0801科技金融意见初稿5.1

1、0801科技金融意见初稿5.1-yb关于中关村国家自主创新示范区建设国家科技金融创新中心的若干意见（初稿）2011 年 7 月 29 日三、目录指导思想与建设目标1（一）指导思想1（二）建设原则1（三）建设目标3五大重点任务 3（一）大力集聚国内外金融服务资源3（二）完善技术与资本咼效对接机制4（三）开展科技金融政策创新试点4（四）构建创新创业金融服务体系5（五）营造支持创新的金融生态环境6九大专项行动 6（一）信用首善之区培育专项行动（二）创新资金投入倍增专项行动7（三）科技信贷服务创新专项行动7（四）科技企业上市促进专项行动8（五）直接融资渠道拓展专项行动9（六）科技保险服务创新专项行动9

2、（七）知识产权服务提升专项行动10（八）多元复合人才培养专项行动10（九）创新投资环境建设专项行动11四、 八项创新工作 11（一）建设统一监管下的全国性场外交易市场11（二）试点实行科技信贷机构和业务的差异化监管（三）推动设立中关村银行12（四）开展战略性新兴产业孵化器信托投资基金试点13（五）开展支持科技企业与创新投资的外汇管理政策试点13（六）开展研发人员个人税收递延型养老保险试点13（七）试点鼓励天使和创业投资发展的税收优惠政策14（八）鼓励金融机构优先使用中关村自主创新产品14五、实施推进组织保障14为落实国务院批复的中关村国家自主创新示范区发展 规划纲要（ 2011-2020 年）

3、精神，全面建设具有全球影 响力的科技创新中心，发挥中关村国家自主创新示范区（下 称“中关村示范区”）在科技金融领域的坚实基础和领先优 势，进一步强化金融支撑作用，加快建设国家科技金融创新 中心（下称“创新中心”），现提出以下意见。一、指导思想与建设目标（一）指导思想深入贯彻落实科学发展观，抓住建设中关村国家自主创 新示范区的有利契机，以促进科技创新为根本，以推动科技 成果产业化和扶持科技企业发展为目标，以培养发展战略性 新兴产业为重点，以优化资源配置为手段，深化科技体制与 金融体制改革，开展试点政策先行先试，创新科技与金融结 合的体制机制，健全覆盖技术创新全过程的科技金融服务体 系，将中关村示

4、范区建设成为国家科技金融创新中心，发挥 示范引领、辐射带动作用，率先形成创新驱动发展格局，为 我国转变经济发展方式和建设创新型国家当好标杆和火炬 手。（二）建设原则坚持体现国家战略的举国体制建设。 将国家科技金 融创新中心建设作为中关村国家自主创新示范区的重要组 成，发挥举国体制优势，强化“部市联动”工作机制，加强 组织领导与统筹协调，形成建设国家科技金融创新中心的政 策合力。坚持改革创新试点的先行先试建设。 将中关村示范 区作为科技体制与金融体制改革深化的试验区，先行先试促 进科技金融创新发展的试点政策，积极推进符合科技创新和 创业企业特点的金融组织创新、市场创新、产品创新和服务 创新，提升

5、中关村示范区科技金融服务对全国科技创新发展 的辐射带动作用。坚持发挥市场力量的制度创新建设。 发挥市场对资 源配置的基础性作用，通过体系化、制度化、法制化的制度 设计，优化政策信号的传导机制，引导科技界、金融界、产 业界各类市场主体在中关村示范区实现有效对接。坚持促进产融结合的共赢发展建设。 把科技和金融 的融合发展、共赢发展作为国家科技金融创新中心建设的内 在要求，在调动金融资源促进科技创新和科技成果产业化发 展的同时，也通过科技产业促进金融服务的转型提升。坚持推动系统创新的协同开放建设。 立足全球各地 科技创新产业链的互补发展和各类金融机构与各种金融工 具的协同创新，着眼于科技创新的全流程

6、和金融服务的全领 域，全面、系统、开放地构建中关村科技金融服务体系。坚持培育创新文化的投资环境建设。把鼓励创新、 敢于创新的投资文化环境作为促进科技与金融结合发展的 重要保障，营造能够引导金融资本投入创新创业的文化氛 围，形成共担风险、讲求信用的投融资环境。（三）建设目标到 2020 年，与具有全球影响力科技创新中心地位相适 应的国家科技金融创新中心基本建成，科技金融创新资源的 市场化配置机制与创新政策的先行先试格局初步形成，服务 科技创新的各类金融创新与产融结合机制创新高度活跃，技 术和资本实现高效对接，支持创新的投融资文化充分体现， 科技金融服务的 “中关村” 品牌形象在全球范围内基本确立

7、双集聚。服务科技创新的各类金融要素资源的集 聚；投资条件成熟的优质创新项目与创新型企业的集聚。双提升。科技创新领域的投融资规模实现提升；金 融体系对科技创新发展的服务能力实现提升。双中枢。 世界范围内科技创新资源与创新资本流向 国内的中枢；国内创新型企业与科技金融资本走向世界的中 枢。二、五大重点任务（一）大力集聚国内外金融服务资源加大资源整合力度，实现金融服务资源在中关村示范区 的业务聚集和物理聚集。促进银行、证券公司、投资机构、 保险公司、资产管理公司、信托公司、担保机构、小额贷款 公司、融资租赁公司等金融服务机构在中关村示范区集聚， 鼓励创新投资活动与科技金融业务发展。健全科技金融组织

8、体系，积极发展各类科技金融专营机构，培育发展以中小微 科技企业为核心客户的中小金融机构，鼓励外资在中关村示 范区参与发起设立科技小额贷款公司。将中关村示范区建设 成为创新型金融机构的聚集区、全国创业投资的聚集中心。 支持会计师事务所、律师事务所、资产评估事务所、信用中 介机构、产权交易所等各类中介服务机构在中关村示范区发 展，完善科技金融中介服务体系。（二）完善技术与资本高效对接机制 加快机制创新，努力破解技术与资本高效对接的难题。 建立信用激励机制，加强创新企业家和科技企业的信用体系 建设。完善面向金融机构和创业投资机构的政策性风险补偿 机制，建立健全多方参与的科技金融业务风险分担机制，强

9、化以创业投资为核心的投保贷一体化融资服务机制。深化银 政企多方合作机制，搭建公共服务平台，促进科技企业和各 类金融机构之间的长效沟通。强化创新投资的市场化选择机 制，引导建立针对科技企业的分阶段连续支持机制。（三）开展科技金融政策创新试点 发挥中关村示范区在自主创新体制机制和政策方面的 创新试点作用，打造科技金融政策创新的试验田。在中关村 示范区先行探索科技金融的监管标准、 外汇管理、 市场准入、 统计指标、税收优惠等政策创新，引导支持各类金融机构开 展支持自主创新的金融服务试点，加大对科技创新和科技企 业的支持力度。创新财政科技资金的投入方式，在中关村示 范区开展财政资金引导金融资本参与实施

10、国家科技计划、财 政资金吸引社会资本投资科技成果转化项目等试点工作。深 入研究科技创新与高技术产业发展对金融服务的需求特点， 创新对天使投资和创业投资发展的引导机制。围绕战略性新 兴产业的培育，先行先试创业孵化体系建设、产业化基地与 园区建设的融资模式创新。深化推进中关村科技保险创新试 点，鼓励保险资金通过债权、股权等方式投资中关村科技企 业。全面开展中关村知识产权投融资服务试点，促进知识产 权的市场转化和金融服务创新。（四）构建创新创业金融服务体系 针对科技创新的全流程和科技企业发展的不同阶段，构 建连续、动态、差异化、全方位的创新创业金融服务体系。 建立健全创新创业的投资引导机制，形成政府

11、资金与社会资 金有效联动、政策性金融机构与商业性金融机构协同支持的 创新投资格局。加快构建支持企业创新创业活动的多层次资 本市场，完善股权融资与债权融资、直接融资与间接融资有 机结合的多渠道融资服务体系，积极推动在中关村代办股份 报价转让试点工作的基础上建立统一监管下的全国场外交 易市场。 强化对中试、 成果转化、 创业孵化项目的融资支持， 通过金融手段促进中央企业科技成果转化和项目落地。引导 建立面向初创期企业的综合性金融服务体系，强化创业孵化 平台的融资服务功能。支持科技金融服务联盟发展，组合银 行、证券、保险、基金、信托、租赁、天使投资、创业投资、 股权投资、担保等各类机构，为科技企业提

12、供集中统一的结 构融资服务。加强对科技企业并购重组、跨国技术合作与技 术贸易、知识产权经营的金融服务，鼓励金融机构根据科技 企业的实际需求不断拓展服务领域，提高科技金融服务的专 业化水平。（五）营造支持创新的金融生态环境 努力营造促进科技金融服务持续创新发展的良好生态 环境，形成中关村科技金融服务品牌效应。加强法制建设， 完善政策服务体系，培育鼓励创新、风险共担的投资文化。 加快科技金融功能区建设，不断提升中关村示范区各个园区 的金融服务功能，促进科技金融资源的集聚发展。完善科技 金融基础设施，健全科技金融服务方式和手段，促进各类金 融信息系统、 市场交易系统互联互通。 强化中关村发展集团、

13、中关村科技创业金融服务集团等政府投融资平台的资源整 合作用，搭建科技金融公共服务平台。规范发展信用评级、 资产评估、融资担保、投资咨询等中介服务，健全科技金融 中介服务体系。打造多元化的科技金融创新人才队伍。三、九大专项行动（一）信用首善之区培育专项行动 面向创业者、创新企业家和科技企业等创新主体，加强 信用制度建设和机制体制创新，推动建立中关村高新技术企 业信用报告制度。建立覆盖科技企业全业务领域的企业信用 信息和评级系统，改善区域信用环境和投融资环境。支持中 关村企业信用促进会与国内外各类企业信用评级机构、证券 信用评级机构、技术交易所、人民银行个人和企业征信系统 等加强合作，强化信用服务

14、能力。加强中关村示范区信用基 础设施建设，建立政府、金融机构间的科技企业信用信息共 享机制。支持各类信用中介组织发展，规范信用中介机构及 其从业人员的行为，增强信用评级机构的公信力。推广企业 信用产品，鼓励企业开展内部信用管理。（二）创新资金投入倍增专项行动 发挥财政资金的杠杆和引导作用，引导金融资本、社会 资本、产业资本积极参与研发创新和成果产业化，形成政府 资金与社会资本的联动效应，持续扩大支持科技创新的资金 供给规模。转变财政科技投入方式，强化政府投融资平台对 创新资金的整合统筹，深入推进政府股权投资方式，围绕天 使投资、创业投资、融资担保、小额贷款等设立政府专项引 导资金，成立战略性新

15、兴产业投资引导基金。扩大银行对科 技企业发展的信贷规模。鼓励各类机构投资者参与股权投 资。完善社保基金、 保险资金投资科技创新领域的政策条件， 引导其参与国家重大科技项目、战略性新兴产业培育项目、 科技金融功能区基础设施建设、科技企业股权投资等重点领 域。整合优化中关村发展集团、中关村科技创业金融服务集 团等投融资公共服务平台，建立资金持续支持机制，凝聚整 合为科技创业企业服务的各类金融服务资源。（三）科技信贷服务创新专项行动加大政策性银行对中小微科技企业的政策性信贷支持 力度，鼓励商业银行与政策性银行合作放贷。完善和推广知 识产权质押贷款、股权质押贷款、商标权质押贷款、应收账 款质押贷款、认

16、股权贷款等符合科技企业轻资产特点的科技 信贷产品。大力开展股权出质和出资登记、动产抵押登记， 推进专利、 商标等无形资产评估质押工作， 完善质押品登记、 处置机制，改善融资条件。支持金融机构与产业联盟、行业 协会共建科技信贷平台，为科技型中小企业提供银团贷款、 定额授信、供应链贷款等新型信贷产品和服务。鼓励融资租 赁机构开展大型研发设备融资租赁等产品创新，探索直接租 赁、转租、合作租赁、杠杆租赁等多种租赁形式。综合运用 银行信贷、信托、金融租赁、股权投资、担保融资等多种融 资工具，创新园区开发建设的投融资模式。（四）科技企业上市促进专项行动 发掘、培育上市企业资源，完善由证券交易所、证券公 司

17、、金融机构、投资机构和科技中介机构多方合作的协同工 作机制，形成“培育一批、改制一批、辅导一批、送审一批、 上市一批”的改制上市培育工作体系，集中力量培育一批创 新能力强、成长快、前景好的科技企业赴创业板上市，做大 做强“中关村板块”。支持银行等机构为中关村科技企业上 市和并购提供财务顾问、 股份制改造、 并购贷款、 资产重组、 成长型企业助推器金融、综合授信、现金管理、资金托管等 综合型服务。引导创业投资机构加强与银行、投资银行的合 作和对接，提升对企业上市的股份制改造、战略投资人引入 等金融服务力度。（五）直接融资渠道拓展专项行动 促进科技债券市场创新，支持科技企业综合运用各种债 务融资工

18、具。推动科技型中小企业联合发行集合类债务融资 工具。研究开发针对不同信用层级的科技债券定价模型。积 极发展股权投资，鼓励国内外知名股权投资机构设立管理企 业并发起设立基金，支持国有创业投资企业进行股权投资。 吸引国家级产业投资基金、政策性母基金进一步集聚和发 展，将中关村示范区建成全国股权投资的聚集中心。推进券 商直投业务发展，支持符合条件的证券公司直投子公司设立 直投基金，集中机构投资者的资金，直接投资于中关村示范 区优良的科技型非上市公司股权。加强对保险资金的运用， 鼓励保险资金通过债权、股权等方式投资中关村科技企业。 允许保险公司的资金由一定比例投向国家批准的科技型项 目、企业。积极争取

19、保险资金参与中关村示范区战略性新兴 产业培育和国家重大科技项目建设。（六）科技保险服务创新专项行动 深化开展高新技术企业科技保险试点，鼓励保险公司开 发高技术企业小额贷款保证保险、高新技术项目研发失败保 险等符合科技企业特点的特色保险产品创新，积极推广短期 抵押贷款保证保险等新型保险产品。推动设立中关村科技保 险公司等为科技企业服务的保险专营机构。支持发展科技再 保险。推进首台（套）重大科技专项成果产业化示范项目保 险补偿机制。支持保险机构与银行等金融机构共建科技贷款 保证保险平台。深化信用保险及贸易融资试点工作，鼓励科 技企业、保险公司和商业银行联合开展应收账款信用保险及 贸易融资创新。在中

20、关村示范区先行先试科技企业研发创新 保险保费补贴政策，提高保险机构为中小企业提供保险服务 的积极性。（七）知识产权服务提升专项行动 全面开展知识产权投融资服务试点，促进知识产权的市 场转化和金融服务创新。发展知识产权投融资专业服务机 构，组织成立知识产权投融资服务联盟。加快建设中国技术 交易所，建立中国知识产权数据库系统。支持成立技术产权 交易所联盟，统一交易标准和交易机制。健全科技企业无形 资产评估与流转体系，促进发展知识产权转让、许可、质押 等多种知识产权经营方式。（八）多元复合人才培养专项行动 对接中关村示范区“人才特区”建设相关政策，加大对 高端金融人才引进优惠政策的倾斜力度，制定金融

21、专才与科 技金融复合人才引进计划。建立中关村科技金融服务专家 库。支持各类高等院校、专业培训机构开展科技金融创新人 才职业培训服务。组织面向科技企业的金融培训班，建立由 金融管理部门、金融机构、专家学者、专业人士和科技创业 者等参与的科技金融讲师团。依托产业技术研究院、科技条 件平台、科技企业孵化器、技术转移中心等科技中介，对科 技金融服务从业人员开展专业培训，提高科技金融服务人员 专业化水平。（九）创新投资环境建设专项行动 推动建设科技金融功能区，进一步强化中关村西区的科 技金融功能，支持中央财经大学在中关村科学城建设科技金 融产业园，鼓励金融软件研发中心、创新型金融产品研发中 心、科技企业

22、投融资网络公共服务平台等新兴业态发展。推 进中关村“一区多园”的金融服务功能建设，促进园区融资 平台规范发展。举办面向国内外创新园区的“中关村科技金 融创新论坛”和各类专项金融论坛等创新投资文化交流活 动。促进与国内其他科技园区和境内外有关方面的交流合 作，提升科技金融服务“中关村”品牌的影响力。整合各类 宣传渠道，搭建综合性宣传平台，向各类市场主体大力宣传 建设国家科技金融创新中心的相关试点政策。依托中关村科 技创新和产业化促进中心、中关村企业信用促进会等服务平 台，面向中关村科技企业和科技金融服务机构建立双向宣传 培训服务体系，通过报刊、电视、网站、宣传册、培训班、 独立辅导等多种方式，为

23、科技企业了解和熟悉科技金融产品 与服务、金融机构开展科技金融创新提供更加便利的条件。 四、 八项创新工作（一）建设统一监管下的全国性场外交易市场完善中关村代办股份转让系统相关制度，开展做市商制 度试点，适度放宽企业挂牌准入标准，允许具有市场潜力的 科技型中小企业挂牌交易。完善非上市股份公司股份公开转 让制度。在总结中关村试点经验、完善制度、稳定运行的基 础上，向全国其它有条件的国家级高新区扩大试点。推进建 设统一监管下的全国性场外交易市场，在中关村示范区设立 全国场外交易市场运营服务机构。（二）试点实行科技信贷机构和业务的差异 化监管研究制定科技信贷监管标准和制度，在激励约束、贷款 审批、不良

24、贷款容忍度、拨备和核销等方面，对商业银行在 中关村示范区开展的科技金融业务实行差别化监管。鼓励商 业银行进一步完善科技信贷风险评估、营销审批、成本收益 核算和考核奖惩机制。对中关村示范区的科技信贷专营机 构，围绕客户准入标准、信贷审批机制、风险控制、专项拨 备、贷款类型划分等指标，实施差异化的监管与政策考核试 点。构建科技金融统计指标体系，建立科技金融统计数据综 合分析平台。（三）推动设立中关村银行由若干家优质投资机构和高科技产业集团共同发起设 立中关村银行，按照金融控股集团下的分业经营模式，定位 于区域性、中小型、创新性、专业化的商业银行。在中关村 银行推行专业银行综合化经营试点，主要服务于

25、中关村示范区内的创业期和成长期的科技企业以及境内外创业投资企 业，构建商业银行与创业投资的紧密合作机制。（四）开展战略性新兴产业孵化器信托投资 基金试点围绕战略性新兴产业发展需求，开展战略性新兴产业孵 化器信托投资基金试点，支持科技企业孵化器创新物业建设 和管理模式，设立由专业机构管理、通过资本市场公开募集 资金的信托投资基金，发展长期持有型专业物业，成为科技 企业服务的专业型科技物业运营商。（五）开展支持科技企业与创新投资的外汇 管理政策试点简化中关村科技企业资本金结汇流程，允许企业资本金 一次性结汇，结汇之后设立专门的监管帐户，保证结汇资金 用于企业的生产经营。在中关村示范区注册并在创业投资主 管部门备案及经年检合格的外资股权投资基金，可以在基金 层面结汇。中关村科技企业在对经营管理人员实施股权激励 计划时，集中委托境内机构，以自有外汇购买、