案防题据说没用

1、一、 单选题：P1-91、4+1的“1”是指（ D ） A 对监控的管理 B 对守库的管理 C对押运的管理 D对库房的管理2、加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力，尽快制定（ B ） A银行业金融机构内部稽核指引 B银行业金融机构内部审计指引C银行业金融机构内部监查指引 D银行业金融机构内部稽查指引3、对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（ C ）和“了解你的客户业务”的原则。A 知道你的客户 B熟悉你的客户 C了解你的客户 D明白你的客户4、对有章不循的，要将（ A ）调离原岗位，并严肃处理A 责任人 B 负责人 C 知情人 D当事人5、对于（ D ）和有关部门就规章制度建设提

2、出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。A 省行 B 分行 C 支行 D基层行6、切实加强稽核建设，要建立对（B）和薄弱环节的持续跟踪检查制度A难点 B疑点 C重点 D焦点7、严格规范重要岗位和（ B ）工作人员八小时以外的行为。A重要环节 B敏感环节 C操作环节 D监督环节8、实行重大案件责任追究制度，切实落实（ C ）领导责任。A本行 B相关 C各级 D上级P10-139、中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知（银监发【2009】83号）规定，“一、对大型机构.，按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的（B）提高最低资本充足率要求。A、一倍 B、两倍

3、C、三倍 D、四倍10、对支行一级发生一起百万元案件或两起五十万元以上案件的，首先要追究（A）的责任，并按照上追两级的要求，对上级行主管行长给予相应的行政处分。A、支行行长 B、直接责任人 C、会计主管 D、支行副行长11、银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知（银监发【2005】17号）第一条规定，“对有章不循的，要将责任人（D），并严肃处理。” A留用查看 B行政处罚 C经济处罚 D调离原岗位12、中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知（银监发【2009】83号）规定，“三、大型机构1年内发生(B)亿元以上案件或累计金额达到3亿元.的，1年内不得新设境内分支机构。”

4、A 、1起 B、2起 C、3起 D、4起13、大型机构1年内发生案件累计金额达到（A）亿元的，1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。A、1 B、2 C、3 D、414、大型机构1年内发生2起亿元以上案件或累计金额达到3亿元的，（B）年内不得新设境内分支机构。半年 B、一年 C、二年 D、三年P14-1915、各银行业金融机构要切实扭转（A）轻风险控制的不良倾向。 A、重业务发展 B、重绩效考核 C、重工资提升 D、重人员发展16、对新发现（A）百万元以上案件的分支机构实施诫勉谈话，由其所属省级机构一把手到总行汇报发案原因及拟采取的措施，由总行进行告诫，并在系统内通报。A、1 B

5、、2 C、3 D、417、加大案件案件责任追究力度，对涉案金额（B）元以上，影响恶劣，后果严重的，要上追两级领导责任。A、十万 B、百万 C、千万 D、亿18、对各银行业金融机构发生的大要案，要向其股东、（C）通报。A、内部董事 B、股权董事（包括外部董事） C、股权董事（不包括外部董事） D、外部董事19、发生大要案及案件频发分支机构的主要领导要坚决（A），不得易地同级任职。A、撤换 B、调离 C、降级 D、免职P20-2620、银行业金融机构未按规定或未按银监会要求报案的，依法追究银行业金融机构及其（B）、直接负责的主管人员和其他直接责任人员的法律责任。A、“一把手” B、负责人 C、分管

6、领导 D、经办人员21、银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在（B）内向公安机关或人民检察院移送。A、12小时 B、24小时 C、36小时 D、48天22、银行业监督管理机构主要负责人应当自接到报告之日起（C）日内作出移送或者不移送的决定。A、1 B、2 C、3 D、423、银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院不予立案的决定有异议的，可以在接到不予立案通知书后的（C）日内，向公安机关、人民检察院提请复议.A、1 B、2 C、3 D、424、银行业监督管理机构未按照法律、行政法规或本规定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由上一级银行业监督管理机构责令改正，并予以

7、（A）。A、 通报 B、批评 C、处罚 D、停业25、对公安机关和其他行政执法机关移送的不需要追究刑事责任的违法案件，银行业监督管理机构认为需要履行法定监管职责追究（C）的，应当依法进行处理。A、民事责任 B、行事责任 C、行政责任 D、领导责任26、银行业监督管理机构应当与各级（C）、人民检察院建立涉嫌犯罪案件移送工作机制，加强协调与配合，并做好案件移送的保密工作。A、法院 B、检察院 C、公安机关 D、纪委27、银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向参与移送涉嫌犯罪案件工作之外的第三人泄露与移送工作有关的（D）信息。A、保密 B、机密 C、涉案 D、任何28、银行业监督管理

8、机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向参与移送涉嫌犯罪案件工作之外的第三人泄露与（D）工作有关的任何信息。A、检查 B、查处 C、案件 D、移送29、银监局（D）指定专人负责涉嫌犯罪案件移送和管理工作。A、监管处 B、监察处 C、法规处 D、办公室30、银行业监督管理机构应当加强法律法规及办案知识培训，提高工作人员在监管工作中发现和辨别涉嫌犯罪行为的能力，避免（D），提高涉嫌犯罪案件移送工作质量。A、迟送、漏送 B、迟送、错送 C、错送、漏报 D、错送、漏送P27-3031、要从抓制度、抓执行力、抓(A)入手，狠抓金库现金案件防范工作。A、“一把手” B、负责人 C、分管领导 D、经办人员3

9、2、坚决杜绝管库人员同时负责（D）。A、现金押运 B、现金出库业务 C、现金入库业务 D、现金出入库业务33、各家银行要建立明确的金库检查规范和制度要求，高度重视金库现金保管风险，按照规定定期、按时对金库内的本外币、有价证券、（D）和贵金属等进行彻底清查，确保账实、账簿相符。A、信用证 B、银行承兑汇票 C、重要单据 D、重要空白凭证P31-3634、对基层一线机构负责人、重要岗位人员行为进行有效地监督，关注其非正常的社会活动和消费动态，重点排查黄、赌、毒和（B）等行为的人员。A、投机、投资 B、投资、炒股、 C、炒股、经商、 D投机、经商P37-4435、银行业金融机构自查发现案件责任追究区

10、别对待政策只适用于（B）作案的案件A、法人 B、自然人 C、单位 D、个人36、银行业金融机构在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件、银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件等,仍应按照有关规定问责并上追（B）责任。 A、一级 B、两级 C、分管领导 D、一把手37、负责监管发案银行业金融机构的监管机构接到报告后,应在（C）个工作日内完成核查工作。A、2 B、3 C、5 D、738、上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后,应在（A）个工作日内完成审查工作,必要时应责成有关部

11、门实地审核,并得出相应结论。A、2 B、3 C、5 D、739、报告应详细叙述自查发现案件的背景和过程,并提出本机构的意见,经本机构领导层集体研究通过,由（C）签署并加盖公章后上报。 A、一把手 B、分管领导 C、主要负责人 D、行长40、银监办发2009148号所称案件责任,是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的主要负责人、分管负责人和直接责任人(以下简称有关人员)在所发生案件中应负的主要领导责任、（D）和直接责任。A、间接责任 B、刑事责任 C、民事责任 D、重要领导责任41、银监局按照有关规定向银监会报告大案要案等重大突发事件时,如果认为该案是（C）发现的案件,应附报有关材料。 A、

12、抽查 B、排查 C、自查 D、检查42、监管机构在5个工作日内未完成核查工作的,应通知银行业金融机构延后回复,但延后不得超过（A）个工作日。 A、5 B、7 C、10 D、12P45-4943、“克隆”票据案件特点有犯罪分子主要采取持“克隆”票据向银行办理（A）和贴现业务的手段进行诈骗。A、质押贷款 B、抵押贷款 C、融资 D、信用贷款44、在进行票据查询时，要把“（B）”作为必查项。对查复方回复“有他行查询”及审核过程中发现疑点的票据要采用实地查询、传真查询等多种方式进一步核查。A、出票地点 B、有无他查 C、查询时间 D、出票时间45、“克隆”票据案件特点有犯罪分子主要采取持“克隆”票据向

13、银行办理质押贷款和（D）的手段进行诈骗。A抵押贷款B融资C信用贷款D贴现业务46、“克隆”票据特点：（ C ）A、假票纸张、多处防伪标志的仿真程度都较低，与真票比对很容易分辨。B、假票纸张、多处防伪标志的仿真程度都较低，与真票比对很难分辨。C、假票纸张、多处防伪标志的仿真程度都较高，与真票比对很难分辨。D、假票纸张、多处防伪标志的仿真程度都较高，与真票比对很容易分辨。47、要充分认识票据贴现和票据质押贷款业务“（A）、高操作风险”的特性。A低信用风险B低成本C高收益D高业务风险48、“克隆”票据案件发案原因有为了节省成本、时间，发案行存在侥幸心理，只利用人民银行（A）等方式进行函查，没有进行实

14、地比对查询。A大额支付系统 B征信C贷款卡D信息比对49、要充分认识票据贴现和票据质押贷款业务“低信用风险、（D）”的特性。A低收益B高收益C低成本D高操作风险P50-5350、对大型机构（集团并表总资产为2万亿元人民币及以上的银行业金融机构，下同）和中型机构（集团并表总资产为5千亿元人民币及以上、2万亿元人民币以下的银行业金融机构，下同），按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的（A）倍提高最低资本充足率要求。A、2 B、2.5 C、3 D、1.551、上题中，对不实施新资本协议的机构，该部分资本要求在（C）的基础上累加作为发案机构的最低资本充足率；A、5%B、6% C、8% D、

15、10.5%52、中型机构1年内发生1起（）千万元以上或（）起百万元以上案件，1年内不得开办新业务。(D)A、5,5 B、10，10 C、10，5 D、5，1053、除大型机构与中型机构以外发生案件后，应及时确认案件损失，并在（B）中列支。A、费用B、成本C、营业外支出D、资产减值准备54、中型机构1年内发生（A）起亿元以上案件或累计金额达到（）亿元，1年内不得新设境内分支机构。A、1，1.5 B、1，2 C、2，1.5 D、2，255、除大、中型机构以外的其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到（B）千万元的，1年内不得新设境内分支机构。A、1 B、2 C、3D、456、大型机构1年内发生

16、（）起亿元以上案件或累计金额达到（）亿元、1年内不得新设境内分支机构。(B)A、1,3 B、2,3 C、2,2 D、1,257、大型机构1年内发生（B）起亿元以上或（）起百万元以上案件，1年内不得开办新业务。A、1,10 B、1,20 C、2，10 D、2,2058、大型机构1年内发生案件累计金额达到（）元（人民币，下同）、中型机构1年内发生案件累计金额达到（）元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到（）元的，1年内（单起案件金额达到规定数额的，1年期从案件暴露之日起计算；年度内多起案件累计金额达到规定数额的，从下一年度开始计算。）不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。(A)

17、A、1亿，5千万，1千万 B、2亿，5千万，1千万C、1亿，2千万，1千万 D、2亿，2千万，1千万59、除大型机构与中型机构以外发生案件后，未能及时确认案件损失并列支的，在计算资本充足率时应按照涉案金额（以下如无特别说明，金额均指涉案金额）扣减其（C）A、资本净额 B、资产净值 C、核心资本净额 D、二级资本。P54-5960、银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法自哪一年执行？（ A ）A、2011年1月1日 B、2011年7月1日C、2010年1月1日 D、2010年7月1日61、司法部门结论与原案件信息报送时报送情况不相吻合的，按（ C ）结论填报案件统计信息。A、银监部门 B、

18、公安部门 C、司法部门 D、金融机构62、案件信息报送的时点为案件确认后（ B ）小时之内。A、12小时 B、24小时 C、48小时 D、72小时63、负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息报告工作的机构是：（ B ）A、银监会B、银监会省级派出机构C、银监会市级派出机构D、银监会县级派出机构64、银行业金融机构案件（风险）信息的报送应坚持（D）、真实的原则。A、有效 B、准确 C、迅速 D、及时P60-6665、案件调查、督查报告的路径是：（ A ）银监会机构监管部门或案件稽查部门单独派出的督查组向本部门报告案件调查情况，并视案情向分管会领导进行汇报。银监会机构监管部门、案件稽查部门和

19、其他相关部门联合组成的督查组向联席会议报告案件调查情况，由牵头部门向分管会领导报告。银监局案件调查的进展情况，应及时报送案件督查牵头部门，同时抄报其他有关部门。A、 B、 C、 D、66、银行业金融机构案件处置工作规程自哪一年执行？（ A ）A、2011年1月1日 B、2011年7月1日C、2010年1月1日 D、2010年7月1日67、案件调查和督查应当依照法定（ A ）收集证据。权限程序办法A、 B、 C、 D、68、下列选项中对对案件处置工作负有督导和稽查责任的是：（ B ）A、银行业金融机构 B、银监会C、银行业协会 D、案件专案组69、银行业金融机构在发生案件后，应根据案件的（ D

20、）组成由不同层级的管理人员负责的专案组，负责案件的调查工作。A、重大和金额B、性质和程度C、级别和程度D、性质和金额70、银行业金融机构案件的调查采取：（ D ）A、专门负责制 B、专人负责制C、专项负责制 D、专案负责制71、银监会督查组的组成原则是：（ D ）凡只涉及单类银行业金融机构的案件，由银监会相关机构监管部门牵头组成督查组，必要时案件稽查等相关部门参加； 凡涉及多类银行业金融机构的案件，由银监会案件稽查部门牵头组成由机构监管部门参加的督查组，案件稽查部门负责组织协调，各机构监管部门各司其职。A、 B、 C、以上都不是 D、72、银行业金融机构案件查处坚持（C）制度。A、专案专人 B

21、、专人专档 C、专案专档 D、专项专案P67-7473、重要岗位员工轮岗制度应作为银行的（ B ）向监管部门进行报备。A、基本工作制度 B、基本内控制度C、基本考核制度 D、基本规章制度74、重要岗位员工轮岗制度轮岗率要达到（ D ）A、50% B、80% C、90% D、100%75、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ C ）年，A、1年 B、2年 C、3年 D、5年76、银行业金融机构内部审计部门要及时向监管部门报告（ A）等内容。审计的工作重点年度开展案件防控有关审计工作的计划实施报告及总结审计过程中发现的重大问题和风险A、 B、 C、 D、7

22、7、各机构应重点对( D )的操作规范和业务程顺进行评估高风险网点高风险业务高风险环节高风险人员高风险岗位A、 B、 C、 D、78、机构基层行管理层在岗时间过长，易导致（ D ）现象发生的问题。 行政强令、指使、暗示、授意下属越权违规、违章办理业务直接干预委派会计主管独立履行职责A、 B、 C、 D、79、委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（ B ）年。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年80、机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（ A ）进行明确和详细规定。A、重要岗位、轮岗年限、轮岗方式 B、重要岗位、轮岗次数、轮岗方式C、重要岗位、轮岗年限、轮岗人次 D、重要岗

23、位、轮岗年限、轮岗制度81、各机构要充分认识（ A ）在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用。A、重要岗位员工轮岗 B、重要岗位领导轮岗C、重要部门员工轮岗 D、重要部门领导轮岗82、轮岗期限原则上以（ A ）为限A、年度 B、半月度 C、季度 D、月度83、内部审计覆盖面原则上不低于全部营业机构的（ B ）A、二分之一B、三分之一C、四分之一D、四分之三84、对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取（ A ）的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执；A、上门对账B、电子对账C、邮件对账D、电话对账85、各机构要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入（

24、 B ）之中。A、绩效考核B、经营考核C、高管考核D、年终考核86、对公账户最少（ C ）有效对账一次A、每个月B、每季度C、每半年D、每年度87、各机构应（ B ）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率A、每个月B、每季度C、每半年D、每年度88、应将（ D ）作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估。A、案件整改B、案件防范C、案件排查D、案件风险89、鉴于各机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（ A ）年A、1年 B、2年 C、3年 D、4年90、各机构应至少每年组织（ A ）对总、分行对账制度执行情况的现场检查A、一次 B、二次 C、三次 D、四次P75-7

25、791、因柜台业务违规行为引发银行业案件的，应按照案件问责办法对（ D ）严肃问责，并从重加重处罚。违规操作人员有关管理人员高管人员机构A、 B、 C、 D、92、银行业金融机构（以下简称银行机构）柜台业务操作环节发行多起重大恶性案件，涉案金融数以亿计，造成巨额资金损失，形成重大（ D ）风险。A、市场 B、信用 C、操作 D、声誉P78-8193、各银行业金融机构是内部员工参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的管理和处置（A），要采取切实有效措施加大管理和问责力度。A、主体、B责任人C、人员D、第一责任人94、银行业金融机构及从其从业人员应依法合规开展业务活动，不得从事民间借贷违规担保和非法

26、集资活动。一是不得以变相提高存款利率或向存款经办人和（D）支付费用或佣金等方式违规吸储。A、领导B、介绍人C、监督员D、关系人95、对于发现银行业金融机构高管人员违规参与（C）活动的，一律取消其高级管理人员任职资格。A、民间集资B、高息揽储C、非法融资D、违规放贷二、多选题：P1-91、四项制度（ABCD）A岗位轮换 B干部交流 C强制休假 D近亲属回避2、一案四问（ABCD）A案件当事人 B不严格执行规章制度的相关人员之责C与作案人交往较多的知情人之责 D案发单位两级领导之责3、六个重点环节（ACD）A 授权卡、印鉴密押 B 授权卡、空白凭证C 空白凭证、金库尾箱 D 查询对帐、轮岗休假4、

27、印鉴密押包括（ABCD）A公章 B私人名章 C业务操作流程密码 D柜员卡管理5、严格（ABC）的分管与分存及销毁制度。A印章 B密押 C凭证 D授权卡6、（ ACD ）的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。A违法 B违章 C违规 D违纪7、“4+1”中的“4”是指（ABCD）A、印鉴密押 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理 D、电子银行和IT系统的管理和服务8、发现有（ABCDE）等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。A、涉黄B、涉毒C、涉赌D、未报告的股票买卖E、经商办企业9、适时对账制度包括（ABC）A、银行与

28、客户B、银行与银行C、银行内部业务台账与会计账之间D、银行与银行之间10、总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调（BCD）。A、时效性B、有效性C、严肃性D、独立性E、责任性11、对出现（ABC）的，要从严追究高管人员和直接责任人责任。A、大案B、要案C、措施不得力D、违规操作12、严格规范（CD）工作人员八小时内外的行为A、高管人员B、责任人C、重要岗位D、敏感环节13、坚决做到对（AB）工作不返原岗处理A、未达账B、账款差错C、对账不及时D、无资格人员参与对账14、针对票据业务案件高发，要禁止（AC）的做法A、自开自贴B、自开他贴C、自管保证金D、他行托管保证金

29、15、案件防控重点环节包括（ABCDEF）A、授权卡（柜员卡）B、印鉴密押C、空白凭证D、金库尾箱E、查询对账F、轮岗休假P14-1916、与现行法规相悖的要立即废止，有漏洞的要及时修订完善，使各项制度全面制约（ABCD）。A、各类决策程序 B、各项业务过程 C、各级管理人员 D、每个员工17、中国银行业监督管理委员会关于进一步加强案件风险防范工作的通知（银监发200650号）中第二条规定：二、严格经营管理。各银行业金融机构要切实扭转（AC）的不良倾向。A、重业务发展 B、重工资提高 C、轻风险控制 D、轻内审监督18、各银行业金融机构要从政治和全局的高度认识案件专项治理工作的（ABC）A、重

30、要性 B、紧迫性 C、严峻性 D、独立性P20-2619、中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定（银监通200727 号）第五条规定：（CD）负责对涉嫌犯罪案件的移送工作。A、检察院 B、公安机关 C、银监会 D、银监局20、中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定（银监通200727 号）第二条规定：银监会及其派出机构（以下简称银行业监督管理机构）向（AD）送涉嫌犯罪案件，适用本规定。A、人民检察院 B、司法部门 C、纪委 D、公安机关21、银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送案件时应当提供以下材料（ABCD）：A、涉嫌犯罪案件移送书 B、涉嫌犯罪案件情况的调查报告C、涉嫌犯罪案件证据材料清单

31、 D、其他有关涉嫌犯罪案件的材料。P37-4422、银行业金融机构及其上级机构的主要负责人、分管负责人和直接责任人(以下简称有关人员)在所发生案件中应负的（ABC）A、主要领导责任B、重要领导责任C、直接责任D、法律责任23、监管机构在核查工作中,对（AD）、地市级银行业金融机构(含相当级别)一年之内有三个及以上分支机构发生的同质同类案件、延后提出自查发现的案件以及有疑问的案件,应重点核查,并应视情况实地核查。A、百万元以上的案件 B、涉案金额较大的案件C、后果严重的案件 D发案银行业金融机构一年之内第二次及以上发生的案件24、银行业金融机构在处理客户（BC）暴露的案件、因工作人员突然失踪或非

32、正常死亡而排查发现的案件、银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件等,仍应按照有关规定问责并上追两级责任。 A、举报 B、投诉 C、对账 D、起诉25、银行业金融机构自查发现案件的情形包括作案嫌疑人迫于（ABCD）等措施的压力,在作案行为未暴露前,主动向本机构坦白交待发现的案件。A、内部监督检查B、信访举报核查C、岗位轮换D、强制休假26、银行业金融机构应按照内部有关规章制度,负责实施案件（BCD） (包括经济处罚和人事调整)工作。A、检查监督B、责任的认定C、处分级次的确定D 、责任追究P45-4927、对查复方回复“有他行查询”及审核过程中发现疑点的票据

33、要采用（ AC ）等多种方式进一步核查；A、实地查询 B、电话查询 C、传真查询 D、书面查询28、中国银监会办公厅关于加强中小商业银行“克隆”票据风险防范的通知（银监办发200878号）中对“克隆”票据的工作要求有：（ABCDE）A、提高警惕，增强防范意识，认真排查风险；完善制度，堵塞漏洞，建立严格规范的内部控制体系。B、全面提升票据业务经办人员的业务素质和合规意识；加强对客户的资信调查，从源头上防范风险。C、票据查询要细致入微，仔细审查贸易背景的真实性。D、密切配合，通力协作，形成案件防控的合力。E、明确责任，严格问责，加强对票据业务的监督管理。29、以下属于“克隆”票据案件特点的有：（

34、ABCD ）A、犯罪分子主要采取持“克隆”票据向银行办理质押贷款和贴现业务的手段进行诈骗。 B、每起案件背后，都存在一个组织严密、分工明确，专门制假、贩假的犯罪团伙。C、假票出处具有明显地域特征，涉案被“克隆”票据的签发地和制假嫌疑人集中在湖南、山西、陕西等省份。D、“克隆”票据的基本信息要素与真票完全一致，能顺利通过银行系统网上电子查询；假票纸张、多处防伪标志的仿真程度都较高，如果不与真票认真比对很难分辨。30、以下属于“克隆”票据案件发案原因的有：（ ABCDE ）A、发案行对客户情况缺乏必要和长期的了解，在短期利益的驱使下忽视了对企业资质的调查和发展情况的跟踪。B、为了节省成本、时间，发

35、案行存在侥幸心理，只利用人民银行“大额支付系统”等方式进行函查，没有进行实地比对查询。C、部分银行把票据业务归为“低风险”业务，忽视了对该业务的严格管理，造成经办人员思想麻痹，不尽职、不尽责，风险防范意识淡薄。D、票据签发行缺乏责任心。一些行未履行向查询行的风险提示和告知义务；一些行虽然及时向查询行提示了风险，但没有及时向监管部门报告相关情况。E、部分发案行忽视了对企业贸易背景真实性的审查。P54-5931、案件信息台账应包括：（BC）案件审结情况、后续整改情况四部分内容。A案件移送情况B案件信息C案件调查情况D案件通报情况32、案件的确认标准包括：（ ACD ）A、公安司法部门立案侦查的B、

36、银行业金融机构向公安司法部门报案的C、银监局或其他行政执法部门移送公安司法部门并立案的D、银行业金融机构内部人员因涉案被公安司法部门采取强制措施的33、案件调查情况应包括：（ ABCDE ）A、案件性质B、涉案金额C、风险金额D、案件调查报告E、公安司法机关的侦查情况34、银监局对辖区内银行业金融机构发生的案件和风险事件，应指定专人全程负责案件（风险）信息的（ABD）A、收集 B、整理 C、汇总 D、报告P60-6635、哪两个部门应完整地保存案件调查、督查过程中形成的各种资料和工作记录，留档存查。（ BC ）A、公安司法部门 B、银行业金融机构C、监管部门 D、案件专案组36、专案组在案件调

37、查过程中应履行以下工作职责：（ ABCDE ）A、启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产。B、调查涉及人员，及时向公安司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制和维护案发机构正常经营秩序，积极配合公安司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质。C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告。D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任。 E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见。37、银行业金融机构应在（ ABCD ）后，向银监局提交案件审结报告。A、总结案件教训 B、分析存在问题C、确定问责方案 D、整改措施38、银行业金融机构案件处置工作包括：

38、（ABCD）A、案件信息报送及登记 B、案件调查C、案件审结 D、后续处置39、案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应在（ ABC ）的基础上形成案件调查报告，报送银监局。A、明确案件性质、B、确定涉案金额、C、初步判定风险D、确定责任人P67-7440、对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（ ABCD ）等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全；A、制度保证B、科技手段C、流程管控D、法律约束41、委派会计（授权经理）在营业机构的职能包括（ ABCD ）A、业务指导B、检查监督C、业务授权D、审核E、业务检查42、针对

39、机构基层行管理层在岗时间过长、易于形成（AB）的环境氛围，A、岗位制约B、分权监督效力减弱C、权利集中D、集权监督影响增加43、以下哪些（ ABC ）方式是坚决禁止采用来代替轮岗制度的落实？A、离岗休假B、代班检查C、离岗审计D、离岗病假44、各机构根据（ BC ）集中情况及对业务运营、内控管理和风险防范发挥重要作用原则，自行确定重要岗位；A、信用风险B、操作风险C、案件风险D、市场风险E、道德风险45、内审在（ABCED）方面能切实发挥重要作用。A、监督及规范业务操作B、业务管理C、防范案件风险D、加强内部管控E、提升机构案件防控内生动力建设水平P75-7746、不得违规出具（ABCD）A、

40、信用证B、其它保函C、票据D、存单47、受理企业账户（AB）或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份。A开户B更换C 补卡D销户48、柜员卡使用方面，不得存在以下行为：（ABD）持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。A复制B盗用C混用D超权49、授信方面，不得采取以下哪些手段套取银行信用：（ABCD）A、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用C、违规出具信用证或其它保函、票据、存单等D、以上选项都对50、银行账户管理方面，不得存在以下哪些行为：（ABCDE）A、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息B

41、、利用客户账户过渡本人资金C、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金D、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务E、空存、空取资金51、重要物品保管、使用方面，不得存在以下行为：违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的（BCD ）等重要物品交给他人保管、使用。A、会计账簿B、业务印章C、有价单证D、重要空白凭证52、办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下哪些行为：（ABCD）A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、不核对企业证明文件原件，B、法定代表人变更时，不核查单位法定代表人、授权经办人身份；C、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身

42、份信息。D、以上都对53、业务授权方面，不得存在以下哪些行为：（ABCD）A、不确认客户真实意愿授权B、不审核凭证授权C、不核实业务授权D、超权限授权54、重要物品保管、使用方面，不得存在以下行为：违反领用、（ABC）和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管、使用。A登记B交接C作废D使用P78-8155、中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知内容包括：（ABCD）A、合规经营，不得直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动B、严格责任追究，逐级落实管理责任制C、加强监督检查，促进银行业金融机构及其从业人员规范经营行为D

43、、以上都是56、近期，少数银行业金融机构及其从业人员参与（ ABCD ）的风险较为突出，在社会上引起很大反响，对银行业金融机构的形象造成不利影响，给相关机构资产安全带来较大风险。A、民间借贷B、违规担保C、非法集资活动D、以上都是三、是非题P1-91、贷款三查的尽职调查与三查资料妥善保管责任制的配套建设联动。（ 错 ）2、完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理。（ 对 ）3、积极推进国有商业银行改革，完善公司治理架构。（ 错 ）4、查案、破案与处分适时、适当的双重考核制度建设联动。（ 错 ）5、重要岗位的强制性休假与内部审计紧密衔接联动。（ 错 ）P10-136、各行要层层落实新的案件防控责

44、任制建设，并确保案件信息报送及时、准确、全面，推动各项工作抓早、抓实、抓到位。（ 错 ）7、进一步完善案件防控考核体系，使案防工作朝着持续化、常态化的方向发展。（ 对 ）8、内审稽核各项工作的质效评价将纳入监管考评参考要素，并将进一步推行制度执行和案防队伍建设的承诺制度。（ 错 ）P14-199、对辖区内管理混乱、违规严重、案件频发的银行业金融机构要下调其年度综合评分，问题严重的要直接降级。（ 对 ）10、发生大额和性质严重案件的分支机构负责人必须先行留用察看，视案件结果再行处理。（ 错 ）P20-2611、银行业监督管理机构在监管中发现银行业金融机构工作人员存在违纪问题的，应当向有关部门通报。（ 错 ）12、公安机关、人民检察院向银行业监督管理机构提出书面移送建议的，银行业监督管理机构可视情况移送。（ 错 ）13、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或