2009前5个月工作总结.doc

前5个月工作总结2009年的前5个月，资金营运中心根据市联社领导的安排和布署，按照资源整合和进一步深化农村信用社改革的要求，积极调整资金结构，强化业务拓展和创新、竭力做到资金运营的集约化、高效化。总结前5个月的工作，主要有以下几方面：一、主要工作和业务指标完成情况（一）资金收益情况。前5个月，全市农村信用社非信贷资金收益1.95亿元，同比增加5794万元。其中，金融机构往来收益1.28亿元，同比增加880万元；投资收益6711万元，同比增加4914万元。市联社资金营运中心账面利润439万元，同比下降796万元。考虑市联社通过转卖同业存款，让利于县联社1300万元因素，同比增加504万元。（二）低效资金占用情况。前5个月，全市农村信用社结算类资金平均余额24.2亿元，占各项存款余额的比例4.17%，较去年同期下降1.07个百分点。（三）业务量及业务规模。前5个月，市联社资金营运中心累计处理上存资金业务617笔，金额428.06亿元；累计办理同业存款86笔，金额284.6亿元；市联社资金营运中心累计从银行间市场正回购资金70笔，金额137.70亿元，日均回购9000万元，是去年同期的9倍。买入债券28笔，金额25.8亿元；办理票据转贴13笔、金额11.7亿元。二、采取的工作方法、措施和成效（一）大力调整资产负债结构。今年以来，根据市联社总体工作思路“调整资产结构”，按照资金“安全性、流动性和效益性”的要求，加大债券投资力度，特别是加大浮动利率债券的购买力度。截止到5月底，全市农村信用社债券投资余额45.53亿元，较年初增加27亿元，较年初增长145.71%，债券投资余额占总资产的比重5.77%,较年初提高了2.9个百点。同时，利用全国银行间市场开展债券回购业务，调整负债结构。截止到5月底，营运中心从银行间市场累计回购资金137.7亿元，加权成本0.96%，其中5月份，回购资金日均余额达到20亿元，大大降低了筹资成本。全国银行间市场，已成为资金营运中心筹集低成本资金最便利、最快捷的融资渠道。（二）进一步推动资金集约化管理。为了巩固资金资源的整合成果，进一步推动资金的集约化管理工作，2009年以来，根据各县的实际情况，要求县级联社将结算资金比例控制在各项存款余额的4%以内，也就是比去年指标控制数下调1个百分点，意味着有5亿的低息资金可以在利用。为达到这一管理目标，主要采取了以下管理措施：一是强调大额资金调拔的计划管理；二是市联社发挥全市结算资金调节器的作用；三是通过银行间市场回购业务，充分发挥其资金调节灵活功能。从实际运行情况来看，基本实现了预期目标，前5个月全市农村信用社结算资金占各项存款的月均比例为24.2%。在省联社的视频工作会议上表扬的低息资金占用低于3%的5个县联社中，石家庄联社占了三个席位。（三）强化业务拓展与创新。票据中心成立以来，积极与省内及全国票据市场成员开展广泛的业务合作，票据业务开展迅速。截止到5月底，全市农村信用社共转入票据8笔、8亿元，转出票据5笔、3.7亿元。为改变农村信用社金融产品单一，对客户服务水平不高、同业竞争力差等问题，根据市联社领导战略部署，营运中心与正定联社合作开发了我市第一款理财产品福通理财-安得利1期，实现迈出传统经营的第一步。目前，该产品的研发和业务处理程序已全部完成，并于6月份即将投放市场。三、存在的问题与不足尽管取得一定的成绩，但是存在的问题也很突出。一是对市场研究不够。随着市联社资金营运业务的日益扩大，人员数量难以满足现实需求，做下来思考问题，研究问题，解决问题的时间越来越少，工作线条粗放，对业务发展和整个市场的研究缺乏缜密性、全面性。二是对基层的培训不足。资金营运业务不同于传统业务，贴近市场、创新力度大，很多业务对于基层是盲区。在实际工作，由于培训工作不到位，造成前、后台工作脱节，上下级脱离，工作协调性不强，效率低下的问题非常突出。这些问题都需在今后的工作认真研究，加以解决。四、下一步工作思路谋划下半年，市联社资金营运工作，根据年初既定工作思路，结合前5个月实际工作中存在的问题，重点做好以下几方面工作：（一）进一步加大债券投资力度，做好资产结构调整工作。前5个月已购入亿元，力争下半年再购入亿债券，截止到2009年底，全市农村信用社债券投资的余额达到70亿元，占总资产的比例8%以上。（二）建立、健全内部票据市场。研究制定辖内票据集中管理（二）研究制定结算资金管理制度，规范结算资金的管理。经1年多的运行，全市农村信用社结算资金的经验数值已经基本确定。在此基础上，下半年将确定各联社结算资金的占用比例，建立计划管理体系和结算资金比例控制奖惩机制。（三）加大资金营运业务培训力度，提高全市农村信用社