2020证券从业金融市场基础知识模拟试题及答案

1、2020 证券从业金融市场基础知识模拟试题及答案2016 证券从业金融市场基础知识模拟试题及答案 单选题 混合基金的风险() 股票基金，预期收益则要() 债券基金。A. 低于，高于B. 高于，低于C. 低于，低于D.高于，高于参考答案：A【答案及解析】A混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要 高于债券基金。2 单选题 基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于() 人民币。A.1 亿元B.2 亿元C.3 亿元D.5 亿元参考答案：A【答案及解析】A基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册 资本、净资产应当不低于1 亿元人民币。3 单选题 如果可转换公司债券的面值为1000

2、 元，规定其转换价格为20 元，当前公司股票的市场为18 元，则转换比例为() 。A.20B.18C.55.56D.50参考答案：D【答案及解析】D转换比例的计算公式为：转换比例=可转换债 券面值 /转换价格。因此，题中的转换比例=1000/20=50。4 单选题 下列不属于银行业监管机构的是() 。A. 中国银行业监督管理委员会B. 中国人民银行C. 中国银行业协会D.国家外汇管理局参考答案：C【答案及解析】C根据银行业从业人员职业操守第三条的规定，监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。中国银行业协会属于 银行业自律组织，而不是监管机构

3、。5 单选题 企业集团财务公司发行金融债券应具备() 。I .良好的公司治理机制n.资本充足率不低于10%m.风险监管指标符合监管机构的有关规定IV.近3年无重大违法违规记录a. I. n、mb. i.m、IVC. n、m、ivd. i. n、m、iv参考答案：D【答案及解析】D企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条 件：具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效 的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。具有从事金 融债券发行的合格专业人员。依法合规经营，符合中国银监会有 关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。财 务公司已发行、尚未兑付的金债券总额不得超过其净

4、资产总额的100%发行金融债券后，资本充足率不低于 10%财务公司设立1 年以上，经营状况良好，申请前1 年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期。申请前1年，不良资产率低于行业平均水 平，资产损失准备拔备充足。申请前 1年，注册资本金不低于3 亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。近 3年无重大违法违 规记录。无到期不能支付债务。中国人民银行和中国银监会规 定的其他条件。6 单选题 最先通过法律允许发行无面额股票的国家是() 。A. 美国B. 英国C. 日本D.德国参考答案：A试题难度：统计：本题共被作答382次，正确率81%，易错项为B。参考解析：【答案及解析】A20世纪早期，美国纽

5、约州最先通过 法律，允许发行无面额股票。7 单选题 下列属于非证券金融市场分类的是() 。A. 股权投资市场B. 信托市场C. 融资租赁市场D.主板市场参考答案：D【答案及解析】D主板市场通常是A股上海证券交易所，属于证 券交易市场。8 单选题 下列关于外国债券的论述中，正确的是() 。A. 在日本发行的外国债券被称为扬基债券B. 在美国发行的外国债券被称为武士债券C. 外国债券是指某一国借款人在本国发行以外国货币为面值的债券D.债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于 另一个国家参考答案：D【答案及解析】D选项A,在日本发行的外国债券被称为武士债 券;选项B,在美国发行的外国债

6、券被称为扬基债券；选项C,外国债 券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值 的债券。9 单选题 我国混合资本债券的基本特征不正确的是() 。A. 期限在20 年以上，发行之日起10 年内不得赎回B. 混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息C. 当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本D.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息参考答案：A【答案及解析】A混合资本债券的期限

7、在15年以上，发行之日起 10年内不得赎回。10 单选题 根据证券投资基金托管资格管理办法的规定，商业银行专门开展基金托管业务的基金托管部拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员，不少于()人，并且有基金从业资格。A.5B.8C.13D.15参考答案：A【答案及解析】A证券投资基金托管资格管理办法规定：“拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5 人，并具有基金从业资格。”11单选题 以下关于我国商业银行混合资本债券的说法错误的是() 。A. 自发行之日起10 年后发行人具有3 次赎回权B. 自发行之日起10 年内不得赎回C.

8、自发行之日起10 年内具有1 次赎回权D.期限在15年以上参考答案：C【答案及解析】C我国的混合资本债券的基本特征之一是：期限在 15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1 次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。12 单选题 当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是() 。A. 风险准备金B. 保障基金C. 保护基金D.保证金参考答案：C【答案及解析】C保护基金是指按照证券投资者保护基金管理办法筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。13单选题在西方货币

9、政策传导机制理论中，用f WCHY表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是()。A. 股票价格B. 货币价格C.财富D.消费参考答案：D【答案及解析】D消费的英文是Consume C表示消费。14 单选题 关于股利政策，下列叙述错误的是()A. 股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策B. 股利政策通常涉及现金股利、股票股利和4个重要日期C. 现会股利指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东，股东一般不需支付利息税D.获取股票股利暂免纳税参考答案：C【答案及解析】C对于现金股利，股东需支付利

10、息税。15 单选题 股票的内在价值就是股票未来收益的() 。A. 当前价值B. 期望价值C. 价值总和D.期望价格参考答案：A【答案及解析】A股票的内在价值即理论价值，是股票未来收益 的现值，即股票未来收益按照一定的必要收益率折现所得的总和。16 单选题 有关货币政策传导机制的表述，不正确的是() 。A. 中央银行运用货币政策工具操作目标中介目标最终目标B. 中央银行运用货币政策手段影响中介目标进而实现最终目标的途径和机能就是货币政策传导机制C. 中央银行金融机构和金融市场非金融部门经济行为主体社会各经济变量D.中央银行运用货币政策工具一中介目标一操作目标最终目标参考答案：D【答案及解析】D货

11、币政策传导机制是指中央银行运用货币政策工具影响中介指标，进而最终实现既定政策目标的传导途径与作用机制。一般表示为：中央银行运用货币政策工具中操作目标中中介目标最终目标。17单选题上海清算所托管债券的结算方式是() 。1 .券款对付n .见券付款m.中央对手方iv .纯券过户a. I. n、mb. i. n、ivC. n、m、ivd. i. n、m、iv参考答案：D【答案及解析】D从目前来看，我国银行间债券市场的清算结算机制，主要分全额双边清算和净额集中清算两种类型，前者主要采用“券款对付”的结算方式，此外还有纯券过户、见券付款(PAD)和见款付券等三种方式; 而后者采用“中央对手方”的结算方式

12、。在我国，中央国债公司托管的债券全部采用全额清算的结算方式，而上海清算所托管的债券可以采用两种清算结算方式。18 单选题 我国地方政府不得发行地方政府债券是基于() 的规定。A. 中华人民共和国证券法B. 中华人民共和国财政法C. 中华人民共和国税法D.中华人民共和国预算法参考答案：D【答案及解析】D我国自1995年起实施的预算法规定，地方政府不得发行地方政府债券( 除法律和国务院另有规定外) ， 2014年 8 月 31 日，全国人大常委会审议通过了预算法修改决定，明确允许地方政府适度举债，2014年 9月，国务院印发关于加强地方政府性债务管理的意见，进一步明确了地方政府债务管理的整体制度安

13、排，但我国现实市场流通的政府债券仅限于中央政府债券。19 单选题 () 是整个证券市场的核心。A. 证券交易所B. 证券投资者C. 证券发行人D.证券公司参考答案：A【答案及解析】A本题考查证券交易所的定义。证券交易所是证 券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交 易的市场，是整个证券市场的核心。20 单选题 政府债券的主要特征不包括() 。A. 安全性高B. 流通性强C. 收益性高D.免税待遇参考答案：C【答案及解析】C安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇都 是政府债券的特征。一般情况下，政府债券的收益低于其他类型债 券。21 单选题 可转换公司债券在转换前投资者可以定期

14、得到利息收入，但此时不具有() 。A. 股东的权利B. 债权人的义务C. 债权人的权利D.债权人的责任参考答案：A【答案及解析】A可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双 重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有股东的权利。22 单选题 下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是 () 。A.任一企业单只票据注册金额不超过 1o亿元人民币B. 任一企业集合票据募集资金额不超过1 亿元人民币C. 中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银

15、行间债券市场流通转让参考答案：B【答案及解析】B 根据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则，任一企业集合票据募集资金额不超过2 亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故B项错误。23 单选题 () 是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15 年以上、发行之日起10 年内不可赎回的债券。A. 商业银行次级债券B. 混合资本债券C. 金融债券D.银行股票参考答案：B【答案及解析】B我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前，但列在一般债务和次级债务之后、期限在15 年以上、发行之日起1

16、0 年内不可赎回的债券。24 单选题 下列关于金融自由化作用的说法中，错误的是()A. 金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具B. 金融自由化促进了金融竞争C. 迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主D.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地参考答案：C【答案及解析】C 金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来的新增长点。25单选题最常用的公司竞争力分析框架是 SWO分析，竞争力分析通常不包括() 。A. 市场占有情况B.

17、 利率水平C. 创新能力D.财务健全性参考答案：B【答案及解析】B 最常用的公司竞争力分析框架是所谓的SWOT分析。对具体公司而言，竞争力分析的侧重点各不相同，但通常会包括市场占有情况、产品线完整程度、创新能力、财务健全性等。B项属于宏观经济与政策因素分析的内容。26 单选题 下列不属于国际开发机构申请在境内发行人民币债券的条件的是() 。A.财务稳健、资信良好，人民币债券信用级别为 AA级之上B. 已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金要在10 亿美元以上C. 所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金D.近3年盈利参考答案：D【答案及解析】D本题考点需要记忆

18、。国际开发机构申请在境内 发行人民币债券的条件不要求近3 年盈利。27 单选题 股票分割通常情况下会使股票价格() 。A. 下跌B. 上涨C. 没变化D.无法判断参考答案：B【答案及解析】B 股票分割又称拆股、拆细，是将一股股票均等地拆成若干股。通常会刺激股价上升。28 单选题 证券投资基金业协会成立于() 年 7 月。A.2012B.2009C.2010D.2011参考答案：A【答案及解析】A中国证券投资基金业协会于2010年10月开始筹建，2012年 6月 6日召开第一次会员大会暨成立大会，2012年 7月获得成立登记批复。29 单选题 依据机构问私募产品报价与服务系统管理办法( 试行 )

19、 ，报价系统参与人应满足的条件中错误的是() 。A. 中华人民共和国境内设立的企业法人和其他机构B. 是证券业协会、期货业协会、证券投资基金业协会、上市公司协会或证券业协会认可的其他自律组织会员C. 遵守证监会相关规定、证券业协会自律规则及报价系统业务规则，签署报价系统参与人声明D.最近一期经审计净资产不少于人民币500万元或管理资产不少于人民币2 亿元参考答案：D【答案及解析】D参与人应该满足“最近一期经审计净资产不少于人民币500 万元或管理资产不少于人民币1 亿元”。30 单选题 股票市场的发行人为() 。A. 无限责任公司B. 股权两合公司C. 股份有限公司D.有限责任公司参考答案：C

20、【答案及解析】C股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。只有股份有限公司才能发行股票。因此，股票市场的发行人为股份有限公司。31 单选题 下列关于短期融资券发行操作要求的说法正确的是()A. 短期融资券的发行利率、发行价格和所涉费率以市场化方式确定B. 企业发行注册时信用级别低于主体信用级别的，短期融资券发行注册自动失效C. 中国银行间市场交易商协会为企业指定主承销商D.短期融资券在债权债务登记日即可以在全国银行间债券市场机构投资人之间流通转让参考答案：A【答案及解析】A本题考查短期融资券发行操作要求。选项 B,企业主体信用级别低于发行注册时信用级别的，短期融资券发行

21、注册自动失效；选项C,企业自主选择主承销商；选项D,短期融资券在债权、债务登记日的次一工作日，就可以在全国银行间债券市场机构投资人之间流通转让。32 单选题 下面关于有面额股票的叙述不正确的是() 。A. 股票的发行或转让价格较灵活B. 可以明确表示每一股份所代表的股权比例C. 股票票面金额的计算方法是用资本总额除以股份数求得，但实际上很多国家是通过法规予以直接规定，而且一般是限定了这类股票的最低票面金额D.能为股票发行价格的确定提供依据参考答案：A【答案及解析】A本题考查有面额股票的相关内容。无面额股票的发行或转让价格较灵活。33 单选题 社会保险基金的结余额应全部用于购买() 和存入财政专

22、户在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。A. 企业债B. 金融债C. 股票D.国债参考答案：D【答案及解析】D社会保险基金的结余额应全部用于购买国债和 存入财政专户存在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。34 单选题 下列陈述中，不属于现阶段我国多层次资本市场存在 的主要问题的是() 。A. 单个市场组织过度发达B. 市场间缺乏联通机制C. 产品单一，没有建立多元、差异化的产品创设机制D.没有与多层次资本市场相适应的参与主体，造成了 “小行业大 市场”的格局参考答案：A【答案及解析】A目前我国资本市场存在的问题不包括单个市场 组织过度发达，而是有一些地方产权交易市场规模零散，市场定位不明确，缺

23、乏统一的规则。35 单选题 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是() 。A. 净资本B. 固定资本C. 流动资本D.注册资本【答案及解析】A2006年7月，中国证监会发布实施了证券公司风险控制指标管理办法，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。36 单选题 基金估值应遵循的基本原则不包括() 。A. 配股和增发新股，按成本估值B. 对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值C. 对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值D.有充足理

24、由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值参考答案：A【答案及解析】A送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未 上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值。所以选项A说法有误。37 单选题 普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利体现了其在() 的要求上。A. 所持股份多少B. 股东义务C. 经济利益D.股权大小参考答案：C【答案及解析】C普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。38 单选题 IB 制度起源于() ，目前在金融期货交易发达的国家和地区 (

25、 美国、英国、韩国、中国台湾地区等) 得到普遍推广并取得了巨大成功。A. 日本B. 中国香港C. 美国D.德国参考答案：C【答案及解析】CIB制度起源于美国，目前在金融期货交易发达 的国家和地区得到普遍推广并取得了巨大成功。39单选题()机制是ETF最大的特色。A. 现金申购、赎回B. 实物申购、赎回C. 跨系统转登记D.完全复制或抽样复制参考答案：B【答案及解析】B实物申购、赎回机制是ETF最大的特色。40 单选题 根据发行主体的不同，债券可以分为() 。A. 零息债券、附息债券和息票累积债券B. 实物债券、凭证式债券和记账式债券C. 政府债券、金融债券和公司债券D.国债和地方债券参考答案：

26、C【答案及解析】C按发行主体分类，根据发行主体的不同，债券 可分为政府债券、金融债券和公司债券三大类。41 单选题 交易者买人看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会() 。A. 难以判断B. 下跌C. 上涨D.不变参考答案：B【答案及解析】B 交易者买入看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会下跌。如果判断正确，可从市场上以较低的价格买入该项金融工具，再按协定价格卖给期权的卖方，将赚取协定价格与市价的差额; 如果判断失误，则放弃行权，损失期权费。42 单选题 代办股份转让系统是一个以证券公司及相关当事人的契约为基础，依托() 和中央登记公司的技术系统和证券公司的服务网

27、络，以代理买卖挂牌公司股份为核心业务的股份转让平台。A. 投资咨询机构B. 证券交易所C. 证券业协会D.资信评级机构参考答案：B【答案及解析】B 代办股份转让系统是一个以证券公司及相关当事人的契约为基础，依托证券交易所和中央登记公司的技术系统和证券公司的服务网络，以代理买卖挂牌公司股份为核心业务的股份转让平台。43 单选题 一般需要担保的发行债券的主体所发行的债券是() 。A. 政府债券B. 金融债券C. 信誉卓著的大公司发行的公司债券D.一般公司发行的公司债券参考答案：D【答案及解析】D一般来说，政府债券无须提供担保，因为政府掌握国家资源，可以征税，所以政府债券安全性最高; 金融债券大多数

28、也可免除担保，因为金融机构作为信用机构，本身就具有较高的信用 ; 公司债券不同，一般公司的信用状况要比政府和金融机构差，所以，大多数公司发行债券被要求提供某种形式的担保。但少数大公司经营良好，信誉卓著，也发行信用公司债券。44 单选题 () 对人民币债券发行利率进行管理。A. 中国证监会B. 财政部C. 中国人民银行D.中国银监会参考答案：C【答案及解析】C 中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理。45 单选题 投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托() 来进行的。A. 上海证券交易所或深圳证券交易所B. 中国证券业协会C. 中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司D.证券经纪商参考答案：D【

29、答案及解析】D在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直 接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。46 单选题 股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是() 。A. 设权证券B. 资本证券C. 要式证券D.证权证券参考答案：D【答案及解析】D本题考查股票的性质一一股票是证权证券。47 单选题 我国债券市场的主体部分是() 。A. 固定收益债券市场B. 全国银行间债券市场C. 交易所市场D.企业债市场参考答案：B【答案及解析】B 经过近几年的迅速发展，银行间债

30、券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。48 单选题 对证券自营业务认识错误的是() 。A. 证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性B. 证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可C. 证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5 亿元，净资本最低限额为1 亿元D.证券公司开展自营业务，要求证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险参考答案：C【答案及解析】C本题考查证券自营业务。证券公司从事自营业 务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5 亿元，净资本最低限额为2 亿元。49 单选题 股票账面价值又称为() 。A.

31、股票净值B. 净收益C. 股票面值D.股票内在价值参考答案：A【答案及解析】A股票账面价值又称股票净值或每股净资产，是 每股股票所代表的实际资产的价值。50 单选题 下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是() 。A. 在性质上属于企业法人B. 其法律责任由自身承担C. 设立分公司，应当经中国证监会批准D.证券营业部属于证券公司分公司参考答案：C【答案及解析】C分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证 券公司承担。故A、B项说法错误。根据证券公司分公司监管规定 ( 试行 ) ，证券公司分公司是指证券公司依照中华人民共和国公司法、中华人民共和国证券法和证券公司监督管理条例设立的除证券营业部以外的

32、分支机构。()51 单选题 通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是A. 实物债券B. 凭证式债券C. 记账式债券D.票券式债券参考答案：C【答案及解析】C记账式债券是没有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。目前，上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立了电子证券账户，发行人可以利用证券交易所的交易系统来发行债券。投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户。52 单选题 在非交易过户业务中，经办人收到登记结算公司非交易过户确认单的() 将确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。A. 第 10 个工作日B. 第 5 个工作日C. 第 3

33、个工作日D.下一工作日参考答案：D【答案及解析】D非交易过户最后一步，即经办人于收到登记结算公司非交易过户确认单的下一工作日将该确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。53 单选题 商业银行发行次级定期债务，须向() 提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银监会D.财政部参考答案：C【答案及解析】C商业银行发行次级定期债务，须向中国银监会 提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。54 单选题 () 是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。A. 国家股B. 外资股C. 社会公众股D

34、.法人股参考答案：B【答案及解析】B 外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。55 单选题 一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于 () 。A. 流动性强，风险相对较小B. 流动性强，风险相对较大C. 流动性差，风险相对较小D.流动性差，风险相对较大参考答案：D【答案及解析】D一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些; 而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。56 单选题 证券公司发行债券，符合下列除() 以外条件的，发行人可免于信用评级、提供保和聘请债权代理人。A

35、. 期限不超过3 年B. 属于定向发行C. 全部债券只能通过协议转让的方式进行转让D.拟认购人书面同意参考答案：D【答案及解析】D本题考查定向发行债券的豁免事项。定向发行 债券，拟认购人书面承诺认购全部债券且不在转让市场进行转让，经拟认购人书面同意，发行人可免于信用评级、提供担保、聘请债权代理人。57 单选题 保险公司定向募集的、期限在5 年以上 ( 含 5 年 ) 、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务属于() 。A. 保险公司短期融资债B. 保险公司债C. 保险公司票据D.保险公司次级债务参考答案：D【答案及解析】D保险公司次级债务是指保险公司

36、定向募集的、期限在 5 年以上 ( 含 5 年 ) 、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。58 单选题 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和() 匹配原则，避免误导投资者和错误销售。A. 产品分级B. 产品规模C. 客户风险D.产品收益参考答案：A【答案及解析】A理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险 中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。59 单选题 除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存

37、在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为() 。A. 美式期权B. 欧式期权C. 奇异型期权D.修正美式期权参考答案：C【答案及解析】C本题考查奇异型期权。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。60 单选题 普通股票和优先股票是按() 分类的。A. 股东享有的权利B. 股票的格式C. 股票的价值D.股东的风险和收益参考答案：A【答案及解析】A按股东享有权利的不同，股票分为普通股票和优先股票。优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产

38、的分配上比普通股票股东享有优先权。()51 单选题 通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是A. 实物债券B. 凭证式债券C. 记账式债券D.票券式债券参考答案：C【答案及解析】C记账式债券是没有实物形态的票券，利用证券 账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。目前，上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立了电子证券账户，发行人可以利用证券交易所的交易系统来发行债券。投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户。52 单选题 在非交易过户业务中，经办人收到登记结算公司非交易过户确认单的() 将确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。A. 第 10 个工作日B. 第

39、5 个工作日C. 第 3 个工作日D.下一工作日参考答案：D【答案及解析】D非交易过户最后一步，即经办人于收到登记结 算公司非交易过户确认单的下一工作日将该确认单交给申请人，并 扣除实际发生的费用。53 单选题 商业银行发行次级定期债务，须向() 提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银监会D.财政部参考答案：C【答案及解析】C商业银行发行次级定期债务，须向中国银监会 提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的 资料。54 单选题() 是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。A. 国家股

40、B. 外资股C. 社会公众股D.法人股参考答案：B【答案及解析】B 外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方 式。55 单选题 一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于 () 。A. 流动性强，风险相对较小B. 流动性强，风险相对较大C. 流动性差，风险相对较小D.流动性差，风险相对较大参考答案：D【答案及解析】D一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些; 而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。56 单选题 证券公司发行债券，符合下列除() 以外条件的，发行人可免于信用

41、评级、提供保和聘请债权代理人。A. 期限不超过3 年B. 属于定向发行C. 全部债券只能通过协议转让的方式进行转让D.拟认购人书面同意参考答案：D【答案及解析】D本题考查定向发行债券的豁免事项。定向发行 债券，拟认购人书面承诺认购全部债券且不在转让市场进行转让，经拟认购人书面同意，发行人可免于信用评级、提供担保、聘请债权代理人。57 单选题 保险公司定向募集的、期限在5 年以上 ( 含 5 年 ) 、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务属于() 。A. 保险公司短期融资债B. 保险公司债C. 保险公司票据D.保险公司次级债务参考答案：D【答案及解析

42、】D保险公司次级债务是指保险公司定向募集的、期限在 5 年以上 ( 含 5 年 ) 、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。58 单选题 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和() 匹配原则，避免误导投资者和错误销售。A. 产品分级B. 产品规模C. 客户风险D.产品收益参考答案：A【答案及解析】A理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险 中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。59 单选题 除交易所

43、交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为() 。A. 美式期权B. 欧式期权C. 奇异型期权D.修正美式期权参考答案：C【答案及解析】C本题考查奇异型期权。除交易所交易的标准化 期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。60 单选题 普通股票和优先股票是按() 分类的。A. 股东享有的权利B. 股票的格式C. 股票的价值D.股东的风险和收益参考答案：A【答案及解析】A按股东享有权利的不同，股票分为普通股票和优先股票。优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受

44、到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。81 单选题 按照投资对象不同，可将基金分为() 。A. 股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B. 股票基金、债券基金、保本基金、ETFC. 成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金【答案及解析】D依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基 金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。股票基金是指以股票为主要投资对象的基金; 债券基金主要以债券为投资对象; 货币市场基金以货币市场工具为投资对象; 混合基金同时以股票、债券等为投资对象。82 单选题 2007 年 8 月， () 正

45、式颁布实施公司债券发行试点办法，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。A. 中国人民银行B. 国务院C. 中国证监会D.中国银监会参考答案：C【答案及解析】C2007年8月，中国证监会正式颁布实施公司债券发行试点办法，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。83 单选题 与个人投资者相比，机构投资者具有的优势不包括()A. 资金实力雄厚B. 风险承受能力强C. 交易的专业能力强D.投资者数量较多参考答案：D【答案及解析】D由于期货市场是一个高风险的市场，与个人投资者相比，机构投资者一般在资金实力、风险承受能力和交易的专业能力等方面更具有优势，因此，成为稳定期货市场的重要力量。84 单选题 在证券

46、公司的市场准入监管制度中，我国证券公司的设立实行 () 。A. 登记制B. 备案制C. 注册制D.审批制参考答案：D【答案及解析】D我国证券公司的设立实行审批制的市场准入制度。证券公司监督管理条例规定，国务院证券监督管理机构应当对在境内设立证券公司或者在境外设立、收购或者参股证券经营机构的申请，自受理之日起6 个月内，作出批准或者不予批准的书面决定。85 单选题 以下关于股票分割与合并的说法不正确的是() 。A. 事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升B. 从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价C. 股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股D.股票分割与合并，不影响股东益占公

47、司总股权的比重参考答案：C【答案及解析】C股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1 股。从理论上说，不论是分割还是合并，并不影响股东权益的数量及占公司总股权的比重，因此，也应该不会影响调整后股价。但事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每手股票总金额下降，便于吸引更多的投资者购买; 并股则常见于低价股。86 单选题 () 属于中国证券登记结算有限责任公司的收入，由证券公司在同投资者清算交收时代为扣收。A. 佣金B. 印花税C. 过户费D.资本利得税参考答案：C【答案及解析】C过户费是委托买卖的股票、基金

48、成交后，买卖 双方为变更证券登记所支付的费用，由证券经纪商在同投资者清算交割时代为扣收。87 单选题 我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在() 阶段。A. 再度发展期B. 发展期C. 整顿期D.萌芽期参考答案：A【答案及解析】A在再度发展期，机构投资者逐渐成为我国企业 债券的主要投资者。88 单选题 证券登记结算制度实行证券() 。A. 代持制B. 实名制C. 代理制D.经纪制参考答案：B【答案及解析】B 证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、

49、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。89 单选题QFII 指的是 () 。A. 合格境外机构投资者B. 合格境外个人投资者C. 合格境内个人投资者D.合格境内机构投资者参考答案：A【答案及解析】AQFII 是合格的境外机构投资者的简称。RQFII经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。90 单选题 无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司() 中所占比例的股票。A. 利润 .B. 总股本C. 总收益D.销售额参考答案：B【答案及解析】B 无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票，因而也称为比例股票或份额股票。无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减。91 单选题 投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务 () 年以上的经验。