详细列明主要合作内容） 银行渠道商城、邮购、积分合作经验（详细列明主要合作银行） 其他渠道商城、邮购、积分合作经验（详细列明主要合作渠道） 2. 产品管理商品授权 是否能提供所经销商品的授权 是（） 否（） 商品提报是否能按时按质提报商品、售价及库存 是（） 否（） 库存管理是否能按提报的商品库存足量备货 是（） 否（）3.信息安全涉密人员是否与公司签订保密协议 是（） 否（）存储订单信息的服务器是否有专人管理 是（） 否（）其他安全管理措施数据访问权限设置（）摄像监控（）门禁系统（）4.物流配送物流配送时效（全国）一级城市（包括北京、上海、广州、深圳）：2个工作日内送达；2）其他省会（直辖市）城市：4个工作日内送达；3）其余地区：6个工作日内送达。是否能按时送达 是（） 否（）物流地域限制无（） 有（详细列明省份） 5.客户服务售后服务 高于国家三包标准的售后服务（）国家三包标准的售后服务（）高于行业标准的售后服务（）请列明 行业标准的售后服务（）客服电话有800或400热线，号码 有客服电话，号码 无电话客服，只有在线客服（）客服人数电话客服人数 在线客服人数 电话录音能进行电话录音，相关记录保持2年（）不能进行电话录音（）客服区域监控措施具有独立封闭办公区域（）摄像监控（）门禁系统（）客服工作时间全年无休（）7*12小时( ) 7*8小时（） 其他 客诉反馈时效24小时内（） 24-48小时（） 48-72小时 （） 无法承诺或承诺客诉处理时效72小时（）本公司郑重承诺：本公司所提供的所有资料及信息均真实、有效，对本公司具有约束力。本公司保证严格保密中国建设银行龙卡商城特约商户招商有关内容，不泄露贵行任何信息。 法定代表人(或授权代理人)签字： 公司公章： 以下内容由分行填写：商户信用信息商户银联风险系统查询情况商户是否被列入中国银联或其他卡组织的可疑商户名单： 是 否商户是否有卷入法律诉讼： 是 否商户负责人（法人代表或高层管理者）是否有卷入法律诉讼： 是 否商户被执法部门的处罚记录（如工商、税务、环保等）：商户与银行往来记录： 是否有债务逾期： 是 否商户负责人（法人代表）信用状况：是否被列入信用卡组织不良持卡人名单： 是 否 其他 是否有债务逾期： 是 否分期手续费标准名称数值期数一次性3期6期12期18期24期商户手续费（3C）商户手续费（非3C） 商户评价商户与我行的合作情况（是否是我行对公客户、是否是我行收单商户、与我行的业务合作意向）商户评价：初审人意见：已对该商户提供的信息、资料、商户现场情况进行核实，均真实、有效。审核意见为： 一级分行签章初审人签署：初审人联系方式：审查人（分行信用卡中心主要负责人）意见：审查人签署：日期： 注：请根据要求在 上填入相关内容，（）为勾选项附件1.2法人代表授权书本授权书声明：依据中国法律注册于 （注册地址）的 （公司名称）法定代表人 ，现授权在本授权书签字的本公司 （职务） （姓名）为本公司真实的、合法的代表