与理财、金融相关的二十个资格证(表格汇总).doc

序号证书名称英文简称考试难度（通过率）证书获得资格考试内容考试时间备注1注册金融分析师CFA低于五分之一1、具有大学以上学历的相关从业人员；2、还需要具备金融、投资、管理等领域至少3年以上的工作经验；3、同时又是AIMR的成员1、严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产估价，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析6、12月1、考试以全英文的方式进行；2、须通过3个级别，分初、中、高级每年每人只能报考一个等级，每级考试时间为6小时；3、中国考生可在上海、北京参加CFA考试；4、CFA考试报名费约400至900美元不等5、考试注重能力，包括案例研究、论文和应用；2注册金融策划师CFP (Certified Financial Planner)30%报名条件（具备下列条件之一者）：注册理财规划师（CFP）：获理财规划师职业资格二年以上;本科毕业三年、专科毕业五年从事相关工作;优秀业绩人员经批准。金融理财规划师(AFP)：本科学历在校大四学生；相关专业专科毕业生；理财规划相关从业人员。 1、 培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤；2、 2、专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块；3、 CFP资格的考核内容涵盖了106门学科的内容；4、 候选CFP需要通过教育、考试、经验和职业道德等多方面的考核，才能成为真正的CFP 考试频次将由原来CFP每年2次大大增加，CFP 12次/年左右,将适当增加考试场次，考试时间尽可能在全年均匀分布,为考生提供更多选择1、 采用两级认证制度，即金融理财师（简称AFP）和国际金融理财师（简称CFP）；2、 全部采用英文试卷；3、 目前CFP国内培训与考试费用大约在1.5万至2.5万之间4、 收费：注册理财规划师11600元，金融理财师3000元。3金融风险管理师FRM（Financial Risk Manager）50%左右1、 报考条件较为宽松，对报考者的学历、行业没有限制，在校大学生也可报考；2、 应考人员FRM考试分数线达标；3、 在金融风险管理或贸易、投资管理、经济、审计等相关领域至少具有两年的工作经验4、 同时又是GARP会员方能被授予FRM资格证书包括市场风险衡量与管理、信用风险衡量与管理、操作与整体风险管理、法律、会计与伦理等；每年5、11月中下旬1、 FRM进行全英文考试，FRM考试实行分级考试，分为一级和二级（Part 和Part ），时间为5小时，全部是标准化试题，140道左右的多项选择题；2、 复习备考时间约为14周；3、 在国内北京、上海、广州等地设有考点4、 参加FRM认证考试的费用成本较高，每次考试收费不低于500美元，国内相关培训费用也动辄万元人民币；5、 可以两级同一天考，FRM Part I将在上午举行，而Part II将在下午举行；6、 证书终身有效4保险精算师FIA1、 考试分为准精算师和精算师两部分；2、 考生通过全部九门课程考试后，将获得准精算师资格；3、 获得准精算师资格的考生，通过五门精算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求，答辩合格后，才能取得精算师考试合格证书5注册会计师证书CPA难度指数：1、 注册会计师考试成绩合格后；2、 具有2年以上从事独立审计业务工作实践经验的人员报考条件：具有下列条件之一的中国公民，可报名参加考试：1.拥护中华人民共和国宪法，享有选举权和被选举权；2.具有完全行为能力；3.具有高等专科以上学校毕业学历、或者具有会计或者相关专业中级以上技术职称会计、审计、财务成本管理、经济法、税法每年九月份中下旬1、考试报名费10元，考务费55元/科。培训费用每科约300元6注册国际投资分析师CIIA50%报考条件：本科学历（不包括在读本科） ，已经通过证券从业全部5门考试，通过中国证券业协会网站进行考试会员注册，交纳注册费800元，获得一套考试用书，每年3、9月份可参加考试，分为两卷，每卷考试费用2400元，考试不要经历，但要具有相关经历后才能获得资格1、 CIIA考试分为标准知识考试和国家知识考试两部分；2、 其中，标准知识考试分为基础和最终两级，内容涉及经济学、企业财务、财务会计和财务报表分析、股票定价和分析、固定收益证券定价和分析、金融衍生工具定价和分析及投资组合管理等领域3、 标准知识考试旨在考核国际范围内通用的金融和投资知识和技能，因而考试内容是全球统一的；4、 国家知识考试由本国/地区相关协会组织，内容主要包括当地的法律法规、金融政策、会计制度，职业道德和执业准则等。每年的三月和九月7注册财务顾问师CFC要拿到RFC执照，先要交年费成为IAPRC的会员，通过认证考试以及相关领域工作经验的要求，就能成为准注册财务顾问，之后再参加实务课程，在培训后1个月内提交一份案例报告就能取得RFC证书，之后每年还要参加40小时以上的继续教育课程1、 财务顾问师和我国目前提出的理财规划师相近，但财务顾问师（RFC）是被世界各国认可的具有很高知名度的认证体系；8国际数量金融工程认证CQF目前已有CQF含金量超越CFA趋势,而其入门条件也十分苛刻,不仅英语水平要达到非常高的水平,高等数学的基础也要非常扎实,概率微积分等都要能运用自如9证券从业资格证五科通过最多40%报考条件：1.报名截止日年满18周岁；2.具有高中或国家承认相当于高中以上文凭；3.具有完全民事行为能力考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为证券基础知识，专业科目包括：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金1、3、4、6、7、9、10、11月1、 一共五门课，4个专业课，1个基础知识；2、 只要通过两门就可以获得从业资格，考过了三门能拿一级证书，全通过拿二级证书，最高就是二级；3、 此证长期有效；10金融专业英语证书FECT(Financial English Certificate Test)初级与四级通过率差不多；中级比较高报考条件：具有下列条件之一的中国公民，可报名参加考试：1.拥护中华人民共和国宪法，享有选举权和被选举权；2.具有完全行为能力；1、综合考试考试内容为银行、证券和保险等金融基础业务理论与操作知识；2、综合考试内容为现代金融理论及实务操作、现代银行业务和管理、现代证券和保险业务以及专业口语每年6月1、 金融英语证书考试（FECT）共设两级，分别为FECT综合考试和FECT高级考试；2、 FECT高级考试笔试科目两门（必考一门、专业选考一门），不含听力。必考科目为现代金融理论与实务；专业选考科目为银行业务与管理、保险与证券业务，两科任选一科。高级考试必考科目、选考科目及专业口语考试可同时报考，单科成绩合格者获得单科合格证书，单科成绩5年有效；3、 必考科目、选考科目及专业口语考试三科考试成绩全部合格者均获FECT高级证书。11中国银行从业人员资格证报考条件：资格考试面向社会开放。符合以下条件的人员，可以报名参加资格考试：1.年满18岁；2.具有完全民事行为能力；3.具有高中以上文化程度。考试内容：资格考试分公共基础科目和专业科目。公共基础科目：公共基础。专业科目：个人理财、风险管理。每年五月、十月1资格考试成绩分“通过”和“未通过”，资格考试成绩由考试办公室公布并颁发资格考试成绩证明，资格考试成绩2年有效12理财规划师ChFP报考条件：助理理财规划师（具备以下条件之一者）1.连续从事本职业工作满6年。2.具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业学院本专业或相关专业毕业证书。3.具有本专业或相关专业的大学专科及以上学历证书。4.具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。5.具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。理财规划师（具备以下条件之一者）1.连续从事本职业工作满13年。2.取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。3.取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。4.具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。5.具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。6.具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。7.取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。-一级高级理财规划师（具备以下条件之一者）1.连续从事本职业工作满19年。2.取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。3.取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。未来就业方向及证书含金量课程主要包括：职业道德规范、宏观经济学、货币金融学基础、财务与会计、税收制度与税务筹划、法律基础、现金规划与家庭消费支出规划、社会保障与企业年金、保险规划、投资管理、实业投资、遗产规划、理财规划师工作要求。考核方法理财规划师全国统一考试内容：基础知识、操作技能、综合评审。每年5、11月中旬1、2011年5月开始，国家理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试；2、三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为选择题。3、二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审（案例分析）；均为选择题；4、专业能力考核、综合评审可使用专用计算器13注册财务策划师RFP55%报考条件：注册财务策划师专业文凭证书持有者，学会附属会员 (Affiliate Member) 及符合豁免规定之人士。根据RFPI国际标准委员会的相关规定，在中国地区若符合下列条件的人士可以申请豁免部份甚至全部科目的考试：1. 具有国际性专业资格认证者，如CPA/ACCA/CGA、CFA、CFP、ChFC、CFC、RFC、CLU、LUTC、JD、LLM、PhD等。2. 具有理财规划师、金融理财师、会计师、律师、评估师、经济师等全国性注册资格或高级职称者。3. 从事金融、法律等教学工作并具有大专院校的高级职称者。4. 具有金融、保险、证券、投资、会计、法律、房地产等行业2年经验并持有相关执照或中级职称者。5. 其它特殊经历或对业界有突出贡献者要参加5门课程的学习和考试，分别是基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划每年的3月、6月、9月、12月中旬1、 证书效用：成绩五年内有效并永久存档；2、 这个考试是在当地的培训机构报名参加学习,随后有当地组织考试的.即授权给培训机构后,培训机构有权利安排考试的时间,由RFPI认证中心的人员去监考。考试合格且符合相关条件,最后就可以做申请了；14国际财务管理师IFMIFM级申报条件（符合以下条件之一者）：1)大专学历（或同等学历），从事相关专业工作3年以上（含）。2)大学本科学历（或同等学历），从事相关专业工作1年以上（含）。3)在校财经及工商管理类专业研究生或已取得研究生学历（或同等学历）者。4)取得国家注册会计师、注册审计师、经济师、精算师、项目管理师、统计师、税务师、律师、会计师等资格者。5)取得财经、经济、管理相关专业中级专业技术职称/职业资格者。6)大专学历（或同等学历），担任企业财务/会计主管、部门经理、内审机构负责人或同等职务者。7)大专学历（或同等学历），金融或投资机构管理人员/专业人员。（注：大学财经及工商管理类专业本科在校生，可报名参加专业科目考试，成绩合格者可获IFM考试合格证书，工作一年后可申请IFM职业资格证书。）SIFM级申报条件（符合以下条件之一，并经两名推荐人推荐）：1)取得IFM级证书后连续从事相关专业工作3年以上（含）。2)取得财经、经济、管理等相关专业中级专业技术职称/职业资格后连续从事相关专业工作5年以上（含）。3)取得财经、经济、管理等相关专业高级专业技术职称/职业资格后连续从事相关工作1年以上。4)大专以上学历（含），在大中型企业/事业单位或政府机构担任财务总监/总会计师/总经济师或同等级或更高级职务1年以上。5)大专以上学历（含），在金融或投资机构担任高级专业技术或经营管理职务1年以上。IFM级：经济与管理，财务管理，管理会计。SIFM级：经济与管理，财务管理，管理会计，国际财务报告解释与分析（英文考试），论文评审与论文答辩。考试科目选择说明： 统考科目（经济管理、管理会计、财务管理、国际财务分析）每季度考试一次，考生可自选科目分科报考，考试合格成绩两年内有效。即考生在考试成绩有效期内，申请级别内所有统考科目均合格，方视为IFM统考考试合格。 申报SIFM级的考生，须在所有统考科目合格后，方能进入论文及答辩阶段。论文撰写时间为3个月，考生提交中文论文一篇（附英文摘要）。论文答辩每半年1次，采取集中书面答辩（60分钟）的方式进行。详情见/a/baokaoIFM/IFMzhiyezigekaoshijieshao/2012/0209/38.html 统一考试每季度一次1、 IFM在华试点考试采取“考前培训辅导+全国统一考试”的模式。符合申报条件的报考人员可以就近参加当地培训（考试）特许机构举办的考前培训辅导班，并在当地参加考试；2、 国际财务管理协会同意在华考生使用国际财务管理协会中国总部组织编译和编写的中文版教材进行学习和复习，使用中文或英文参加培训考试，中、英文考试成绩具有同等效力；3、 国际财务管理协会考试分为国际财务管理师（IFM）考试和高级国际财务管理师（SIFM）考试两级；4、 IFM考前培训辅导采取特许授权方式。各地培训机构的建立必须经国际财务管理协会中国总部统一审核和授权。所有特许机构必须按国际财务管理协会的统一标准和要求进行培训辅导；5、 考试地点由国际财务管理协会中国总部根据考生分布情况确定；6、 01、02两个科目的考试不分级别。已通过IFM级考试/认证的人员申请SIFM级考试时只需参加03和05科目的考试，01、02、03科目均为统考科目，采取统一闭卷笔答考试的方式实施考试，01、02科目考试语种为中文；03科目考试语种为英文；7、 考生可以分科报考，也可以全部报考。所有考生必须在2年内完成所有科目考试，且成绩合格；8、 04、05科目由考试现场下发考评科目说明试卷，考生根据卷面要求的时间和方式提交；9、 考试成绩不合格的科目可以在两年内补考，每次补考科目数不限，但在一年之内同一科目补考次数不得超过两次。10、 连续3个月内同一科目只能报考一次。11、 申请补考者应根据考试公告通知的时间在相关考点办理报名手续，并交纳补考费用。12、 考评科目成绩为不合格者，至少6个月后才可申请重新评估，重新交纳考评费用。13、 所有考试/考评科目的补考费用，与考试费和考评费收取标准相同。14、 考生须于首次参加考试的日期起2年内通过相应级别的考评科目15特许财务顾问 ChFC(Chartered Financial Consultant)参加ChFC考试的人员必须要有3年以上的相关工作经验，要通过8门核心课程1、6门必考课为：理财规划的步骤和环境、保险基础知识、个人所得税、退休规划、投资、遗产规划基础；2、另外2门可从金融系统、理财规划实务、遗产规划实务和退休计划中的财务决策中任意选择；ChFC和CFP一样，有继续教育制度，会员每年必须按规定获得一定的继续教育学分。ChFC和美国的其他理财证书相互承认学分16个人理财专家 PFS(Personal Financial Specialist)申请个人理财专家称号必须满足下列条件：(1)成为美国会计师协会的成员，并保持良好声誉。这意味着你要成为注册会