银行部门职责

1、银行部门职责银行综合管理部岗位职责及分工（一）综合管理部主任1、负责综合管理部全面工作，完成行领导部署的各项任务， 当好行长的助手，按时制定工作计划，认真检查落实情况， 做好工作总结。2、对全行财产基建材料、办公用品、机械设备、车辆等负 责经常检查，发现问题及时解决，保证本行财产不受损失。3、抓好服务工作，做到有方案，有检查，有评比，有总结。4、负责管理，调动机动车辆，督促检查行内卫生。5、做好职工年、节物资的分配与结算，做到笔笔有宗，不 错不乱。6、负责房屋、办公机具的检查维修。7、负责管理司机、门卫、食堂等后勤工作。&按干部管理权限，做好干部人事档案的收集、整理、鉴 别、登记、归档

2、和装订工作，确保档案材料真实、齐全、利 用安全及时。（二）文秘岗1、负责起草、印发、上报本行所有综合性文件；2、负责接收、转发、传阅上级单位下达的文件;3、监督上级单位、本行领导重要批示、重要会议和有关文 件精神的执行落实；4、负责行内外协调工作；5、按照规定程序管理本行文件档案和本行印章、印鉴；6、负责本行行务会及其他综合性会议的组织与筹备工作；7、固定资产台账登记、管理；&档案室管理，文件归档。（三）董事会、监事会办公室岗1、负责公司股东会、董事会、监事会会务组织和会议文件 起草工作，负责审核各子公司股东会、董事会、监事会议案 和审议事项；2、负责公司信息披露工作并上报各种材料；3

3、、负责制订公司股权、债券融资方案、年度分红、转增股 本方案；4、负责建立健全股东大会、董事会、监事会的档案资料并 归档存放； 5、负责协调投资者关系、股东咨询来访的解答和接待工作;6、负责公司的股份登记、股权变动、股份的托管与转托管， 建立公司股东数据信息库；7、负责公司融资方案的落实及年度分红派息、转增股本方 案的实施，制作公司年报、中报、季报的文本及电子版文件;&负责公司章程的修改；9、负责制订公司股票、基金、债券等品种的投资方案和具 体实施事宜。（四）人力资源管理岗1、包括本行劳动人事管理工作；2、贯彻执行上级单位关于劳动人事管理的有关政策、制度；3、负责员工考核、职务聘任、专业

4、技术职务管理；4、负责本行员工档案、人事统计数据、劳动合同、薪酬、 保险、住房公积金、各项福利及出入境等管理工作；5、负责本行员工教育培训与资质管理工作；6、包括本行员工专业理论、实操技能培训和学历教育管理 等;7、负责本行员工有关资质的初步确认及相关管理工作； &负责监督管理本行外包人员工作完成质量（五）风险管理稽核内审岗1、严格贯彻执行监管部门下发的授信业务和资产风险管理 等各项制度、政策；2、负责制定本行相关授信业务、资产风险管理的具体制度 和政策，负责本行全部资产的风险管理工作；3、负责授权申请资料及其评估资料进行必要的调查、分析、 识别和风险控制，出具调查分析报告和审查意见；

5、4、对在管理权限额度范围内的授信业务进行审批或否决；5、负责内、外部审计、稽核工作。（六）法律事务岗1、法律性文件的审查、重要规章制度的法律审核、对外法 律事务的管理，参与重大业务活动的谈判，负责本行的民事 诉讼等工作。（七）安全保卫岗1、安全保卫制度的制定和督查、安全保卫事务的落实、安 全防范设施管理、员工安全教育培训、外部安保事务的联系 等工作。（八）网络运行及维护岗 1、制定本行电子化建设的实施细则，完善相关制度办法， 制定工作计划;2、熟练掌握前台系统和综合业务网络系统的维护和检查， 做好所辖营业机构业务软件系统的使用、维护及升级工作；3、随时监测营业部及其他各部室网络设备的状态，确保

6、设 备正常工作，发现异常，及时查明原因并妥善解决；4、负责本行自助机具和电子设备的硬件设备安装、调试、 维护与维修；5、负责新建、改建营业网点的机器设备的安装与调试工作， 确保辖内自助机具网络设备管理工作，保持网络畅通，保证 生产安全和故障的快速排除；6、负责本行计算机、相关设备及各种电子设备耗材的购置、修理及更新工作；7、做好对计算机病毒及操作风险的防范工作；&做好本行电子设备档案的材料收集及培训工作；9、负责定期提供本行各类数据和分析材料。（九）行政接待岗1、制定接待手册； 2、负责同业及本系统内人员来访的接待工作等;3、负责来我行视察、监督工作的上级领导的联系、接待工 作等；4、

7、负责本行的物资采购、领用、处理、出入库工作。（十）物业管理岗1、负责食堂用品的采购、管理及维护；2、负责本行水电管理；3、负责本行办公、营业场所及周边环境秩序的维护。（十一）车辆管理岗1、负责本行车辆的统一管理，包括车辆购置、上牌、年审、 保险、养路费缴纳和安全培训，以及本行各类交通、车辆事 故的应急处理等事项的处理工作。（十二）纪检监察岗1、检查本行员工遵纪守法、廉洁自律情况；2、接待并受理群众反映领导干部违规违纪问题的控告和来 信来访；3、配合行内相关部门或协助上级有关部门对行内重大违法 违纪行为、重大-法律责任事故进行查处。银行岗位职责 2015-10-27 11:59 | #2 楼办公

8、室岗位职责一、做好全行职工的住房公积金、医疗保险、养老保险、其 他方面的测算、缴纳和台账等管理工作，负责人事统计、职 工的出勤统计工作和县上的统计报表的报送工作；二、每年进行支行的综合档案收集、整理归档，并按档案管 理的要求进行管理；三、严格按规定对行政公章进行管理，做好公文处理工作， 及时处理公文，做到将文件送到各部门，指导各部门开展工 作；四、做好全行人事权限卡管理工作，按重空管理的规定，规 范操作，并定期对综合柜员卡进行维护管理，确保各项业务 的正常开展；五、做好支行老协的组织、管理、协调工作；发生任何事件 及时向支行领导报告及时处理；六、建立支行办公室各种制度，按要求进行规范管理，特别

9、 重视信访工作落实；七、做好出租房屋的合同续签工作，并通过支行法律工作委 讨论施行； 八、完成分行、支行领导临时安排的工作，尽全力做好后勤保障工作;支行营业部岗位职责为加强营业网基础业务建设，适应综合业务系统柜员一体化的实际要求，进一步明确各个岗位执行的制度、职责，实现 业务操作规范一体化，提高本部门职工工作效率，依据工商 银行“会计基本制度”、“出纳基本制度”、“业务事权划分制 度”及“员工内控手册”等相关法规，经本部门研究同意， 于2015年4月制定了宁洱支行营业部员工岗位职责。按照职责划分，宁洱支行营业部内设营业部主任、副主任、 营业经理、统计员、综合主办柜员、综合经办柜员、票据交 换员

10、、复核员、管库员、99999钱箱操作柜员等岗位。根据业务的需要，结合营业部现有的人员，在不违反制度的基础 上，在业务操作时按其顶替岗身份履行相应职责。本岗位职责报经支行同意后即实施。如遇新制度及操作规程与本职责相抵触，将重新制定或修改相关补充规定另行执 行。岗位共同职责1、各岗位责任人必须遵守和执行金融法规及本行有关规定， 任何时候都要以政策为依据， 在岗位职责范围内规范操作处 理业务，严格按照中国工商银行综合业务会计核算管理制度及其他相关制度处理各项业务，严禁越权办理业务，做 到令行禁止2、各位员工要按照“个人服从组织，少数服从多数，下级 服从上级”的原则，自觉服从支行和营业部的工作分配、调

11、 动和安排，如认为对自己的岗位分配不适合， 可以提出意见， 但最终必须服从经支行和营业部作出的最后决定，顾全大局。3、热爱本职工作，竭诚为客户为职工为支行服务，无论何时何地，都要做到诚实守信，尽职尽责，对待工作一丝不苟。 认真听取客户和职工的意见，用实际行动树立和维护本部、 本行的信誉和形象。4、增强时间观念，遵守支行制定的劳动纪律，把高度的工 作热情和工作态度与实干精神结合起来，提高工作效率，保 证工作质量。对待工作，不许消极怠工、推诿扯皮，拖延本 应处理的业务事项。5、营业部职工必须学习和掌握业务理论知识，具备从事本 职工作的业务技能，努力提高实际工作能力。熟悉本岗位业 务工作、操作程序和

12、业务处理原则，做到操作定型、机具到位，既要在自己职责范围内工作， 又要分工协作，互相支持， 讲求团队精神和集体荣誉。6、营业部职工应积极参加政治学习，坚定正确的政治信念 和服务方向，牢固树立法律意识，依法工作，严格遵守劳动 合同规定的各项条款。7、认真执行人民银行及上级行反洗钱工作规定，做好大额现金、转帐业务的申报、审批、报备工作，做到不错报、漏 报；对于符合规定的可疑支付交易，应记录、分析并按规定 上报；保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工 作信息泄露给客户和其他的人员。营业部主任、副主任、营业经理、统计员、综合主办柜员、综合经办柜员、票据交换员、复核员、管库员、99999钱箱操作

13、柜员等岗位职责（略）支行业务部岗位职责根据现行信贷政策、原则和相关法规、制度，结合界定业务 范围和工作目标，为进一步强化信贷基础管理，奠定岗位量 化考核基础，重新修订本岗位责任制。支行业务部现配员 4人。内设部门经理、业务岗位配设“工 商信贷岗”、“项目信贷岗”、“住房信贷岗”、“消费信贷岗”“信贷资产保全岗”、“资金管理统计岗”、“贷后管理岗”、“信 贷业务档案管理岗”共 9个岗位。具体岗位职责如下：、部门经理岗位职责1、贯彻落实各项规章制度，及时传达上级行相关文件精神，定期组织部门职工学习国家信贷政策、相关法规、业务知识;2、依据上级行下达年度各项工作指标和支行对部门的考核 任务，制定部门

14、季度、年度工作计划，以及部门管理考核办 法。检查计划实施和完成情况，及时向上级行和支行领导反 馈报告；3、负责信贷业务日常管理工作。审核贷前调查，按权限审 查报批各类贷款，督查贷后管理工作；4、组织清收转化不良贷款，提高信贷资产质量。分析不良 贷款形成原因，制定清收、转化和保全措施；组织清收和落实转轨改制企业的贷款债权；制定和实施BB级以下企业清户退出计划，调整和优化信贷结构；5、组织市场营销工作。依据国家信贷政策、产业政策及上 级行信贷工作方针，关注和搜集本县经济和行业企业发展动 态，积极信贷营销；开展银行卡、电子银行等中间业务和新 兴业务产品的推出营销； 组织抓、揽对公存款攻关竞争活动；6

15、、组织实施年度客户信用评级、综合授信、押品评估工作。 认真审查资料，确保客户信用评级、综合授信、押品评估真 实有效； 7、负责信贷综合台帐系统管理工作，负责各项业务管理的 督促检查；组织编审上报信贷报表和上级行即需各类数据、 材料；负责电子邮件的登记、分类、处理工作；&协调与各部门的工作关系，完成上级行和支行领导临时 交办的工作任务。二、工商信贷岗位职责1、坚持信贷原则，严禁违反国家法律、法规、行业行为， 规范办贷。树立“以客户为中心”的服务观念，尊重客户申 请贷款的权利；2、认真贷前调查和初审，对贷前调查的真实性负责。经审 查符合放贷条件的， 应向审查部门提交包涵企业生产经营情 况、

16、产品（商品）市场适销情况、贷款真实用途、贷款风险 度、信用等级、授信额度、担保抵押落实情况、还本付息资 金来源、风险防范措施等内容的贷前调查书面报告，明确对 贷款金额、期限、执行利率的初审意见，并确保贷款法律文 书合法、合规，按授权逐级报审；不符合贷款条件的，应向 客户说明理由并在规定时间内（7天）予以答复，不得无故 拖延压贷；3、根据普洱支行贷后管理工作职责，严格实施贷后管理， 对贷后管理的实效性负责。发放贷款后，按要求及时建立信 贷综合管理台帐，定期维护、键全台帐数据；业务终了五日 内填制移交清单和通知，移交客户贷款相关资料入库归档管 理；按检查间隔期深入企业了解其生产经营情况，实地考察

17、贷款使用，提交贷后检查书面报告；监督借款人按期还本付 息，发现危及贷款安全隐患，及时报告，并提出相关的资产 保全建议和措施；4、负责分管客户年度信用等级评定、综合授信工作；完成临时安排的工作任务；5、负责法人客户抵押物价值评估；6、开展调查研究，按要求提交分析报告。三、住房信贷员岗位职责1、坚持住房信贷原则，以优质服务营销贷款。严禁违反有 关法规和行业行为规范发放贷款。2、认真贷前调查和初审，对贷前调查的真实性负责。严格 审查借款人提供的各种证明文件、相关资料，对其完整性、 真实性、合法性负责；严格审查借款用途及具备条件，确保贷款重点投向有稳定收入的城镇居民家庭，且具备充足的抵押、质押品，或有

18、具有代偿能力的单位作为偿债保证人的需 求客户。对符合条件的，应提交与借款人收入还款相适应的 贷款金额、期限、利率及担保方式建议，按审批权限逐级报 批；已批准贷款，须监督完善相关手续，及时放贷；不具备贷款条件的，应在规定时间向其说明理由，不得无故推诿、拖延压贷；3、 根据中国工商银行个人住房贷款操作规程，严格实施贷后管理，对贷后管理的实效性负责。发放贷款后，按要求 及时建立住房信贷综合管理台帐，定期维护、键全台帐数据，分类归档管理；按住房信贷档案管理要求，对借款人提供的有价单证、有关证件、资料填制移交清单，入库归档保管； 及时通知有关部门冻结质押单证。按贷后检查要求实施跟踪检查，保持与贷款客户的

19、经常性联系；定期（半年）核查贷 款抵押、保证情况；监督借款人按期还本付息；发现危及贷 款安全隐患，及时报告，并提出相关的资产保全建议和措施；4、监督借款人履约还款，及时催收借款人违约贷款，降低违约率。当期违约，一周内电话催收，经催收无效，须发送 催收通知书，上门催收；连续违约（三期或累计六期），视同恶意拖欠，须发送限期清偿通知（律师）函，并采取依法 诉讼措施追索贷款本息；5、兼管政策性住房，委托贷款业务；6、根据上级行和有关部门要求及时编制上报住房信贷报表。完成领导交办的临时性工作。四、消费信贷岗位职责1、坚持消费信贷原则，以优质服务营销贷款。严禁违反有 关法规和行业行为规范发放贷款；2、认真

20、贷前调查和初审，对贷前调查的真实性负责。严格审查借款人提供的各种证明文件、相关资料，对其完整性、 真实性、合法性负责；严格审查借款用途及具备条件，确保 贷款重点投向有稳定还款来源、且具备充足抵押、质押品， 或有具有代偿能力的单位作为偿债保证人的需求客户。对符合条件的，应提交与借款人收入还款相适应的贷款金额、期限、利率及担保方式建议，按审批权限逐级报批；已批准贷 款，须监督完善相关手续，及时放贷；不具备贷款条件的， 应在规定时间向其说明理由，不得无故推诿、拖延压贷；3、 根据中国工商银行个人消费贷款贷后管理暂行办法， 严格实施贷后管理，对贷后管理的实效性负责。 发放贷款后， 按要求及时建立消费信

21、贷综合管理台帐，定期维护、键全台 帐数据，分类归档管理；按消费信贷档案管理要求，对借款 人提供的有价单证、有关证件、资料填制移交清单，入库归档保管；及时通知有关部门冻结质押单证。按贷后检查要求 对关注、次级类贷款定期（每月）实施综合检查，并实时监 控可疑、损失类贷款。监督借款人按期还本付息；发现危及 贷款安全隐患，及时报告，并提出相关的资产保全建议和措 施；4、监督借款人履约还款，及时催收借款人违约贷款，降低 违约率。当期违约，应于 5个工作日内电话提示，并发送催 收通知书；逾期超一月，及时处理质押抵偿贷款，并发送还 款敦促函；连续违约（逾期 2期或累计3个月），视同恶意 拖欠，须提交具体处理

22、意见，并采取依法诉讼措施追索贷款 本息；5、根据上级行和有关部门要求及时编制上报住房信贷报表。完成领导交办的临时性工作。五、项目信贷岗位职责1、根据国家产业政策和行业发展导向，深入调查研究，加 强与政府部门、地方企业的密切联系，积极倡导企业发展技 术改造和革新项目。根据上级行的统一布署，关注企业技改 项目发展动态，及时预报准入项目；2、 根据中国工商银行固定资产贷款评估办法，对计划准 入项目认真调查研究，提交内容详实的项目调查报告；对经 上级行认定符合投向条件的项目，开展项目调查、初评或协助上级行完成评估工作，并提出审查意见；3、执行准贷项目发放计划，监督企业完善相关贷款手续；4、全面负责项目

23、贷款的贷后管理。按照项目工程进度监督 贷后资金使用；收集项目企业综合信息，及时维护、完善项 目贷款综合台帐数据；定期监测分析贷款质量，准确、及时 反映贷款质量状况；定期进行贷后综合检查，按季填制“贷 款管理手册”，并附检查报告经既定程序认定、签批、上报; 收集、整理和保存完整的项目档案资料，按规定程序移交入 库归档管理；5、负责项目不良贷款的管理、清收和转化。加强资产质量 的监测、监控，及时汇报风险隐患；适时分析不良形成原因 及变化情况，提交降低风险、保全资产的措施建议，督促催 收不良本息；6、编制上报有关报表、材料，完成各项临时性工作任务。六、信贷资产保全岗位职责1、制定年度清收、转化、处置

24、不良贷款计划和方案。定期 向支行风险管理委员会汇报、提交信贷资产保全措施和建 议；负责贷款法律文书合法、合规、有效性的检查、复审工 作；2、负责定期检查不良贷款债权落实情况。督促管户信贷员 对不良贷款定期发送催款通知、收息通知；监督完善相关手 续，确保抵押资产真实有效；落实改制企业贷款债权；3、负责贷款纠纷案件的相关法律诉讼事务（依法收贷、诉 讼保全工作）。组织实施支行依法收贷、以物抵贷、执行处置工作，确保在诉讼时效内，采取相关措施转化风险、保全 资产；按规定要求管理抵贷资产；4、负责组织贷款呆、坏帐申报核销工作；5、负责联系公安、法院等部门，协助信贷员追偿不良贷款、 欠息；6、负责组织编报相

25、关报表和上级行即需各类数据、材料；完成领导临时交办的工作任务，及时反馈工作完成情况。七、贷后管理岗1、根据国家金融法律法规、产业政策及总、上级行信贷政 策、行业信贷指导意见和贷后管理的各项规章制度，对全行 信贷资产质量真实性、信贷政策制度执行情况、公司客户贷 后管理执行情况以及贷后管理各项规定的落实情况进行监 督检查，根据贷后监督检查过程中发现的问题，提出防范风 险和加强贷后管理的措施和建议，及时向行长、主管副行长 及信贷管理部经理汇报；2、严格执行上级行贷后管理的规章制度。配合上级行贷后 监测部门对本行、处的贷后监测管理，按上级行的贷后监测 管理指令完成本行的贷后监测管理工作；3、对于二级分

26、行通过监测检查发现的问题，负责及时进行 检查并进行整改，同时将检查分析报告及整改情况上报二级分行;4、建立健全贷后管理分析制度，定期（按季）对本行贷后 管理工作进行分析和评价，并将分析和评价情况上报上级 行;5、建立重大问题报告制度，通过贷后检查发现贷款客户情况异变和存在重大问题，应及时组织有关人员进行研究分析，查明原因，并将处理结果和处理意见书面报支行行长，并上报二级分行；6、负责全面检查贷后检查落实情况，定期检查各类贷后管理资料完成（完备）情况。按照贷后检查间隔期规定，检查 核实贷后检查表的完成时间、次数，以及贷款到期催 收通知书、欠息催收通知书、贷款到期提示通知书等 相关文书的发送和回执；发现问题真实反映、专题汇报；7、负责贷后管理的督促检查工作（含住房贷款、消费贷款）， 按考核办法对各项考核目标进行考核登记；&协助档案管-理-员做好上级行审