理财沙龙PPT课件.ppt

抓住财富 互动游戏 1 专家理财 和财富相约与幸福携手 2 理财能力大考验 岁末大扫除 你会先丢掉下列哪一样物品 选择下列A B C D四选项中的一项 然后从后附的答案中找出对应的解释 就可以测出你的理财能力如何 A 旧衣服B 体积过大的老电器C 零零碎碎的小东西D 过期的旧书杂志 3 理财能力大考验 A 您赚钱的能力很强 可惜的是您花钱的能力也非常强 所以尽管您的收入很高 但却仍然觉得钱不够花 跟你一样收入的人攒的钱都可以开公司了 您却还是常常口袋空空 4 B 您的理财观念是冲动型的 虽然买起东西来不至于浪费 但是却常常买一些用不着的装饰品 衣服等 而您又不善于另开财源 看来您需要一个善于管账的人帮助你 理财能力大考验 5 C 您买东西至少考虑三次以上 但是在朋友面前又装作很海派的样子 所以一般人都觉得您的经济情况蛮宽裕的 但却不知道您其实是个开源和节流并重的理财大师 理财能力大考验 6 D 您对理财颇有概念哦 从不乱花钱 您购买的东西一定便宜又实用 美中不足的是 您只在节流方面努力 很少思考开源的方法 理财能力大考验 7 人一生分三段 有两段纯消费 有中间一段能赚钱 花钱一辈子 挣钱一阵子 人的一生 为什么要理财 8 事业期35年赚的钱 要解决 房贷 车贷等各类开支 家庭成员的医疗 意外经费 孩子0 22岁的教育经费 自己60 85左右的养老医疗开支 父母的养老 医疗补充 提前做好规划 才不会狼狈 9 算一笔账 退休后的饭钱 60退休活到80 一顿饭10块钱 夫妻二人 10元 3顿 2人 365天 20年 43 8000元如果食品价格每年涨5 30年后一顿饭 10元 1 5 30 43元40元 3顿 2人 365天 20年 元 养个老花多少钱 10 传统的家庭 现代的家庭 11 未来10年 中国的家长们需要支出教育费用约为25 30万元 中国社科院经济研究所 育儿2 7万元 幼儿园2万元 小学3 7万元 初中2 25万元 高中2 43万元 大学8万元 考研或留学10 20万元 子女教育费用知多少 12 13 收益需要时间的累积 但风险却没有时间的概念 所以我们需要保险来防止收益和本金的突然 急剧的减少 保障类的意义和高度远高于其他产品 14 15 21世纪的中国 跨入投资理财新时代 你不理财财不理你 16 关键字 17 17 国家统计局 7月份CPI同比上涨6 5 创37个月新高 18 18 诸多p2p网贷平台跑路数以亿计民资流失 19 庞大陷阱的表面总是披了一层华丽的外衣 20 据 中国经营报 记者调查 许多担保公司设立一个贸易公司作为 托 引诱投资者将钱借给假公司 实际上是担保公司自己来借钱 一些大企业或者房地产开发商注册一个担保公司来为自己融资 也是非常常见的情况 担保公司 投资客户 借款方 21 民间借贷的利率可以适当高于银行的利率 但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍 包含利率本数 超出此限度的 超出部分的利息不予保护 最高人民法院关于审理借贷案件的若干意见 第六条 高息借贷不受法律保护 22 2015年已经成为历史 但2015年的股市注定是精彩的一年 不平凡的一年 从疯狂式大牛到断崖式股灾 从千股跌停到千股涨停及千股停牌奇观 从救市到二次股灾等等 2015年的股市留给我们太多的难忘 太多的精彩 太多的回忆 23 24 为了能够睡得好 还是别投资了吧 25 并不是所有的投资都能稳赚不赔 股票 基金 黄金 外汇 房地产 26 27 两头堵 资产难保全 存钱的目的是预备将来 一定要确保完好无损看家庭财富两种最主要存在方式 存款缩水贬值 均不宜作为家庭长期财富的主体存在 28 每一次通胀都是一个劫贫济富的过程 当我们在辛苦工作之后筹划自己的未来生活之时 却也不能不警惕谁在偷走我们的奶酪 记住股神巴菲特忠告 如果你走在错误的道路上 奔跑也没有用 通胀就在眼前 你可以跑不赢刘翔 但必须跑赢CPI 理财 要找对方向 很多时候 选择比努力更重要 29 未来呢 30 31 全球最富有的华人 不要亏本 保护你到手的财富 黄金理财观一 32 上半年6 7万家企业倒闭 注 规模以上企业 泛指年产品销售收入500万元以上的企业 33 资产如何保值 据调查 80 的亿万富豪保存财富时间不到20年 三大流失原因 1 不当的投资 2 各种税收 3 挥霍 34 以100万本金投资10年为例 我们假设4种投资方案 方案一 每年获取5 2 的固定收益 目前我们的理财型保险完全可达到甚至超过年化5 2 方案二 10年中有7年获得10 的高额收益 仅3年 10 的收益 感觉不错 真能达到就好了 方案三 10年中有7年获得15 的高额收益 仅3年 15 的收益 这下肯定有不错的投资回报 方案四 10年中有6年获得20 的高额收益 仅4年 20 的收益 收益增高 波动加大 不错 一起来看看 最终收益哪家强 理财型保险PK权益类 35 固定收益类是不可或缺的基础配置 36 37 工具 万一网制作收集整理 未经授权请勿转载转发 违者必究 38 阳光吉利B款期限 2年预计年化收益4 1 天安财险期限 3年预计年化收益4 95 锁定收益 稳稳的幸福 保住本金永远是投资的第一要义 39 锁定收益 稳稳的幸福 保住本金 保住本金 保住本金 重要的事情说三遍 更有冠军保本基金为您保驾护航 华安安禧保本基金 002398 基金经理郑可成管理的华安保本1号2015年赚42 54 荣获43只保本基金全年总冠军 持有到期全保本 赚15 即清仓锁定收益 期限更短 触发更易 团队更牛 40 全球最富有的华人 资产配置 让钱真正属于家族 黄金理财观二 41 稳定赚钱靠结构 组合理财 理财金字塔 42 保险金不是遗产 中华人民共和国民法 保险法 第24条规定 任何单位或个人都不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利 受益权 债权 继承权 万一网制作收集整理 未经授权请勿转载转发 违者必究 43 债权 继承权 李某向陈某借了180万元 打了欠条 不久李某因意外去世 留下了银行存款30万元两套房子 一辆车 一家公司 变现120万元 李某的家人能得到遗产吗 多少 30万 万一网制作收集整理 未经授权请勿转载转发 违者必究 44 受益权 债权 梁某向刘某借钱500万元 打了欠条 梁某因意外去世 留下了银行存款80万元 三套房子 二辆车 一家公司 变现300万元 另外 还有家族基金账户300万 梁某的家人能得到遗产吗 多少 300万 45 您的财富今天属于您 明天也一定属于您吗 浙商的22条商规第13条你必须给自己留条后路 预防众叛亲离 后路包括藏起一个存钱罐 虽然里面可能只有几块钱 但将来 你也许就是靠这几块钱东山再起 46 肯尼斯 莱1985年创建了安然公司 10多年的时间 安然从一个默默无闻的小公司迅速发展成美国能源业的巨头 2001年10月 因经营不善破产 前任总裁肯尼斯 莱有 先见之明 早在两年前就投资数百万美元购买了各种年金保险 从2007年开始 肯尼斯 莱夫妇就能开始享受年金90万美元的待遇 万一网制作收集整理 未经授权请勿转载转发 违者必究 47 48 49 史上最强悍的重疾险 阳光康尊无忧 案例 以30岁女性为例 年缴0 8万 20年 则可拥有 10万5次的18种轻症额外保障 26万2次的12种中症保障 52万的50种重症保障 26万的严重重疾额外保障 特征一 史上最牛的出品团队招商银行总行专业团队自主研发 阳光人寿竞标 中国人寿再保险公司提供再保险 PS 必须是招行金卡以上的客户才可以购买哦 特征二 轻症额外赔 最多五次给付18种轻症 分五组 最多可赔付5次 防微杜渐 包含原位癌 最大可能额外给付100 附险基本保险金额 特征三 填补轻症到重症的鸿沟填补轻症到重症的真空地带 国内首款 给予客户早期保障 两次给付 无间隔期 特征四 重疾保障50种 特殊疾病 首度偿试骨质疏松症连骨折 严重阻塞性睡眠窒息症 严重精神分裂症 开创国内重疾新标准 特征五 严重重疾 再额外赔付3类严重重疾 脑 骨 血癌 再额外赔付50 更多详情请咨询招商银行专业的理财经理 50 全球最富有的华人 复利理财 让时间帮我们赚钱 黄金理财观三 51 复利的时间价值 投资1万元 年回报率为10 时间越长增长越快 52 良好的教育 让孩子未来生活更美好 53 54 留学越来越常见 费用不少 55 确保教育不受影响 56 57 一 生命鑫运年金险 大部分年金产品是现价分红 此产品是保额分红 如30岁男性客户 年缴10万 按17万分红 年生存保证金1 6万 现价较高 适合教育金安排 我行在售的适用于教育金的产品 二 泰康幸福人生 60周岁前 每年生存保险金的20 满60周岁后 每年生存保险金的100 且满60周岁时可选择一次性领取20倍的年金领取额 覆盖一生的现金流 投保人有保单豁免功能 意外身故保障 满18周岁因意外身故 享2 2倍保障 生命鑫运教育金演算表 58 什么是基金定投 基金定投申购业务是在一定的投资期间内投资人定额申购某只基金产品的业务 基金管理公司接受投资人的基金定投申购业务申请后 基金代销机构将根据投资人的要求在某一固定期间 以日 周或者月为单位 从投资人指定的资金账户内扣划固定的申购款项 59 为什么要做基金定投 基金定投能够满足什么需求 1 强制储蓄 假如你刚刚参加工作每个月强制自己存2000块 5年后预计能拿到多少 2 子女教育 假如你小孩刚出生 每个月帮他存一千块 十年后预计能拿到多少 3 资产增值 假如你打算投资100万 一次性投资和分5年投资你选择哪一个 4 养老规划 假如你退休后需要100万养老 你现在40岁 每个月固定存入多少 15年后你预计能拿到多少养老金 60 强制储蓄 假如你刚刚参加工作每个月强制自己存2000块 5年后预计能拿到多少 问题一 61 以 汇添富价值精选 为例每月定投2000元为例 每个月存两千 五年后将有接近30万积蓄 老婆本有了 大胆的追姑娘去吧 子女教育 假如你小孩刚出生 每个月帮他存一千块 十年后预计能拿到多少 问题二 64 以 华夏大盘精选 为例每月定