人民币利率互换协议复习过程

1、人民币利率互换交易协议编号：SH-CNYIRS-08XXX甲方： 公司“以下简称甲方”乙方：* *银行股份有限公司* *分行“以下简称乙方”根据甲方于 2015年月_日出具的编号为 SU-CNYIRS08XXX 的人民币利率互换交易指令书，乙方已经接受甲方指令条件并达 成交易。经平等协商一致，现甲方与乙方就上述指令所涉交易内容及 双方的权利和义务达成如下协议：一、定义本协议项下所称的“交易”是指人民币利率互换交易，具体是指： 交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本金交换 现金流的行为，其中一方的现金流根据浮动利率计算，另一方的现金流根据固定利率计算。二、交易内容1、利率互换开始

2、日期：2015年 月 日2、利率互换结束日期：2016年 月 日（从开始日起1年整， 如遇非北京工作日向后顺延）；3、名义本金金额：人民币 700,000,000.00 元；4、甲方支付浮动利率：SHIBOR O/NSHIBOR O/N指中国同业拆借中心每天上午 9： 30左右发布的当日隔夜拆借定盘利率;5、浮动利率重置:1) 每季度为一个付息期；2) 付息期内，每1天为一个计息期，浮动利率SHIBORO/N 每天重置；3) 首个计息日利率为2015年 月 日的SHIBOFO/N,即_%,以后每个工作日重置 SHIBOR O/N4) 如利率重置日为非工作日，则以该重置日前一个工作日的SHIBO

3、R 0/N作为该日的利率；6、浮动利率计息基础：Act/365，复利；7、 乙方支付固定利率：%;8、固定利率计息基础：Act/365，单利；9、利息支付日：每季度支付一次。10、计息调整惯例：调整(Adjusted )。即：按假日调整后的实 际付息日计算当期利息；11、工作日调整惯例：修正的下一工作日(Modified Following )。即：如果协议付息日为国家法定假日，先检查 下一工作日是否跨入了下一个日历月，如果没有跨入下一日 历月，就调整到下一工作日；如果跨入了下一个日历月，就调整到协议付息日的前一个工作日；12、银行工作日：北京13、利息计算方：* *银行股份有限公司* *分行

4、14、结算账户：15、交易适用法律：中国法律及法规三、甲方的声明与保证1、甲方是依法设立并合法存续的法人，具备签订和履行本协议 所必须的权利能力和行为能力，能独立承担民事责任。2、进行本协议项下交易的目的是防范风险或保值，不违反国家 任何有关规定及公司章程的规定。3、签署和履行本协议是甲方真实意愿的表示，甲方就此已依法 和依公司章程规定履行了全部审批手续，不存在任何法律上的瑕疵， 获得了上级主管部门和 / 或公司有权机构（董事会、股东会）的批准 和授权，不存在任何法律上的瑕疵。4、进行本协议项下的交易是甲方基于业务需要和对市场的独立 判断，对本交易中存在的风险有充分的理解。四、甲方的权利和义务

5、1、甲方有权要求乙方在本协议第二条约定的乙方支付日足额支 付给甲方在交易中乙方所应支付的货币款项。2、当乙方未按本协议的约定足额支付时，甲方有权提前终止本 协议，并有权要求乙方赔偿因乙方违约给甲方带来的一切损失。3、甲方有义务在本协议第二条约定的甲方支付日足额支付给乙 方在交易中甲方所应支付的货币款项。4、甲方发生下列任一事项时，应当至少提前三十天书面通知乙 方，并且，应当根据乙方要求提供乙方认可的担保，在获得乙方书面 同意前，甲方不得进行下述事项的操作：（1）出售、赠与、出租、出借、转移、抵押、质押或以其他方 式处分重要资产、资产的全部或大部分；（2）经营体制或产权组织形式发生或可能发生变化

6、，包括但不 限于实施承包、租赁、联营、公司制改造、股份合作制改造、股份制 改造、企业出售、合并 （ 兼并） 、合资（ 合作） 、分立、设立子公司、产 权转让、减资等。5、甲方发生下列任一事项时， 应当至少提前七天书面通知乙方， 并且，应当根据乙方要求提供乙方认可的担保：（1）修改章程，变更企业名称、法定代表人、住所、通讯地址 或营业范围等工商登记事项，作出对财务、人事有重大影响的决定；（2）甲方或担保人拟申请破产或可能或已被债权人申请破产；（3）涉及重大诉讼或仲裁案件，或者，主要资产或本协议项下 担保物被采取了财产保全等强制措施；（4）为第三方提供保证，并因此而对其财务状况或履行本协议 项下义

7、务的能力产生重大不利影响；（5）签署对其经营和财务状况有重大影响的合同；（ 6）甲方或担保人停产、歇业、解散、停业整顿、被撤销或营 业执照被吊销；（7）甲方、甲方的法定代表人或主要管理人员涉及违法活动；（8）经营出现严重困难，财务状况恶化，或发生对甲方经营、 财务状况或偿债能力有负面影响的其他事件。五、乙方的权利和义务1、乙方有权要求甲方在本协议第二条约定的甲方支付日足额支 付给乙方在交易中甲方所应支付的货币款项。2、当甲方未按本协议的约定足额支付时，乙方有权提前终止本协议，并有权要求甲方赔偿因甲方违约给乙方带来的一切损失。3、乙方有义务在本协议第二条约定的乙方支付日足额支付给甲 方在交易中乙方所应支付的货币款项。六、其他条款1、 交易担保：甲乙双方协商确定由甲方按名义本金的 5涮乙方 存入交易保证金（人民币 万元），作为交易的履约担保，