【课程教学大纲】理财技巧

1、PAGE PAGE 6理财技巧课程简介课程编号1240161014课程名称理财技巧课程性质限选学 时32学 分2学时分配授课：32 实验： 上机： 实践： 实践（周）：考核方式闭卷考试，平时成绩占30% ，期末成绩占70% 。开课学院商学院更新时间XX年9月适用专业除工程、旅游外的商学院各专业先修课程会计学课程内容：理财技巧是商学院开设一门限选课。通过本课程的学习，要求学生掌握个人或家庭在进行理财规划过程中所涉及的基础知识和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。通过教学，学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，区分财务资源和财务需求，了解金融市场各种投资

2、工具特点和适用对象、投资的风险与基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；最终能够帮助客户进行投资计划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。了解保险计划知识，并对个人或家庭的资金管理成功地运用保险计划，实现风险规避，增加个人财富。 Brief Introduction Code1240161014TitleFinancial management skillsCourse naturelimited optionalSemester Hours32Credits2Semester Hour StructureLecture：32 Expe

3、riment： Computer Lab： Practice：Practice (Week)：AssessmentClosed book examination, usually results accounted for 30%, the final grade accounted for 70%.Offered byBusiness SchoolDateXX-9forStudents in the School of business except for the ones who major in engineering and tourism managementPrerequisit

4、eBasis of accountingCourse Description: Financial management skills is a limited optional course for the students in the School of business except for the ones who major in engineering and Tourism Management It comprehensively and systematically introduce financial management skills that are critica

5、l to a students learning. we take a close look at the goals of the corporation and discuss why maximizing shareholder wealth is likely to be the primary goal of the corporation. Shareholders are better off when the value of their shares is increased by the firms decisions. A company raises cash by i

6、ssuing securities to the financial markets. we describe some of the basic features of the financial markets, and teach the students how to averse the risk and increase the personal wealth.理财技巧课程教学大纲课程编号1240161014课程名称理财技巧课程性质限选学 时32学 分2学时分配授课：32 实验： 上机： 实践： 实践（周）：考核方式闭卷考试，平时成绩占30% ，期末成绩占70% 。开课学院商学院更

7、新时间XX年9月适用专业除工程、旅游外的商学院各专业先修课程会计学一、教学内容第一章个人理财基础知识 第一节个人理财概述一、定义。二、国内个人理财市场的现状与发展。三、影响个人理财的几个重要经济指标。第二节个人理财的基础理论一、生命周期理论。二、持久收入消费理论。三、货币时间价值。教学重点：理财定义教学难点：影响个人理财的因素第二章 银行理财第一节 储蓄一、种类。二、利息的计算规定。三、利息的计算方法。四、利用储蓄品种理财。第二节个人贷款理财一、种类。二、还款方式理财。三、创新个人贷款业务。第三节人民币理财一、按投资分类。二、按风险分类。三、主要问题。第四节 银行理财交叉产品一、银证交叉。二、

8、银行代理保险。三、银行代理基金。四、银行代理信托。第五节 私人银行一、概念。二、发展。三、商业银行私人银行业务的发展。第六节 电子银行一、功能。二、加快发展。教学重点：银行理财的基本概念教学难点：银行理财的种类第三章外汇理财 第一节外汇理财基础一、概念。二、外汇标准代码与分类。三、汇率。四、汇率的种类与报价。五、影响汇率的因素。第二节外汇理财方式一、外币存款。二、外汇买卖。三、B股投资。四、外汇结构性存款。第三节外汇交易与技术分析一、外汇交易业务。二、分析软件。三、外汇投资收益计算教学重点：熟悉外汇理财方式、计算外汇理财的盈亏及原因分析教学难点：外汇理财的盈亏分析第四章信用卡理财第一节信用卡基

9、础知识一、概念。二、产生与发展。三、国内的发展。四、种类。五、功能第二节信用卡理财方式一、信用卡生活理财。二、投资理财。三、信用卡大学生理财。教学重点：掌握信用卡在投资及生活理财中的运用教学难点：信用卡的种类与功能第五章 股票理财第一节股票的概念和种类一、概念。二、种类。第二节股票投资分析一、基本面分析。二、技术分析。第三节股票行情软件的使用一、行情查看与分析。二、股价指数及走势分析。三、个股操作与分析。四、行情排名分析第四节 股票投资风险与收益一、股票投资收益二、证券投资风险三、收益与风险的关系教学重点：掌握股票的基本与技术分析方法教学难点：股价指数及走势分析第六章债券理财第一节债券的概念及

10、种类一、概念与特点。二、分类。第二节债券理财收益分析一、影响债券价值的因素。二、债券收益计算。第三节债券投资的风险、策略与技巧一、风险。二、策略与技巧。教学重点：熟悉各种债券投资策略与技巧教学难点：影响债券价值的因素分析二、教学要求第一章个人理财基础知识教学要求：通过本章学习，主要掌握金融市场个人理财定义、现状；掌握影响个人理财的几个重要经济指标；了解指导个人理财活动的几个基本理论。 第二章 银行理财教学要求：本章要求学生了解银行理财的基本概念；了解私人银行和电子银行的发展；熟悉人民币理财、银行交叉理财的种类；掌握储蓄的利息计算、贷款的月供、余额的计算。第三章外汇理财教学要求：通过本章学习，了

11、解外汇、汇率等概念；掌握外汇理财方式及相关软件；熟悉计算外汇理财的盈亏及原因分析。第四章信用卡理财教学要求：通过本章学习，了解信用卡的概念及发展；重点掌握信用卡产品的分类及其特点、信用卡的基本与常用功能；掌握信用卡在投资及生活理财中的运用。第五章 股票理财 教学要求：通过本章学习，了解股票的概念、种类；掌握股票的基本与技术分析方法。第六章债券理财 教学要求：通过本章学习，掌握各种债券的基本概念、种类和特点；掌握债券价值分析及风险分析；熟悉各种债券投资策略与技巧 三、章节学时分配章次总课时课堂讲授实验上机实践备注第一章22作业不占课时第二章22第三章22第四章33第五章33第六章33总计1616四、教材与主要参考资料教材： 王