新版《基金法律法规、职业道德与业务规范》基金从业资格考试题库大全（含答案）

1、新版基金法律法规、职业道德与业务规范基金从业资格考试题库完整版（含答案）一、单选题1.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务不得有的行为，不包括。（）A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动B、公平地对待其管理的不同基金财产C、侵占、挪用基金财产D、从事损害基金财产和投资者利益的投资活动答案：B解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为:1、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动;2、不公平地对待其管理的不同基金财产;3、利用基金财产或者职

2、务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送;4、侵占、挪用基金财产;5、泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;6、从事损害基金财产和投资者利益的投资活动;7、玩忽职守,不按照规定履行职责;8、从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动;9、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。2.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（）。A、基金财产的所有权B、剩余基金财产的分配权C、基金份额持有人大会的表决权D、基金份额的依法转让权答案：A解析：我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收

3、益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。本题考察证券投资基金的参与主体3.(2016年)基金宣传材料可以含有的信息是（）。A、预测基金的证券投资业绩B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C、登载单位或者个人的名称、地址D、违规承诺收益或者承担损失答案：C解析：基金宣传材料不得含有的信息：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）预测基金的证券投资业绩；（3

4、）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险或者片面强调集中营销时间限制的表述；（6）登载单位或者个人的推荐性文字；（7）中国证监会规定的其他情形。4.(2016年)根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A、净认购份额B、认购金额C、认购份额D、净认购金额答案：D解析：D解析为统一规范基金认购费用及认购份额的计算A-法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认购费用及认

5、购份额计算A-法进行统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。5.（）,中国证监会颁布了私募投资基金监督管理暂行办法，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。A、2012年B、2013年C、2014年D、2015年答案：C解析：2014年,中国证监会颁布了私募投资基金监督管理暂行办法，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。6.（）中的财务报告需要会计师事务所进行审计。A、基金季度报告B、基金月度报告C、基金年度报告D、基金临时报告答案：C解析：公开披露的基金信息需要由中介机构出具意见书。例如，会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师

6、事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。7.一种行为在法律上并未被禁止，但是往往被社会公众所诟病，这说明了道德与法律（）。A、调整范围不同B、调整手段不同C、内容结构不同D、表现形式不同答案：A解析：道德与法律的调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。8.(2016年)基金信息披露的主要监管者是（）。A、中国证监会及其各地方监管局B、中国人民银行C、高级管理人员D、国务院

7、答案：A解析：A解析当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。9.下列选项不是基金市场违法犯罪行为特征的是（）。A、智商高B、电子化C、智能化D、危害大答案：C解析：基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点，因此，必须强化基金监管机构的行政执法权限，丰富调查手段，才能有效打击基金违法行为，规范证券投资基金活动，切实保护投资人的合法权益。10.（）不是基金托管人的职责主要体现方面。A、基金资产保管B、基金资产的投资运作C、基金资金清算D、会计复核答案：B解析：

8、基金资产的投资运作是基金管理人的职责，故本题选择B项。11.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。A、小盘股基金B、成长型基金C、金融服务基金D、国内基金答案：C解析：以某一特定行业或板块为投资对象的基金是行业股票基金，如基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金等。12.基金销售渠道审慎调查不包括（）。A、基金代销机构对基金管理人B、基金管理人对基金代销机构C、基金管理人和基金代销机构相互审慎调查D、基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查答案：D解析：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基

9、金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。13.以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）。A、应在招募说明书中载明费率标准B、代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C、基金的申购费必须在申购时收取D、对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金答案：A解析：B项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；C项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；D

10、项，收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于05%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。本题考察基金销售费用的具体规范14.下列关于投资概念的说法中，错误的是（）。A、投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间B、投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C、投资未来收益具有不确定性D、投资的产出会大于投入答案：D解析：投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。15.开放式基金的买卖价格以（）为基础。A、二级市场供求关系B、基金份额净值C、基金资产净值

11、D、基金份额总值答案：B解析：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。16.世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A、1768B、1420C、1868D、1686答案：C解析：世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。本题考察证券投资基金的起源与早期发展17.下列不属于基金中基金指引规范的内容范围的是（）。A、

12、明确FOF的定义B、强化集中投资，防范风险C、减少双重收费D、强化FOF信息披露答案：B解析：基金中基金指引主要针对FOF的定义、分散投资、基金费用、基金份额持有人大会、信息披露等方面进行了详细的规范。18.分级基金按投资风格分类，分为（）与（）。A、主动投资型分级基金、被动投资型分级基金B、合并募集分级基金、分开募集分级基金C、为简单融资型分级基金、复杂型分级基金D、存在母基金份额的分级基金、不存在母基金份额的分级基金。答案：A解析：按投资风格的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金。19.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（

13、）利益优先。A、基金管理人员B、基金份额持有人C、基金托管人员D、基金销售机构答案：B解析：当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。20.督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情况不包括（）。A、基金或公司发生信誉风险B、基金及公司发生违法违规行为C、基金及公司存在重大经营风险D、基金及公司存在重大隐患答案：A解析：发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：基金及公司发生违法违规行为；基金及公司存在重大经营风险或者隐患；督察长依法认为需要报告的其他情形；中国证监会规定的其他情形。21.(2

14、017年)下列关于开放式基金认购时需要开立相关账户的表述中，正确的是（）。A、登记机构需为投资者开立证券账户B、基金托管人需为投资者开立证券账户C、基金托管人需为投资者开立基金账户D、登记机构需为投资者开立基金账户答案：D解析：投资者进行认购时，如果没有在注册登记机构开立基金账户，需提前在注册登记机构开立基金账户。基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。22.基金管理人应在开放式基金申购和赎回的开放日前3个工作日在（）种中国证监会指定的媒体上刊登公告。A、一种B、至少三种C、至少一种D、至少两种答案：C解析：基金管理人应在开放式基金申购和赎回的开放

15、日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。23.普通基金净值公告主要是基金（）等信息。A、资产净值B、份额净值C、份额累计净值D、以上都是答案：D解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。24.目前，我国的证券投资基金均为（）。A、契约型基金B、公司型基金C、封闭式基金D、开放式基金答案：A解析：目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。25.关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。A、开放式基金成为主流产品B、基金行业分散趋势突出C、美国占据主导地位,其他国家和地区发展迅猛D、基金资产的

16、资金来源发生了重大变化答案：B解析：全球基金业发展的趋势与特点：1、美国占据主导地位,其他国家和地区发展迅猛；2、开放式基金成为证券投资基金的主流产品；3、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；4、基金资产的资金来源发生了重大变化；5、ETF等被动基金规模迅速扩大；6、另类投资基金兴起。所以B错误，并非是行业分散趋势突出，而是行业集中趋势突出。26.基金宣传推介材料的违规情形主要是（）。A、未履行报送手续B、宣传推介材料和上报的材料不一致C、违反证券投资基金销售管理办法D、以上都是答案：D解析：宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形违规情形主

17、要包括以下三种：（1）未履行报送手续。（2）基金宣传推介材料和上报的材料不一致。（3）基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及其他情形。27.封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为3年期或（）。A、20年期B、15年期C、10年期D、5年期答案：D解析：封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为3年期或5年期。28.在基金业协会会员大会闭会期间，（）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。A、理事会B、股东大会C、监事会D、董事会答案：A解析：在基金业协会会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、

18、具体职权等由协会章程规定。29.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当每日进行收益分配。A、分配现金B、比例分配C、红利再投资D、不分配答案：C解析：货币市场基金管理暂行规定规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配”。30.公司制度更新分为（）。定期更新不定期更新正式更新非正式更新A、B、C、D、答案：B解析：公司制度更新分为定期更新和不定期更新。定期更新可以是季度、半年和年度更新；不定期更新是当有新的法律法规发布或者业务、组织架构变化时，相应部门应及时更新相关制

19、度。31.(2017年)下列关于基金的会计核算工作的说法中，错误的是（）。A、对所管理的基金应当独立核算B、基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体C、不同基金账薄记录应当相互独立D、不同基金的名册登记应当独立答案：B解析：基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。32.中国证券投资基金业协会成立于（）A、2012年6月6日B、2012年7月6日C、2011年6月6日D、2011年7月6日答案：A解析：我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的

20、中国证券投资基金业协会33.当存在以下因素时应审慎评估（）。存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或服务产品或服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或服务产品或服务的募集方式，涉及面广，影响力大的公募产品或者相关服务中国基金业协会认定的高风险产品或者服务A、B、C、D、答案：D解析：本题考察基金销售适用性产品风险评价的要求；当存在以下因素时应审慎评估：存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理

21、价格顺利变现的产品或者服务；产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；中国基金业协会认定的高风险产品或者服务；其他有可能构成投资风险的因素。34.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是（）。基金管理人需了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人

22、调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别基金销售渠道审慎调查仅指基金代销机构对基金管理人的审慎调查A、B、C、D、答案：C解析：错误：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。基金销售适用性渠道审慎调查的要求；35.下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是（）。A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B、封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行业

23、集中趋势突出D、基金资产的资金来源发生了重大变化答案：B解析：全球基金业发展的趋势与特点包括：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基金的主流产品；基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大变化；ETF等被动基金规模迅速扩大；另类投资基金兴起。36.（）是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。A、基金合同B、证券投资基金法C、公司法D、证券法答案：A解析：基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。37.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。A、公平性、公开性、公正性B、及时性、有

24、效性、正确性C、真实性、准确性、完整性D、实用性、有效性、公开性答案：C解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。38.关于在岸基金的说法，不正确的是（）。A、在岸基金相对于离岸基金容易更受到基金的监管部门监督B、资金需求者在本国募集资金C、证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额D、将募集的资金投资于本国证券市场答案：C解析：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法

25、律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。39.开放式基金注册登记体系的模式包括（）。.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式.委托证券交易所作为注册登记机构的“外置”模式.、情况兼有的“混合”模式A、B、C、D、答案：C解析：项应为：委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式。40.基金行业协会的权力机构为（）。A、全体会员组成的会员大会B、理事会C、专业委员会D、监事会答案：A解析：基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。41.公募基金管

26、理人的下列行为中，属于违规行为的是（）。A、利用基金财产为基金份额持有人争取利益B、将其固有财产与基金财产分开投资C、向基金份额持有人承诺5%的预期收益D、公平的对待其管理的不同基金财产答案：C解析：依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；侵占、挪用基金财产；泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；玩

27、忽职守，不按照规定履行职责；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。42.中国证监会限制被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超过（）。A、10个工作日B、15个工作日C、15个交易日D、10个交易日答案：C解析：中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。43.下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。A、从业人员要无条件地为企业保守秘密B、遵守劳动合同与否，要视具体情况而定C、说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，

28、做到言而有信D、工作既要出工，也要出力答案：C解析：诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。44.关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。A、基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用B、基金份额持有人是基金投资回报的受益人C、基金份额持有人享有基金投资的最终决策权D、基金份额持有人是基金公司的出资人答案：B解析：基金份额持有人是基金的投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，故

29、本题选择B项。45.就全球而言，进入（）世纪以后，世界基金业的规模继续膨胀。A、19B、20C、21D、18答案：C解析：就全球而言，进入21世纪以后，世界基金业的规模继续膨胀。特别是在2006-2007年，世界基金业的资产规模增长速度明显加快。46.ETF与LOF的区别不包括（）。A、申购、赎回的标的不同B、申购、赎回的场所不同C、基金投资策略不同D、基金投资目的不同答案：D解析：ETF与LOF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：申购、赎回的标的不同；申购、赎回的场所不同；对申购、赎回限制不同；基金投资策略不同；净值报价频率不同。47.(2016年

30、)只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是（）。A、主动型基金B、被动型基金C、公募基金D、私募基金答案：D解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集。48.(2016年)（）构成公司内部控制的基础。A、控制环境B、风险评估C、信息沟通D、内部监控答案：A解析：A解析控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。49.下列关于基金宣传推介材料表述正确的是（）。A、在缺乏足够证据支持的情况下，仍然使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”

31、“最强”“唯一”等表述B、使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等表述使投资者安心C、不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述D、使用“净值归一”等表述答案：C解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。预测基金的投资业绩。违规承诺收益或者承担损失。诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。登载单位

32、或者个人的推荐性文字。基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。中国证监会规定的其他情形。50.以下关于避险策略基金安全垫的说法不正确的是（）。A、是风险投资可承受的最高损失限额B、可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益C、安全垫放

33、大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大D、在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降答案：D解析：D项，基金管理人一般只在市场可能发生剧烈变化时，才对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整。在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例将随之上升。51.在中国证监会发布的基金销售法规体系中，对开户资料和销售相关资料保管期限一般规定为（）年。A、1B、5C、10D、15答案：D解析：在中国证监会发布的基金销售法规体系中，对开户资料和销售相关资料保管期限一般规定为15年。52.（）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。A、基金评价机构B、基金信息技术系统

34、服务机构C、会计师事务所D、基金销售支付机构答案：C解析：律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务。53.(2017年)基金管理人的基金宣传推介材料应自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A、3B、5C、2D、4答案：B解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。54.“公司管理层始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺”体现的是风险管理的（）。A

35、、最高性原则B、权责匹配原则C、定性和定量相结合原则D、独立性原则答案：A解析：最高性原则。风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。55.基金管理公司变更（）应当报经国务院证券监督管理机构批准。A、持股5以上股权的股东B、公司实际控制人C、其他重大事项D、以上都是答案：D解析：基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。56.下列关于投资者教育工作形式的说法，错误的是（）。A、投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流B、

36、非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动C、电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力D、电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术答案：B解析：B项，从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式，非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传保护形式。57.下列关于Q项条例的出台，说法正确的是（）。A、Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金B、Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多

37、种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金C、Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金D、Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金答案：A解析：美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是为了规避“Q条例”。当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金。58.（）是指基金经理主动地对不同资产的未来表现进行判断并择时，然后基于配置

38、结论将标的投资于各主动管理型基金。A、主动管理被动型FOFB、主动管理主动型FOFC、被动管理被动型FOFD、被动管理主动型FOF答案：B解析：主动管理主动型FOF是指基金经理主动地对不同资产的未来表现进行判断并择时，然后基于配置结论将标的投资于各主动管理型基金。59.（）是金融市场上进行交易的载体。A、政府B、中央银行C、金融机构D、金融工具答案：D解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。60.更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权

39、的（）以上通过。A、1/3B、1/2C、2/3D、3/4答案：C解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。61.关于我国证券投资基金业发展线索，下列表述错误的是（）。A、基金业的主管机构从中国人民银行过渡为基金业协会B、基金监管法规从地方行政法规起步，到国务院行政条例，再到全国人大修订法律C、基金市场的主流品种从不规范的“

40、老基金”到封闭式基金，再到开放式基金D、中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉答案：A解析：A项说法错误，应为基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。62.下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。A、严格账户管理B、基金托管人应制定业务规则并监督实施C、签订销售协议，明确权利和义务D、禁止提前发行答案：B解析：基金销售机构职责的规范主要包括以下几方面：1、签订销售协议,明确权利与义务2、基金管理人应制定业务规则并监督实施3、建立相关制度4、禁止提前发行5、严格账户管理6、基金销售机构反洗钱63.(2017年)关于基金的分类，下列说法错误的是（）。A、基金资产80以上投资于股票的为股票基金

41、B、基金资产80以上投资于货币市场工具的为货币市场基金C、基金资产80以上投资于其他基金份额的为基金中基金D、基金资产80以上投资于债券的为债券基金答案：B解析：基金资产80以上投资于股票的为股票基金（A项正确）。基金资产80以上投资于债券的为债券基金（D项正确）。仅投资于货币市场工具的为货币市场基金（B项错误）。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金：80以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金（C项正确）。64.下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是（）。A、基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工

42、具或产品B、股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域C、基金的投资收益与风险介于股票和债券之间D、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式答案：D解析：D项说法错误，证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。65.开放式基金份额般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于（）日到达转入方网点，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。A、T+0，T+1B、T+1，T+2C、T+

43、0，T+3D、T+1，T+3答案：B解析：开放式基金份额般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T1日到达转入方网点，投资者可于T2日起赎回该部分基金份额。66.暂停申购和赎回ETF份额的情形不包括（）。A、不可抗力导致基金无法接受申购和赎回B、证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值C、登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回D、法律法规规定或中国银保监会批准的其他情形答案：D解析：D项的正确表述为：“法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形。”出现如下情况，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请：（1）不可抗力导致基金无法接受申购和赎回；（2）证

44、券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；（3）证券交易所、申购和赎回参与券商、登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回；（4）法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形。67.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和（）等的业务活动。A、风险控制B、基金评价C、基金交易电子商务平台D、基金估值答案：C解析：基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。本题考察基金市场服务机

45、构68.下列基金种类中，风险等级最高的是（）。A、债券基金B、货币市场基金C、股票基金D、混合基金答案：C解析：当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。69.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（）万元且符合相关标准的单位和个人。A、50B、100C、200D、500答案：B解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。70.基金管理人在董事会和管理层

46、会设立专门的风险控制委员会，公司（）负责合规管理工作。A、督察长B、总经理C、股东D、独立董事答案：A解析：基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作。71.基金公司的客户又称（）。A、基金客户B、基金投资人C、基金持有人D、以上都是答案：D解析：基金投资人类型、基金客户构成现状、目标客户选择：基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。在基金行业中，基金客户、基金投资人和基金

47、持有人等称谓在不同语言场景下运用，在证券投资基金法中三个称谓也均有出现，其概念所指均为基金公司的客户。如果细分，将基金销售行为完成前的基金公司准客户也视为基金客户的一种类型，则基金客户的概念外延要稍大于基金投资人或基金持有人。72.为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A、1B、2C、3D、4答案：C解析：由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，

48、对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。73.对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A、3B、4C、5D、6答案：D解析：对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日：对其他非常规基金产品，按照普通程序注册注册审查时间不超过6个月。74.私募投资基金信息披露管理办法在基金监管法律制度体系中属于（）。A、法律B、部门规章C、规范性文件D、自律规则答案：D解析：我国基金监管活动中所依据的自律规则主要包括：私募投资基金监督管理暂行办法私募投资基金信息披露管理办法私募投资基金募集行为管理办法基金从业人员执业行为自律准则基金经理注册登记规则基金

49、从业人员证券投资管理指引（试行）公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范等。75.基金管理公司的设立须经（）批准。A、中国基金业协会B、中国证监会C、证券交易所D、基金业协会答案：B解析：中国证监会作为基金政府监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。76.关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（）。A、经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示B、经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策C、经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程

50、的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动D、经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益答案：A解析：A项说法错误，经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。77.(2016年)封闭式基金（）公布基金单位资产净值。A、每日B、每周C、每月D、每季度答案：B解析：B解析普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额

51、净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。78.下列关于风险管理程序的说法中，错误的是（）。A、基金公司可采取定量和定性相结合的方法进行风险评估B、风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节C、基金公司应当对风险管理体系进行不定期评价D、基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控答案：C解析：C项说法错误，基金公司应当对风险管理体系进行定期评价，对风险管理系统的安全性、合理性、适用性和成本与效益进行分析、检查、评估和修正，以提高风险管理的有效性，并根据检验结果、外部环境的变化和公司新业务的开展情况进行

52、调整、补充、完善或重建。79.基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。A、目标B、体制C、内容D、方式答案：C解析：基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。80.(2017年)基金管理人内部控制的原则包括（）。有效性原则成本效益原则相互依赖原则健全性原则A、B、C、D、答案：A解析：内部控制的五原则为：（1）健全性原则。（2）有效性原则。（3）独立性原则。（4）相互制约原则。（5）成本效益原则。81.关于ETF，下列说法不正确的是（）。A、只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的

53、实物申购、赎回B、ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度C、ETF不如传统指数基金纯粹D、与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便答案：C解析：ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的股票种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金。C项，ETF不但具有传统指数基金的全部特色，而且是更为纯粹的指数基金。本题考察ETF特点82.QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，（）可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，（）可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。A、基金管理人：基金管理人B、基金管理人：

54、基金托管人C、基金托管人：基金管理人D、基金托管人：基金托管人答案：B解析：QDII信息披露的特殊规定及要求；与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，基金托管人可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。除现有法规规定的披露要求之外，法规针对QDII基金投资运作上的特性，还有其他一些特殊的披露要求。83.下列关于诚实守信的说法，不正确的是（）。A、是基金职业道德的核心规范B、诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素C、诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上D、基金行业要健康发展，

55、必须以合法合规为本答案：D解析：D项说法错误，基金行业要健康发展，必须以诚实守信为本。84.(2016年)下列哪一项不属于年度报告中的重要提示（）A、基金管理人和托管人的披露责任B、基金管理人管理和运用基金资产的原则C、投资风险提示D、投资收益保证答案：D解析：为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页就以下方面做出提示：（1）管理人和托管人的披露责任。（2）管理人管理和运用基金资产的原则。（3）投资风险提示。（4）年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示85.道德是一种（）。A、社会关系B、上层建筑C、社会意识形态D、以上都不是答案：C解析：道德与职业道德的含义；所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与