案防法规知识学习测试题库

1案防法规知识学习测试题库法律与合规部编制二0一四年九月91目录1、商业银行合规风险管理指引22、中国银行业监督管理委员会行政处罚办法183、商业银行操作风险管理指引344、商业银行内部控制指引505、中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定836、银行业金融机构案件处置三项制度997、银行业金融机构从业人员职业操守指引1118、中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知1219、中国银监会办公厅关于修订银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知13710、中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知14211、关于建立银行业金融机构案件防控统计制度（试行）的通知15312、银行业金融机构案件问责管理暂行办法17113、关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知18014、银行业金融机构案防工作评估办法19215、银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度（试行）20416、陈育林致辖区银行业机构各级负责同志的公开信21717、中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度22818、中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法242119、中国银行“双十禁”（2013版25320、中国银行股份有限公司山东省分行监管检查违规问责标准261题型题量统计表276商业银行合规风险管理指引一、单选题1、商业银行合规风险管理指引适用范围是A、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行和外国银行分行。B、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行。C、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、外国银行分行。D、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。答案【D】2、合规管理是商业银行一项（）的风险管理活动。A、重要B、必须C、核心D、初始答案【C】3、合规是商业银行的（）共同责任，并应从商业银行高层做起。A、所有员工B、所有高层C、所有基层负责人D、所有柜员答案【A】4、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。A、基层B、高层1C、所有员工D、以上都不对答案【B】5、商业银行合规风险管理指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。A、法律B、规则C、准则D、法律、规则和准则答案【D】6、商业银行合规风险管理指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和（）。A、声誉损失B、信用风险C、违规D、引发案件答案【A】7、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（）的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、信用风险B、市场风险、C、操作风险D、信用风险、市场风险、操作风险和其他风险答案【D】8、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全（），实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。A、合规管理程序B、合规管理措施C、合规风险管理框架D、风险管理手段1答案【C】9、（）依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。A、证监会B、银监会C、保监会D、银行行长答案【B】10、（）应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。A、董事会B、高级管理层C、董事会和高级管理层D、监事会答案【C】11、（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。A、董事会B、总经理C、监事会D、高级管理层答案【A】12、（）负责审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。A、董事会B、总经理C、监事会D、高级管理层答案【A】13、合规风险管理体系应包括以下基本要素（）1A、合规政策、合规管理部门的组织结构和资源。B、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程。C、合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。D、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。答案【C】14、合规政策应明确（）基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。A、所有员工和业务条线B、在岗员工和主要条线C、在岗员工和业务条线D、重要岗位员工和业务条线答案【A】15、（）负责识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调。A、董事会B、总经理C、监事会D、高级管理层答案【D】16、（）应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。A、董事会B、合规负责人C、监事会D、高级管理层答案【B】17、董事会和（）应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。A、合规负责人B、总经理1C、监事会D、高级管理层答案【D】18、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（）。A、次要责任B、一般责任C、重要责任D、首要责任。答案【D】19、商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。A、风险管理部门B、外部监管部门C、业务条线部门D、一线营业部门答案【A】20、下列哪项不是商业银行合规风险管理指引要求商业银行应当建立的制度。（）A、对管理人员合规绩效的考核制度B、有效的合规问责制度C、合规政策培训制度D、诚信举报制度答案【C】21、以下关于合规管理部门的职责，正确的是（）。A、制定并执行风险为本的合规管理计划B、审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性C、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D、以上都是答案【D】122、商业银行（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、各业务条线和分支机构的负责人B、法人C、董事会D、高级管理层答案【A】23、下列说法错误的是（）。A、商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制B、商业银行合规管理职能应与内部审计职能相结合C、合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价D、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计答案【B】24、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）。A、要素B、格式C、频率D、要素、格式和频率答案【D】25、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的（）审计。A、合规性B、合理性。C、正确性D、合法性答案【A】26、内部审计方案应包括合规管理职能（）的审计评价。A、适当性B、合理性。C、有效性D、适当性和有效性答案【D】127、内部审计部门应将合规性审计结果告知合规负责人。A、随时B、定期C、及时D、不定期答案【A】28、以下哪一项商业银行内部制度不需要向银监会备案。A、合规政策B、合规管理程序C、合规指南D、合规管理人员名单答案【D】29、商业银行应确保任何合规管理部门工作的（）都受到合规负责人的适当监督，不妨碍银监会的有效监管。A、绩效考核B、外包安排C、内部协调机制D、督导检查答案【B】30、商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。A、重大事项报告制度B、案件风险信息报告制度C、合规风险信息报告制度D、案件防控统计制度答案【A】31、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。在合规负责人离任后的（）内向银监会报告离任原因等有关情况。A、十个工作日B、五个工作日1C、十五个工作日D、二十个工作日答案【A】32、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为（）的重要依据。A、诫勉谈话B、行政处罚C、分类监管D、现场检查答案【C】33、以下哪项不是银监会合规风险现场检查的内容。A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性；B、商业银行工作人员合规意识水平C、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用；D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性答案【B】34、银监会应根据商业银行的_及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度。A、合规记录B、内控情况C、审计情况D、培训情况答案【A】二、多选题1、为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据（），制定商业银行合规风险管理指引。A、中华人民共和国银行业监督管理法B、中华人民共和国商业银行法C、银行业金融机构案件防控工作考核评价办法1D、公司法答案【AB】2、商业银行合规风险管理指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（）。A、法律、行政法规、部门规章B、经营规则、行为守则和职业操守C、自律性组织的行业准则D、其他规范性文件答案【ABCD】3、商业银行合规风险管理指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。A、法律B、法规C、规则D、准则答案【ACD】4、在中华人民共和国境内设立的和适用本指引。中资商业银行外资独资银行中外合资银行外国银行分行答案【ABCD】5、商业银行合规风险管理指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。A、法律制裁B、监管处罚C、重大财务损失D、声誉损失答案【ABCD】16、商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、汇率风险答案【ABC】7、商业银行应建立与其经（）相适应的合规风险管理体系。A、经营范围B、组织结构C、业务规模D、员工人数答案【ABC】8、合规风险管理体系的基本要素包括（）。A、合规政策B、合规管理部门的组织结构和资源C、合规风险管理计划D、合规风险识别和管理流程E、合规培训与教育制度答案【ABCDE】9、以下说法正确的是（）A、合规是商业银行所有员工的共同责任B、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念C、银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性D、商业银行的合规政策应明确重要岗位员工和业务条线需要遵守的基本原则答案【ABC】10、商业银行的合规政策，至少应包括（）A、合规管理部门的功能和职责1B、合规管理部门的权限C、合规负责人的合规管理职责D、保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施E、设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则答案【ABCDE】11、监事会应监督（）合规管理职责的履行情况。A、董事会B、高层管理层C、合规管理负责人D、全体员工答案【AB】12、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行（）的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。A、诚信B、诚实C、正直D、正确答案【AC】13、银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，（）商业银行合规风险管理的有效性。A、监督B、检查C、评估D、评价答案【BD】14、商业银行应建立与其（）和业务规模相适应的合规风险管理体系。A、经营范围B、组织结构C、业务规模1D、管理形式答案【ABC】15、商业银行的合规政策应明确（）需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定A、所有员工B、业务条线C、高级管理层D、业务人员答案【AB】16、以下哪些，属于董事会的合规管理职责。（）A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督D、制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；答案【ABC】17、以下哪些，属于高级管理层的合规管理职责。（）A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B、制定书面的合规政策，并适时修订C、贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性E、及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件答案【BCDE】18、商业银行合规风险管理指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的（）。A、部门B、团队C、岗位1D、机构答案【ABC】19、关于风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容（）。A、特定政策和程序的实施与评价B、合规风险评估C、合规性测试D、合规培训与教育答案【ABCD】20、以下说法正确的是（）。A、商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源B、商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训C、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。答案【ABCD】21、商业银行应及时将（）等内部制度向银监会备案。A、合规政策B、合规管理程序C、合规指南D、合规绩效考核答案【ABC】22、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的（）。A、频率B、范围C、深度D、内容答案【ABC】123、银监会对商业银行进行合规风险现场检查的主要内容包括（）A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性；B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用；C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性；D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性。答案【ABCD】三、判断题1、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。（）答案【】2、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。（）答案【】3、商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。（）答案【】4、监事会应监督董事会和员工合规管理职责的履行情况。（）答案【】5、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。（）答案【】6、商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。（）答案【】7、合规管理部门协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（）答案【】18、商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训。（）答案【】9、商业银行各业务条线和分支机构的负责人不应对本条线和本机构经营活动的合规性负责任。（）答案【】10、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。（）答案【】11、合规负责人不得分管业务条线。（）答案【】12、商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、员工数量设立相应的合规管理部门。（）答案【】13、商业银行合规管理职能应与内部审计职能相结合。（）答案【】14、合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门不定期的独立评价。（）答案【】15、内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。（）答案【】16、商业银行合规管理职能应与内部审计职能合并，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。（）答案【】17、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。（）1答案【】18、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（）答案【】四、简答题1、合规风险管理体系应包括哪些基本要素（一）合规政策；（二）合规管理部门的组织结构和资源；（三）合规风险管理计划；（四）合规风险识别和管理流程；（五）合规培训与教育制度。2、合规风险评估报告包括哪些内容合规风险评估报告包括但不限于以下内容报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。3、商业银行合规风险管理的目标是什么商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。返回目录1中国银行业监督管理委员会行政处罚办法一、单选题1、银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起（）。A、陈述B、申辩C、行政诉讼D、抗诉答案【C】2、实施行政处罚必须以（）为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。A、保证信息B、事实C、监督资料D、以上都是答案【B】3、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行（）的原则。A、查处分离B、公平C、公开D、公正1答案【A】4、银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时，构成犯罪的，应当依法移交（）追究刑事责任。A、法院B、公安部C、司法机关D、银监局答案【C】5、责令停业整顿的行政处罚，由批准设立该银行业金融机构的银行业（）实施。A、监督部门B、监察部门C、法律合规机构D、监督管理机构答案【D】6、按照中国银监会行政处罚办法有关规定，银监会派出机构对管辖权有争议的，报请共同的（）机构指定管辖。A、同一级B、上一级C、下一级D、同一级或上一级答案【B】7、银监会及其派出机构在监督管理过程中或者收到举报、控告材料，发现涉嫌违法行为，经初步审查认为应当给予行政处罚的，由监督检查部门填写（），予以立案。A、立案审批表B、立案申请表C、立案申请书D、立案审批书答案【A】8、银监会或其派出机构在收集证据时，可以采取（）的方法；1A、抽样取证B、证据取证C、信访取证D、复查取证答案【A】9、在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经银监会或其派出机构负责人批准，可以先行登记保存，并应当在（）内作出处理决定，A、3日B、5日C、7日D、10日答案【C】10、银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由（）对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。A、监督检查部门B、监察部门C、内控部门D、银行风险部门答案【A】11、未经（）审查，不得实施行政处罚。A、监察部门B、法律部门C、风险部门D、银监会答案【B】12、当事人要求听证的，应当自收到行政处罚意见告知书之日起（）工作日内，向银监会或其派出机构提交听证申请书，说明听证的要求和理由，并签字或盖章。A、2个B、3个C、5个1D、7个答案【B】13、听证工作组由组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。A、1人或2人B、2人或3人C、3人或人D、人或人答案【C】14、听证工作组应当指定（）作为记录员A、1人B、2人C、听证人D、专人答案【D】15、重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。A、银监会B、监管会议C主席会议D董事会议答案【C】16、银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到行政处罚决定书之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。A、3日B、10日C、15日D、30日答案【C】117、当事人申请听证的，银监会或其派出机构应当在工作日前，通知当事人举行听证的时间、地点。A、3个B、5个C、7个D、10个答案【C】18、对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由（）报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。A、监督检查部门B、监察部门C、内控部门D、银行风险部门答案【A】19、监管人员在调查或进行检查时，不得少于（），并向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。当事人或者有关人员应当如实回答询问，并协助调查或检查，不得阻挠或拒绝。A、3人B、4人C、2人D、5人答案【C】20、按照中国银监会行政处罚办法有关规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。A、5个工作日B、10个工作日C、15个工作日D、20个工作日答案【B】121、以下（）不是行政处罚决定书应当载明的内容。A、当事人的姓名或名称、住所B、当事人的职位C、违反法律、行政法规、规章的事实和证据D、行政处罚的种类和依据答案【B】22、按照中国银监会行政处罚办法有关规定，重大行政处罚中较大数额的罚款包括银监会决定的元人民币以上罚款；A、100万B、200万C、300万D、500万答案【B】23、按照中国银监会行政处罚办法有关规定，较大数额的罚款包括银监局决定的元人民币以上罚款；A、100万B、50万C、30万D、10万答案【A】24、按照中国银监会行政处罚办法有关规定，较大数额的罚款。包括银监分局对个人作出的元人民币以上罚款。A、1万B、3万C、5万D、10万答案【D】25、按照中国银监会行政处罚办法有关规定，行政处罚决定书应当在宣告后，当场交给当事人；当事人不在场的，应当在（）内依照中华人民共和国民事诉讼法第七十八条至八十四条，以及第二百四十七条和第二百四十八条的规定，将行政处罚决1定书送达当事人。A、5日B、7日C、10日D、15日答案【B】26、按照中国银监会行政处罚办法有关规定，当事人逾期不履行行政处罚决定，到期不履行罚款的，每日按罚款数额的（）加处罚款。A、百分之一B、百分之二C、百分之三D、百分之五答案【C】27、按照中国银监会行政处罚办法有关规定，重大行政处罚包括取消董事、高级管理人员任职资格（）以上直至终身。A、1年B、2年C、3年D、5年答案【D】28、按照中国银监会行政处罚办法有关规定，违法行为在内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。A、1年B、2年C、3年D、5年答案【B】29、银行业金融机构、其他单位和个人因银监会或其派出机构违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出（）。A、赔偿要求1B、补偿要求C、行政复议D、行政诉讼答案【A】30、以下应当依法从轻或者减轻行政处罚情节（）A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的。B、受他人胁迫做出违法行为的。C、配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的。D、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的。E、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。F、以上都是答案【F】31、按照中国银监会行政处罚办法有关规定，调查终结，监督检查部门应当写出调查报告。以下哪一项不是调查报告应当包括下列内容（）A、被调查或检查当事人的基本情况。B、经调查核实的事实、证据。C、提出应当给予行政处罚、不予行政处罚、不得给予行政处罚或移送司法机关处理的建议，以及建议的依据。D、行政处罚的履行方式和期限。答案【D】二、多选题1、行政处罚的种类包括（）A、警告B、责令停业整顿C、吊销金融许可证D、取消董事、高级管理人员任职资格答案【ABCD】2、银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有（）。1A、陈述权B、申辩权C、辩解权D、辩论权答案【AB】3、银监会对下列违法行为给予行政处罚A、银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。B、全国范围内有重大影响的违法行为。C、银监会认为应当由其直接查处的其他违法行为。D、受他人胁迫做出违法行为的。答案【ABC】4、银监会派出机构负责对辖区内的下列违法行为给予行政处罚A、所监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。B、其他单位和个人的违法行为。C、受他人胁迫做出违法行为的。D、以上皆是。答案【AB】5、当事人有下列情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的。B、受他人胁迫做出违法行为的。C、配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的。D、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的。E、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。答案【ABCDE】6、立案应当填写立案审批表，根据中国银行业监督管理委员会行政处罚办法管辖的规定，由（）批准。A、银监会监督检查部门B、银监局C、银监会D、银监分局负责人1答案【ABD】7、银监会及其派出机构监督检查部门对已立案的涉嫌违法行为，由监督检查部门进行（）的调查，收集有关证据；必要时，依法进行现场检查。A、全面B、客观C、公正D、公平答案【ABC】8、调查终结，监督检查部门应当写出调查报告。调查报告应当包括下列内容（）A、被调查或检查当事人的基本情况。B、经调查核实的事实、证据。C、提出应当给予行政处罚、不予行政处罚、不得给予行政处罚或移送司法机关处理的建议，以及建议的依据。D、向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。答案【ABC】9、行政处罚意见告知书应当载明下列内容（）A、拟被处罚当事人的基本情况。B、拟作出行政处罚的违反法律、行政法规、规章的事实和证据。C、拟作出行政处罚的法律依据。D、拟作出的行政处罚决定。E、当事人依法享有的陈述和申辩的权利，重大行政处罚的听证权利。答案【ABCDE】10、询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载（）、询问情况，由被询问人和监管人员签字或盖章；A、调查报告B、相关证据C、时间D、地点答案【CD】111、行政处罚遵循（）原则。A、公正B、公开C、公平D、依法答案【ABD】12、违法事实清楚，证据确凿、充分，程序合法，但有下列情形之一的，法律部门应当签署审查纠正意见后，退回监督检查部门。（）A、定性不准。B、适用法律、行政法规、规章错误。C、处罚种类或幅度不当的。D、证据不足、程序不合规答案【ABC】13、有下列情形之一的，法律部门应当提出纠正意见，并将监督检查部门移送的材料一并退回监督检查部门，重新进行调查取证。（）A、处罚种类或幅度不当。B、违法事实不清。C、证据不足。D、程序不合法的。答案【BCD】14、重大行政处罚包括（）A、较大数额的罚款B、责令停业整顿C、吊销金融许可证D、取消董事、高级管理人员任职资格5年以上直至终身E、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定答案【ABCDE】15、听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，并将（）一并报送主席会议或局长会议。1A、听证报告B、听证笔录C、处罚罚款D、听证程序答案【AB】16、银监会或其派出机构可以按照中华人民共和国行政处罚法规定的简易程序，当场作出下列处罚A、对个人处以五十元以上罚款。B、对个人处以五十元以下罚款。C、对个人处以一佰元以上罚款。D、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。答案【BD】17、银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分A、没有法定的行政处罚依据的。B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。C、违反法定的行政处罚程序的。D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。答案【ABC】18、当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。B、申请人民法院强制执行。C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。D、申请司法部门强制执行。答案【AB】19、当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经（），可以暂缓或者分期缴纳。A、当事人申请B、银监会或其派出机构C、听证人1D、银行业协会答案【AB】20、银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由监督检查部门对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的（）成立的，应当予以采纳。A、事实B、理由C、证据D、处罚依据答案【ABC】21、实施行政处罚必须以事实为依据，与违法行为的（）相当。A、事实B、性质C、情节D、社会危害程度答案【ABCD】22、银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时，应当责令银行业金融机构对负有直接责任的（）给予纪律处分A、间接责任人B、董事C、高级管理人员D、其他直接责任人员答案【BCD】23、按照中国银监会行政处罚办法有关规定，询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载时间、地点、询问情况，由（）签字或盖章。A、询问人B、被询问人C、监管人员D、机构负责人答案【BC】124、当事人放弃陈述或者申辩权利或者听取当事人的陈述和申辩后作出行政处罚决定的，监督检查部门应当制作行政处罚决定书，附（）移送法律部门进行审查。A、行政处罚意见告知书B、调查报告C、相关证据D、当事人陈述和申辩的意见E、其他有关材料答案【ABCDE】25、银监会或其派出机构作出吊销金融许可证处罚决定的，应当在中国银行业监督管理委员会公报或报纸上公告。公告内容包括（）A、被处罚机构的名称、住所。B、作出吊销金融许可证处罚决定的理由和法律依据。C、其他需要公告的事项。D、作出处罚决定的单位及人员答案【ABC】26、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。银监会及其派出机构监督检查部门负责行政处罚案件的（）A、立案B、调查C、提出处罚意见D、执行行政处罚答案【ABCD】27、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）A、合法性B、适当性C、组织听证D、作出行政处罚决定答案【ABC】1三、判断题1、银监会或其派出机构在调查或检查时，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，复印文件、资料应当与原件核对一致后，由银监会或其派出机构盖章。（）答案【】2、银监会及其派出机构在现场检查过程中，发现涉嫌违法行为的，监督检查部门可以先行收集证据，再予以立案。（）答案【】3、银监会及其派出机构监督检查部门对已立案的涉嫌违法行为，由监督检查部门进行全面、客观、公正的调查，收集有关证据；必要时，依法进行现场检查。（）答案【】4、吊销金融许可证的行政处罚，由颁发该许可证的银行业协会实施。（）答案【X】5、银监会及其派出机构在现场检查过程中，发现涉嫌违法行为的，监督检查部门不允许先行收集证据，再予以立案。（）答案【X】6、监管人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。（）答案【】7、监督检查部门的非现场检查报告符合调查报告要求的，视同调查报告。（）答案【】8、银监会或其派出机构不向当事人告知给予行政处罚的事实、理由和依据的，或者拒绝听取当事人陈述、申辩的，行政处罚不能成立；当事人放弃陈述或者申辩权利的除外。（）答案【】9、对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由监督检查部门报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。（）1答案【】10、银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。（）答案【】11、当事人要求陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起15个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。（）答案【X】12、银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，当事人要求听证的，除涉及国家秘密、商业秘密外，听证应当公开进行。（）答案【】13、银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，银监会及其派出机构和执法人员可以自行收缴1000元以下罚款。（）答案【】14、当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经当事人申请和银监会或其派出机构批准，可以暂缓或者分期缴纳。（）答案【】15、在调查或进行检查时，监管人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。（）答案【】四、简答题1、按照中国银监会行政处罚办法有关规定，行政处罚的种类包括哪几种按照中国银监会行政处罚办法有关规定，行政处罚的种类包括（一）警告。（二）罚款。（三）没收违法所得。（四）责令停业整顿。1（五）吊销金融许可证。（六）取消董事、高级管理人员任职资格。（七）法律、行政法规规定的其他行政处罚。2、银监会或其派出机构作出吊销金融许可证处罚决定的，应当在中国银行业监督管理委员会公报或报纸上公告。主要内容为哪些公告内容包括（一）被处罚机构的名称、住所。（二）作出吊销金融许可证处罚决定的理由和法律依据。（三）其他需要公告的事项。返回目录商业银行操作风险管理指引一、单选题1、中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的（）。A、合理性B、有效性C、合规性D、全面性答案【B】2、根据定义，操作风险包括A、声誉风险B、固有风险和剩余风险C、战略风险D、法律风险答案【D】3、商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险（）机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。A、数据采集1B、量化C、评估D、预警答案【D】4、按照商业银行操作风险管理指引有关规定，商业银行董事会应将（）作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。A、法律风险B、策略风险C、操作风险D、声誉风险答案【C】5、商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。A、高级管理层B、董事会C、内审部门D、各级操作风险管理人员答案【A】6、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门与其他部门应保持（），确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。A、一致B、有效C、独立D、全面答案【C】7、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。在制定本部门业务流程和相关业务政策时，应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，保证（）参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性。A、高级管理层B、董事会C、内审部门1D、各级操作风险管理人员答案【D】8、商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。A、高级管理层B、董事会C、内审部门D、各级操作风险管理人员答案【A】9、商业银行应按照规定向（）报送与操作风险有关的报告。A、银监会或其派出机构B、银监会C、银监会派出机构D、人民银行答案【A】10、商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。A、前台业务部门B、资金业务部门C、信贷业务部门D、全行答案【D】11、商业银行应当将（）作为操作风险管理的有效手段。A、风险评估B、加强内部控制C、风险监测D、合规文化建设答案【B】12、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。其职责之一是建立适用全行的操作风险基本控制标准，并（）全行范围内的操作风险管理。A、识别和评估1B、评估和缓释C、识别和指导D、指导和协调答案【D】13、商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。A、上一级内审部门B、董事会C、监管部门D、上一级监管部门答案【B】14、鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托（）对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。A、国家审计署B、同一级监管部门C、社会中介机构D、上一级监管部门答案【C】15、按照商业银行操作风险管理指引有关规定，商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立（），以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。A、中期的操作风险跟踪机制B、早期的操作风险预警机制C、操作风险报告机制D、以上都是答案【B】16、操作风险管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，支持操作风险和控制措施的（），监测关键风险指标，并可提供操作风险报告的有关内容。1A、自我监测B、自我控制C、自我评估D、自我预警答案【C】17、商业银行可购买保险以及与（）签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用。A、保险公司B、授信企业C、当地政府D、第三方答案【D】18、商业银行应当按照（）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。A、银监会B、银监局C、人民银行D、财政部答案【A】19、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（）元以上的案件。A、10万B、20万C、30万D、50万答案【C】20、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括诈骗商业银行或其他涉案金额（）元以上的案件；A、300万B、500万1C、800万D、1000万答案【D】21、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务（）以上，严重影响正常工作开展的事件；A、3小时B、5小时C、6小时D、8小时答案【C】22、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失（）元以上的事故、自然灾害；A、500万B、1000万C、2000万D、3000万答案【B】23、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（）的操作风险事件。A、1B、2C、3D、5答案【A】24、未设董事会的银行业金融机构，应当由其履行商业银行操作风险管理指引规定的董事会的有关操作风险管理职责。A、业务条线部门B、合规管理部门1C、内部审计部门D、经营决策机构答案【D】25、银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和（）；A、有效性B、全面性C、特殊性D、以上全有答案【B】26、对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内，提交（）并采取整改措施。A、整改方案B、问题清单C、问责方案D、问责报告答案【A】27、商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会（）。A、审批B、核准C、备案D、知悉答案【C】28、对于发生重大操作风险事件而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关（）。A、行政处罚B、监管措施C、问责方案D、处罚措施答案【B】129、（）可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。A、操作风险损失数据B、自我风险评估C、关键风险指标D、操作风险事件答案【C】30、（）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。A、操作风险损失数据B、自我风险评估C、关键风险指标D、操作风险事件答案【B】二、多选题1、按照商业银行操作风险管理指引有关规定，在中华人民共和国境内设立的（）适用本指引。A、中资商业银行B、外商独资银行C、中外合资银行D、其他金融机构答案【ABC】2、按照商业银行操作风险管理指引有关规定，本指引所称操作风险是指由（）所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。A、不完善或有问题的内部程序B、员工和信息科技系统C、外部事件D、监管处罚1答案【ABC】3、商业银行应当按照商业银行操作风险管理指引有关要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地（）缓释操作风险。A、识别B、评估C、监测D、控制答案【ABCD】4、操作风险管理体系至少应包括以下基本要素（）A、董事会的监督控制B、高级管理层的职责C、适当的组织架构D、操作风险管理政策、方法和程序E、计提操作风险所需资本的规定答案【ABCDE】5、商业银行应当按照商业银行操作风险管理指引要求，建立与本行的（）相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。A业务性质B规模C管理水平D复杂程度答案【ABD】6、商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要职责包括（）A、制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；B、通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内C、定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效1性D、确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；E、确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督。F、制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。答案【ABCDEF】7、商业银行的高级管理层根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的（），并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告。A、计划B、政策C、程序D、具体的操作规程答案【BCD】8、商业银行应明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的（），督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；A、路径B、格式C、频率D、内容答案【ACD】9、商业银行应为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供（）等；A、必要的经费B、设置必要的岗位C、配备合格的人员D、为操作风险管理人员提供培训E、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限答案【ABCDE】10、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。职责有拟定本行操作风险管理（），提交高级管理层和董事会审批；A、政策1B、人员C、程序D、具体的操作规程答案【ACD】11、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。职责有协助其他部门（）操作风险。A、识别B、评估C、监测D、控制及缓释答案【ABCD】12、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括（）A、在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任B、拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批C、协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险D、建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序E确保操作风险制度和措施得到遵守答案【BCDE】13、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括A、指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；B、根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施；C、在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性；D、监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。答案【ABCD】114、商业银行的操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素（）A、董事会的监督控制B、高级管理层的职责C、适当的组织架构D、操作风险管理政策、方法和程序E、计提操作风险所需资本的规定答案【ABCDE】15、商业银行的等部门应该在管理好本部门操作风险的同时，在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。A、法律、合规部门B、信息科技部门C、全保卫部门D、人力资源部门答案【ABCD】16、商业银行应当制定