销售基础知识模拟试题二在线测试版

1、中大网校引领成功职业人生 1、开放式基金是通过投资者向（ ）申购和赎回实现流通的。A:基金托管人B:基金受托人C:基金管理公司D:证券交易市场答案:C2、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（ ）按投资者出资比例分配。A:基金净资产B:基金总资产C:基金投资额D:基金流动资产额E:开放式基金答案:A3、证券投资基金不包括（ ）。A:封闭式基金B:开放式基金C:创业投资基金D:债券基金E:股票基金答案:C4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（ ）。A:股票基金B:国债基金C:债券基金D:指数基金答案:D5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（ ）。A:对冲基金B:套

2、利基金C:指数基金D:国际基金答案:D6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（ ）。A:成长型基金B:收入型基金C:期权基金D:平衡型基金答案:C7、第一家证券投资基金诞生于（ ）。A:美国B:英国C:德国D:法国答案:B8、（ ）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。A:基金规模B:基金收益率C:基金资产净值D:基金赎回率答案:C9、证券投资基金的发起人不可以是（ ）。A:信托投资公司B:证券公司C:保险公司D:基金管理公司答案:C10、每个基金发起人的实收资本不少于（ ）。A:2亿元B:3亿元C:4亿元D:1亿元答案:B11、基金管理公司的发起人可以是（ ）。

3、A:保险公司B:证券公司C:商业银行D:金融咨询公司答案:B12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（ ）。A:1000万元B:1500万元C:2000万元D:3000万元答案:A13、基金管理公司发起人的实收资本不少于（ ）。A:1亿元B:2亿元C:3亿元D:4亿元答案:C14、基金会计帐册报表和记录的保存年限在（ ）。A:10年以上B:20年以上C:15年以上D:5年以上答案:C15、基金管理公司治理结构中不包括（ ）。A:董事会B:监事会C:股东大会D:消费者答案:D16、基金管理公司的独立董事不少于（ ）。A:2人B:3人C:4人D:5人答案:B17、基金管理公司的独立董事的人数占董

4、事会的比例不得低于（ ）。A:1/4B:1/3C:1/2D:1/5答案:B18、我国封闭式基金不允许以下列价格发行（ ）。A:溢价发行B:折价发行C:平价发行D:面值发行答案:B19、根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于（ ）年，最低募集数额不得少于（ ）亿元：A:10，5B:5，10C:5，2D:10，10答案:C20、我国封闭式基金的发行期限为（ ）。A:4个月B:2个月C:3个月D:1个月答案:C21、我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的（ ）方可成立：A:70%B:80%C:90%D:60%答案:B22、开放式基金的销售机构不包括（ ）。A:商业银行B:保险

5、公司C:证券公司D:担保公司答案:D23、基金变更不包括（ ）。A:封闭式基金转为开放式基金B:封闭式基金清算C:封闭式基金扩募D:封闭式基金续期答案:B24、根据证券投资基金管理暂行办法，一个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的（ ）。A:10%B:20%C:30%D:15%答案:A25、基金清算帐册以及有关文件由（ ）来保存。A:基金托管人B:基金发起人C:基金管理人D:基金清算小组答案:A26、在我国，基金发起人不包括（ ）。A:证券公司B:信托投资公司C:基金管理公司D:金融咨询公司答案:D27、在我国，基金发起人的实收资本不少于（ ）。A:2亿元人民币B:3亿元人民币

6、C:4亿元人民币D:1亿元人民币答案:B28、证券投资管理的指导性原则不包括（ ）。A:合规性原则B:诚实信用原则C:合理性原则D:投资分散化原则答案:C29、证券投资管理的的作业流程不包括（ ）。A:确定投资目标B:信息管理C:资产配置D:投资选择E:风险管理答案:E30、货币市场上交易的金融产品不包括（ ）。A:短期国债B:公司债券C:大额可转让存单D:回购协议答案:B31、资本市场上交易的金融产品不包括（ ）。A:股票B:债券C:基金证券D:商业票据答案:D32、金融期货市场交易的产品包括（ ）。A:利率期货B:大豆期货C:绿豆期货D:远期合约答案:A33、证券投资的交易成本不包括（ ）

7、。A:固定成本B:变动成本C:人力成本D:买卖价差答案:C34、证券投资的交易成本包括（ ）。A:执行成本B:信息成本C:科研成本D:人力成本答案:A35、证券投资的执行成本包括（ ）。A:机会成本B:市场冲击成本C:持有库存的风险成本D:买卖价差答案:B36、估计公平市场价格的方法不包括（ ）。A:交易前价格基准B:交易后价格基准C:平均价格基准D:执行价格基准答案:D37、资产管理人的投资方式不包括（ ）。 A:长期与短期B:动态与静态C:主动与被动D:系统化决策与非系统化决策答案:B38、投资组合收益率的计算方法不包括（ ）。A:算术平均法B:时间加权法C:净现金流加权法D:移动平均法答

8、案:D39、风险的衡量指标不包括（ ）。A:标准差B:贝塔值C:阿尔法值D:决定系数答案:C40、投资绩效的风险调整方法不包括（ ）。A:夏普比率B:詹森指数C:博迪比率D:特雷诺比率答案:C41、常见的业绩评价基准不包括（ ）。A:市场指数B:普通风格指数C:标准化投资组合D:詹森指数答案:D42、投资组合超额收益的来源是（ ）。A:战略性资产配置B:股票选择能力C:资产混合效率D:资产类别收益答案:B43、投资组合的绩效归属模型不包括（ ）。A:资产混合效率B:资产风险管理C:资产类别效率D:资产配置效率答案:B44、假设投资组合的收益率为20%，无风险收益率是8%，投资组合的方差为9%，

9、贝塔值为12%，那么，该投资组合的夏普比率等于（ ）。A:0.4B:1.00C:0.6D:0.2答案:A45、基金托管人的实收资本不少于（ ）。A:60亿元B:70亿元C:80亿元D:90亿元答案:C46、基金帐册会计报表和记录由（ ）来保管：A:基金持有人B:基金发起人C:基金管理人D:基金托管人答案:D47、开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（ ）。A:2%B:3%C:4%D:5%答案:D48、开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的（ ）。A:2%B:3%C:4%D:5%答案:B49、巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）。A:10%B:9%C:8%D:7%答案:A50、假定

10、某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金单位净值为（ ）。A:1元/份B:1.167元/份C:1.33亿/份D:1.2元/份答案:A51、开放式基金的买入价不可以是（ ）。A:基金单位净值B:基金单位净值减交易费C:基金单位净值减赎回费D:基金单位净值加交易费答案:D52、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税金为5000万元，基金单位为20000万，请运用一般的会计原则，计算基金单位净值为（ ）。A:1.

11、09元B:1.53元C:1.15元D:1.35元答案:C53、非金融机构法人买卖基金应缴纳税收，其税种包括（ ）。A:营业税B:印花税C:企业所得税D:个人所得税答案:C54、下列哪种风险可以通过组合投资来分散（ ）。A:利率风险B:通货膨胀风险C:市场风险D:违约风险答案:D55、我国证券投资基金是基于（ ）而组织起来的代理投资行为。A:委托原理B:代理原理C:契约原理D:公约原理答案:C56、公司型基金的持有人是基金公司的（ ）。A:债权人B:受益人C:委托人D:股东答案:D57、证券投资基金托管人是（ ）权益的代表。A:基金监管人B:基金持有人C:基金发起人D:基金管理人答案:B58、契

12、约型基金是基于（ ）而组织起来的代理投资行为。A:委托原则B:代理原则C:契约原理D:公约原理答案:C59、契约型基金持有人实际上是（ ）。A:经营者B:监管者C:受益者D:受托者答案:C60、不在公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于（ ）。A:7天B:10天C:7个工作日D:10个工作日答案:D61、根据中华人民共和国信托法，受托人以（ ）为限向受益人承担支付信托利益的义务。A:信托财产B:其自有资产C:信托合同约定的限度D:其注册资本答案:A62、消极型股票投资战略的理论基础是（ ）。A:市场有效性理论B:市场无效性理论C:套利定价理论D:资本资产定价理论

13、答案:A63、银行间债券市场上的交易产品不包括（ ）。A:国债B:金融债券C:国债回购D:商业票据答案:D64、债券收益与市场利率的关系是（ ）。A:同方向B:无关C:反方向D:无确定关系答案:A65、我国私募基金是按（ ）组织起来的。A:信托法B:证券法C:目前没有法律依据D:公司法答案:C66、委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的（ ）。A:10%B:15%C:20%D:25%E:30%答案:C67、在我国，基金托管人可由（ ）来担任。A:保险公司B:证券公司C:信托投资公司D:商业银行答案:D68、基金设立的主要文件不包括（ ）。A:申请报告B:发

14、起人协议C:基金章程D:托管协议E:招募说明书答案:C69、契约型基金的最低存续期是（ ）。A:5年B:10年C:8年D:15年答案:A70、采用积极性投资战略的资产管理人在预测市场将上涨时（ ）。A:提高系数B:降低系数C:保持系数不变D:不确定答案:A71、基金管理人保存基金会计账册记录必须（）以上、 A:3年B:10年C:15年D:30年答案:C72、（）是基金资产的名义持有人和保管人A:基金管理人B:基金托管人C:基金持有人D:基金管理公司答案:B73、基金持有人大会在代表基金份额（）以上的基金持有人出席时才可以召开。A:15%B:50%C:51%D:30%答案:D74、目前我国基金设

15、立实行的基本管理模式是（）A:审批制B:注册制C:审批制或注册制D:校准制答案:A75、申请设立开放式基金须在人才技术设施上能保证每周于少（）次向投资者公布基金资产净值和赎回价格。A:1B:2C:3D:5答案:A76、封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资产小于该基金批准规模的（）时，该基金不得成立。 A:50%B:60%C:30%D:80%答案:D77、（）是基金持有人和基金管理人基金托管人之间的契约。A:基金契约B:招募说明书C:托管协议D:发起人协议答案:A78、基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少（）年内不得赎回或成立A:1B:2C:3D:15答案:A79、基金管理人公告基金

16、经理的变更是（）A:定期公告B:中期公告C:临时公告D:季度公告答案:C80、目前我国证券投资基金发行主要采取（）方式A:直接发售B:柜台销售C:网下私募D:上网发行答案:D81、按证券发行主体的不同，有价证券可分为（ ）A:政府证券B:政府机构证券C:金融债券D:公司证券E: 答案:A,B,D82、有价证券特征包括（ ）A:期限性B:收益性 C:流动性 D:风险性E: 答案:A,B,C,D83、证券市场从无到有主要归因于以下几点（ ）A:证券市场的形成得益于社会化大生产B:证券市场的形成得益于股份制的发展C:信用制度的发展使证券市场的产生成为必然D:证券市场的形成得益于商品经济的发展E: 答

17、案:A,B,C,D84、在股票的价值中，有（ ）A:票面价值 B:账面价值 C:清算价值D:内在价值E: 答案:A,B,C,D85、债券与股票的相同点（ ）A:都属于有价证券 B:都是筹措资金的手段C:收益率相互影响 D:风险相同E: 答案:A,B,C86、股指期货交易与股票交易相比，有很多明显的区别（ ）A:到期期限不同B:股指期货交易采用保证金制度C:交易方向不同 D:结算方式不同E: 答案:A,B,C,D87、我国目前主要的场外交易市场有（ ）A:代办股份转让系统B:非上市股份有限公司股份报价转让试点C:银行间债券市场 D:其他市场E: 答案:A,B,C88、基金的运作是指包括（ ）A:

18、基金营销 B:基金募集C:基金投资运作 D:基金后台管理E: 答案:A,B,C,D89、作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，常见的称谓主要有（ ）。A:单位信托基金 B:增值基金C:共同基金D:证券投资信托基金E: 答案:A,C,D90、证券投资基金之所以在许多国家受到投资者的广泛欢迎，发展迅速，与证券投资基金本身（ ）的特点有关。A:集合投资 B:无风险性C:分散风险D:专业理财E: 答案:A,C,D91、基金管理公司治理结构中包括（ ）。A:董事会B:监事会C:股东大会D:消费者E: 管理层答案:A,B,C,E92、基金监管从内容上主要涉及到以下几个方面（ ）。

19、A:对基金服务机构的监管B:对基金运作的监管C:对基金税收的监管 D:对基金高级管理人员的监管E: 答案:A,B,C,D93、我国封闭式基金允许以下列价格发行（ ）。A:溢价发行B:折价发行C:平价发行D:面值发行E: 答案:A,C,D94、开放式基金的销售机构包括（ ）。A:商业银行B:保险公司C:证券公司D:金融咨询公司E: 答案:A,B,C,D95、开放式基金的发行方式包括（ ）。A:代理发行B:公募发行C:自行发行D:私募发行E: 答案:A,B,C,D96、基金变更包括（ ）。A:封闭式基金转为开放式基金B:封闭式基金清算C:封闭式基金扩募D:封闭式基金续期E: 答案:A,C,D97、

20、在我国，基金发起人包括（ ）。A:证券公司B:信托投资公司C:基金管理公司D:金融咨询公司E: 答案:A,B,C98、证券投资管理的指导性原则包括（ ）。A:合规性原则B:诚实信用原则C:合理性原则D:投资分散化原则E: 风险于收益相匹配原则答案:A,B,D,E99、证券投资管理的的作业流程包括（ ）。A:确定投资目标B:信息管理C:资产配置D:投资选择E: 风险管理答案:A,B,C,D100、货币市场上交易的金融产品包括（ ）。A:短期国债B:公司债券C:大额可转让存单D:回购协议E: 答案:A,C,D101、资本市场上交易的金融产品包括（ ）。A:股票B:公司债券C:商业票据D:资产担保证

21、券E: 答案:A,B,D102、金融期货市场交易的产品包括（ ）。A:利率期货B:股指期货C:绿豆期货D:远期合约E: 答案:A,B103、证券投资的管理成本包括（ ）。A:信息成本B:科研成本C:人力成本D:交易成本E:物化成本答案:A,B,C,D,E104、证券投资的交易成本包括（ ）。A:执行成本B:机会成本C:科研成本D:人力成本E:佣金和杂费答案:A,B,E105、证券投资的执行成本包括（ ）。A:市场冲击成本B:机会成本C:选择市场时机成本D:持有库存的风险成本E: 答案:A,C106、估计公平市场价格的方法包括（ ）。A:交易前价格基准B:交易后价格基准C:平均价格基准D:执行价

22、格基准E: 答案:A,B,C107、资产管理人的投资方式包括（ ）。A:长期与短期B:动态与静态C:主动与被动D:系统化决策与非系统化决策E: 答案:A,C,D108、企业法人终止的原因包括（ ）。A:依法被撤销B:解散C:依法宣告破产D:企业现金流枯竭E: 答案:A,B,C109、投资组合收益率的计算方法包括（ ）。A:算术平均法B:时间加权法C:净现金流加权法D:移动平均法E: 答案:A,B,C110、投资绩效的风险调整方法包括（ ）。A:夏普比率B:詹森指数C:博迪比率D:特雷诺比率E: 答案:A,B,D111、常见的业绩评价基准包括（ ）。A:市场指数B:普通风格指数C:标准化投资组合

23、D:詹森指数E: 答案:A,B,C112、投资组合超额收益的来源是（ ）。A:战略性资产配置B:股票选择能力C:资产混合效率D:市场时机选择能力E: 答案:B,D113、投资组合的绩效归属模型包括（ ）。A:资产混合效率B:资产风险管理C:资产类别效率D:资产配置效率E: 答案:A,C,D114、基金管理人在管理运作基金资产时不得从事以下行为（ ）。A:投资于其他基金B:从事证券信贷业务C:从事证券信用交易D:资金拆借业务E: 答案:A,B,C,D115、基金持有人大会有权就下列哪些事项作出决议（ ）。A:修改基金契约B:提前终止基金C:更换基金管理人D:更换基金托管人E: 答案:A,B,C,

24、D116、证券投资基金的服务机构包括（ ）。A:基金代销机构B:基金注册登记机构C:基金投资咨询机构D:基金验资机构E: 答案:A,B,C,D117、证券投资基金的当事人包括（ ）。A:基金持有人B:基金托管人C:基金管理人D:基金发起人E: 答案:A,B,C,D118、禁止社会保障基金投资管理人从事的活动包括（ ）。A:不公平地对待社保基金账户的资产B:用社保基金委托资产从事信用交易C:运用社保基金投资于其他证券投资基金D:从事可能使社保基金委托资产承担无限责任的投资E: 答案:A,B,D119、开放式基金的买入价可以是（ ）。A:基金单位净值B:基金单位净值减交易费C:基金单位净值减赎回费D:基金单位净值加交易费E: 答案:A,B,C120、证券投资基金的主要费用包括但不限于（ ）。A:管理费B:托管费C:申购费D:赎回费E: 答案:A,B,C,D121、基金管理公司治理结