存款操作流程

1、 存款基本分工和流程存款基本分工和流程 合库高新存款部合库高新存款部 张吟张吟开户基本流程存款业务分工存款操作流程存款业务分工一、存款部门的经办与复核人员1.确认与复核客户身份2.初审业务收件及复核客户的申请文件3.初审及复核是否复核银行与监管部门的相关规定4.经办依申请文件登录银行核心系统处理数据5.结账6.报表的编制7.申请文件与相关资料归档二、资金部门1.订定人民币存款利率与期限2.订定挂牌利率三、存款部门主管1.审核申请文件2.审核是否复核银行与监管部门的相关规定3.依申请文件审核银行核心系统数据处理四、会计部门1.报表的复核及汇总2.凭证编订与归档开户基本流程一、对私材料：开户申请书

2、、台胞证和有地址信息的证件。（复印件签字） 亲自办理，不可代办操作：1.3910维护客户资料 2.1020定活一本通开户对私关键信息维护联动补充详细信息定活一本通开户二、对公A.一般户1.开户申请书（一式三联）2.人民币结算账户管理协议（一式两份）3.印鉴卡（一式两份）4.开户授权书及被授权人身份证原件和复印件5.联系人授权书及被授权人身份证原件和复印件6.法人预留印鉴授权书及被授权人身份证原件和复印件7.开户用途说明书8.营业执照正副本原件及复印件9.组织机构代码证正副本原件及复印件10.外资企业提供外商投资企业批准成立证书原件及复印件11.税务登记证正副本原件及复印件12.基本存款账户开户

3、许可证原件及复印件13.机构信用代码证原件及复印件14.公司章程原件及复印件（骑缝章）15.法定代表人身份证明原件及复印件一般户操作流程1.双人核对原件及复印件2.身份证联网核查3.查询是否存在账户问题人民银行结算账户管理系统4.3913对公关键信息维护5.1101单位活期开户6.备案人民银行结算账户管理系统7.查询并打印存款人开户资料开户详细信息8.录入印鉴9.客户资料归档10.三天后维护对公关键信息维护对公补充信息维护单位活期开户B.外汇资本金户概念：外商投资企业中外投资方以外汇投入的资本金，此账户为资本金户，其收入为中外投资方以外汇投入的资本金，支出为外商投资企业经常项目外汇支出和经外汇

4、局批准的资本项目外汇支出。材料（额外）：1.外汇业务登记证复印件2.资本项目外汇业务核准件3.资本金流入控制信息表国家外管局应用服务平台资本项目业务办理（银行版）操作：1.双人核对原件及复印件2.身份证联网核查3.查询是否存在账户问题4.3913对公关键信息维护5.1101单位活期开户（自选账号只写后七位数，即从0100001开始）单位活期开户存款操作流程一、对私存款A.对私活期存款1601活期续存（中介科目转账）B.对私定期存款材料：存折，身份证明操作：1654定期一本通存入二、对公存款A.对公活期存款1102单位活期存款续存B.对公定期材料：对公定期存款申请书（加盖预留印鉴）操作：1.柜员收到客户的申请书，认真审核客户填写的内容，如：大小写金额是否一致，客户名称和客户编号是否正确。2.核对预留印鉴3.1613单位定期开户4.主